如何帮助寿险代理人做好客户调查工作?

积极参与调查，多与客户沟通进行了解

寿险代理人的调查工作也是需要认真对待的。

保险公司客服调研坐席岗是干什么工作的

保险公司的售后总的来说就是客服保险客户调研，但是各家保险公司的叫法不一样，像中国人寿、平安都是叫客服部，但是新华、华夏都是叫业管部，但是总的来说都是为客户提供保单受理后的服务。大体分为几个工种保险客户调研：

契约岗：负责将业务员展业回来的保单进行初审、然后录入系统，一直追踪该保单的状态，直至保单承保，若在此期间客户要求撤销申请，也要负责为客户办理的一种岗位保险客户调研；

保全岗：顾名思义，就是在保险合同生效后，直至保险合同效力终止，这期间客户提出的所有条款范围内的变更项目的操作者，因为保全就相当于客户与公司之间签订的子合同，保全岗操作过后要以书面形式通知客户（但是现在平安保险公司比较先进，客户可以自己通过电话、网上一帐通办理一部分变更）

理赔岗：在保险合同有效期内，对于理赔范围内的案件予以调查、赔付的岗位。

还有续收岗，保单第二年开始就要继续缴纳下一年的保险费，续收岗要负责督促在职业务员进行展收业务，对于业务员已经离职的保单我们称之为孤儿单，那么续收岗要负责为这一类客户服务，进行收费、催费的工作。

但是您说的营销，那是外勤，也就是业务员，需要通过代理人考试，持证上岗，通过学习保险公司的课程，上外面展业，但是一个代理人只能代理一家公司的产品。

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保险客户理赔需求分析

保险公司的服务专员是做什么的?什么是保全理赔续费服务?

一、所谓"客服专员"一般是对客户进行沟通拜访的,如果面见客户那一定是要考证的;如果仅是电话接线员,则视你招聘人的要求来定;如果公司的人告诉你不用出去推销保险,而你也一定不愿意出去推销的话你最好事先声明清楚,如果后来他让你出去你也好说呀(不管真假,声明作证).

二、保险客户专员一般是指续期服务人员。主要是为第二年开始的孤儿保单提供续期收费、客户保险合同相关信息变更、理赔等资料收集工作。面试的时候一般都要看看你的口才，因为卖保险口才好的有很大的优势，其次看有无这方面的经验，心里素质等等。。

人们总说“投保容易，理赔难”，但对于保险的客户来说，保险理赔员的出现使理赔已经不再是个难题。历经十年的发展，保险理赔员逐渐建立起了规范化、标准化的理赔服务体系。保险理赔员主要负责在接到查勘定损通知后，组织客户及有关人员，现场调查取证，核定保险事故的损失;接见客户，检查确定财产权利的有效性，查找警察和医院记录，确定责任;调查取证，收集、整理并审核查勘定损资料等工作。

工作内容：

调查取证，收集、整理并审核查勘定损资料;

接到查勘定损通知后，组织客户及有关人员，现场调查取证，核定保险事故的损失;

接见客户，检查确定财产权利的有效性，查找警察和医院记录，确定责任;

检查索赔形式和其他记录确定承保范围，对职责范围内所有赔案、代理算赔案进行赔款理算;

向客户及代理人合理地解释理赔结论，处理客户反馈的有关查勘定损意见和理赔意见;

理赔文件整理归档，建立、维护理赔业务数据库和客户风险档案，分析客户风险分布状况，提出风险管理对策，确保理赔信息数据的真实准确;

研究理赔有关政策、管理制度和实务流程，提出拟定以及修改意见，不断提高赔付的质量和效率。

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保险公司调研汇报材料

营销团队建设及管理

营销工作主要包括：绩效管理、业务推动、培训计划、增员管理、统筹员工薪酬制度、日常管理、费用管理。

一、日常管理

（一）晨会经营

基本程序：道早→点名→新闻播报→喜讯报道→心得分享→专题讲座→政令宣导→轻松活动→结束

（二）差勤管理

1、考勤：参照以前模式

2、活动量管理：我们把营销人员分为四类：

业绩差业绩好

活动量低活死人稻草人

活动量高初生牛犊团队明星

*活动量管理的关键指标是：人均件数

该指标背后隐藏的问题是：〈1〉、意思（懒惰、认同度）〈2〉、技能（主顾开拓、组合能力、成功率、促成性）

3、职场布置：〈1〉、各绩效考核指标挂图〈2〉CI挂图〈3〉职场激励挂图〈4〉办公桌椅及盆景摆设〈5〉沟通辅助工具：①投影仪②幻灯片③白板④晨操音乐播放设备⑤插卡电话机⑥文件橱柜

4、档案管理：〈1〉员工基本资料〈2〉各人业绩分布进度（包含每名员工每周签单情况及险种分布，及时沟通辅导）〈3〉手续费结算

二、业务推进（销售）

（一）业务推动的出发点：

1、个人的目标与收入；

2、晋升与考核；

3、奖励与竞争；

4、各种节庆与纪念日；

5、与公司大型活动结合。

（二）业务推动时机

1、晨会2、业务表彰大会3、特殊节庆4、更新排行榜、荣誉榜及业绩进度表

（三）奖励

1、奖励方式：〈1〉金钱、物质------直接、刺激〈2〉表扬、表彰------成本低、满足感〈3〉培训、教育------自信、成长

2、无形的奖励：〈1〉晨会上公开表扬〈2〉设立排行榜、业绩进度表〈3〉授予“今日之星”“本周冠军”“月度王牌”等荣誉称号

3、底成本的奖励：〈1〉现金〈2〉奖状、奖牌〈3〉书籍〈4〉食品〈5〉与领导合影〈6〉特别的海报〈7〉荣誉T恤（带公司标志）

（四）业务推动造势

〈1〉、职场气氛布置〈2〉、口号〈3〉、信息、战报〈4〉、奖品、奖牌展示〈5〉、推动大会

三、绩效管理

（一）营销团队的主要经营指标

1、业绩指标：团队〈1〉周绩效评估〈2〉月绩效评估〈3〉季度绩效评估〈4〉年度绩效评估

2、人力指标：个人〈1〉有效增员率〈2〉团队建设规模〈3〉分部经理岗位职责与权限

3、业绩排名：〈1〉个人业绩排名〈2〉分部团队业绩排名〈3〉分险种劳动竞赛排名

（二）项目管理

1、目标管理：围绕各阶段业务目标计划并实施行动方案；

2、时间管理：〈1〉分阶段劳动竞赛〈2〉分周计划、月计划、季度计划安排工作目标；

3、顾客管理：〈1〉登记客户投保资料信息〈2〉定期或不定期跟踪回访（电话、上门）〈3〉大客户全程服务

四、培训及讲座（主训）

主训主要工作内容：〈1〉市场接触〈2〉组织培训〈3〉业务督导〈4〉制订业务推动方案〈5〉团队文化建设

1、市场接触：〈1〉展业与陪同展业〈2〉协助增员〈3〉市场调研〈4〉收集行业与同业信息

2、组织培训：〈1〉主题〈2〉培训〈3〉目标观众〈4〉地点〈5〉重点内容〈6〉培训活动〈7〉培训方法〈8〉教师及辅助设备

3、业务督导：〈1〉早会安排、出勤管理〈2〉主持会议、会报管理〈3〉经营指标的分析与追踪〈4〉营销方案宣导与推动〈5〉职场布置

4、团队文化建设：〈1〉职场布置〈2〉职业道德教育〈3〉激励士气〈4〉营造团队精神〈5〉宣导执行公司制度

五、增员

（一）有效增员必备因素：〈1〉有计划增员：目标量化〈2〉不断地执行计划：心动不如行动〈3〉积极的心态〈4〉建立增员记录〈5〉制订增员奖励实施方案

（二）增员对象的标准：〈1〉积极主动〈2〉勤快〈3〉富责任感〈4〉亲和力佳〈5〉坚忍〈6〉乐于助人〈7〉善于沟通〈8〉人脉关系较好

（三）增员途径：

1、缘故法：〈1〉亲戚、同学、朋友、老同事〈2〉志趣相投的人〈3〉客户〈4〉日常生活需要认识的人

2、影响力中心：〈1〉在社会上有权、有势、有地位的人〈2〉在社会上有影响力的人〈3〉从事工作经常接触以上两类人的人〈4〉在职业上与大众接触广泛的人〈5〉大额保单持有者3、公司行为：〈1〉人才市场增员〈2〉广告增员

（四）增员面谈内容：1、说明业务报酬及晋升条件2、说明业务员福利保障计划3、说明业务员工作职责4、告知人选公司对他的期望5、回顾部门的标准作业程序及经营理念6、描述岗前培训的概况

六、费用管理

（一）日常杂务：1、职场布置2、培训辅助设备添置3、员工生日及节日礼品4、职场电话

（二）业务奖励费用：视各阶段业务情况而定。

（三）分部经理及主训岗位津贴

（四）团队活动管理费用

七、薪酬管理

（一）基本工资：〈1〉试用期工资〈2〉试用期考核合格后工资〈3〉专职人员工资〈4〉兼职人员工资〈5〉主管工资

*采用最低标准（即保底工资）与业绩挂钩，保费每增加1个标准，工资增加1个固定金额。

（二）业绩佣金与奖励：〈1〉分险种与公司员工同标准给付〈2〉年终保费排名次奖励〈3〉劳动竞赛奖励

（三）增员回报：

1、介绍人享有新人每月基本工资的20%的培育津贴，享有期限一年；

2、介绍人享有新人每笔业务实收保费0.5%的管理津贴；

3、介绍人仅享有直接经本人介绍进来新人1代的以上两项权利。

（四）团队管理：

1、当某员工和其亲手增员进来的员工（总人数达8人，其中专职人员达5人以上）月累计实收总保费连续3个月达20万元（含）以上时，该员工可申请成立独立营销分部，其增员的人员归属于该部门，同时享有分部经理待遇；

2、分部经理待遇：基本工资+岗位津贴+团队业绩津贴+业务佣金+奖励；

3、团队业绩津贴：

〈1〉（个人即部门经理）当季团队业绩达50万元（含）以上时，按实收保费的0.3%给予分部经理；

〈2〉（团队）当季团队业绩达50万元（含）以上时，按实收保费的0.5%给予团队费用。

八、社保

对所有经试用期考核合格的专职人员办理社会医疗基本保障。

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营业部营销团队建设汇报材料

中国人民财产保险公司XXXXX成立于是1999年,地处XXXXX繁华地段,交通便利.现有员工XX人,其中合同制员工XX人，营销员工、临时XX人，平均年龄XX岁，大专以上学历XX人．营业部是我市业务规模最大的基层公司，2006年保费收入XXXX万元。我部从2002年-----2006年连续获得省、市公司先进基层党组织、先进党支部，2004年省团委命名为“青年文明号”，2005年参加长治市劳动竞赛，并荣获长治市劳动竞赛委员会经济技术公司新集体三等奖，2006年在省级“青年文明号”验收中再次通过“青年文明号”的荣誉称号，2006年在抓营销队伍的建设中，我部的营销团队取得高分，名列前茅，使公司的营销团队进入全省20强，并荣获省“标杆团队”荣誉称号，2007年四月被中国人民财产总公司评为2006年度“五四红旗团组织”荣誉称号，2007年上半年在市公司劳动竞赛中分别获得交强险业务劳动竞赛标杆奖、车险业务发展先锋奖、业务发展突出贡献奖、总体业务发展先锋奖、分别获得第一、二名。

几年来，中国人保经历了股改、机构分设等一系列的机构变化，但我部在市公司党委总经理室的正确领导下，紧紧围绕着“管理、效益、服务、发展”的八字方针，坚持“以市场为导向，以客户为中心”，以“求实、诚信、拼搏、创新”的企业精神，面对市场多家保险公司激烈竞争的环境，经理室始终坚持以人为本，狠抓队伍建设，重视营销队伍的发展和培养，努力营造一种团结奋进、积极进取、勇于奉献的团队精神而取得了业务的高速发展，使我们的营销团队不断的稳定发展壮大。在实践中探索营销路是我们近几年考虑最多，做的最多的事。如何把创建标准化团队，实现全员营销成为领导班子多年来的头等大事来抓，将管理、服务和业务融入创建标准化团队的建设中。下面就将我们在创建团队工作中的具体工作汇报如下：

一、加强组织领导、提高全员意识

为了巩固去年创建活动的成果，进一步提升我部竞争优势，向全国示范性标杆团队迈进。今年以来，我公司经理室始终将创建全国示范性标杆团队当头等大事来抓，形成了党、政、团齐抓共管，加强组织领导，责任到人，目标明确，形成了上下齐抓共管的良好局面，使一年来的各项工作得到了贯彻落实．具体措施：

1、首先加强了组织领导，把创建工作成为日常工作的首位，主要领导全面抓，分管经理具体抓，办公室进行督促检查，使我公司形成了上下齐抓共管的良好局面，使我们的营销管理工作得到了落实．

2、抽出一名本科生专人分管营销工作，打破了往年说的多，贯彻落实不够的局面．

3、树立信心，提高全员的意识，号召全体职工积极参与创建标杆营销团队建设中来，提高认识，端正态度。

二、完善规章制度、制定激励措施、确保营销队伍健康发展

要想有一支思想好、作风过硬、业务素质精练、训练有素的队伍，没有严格的管理制度和考核机制是不行的，但对营销员的管理光靠制度也是不行，因为保险营销员他们来自不同的行业，有些甚至没有参加过工作，如何管理好这支队伍，使他们能热爱保险营销这一行，又能干出成绩，在这保险市场竞争中不跳槽，是摆在我们面前的关键问题。一年来，我们感到，要发展培养一支好的营销团队，就必须以人为本，以人性化管理来凝聚人心，促使我们的员工热爱自己的岗位，热爱自己的公司，热爱自己的集体，尽心尽职的为人民服务.

经过几年来的实践，用什么样的制度规定和激励措施来管理营销员是非常重要，而管理制度必须适合营销，即有激励作用，还有约束力，我们在工作中，结合市公司下达的”个代营销员管理办法”，结合本公司的实际，及时制定完善了公司的各项内控制度。首先我们从人员管理入手，其中包括机构设置，营销员招聘，签定合同等方面。第二，从管理要求入手，从考勤、学习、集体活动等方面对营销员提出要求。第三，从薪酬上对营销人员根据不同的等级发放底薪工资．第四，奖励进级，年终根据业绩从低向高由营销员、营销组长、营销科长、营销经理自动升级，并根据职级给予奖励．

5－－－10万元，为营销组长；

10－－－30万元，为营销科长；

30万元以上为营销经理．

100万元以上为营销部室经理．

第五，从福利待遇方面；公司为营销人员开办了养老保险账户，每年年终按照规定给营销人员交付养老金，并存入养老账户。第六，每年对营销人员进行年终考核，从执行制度、业绩、客户服务等方面进行考核，并将考核结果装入个代营销档案。

三、搞好企业文化建设、增强团队的凝聚力和战斗力

成功的企业得益于成功的文化，而企业文化的核心是凝聚人心的工作。只有搞好企业文化，才能焕发出企业勃勃生机，团队才具有旺盛的生命力和战斗力。一年来,我部始终把企业文化建设放在首位,以“树一流形象、创一流业绩、建一流团队”为具体创建目标。首先是把精神文化放在首位，经常不断的组织员工进行培训学习，补充精神食粮，规定每周五为学习日，对提高员工的理论、法规、业务、文化知识起到了积极推动的作用。力求把营业部建成学习型、组织型、勤奋务实的团队。坚持晨会制度雷打不动。每天早上7：50全员参加晨会，充分利用晨会进行工作安排、思想交流、经验分享，利用晨会增强了集体的向心力和凝聚力；建设走廊文化，悬挂名言警句，时时刻刻激励广大员工奋力向上，自强不息，调动了全员的工作积极性和创造性；二是，开展行为文化建设．为了企业文化建设与业务发展紧密结合起来，使单纯的业务工作变的生动活泼，扎实有效．我部经常利用业余时间组织一些积极健康的文体活动，通过活动增强员工对公司的信心，每年”七一”党的生日，“十一”国庆等节日，我们都要组织纪念活动，尤其是每年的春节过后，都要组织全员进行一次形式多样丰富多彩的文艺节目，并积极参加市公司组织的文艺会演，通过各种活动，丰富了员工生活，增进了员工之间的了解和友谊，增强了公司向心力和凝聚力。三是注重物质文化建设．人保作为保险行业的第一大品牌，形象工程的建设显得尤其重要，为此我部把形象工程成为主干，根据团队验收标准，根据我部的现有状况，办公场所虽小，我们充分利用每一块空间为员工开设健身活动室和休息室。当你走进我们宽敞明亮的活动室，肯定会被一种温馨和谐，健康向上的氛围所感染。那里记载着我们职工平日生活的点点滴滴。当员工在外奔波业务，加班加点工作或身体不适时可以用来暂缓身心，解除疲劳。公司还为职工设立了职工餐厅，免费为员工提供早餐，全方位地加强企业界文化建设，增强了团队的凝聚力，提高了战斗力。我们的目标是：让每位员工感受到大家庭的温暖祥和。真正把公司当成自己的家，把同事当自己的兄弟姐妹.

三、立足本职、创建一流团队、提供一流服务

公司的发展归根到底体现在社会效益上，正行风、树形象是一项塑造企业形象的系统工程．我部经常阶段性的开展多形式、多内容的短期劳动竞赛活动，常年开展“青年文明号”活动，具体抓了四个方面：一是塑造企业全新视觉形象，把人保公司标牌、标志、“青年文明号”的牌匾悬挂显眼处；二是，搞好职场建设．制定险种介绍、保户须知、服务监督台、等全部上墙；设立了理赔意见箱、监督电话，为进一步发挥窗口的作用，创造良好的人保“金牌服务”，加强了营业厅的建设，专门建立了客户休息处，配备了休息椅、饮水机、一次性喝水杯、笔墨纸张用具，还为客户提供了音响、电视，给客户创造了一个优美的办公环境，使客户进了营业厅留下“宾至如归”的感觉；三是创建一流团队，开展了“金牌服务”活动。规范了服务程序、使用了文明用语，实行了首问负责制，开展绿色通道，营业大厅设有服务引导员和引导台，工作人员一律统一着装，佩证上岗，做到热情接待，文明礼貌。四是每年对客户发放征求意见调查表，每位营销员将调查表收回，并存入营业部团队建设档案中。

几年来，我们以周到的服务，合理的价格，为保户、为社会提供了一流的服务。

四、发展营销队伍、努力向全国标杆团队迈进

从创建标杆团队以来，我们已经取得了初步成效，在发展营销队伍也有了一定规模，公司各项业务也达到了稳步发展，有了一整套的管理办法和规章制度。但我们感到营销队伍要长期稳定和发展靠现有的一些东西还是远远不够的，尤其是在这个经济发展时期，在当今多家保险公司竞争的激烈环境下，只靠精神是不够的，现在我们常常感到发展状大营销队伍的困难，费用紧张，对于一些激励措施无法实施，一些大的团队活动无法开展，其次是对营销人员重业绩轻学习，培训学习还是走过场多，我们还需要在学习培训上下功夫，在考核激励机制上还需要我们在实践中不断完善和总结，在今后的工作中，我们一定要一如即往地认真贯彻上级公司的精神，认真学习党的”十七大”的路线、方针、政策，将理论和实践相结合，真正将理论贯穿于我们的实际工作中去，真正使我部走出一条继往开来的营销之路，为早日迈进“全国标杆团队”而努力奋斗。

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看有什么能用的着的地方，

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保险销售客户分析报告

1、“想”，即保险销售人员应该具备一定的策划能力。保险销售员是在区域市场开展保险签单工作。保险公司给销售人员设定一个销售任务，所有销售工作包括市场调研、市场规划、客户开发、客户管理、投诉处理等基础性工作都要销售人员亲力亲为。要做好这一切，确保所负责的客户持续健康发展，首先，销售人员必须对自己的工作有一个整体的市场规划，包括阶段性销售目标、销售网络如何布局、选择什么样的客户、采取什么样的方式等；其次，销售人员在开发客户过程中，经常会碰到很多问题，销售人员要处理好，必须运用一些策略，而这些策略，就需要销售员精心地策划；再次，销售人员还应该充当客户的顾问与帮手，发现客户在发展过程中的机会与问题、对客户提供指导等。只有销售人员是一个策划高手，才有可能使销售业绩更快更稳健地增长；才能赢得客户的信赖与认可，确保销售网络的健康与稳定。2、“听”，即保险销售人员应该具备倾听的能力。在开发客户的过程中，很多销售人员不管客户愿不愿意听，上门就叽哩呱啦保险客户调研：保险是多么多么好，自己的公司是多么多么优秀，保险能带来多么多么丰厚的利益。不妨注意一下，以这种方式推销保险的销售人员，大部分都是无功而返。实际上，不管是开发客户还是处理客户投诉，倾听比说更重要。为什么呢？一是倾听可以使你弄清对方的性格、爱好与兴趣；二是倾听可以使你保险客户调研了解对方到底在想什么、对方的真正意图是什么；三是倾听可以使对方感觉到你很尊重他、很重视他的想法，使他放开包袱与顾虑；四是当对方对保险有很多抱怨时，倾听可以使对方发泄，消除对方的怒气；五是倾听可以使你有充分的时间思考如何策略性地回复对方。保险销售人员如何倾听呢？一是排除干扰、集中精力，以开放式的姿态、积极投入的方式倾听客户的陈述；二是听清全部内容，整理出关键点，听出对方话语中的感情色彩；三是重复听到的信息，快速记录关键词，提高倾听的记忆效果；四是以适宜的肢体语言回应，适当提问，适时保持沉默，使谈话进行下去。3、“写”，即销售人员应该具备撰写一般公文的能力。很多销售主管可能都有这样的经历：经常有销售人员以电话的方式向你汇报，请求支持。当你要他写一个书面报告时，销售人员要么是不能按时将报告传回，要么就是写回来的报告层次不清，意图不明确。为什么会出现这种情况呢？因为很多销售人员根本不会写报告或者写不好报告。所以要求并且鼓励销售人员多写一些销售体会方面的文章，以提高自己的写作能力。4、“说”，即销售人员应该具备一定的说服能力。销售人员是保险公司的代表，公司的基本情况、销售政策都是通过销售人员向客户传递的。销售人员在与客户沟通公司政策时，有的客户很快就明白并理解了公司的意图，有的客户对公司的意图不了解或者了解但不理解，有的客户对公司很反感甚至断绝与公司的合作关系。为什么会出现这些情况？原因就在于不同的销售人员说服能力不一样。销售人员如何提高自己的说服能力？一是销售员正式说服客户之前，要做充分的准备：首先，通过提问的方式向和客户相关的人或本人了解客户的需求，即他在想什么、想要得到什么、担心什么，以便对症下药；其次，针对客户的需求，拟定说服计划，把怎样说服客户、从哪些关键点去触动他写下来，牢记在自己心中；再就是多站在客户的角度，帮助他分析他的处境，使他了解公司的政策能够帮助他改善他的处境，向他解释公司的政策具体操作方法，描述执行公司政策后能给他带来的利益。5、“做”，即销售人员应该具备很强的执行能力。销售代表的首要任务是销售，如果没有销售，公司也没有希望。同时，销售代表的工作还有拓展，只有销售也是没有希望的，因为你销售出去的是保险或服务，而只有不断拓展市场，才能够建立起长期的市场地位，赢得长期的市场份额，为保险公司的销售渠道建立了重要的无形资产，为自己赢得了稳定的业绩。作为一个优秀的销售人员，应当具备那些心态呢？一、真诚态度是决定一个人做事能否成功的基本要求，作为一个销售人员，必须抱着一颗真诚的心，诚恳的对待客户，对待同事，只有这样，别人才会尊重你，把你当作朋友。业务代表是企业的形象，企业素质的体现，是连接公司与社会，与保险者的枢纽，因此，业务代表的态度直接影响着销量。二、自信心信心是一种力量，首先，要对自己有信心，每天工作开始的时候，都要鼓励自己，我是最优秀的！我是最棒的！信心会使你更有活力。同时要相信公司。三、做个有心人机遇对每个人来说都是平等的，只要你是有心人，就一定能成为行业的佼佼者。作为一个保险销售人员，客户的每一点变化，都要去了解，努力把握每一个细节，做个有心人，不断的提高自己，去开创更精彩的人生。四、韧性销售工作实际是很辛苦的，这就要求业务代表要具有吃苦、坚持不懈的韧性。“吃得苦种苦，方得人上人”。保险销售工作要不断的去拜访客户，绝不是一帆风顺，会遇到很多困难，但要有解决的耐心，要有百折不挠的精神。五、良好的心理素质具有良好的心理素质，才能够面对挫折、不气馁。每一个客户都有不同的背景，也有不同的性格、处世方法，自己受到打击要能够保持平静的心态，要多分析客户，不断调整自己的心态，改进工作方法，使自己能够去面对一切责难。只有这样，才能够克服困难。同时，也不能因一时的顺利而得意忘形，须知“乐极生悲”，只有这样，才能够胜不骄，败不馁。六、交际能力每一个人都有长处，不一定要求每一个保险销售人员都八面玲珑、能说会道，但一定要多和别人交流，培养自己的交际能力，尽可能的多交朋友，这样就多了机会，要知道，朋友多了路才好走。另外，朋友也是资源，要知道，拥有资源不会成功，善用资源才会成功，祝你成功！

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保险行业客户满意度调查

1．客户满意度是一个相对的概念，是客户期望值与最终获得值之间的匹配程度。2．客户的期望值与其付出的成本相关，付出的成本越高，期望值越高。公交车的例子中付出的主要是时间成本。3．客户参与程度越高，付出的努力越多，客户满意度越高。所谓越难得到的便会越珍惜，因为你一路狂奔、因为你气喘吁吁，所以你知道"搭"上这趟有多么不容易，而静静的等待却是非常容易做到的。什么是真正的客户服务满意度？客户个人对于服务的需求和自己以往享受服务的经历再加上自己周围的对于某个企业服务的口碑构成了客户对于服务的期望值。作为企业，在为客户提供服务的时候，也在不断地去了解客户对于服务的期望值是什么，而后根据自己对于客户期望值的理解去为客户提供服务。然而，在现实中企业对于客户期望值的理解和所提供的服务与客户自己对于服务的期望值存在着某种差距，可能的情况有五种：客户对于服务的期望值与企业管理层对于客户期望值的认知之间的差距；企业对于客户所做出的服务承诺与企业实际为客户所提供的服务质量的差距；企业对客户服务质量标准的要求和服务人员实际所提供的服务质量之间的差距；企业管理层对于客户期望值的认知与企业的客户服务质量标准之间的差距；客户对于企业所提供的服务感受与客户自己对于服务的期望值之间的差距，而这种差距的大小是可以衡量的，这就是客户服务的满意度。全美最权威的客户服务研究机构美国论坛公司投入数百名调查研究人员，用近10年的时间对全美零售业、信用卡、银行、制造、保险、服务维修等14个行业的近万名客户服务人员和这些行业的客户进行了细致深入的调查研究，发现一个可以有效衡量客户服务质量的RATER指数。RATER指数是五个英文单词的缩写，分别代表reliability（信赖度）、assurance（专业度）、tangibles（有形度）、empathy（同理度）、responsiveness（反应度）。而客户对于企业的满意程度直接取决于RATER指数的高低。1.信赖度：是指一个企业是否能够始终如一地履行自己对客户所做出的承诺，当这个企业真正做到这一点的时候，就会拥有良好的口碑，赢得客户的信赖。2.专业度：是指企业的服务人员所具备的专业知识、技能和职业素质。包括：提供优质服务的能力、对客户的礼貌和尊敬、与客户有效沟通的技巧。3.有形度：是指有形的服务设施、环境、服务人员的仪表以及服务对客户的帮助和关怀的有形表现。服务本身是一种无形的产品，但是整洁的服务环境、餐厅里为幼儿提供的专用座椅、麦当劳里带领小朋友载歌载舞的服务小姐等等，都能使服务这一无形产品变得有形起来。4.同理度：是指服务人员能够随时设身处地地为客户着想，真正地同情理解客户的处境、了解客户的需求。5.反应度：是指服务人员对于客户的需求给予及时回应并能迅速提供服务的愿望。当服务出现问题时，马上回应、迅速解决能够给服务质量带来积极的影响。作为客户，需要的是积极主动的服务态度。经过美国论坛公司的深入调查研究发现，对于服务质量这五个要素重要性的认知，客户的观点和企业的观点有所不同：客户认为这五个服务要素中信赖度和反应度是最重要的。这说明客户更希望企业或服务人员能够完全履行自己的承诺并及时地为其解决问题。而企业则认为这五个服务要素中有形度是最重要的。这正表明：企业管理层对于客户期望值之间存在着差距。至此，我们可以看出客户服务的满意度与客户对服务的期望值是紧密相联的。企业需要站在客户的角度不断地通过服务质量的五大要素来衡量自己所提供的服务，只有企业所提供的服务超出客户的期望值时，企业才能获得持久的竞争优势。客户满意度：是指组织的所有产品对客户一系列需求的实现程度。参考链接：

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