四平“汇鑫”非法集资，投资者损失惨重，民警在全力追缴

备受各界关注的部督案件四平市汇鑫小额贷款有限公司非法吸收存款案已经进入审判程序，检方以集资诈骗和非法吸收公众存款两宗罪起诉了该公司法人代表徐某和合伙人李某。可445人的3.3亿元存款却不能兑付，给存款人造成了巨额损失。

回眸，案件侦破全过程

2016年2月16日，四平市公安局经侦支队接到报案。四平汇鑫小额贷款有限公司未经有关部门批准，于2010年至2016年向社会公众高息吸收存款9600余万元为公司使用，由于经营不善，公司无法兑付催款人利息和本金，存款人要求公安机关立案侦查。

接到报案后，该支队抽调精干警力组成专案组展开调查。经查，2010年8月19日齐某、刘某、李某等人在四平工商局注册四平汇鑫小额贷款有限公司，从事小额贷款业务。后来公司业务激增，自有资金不够使用，三个人商量以高于银行利息向社会吸收存款，并且分工明确，齐某负责吸收存款，刘某负责向外发放贷款，李某用吸收的资金开展新P2P业务。在未经金融管理部门批准的情况下，该公司以月息二分高于银行存款利息向社会公众非法吸收公众存款，以月息五分以上发放小额贷款，并投资北京某金服P2P平台。到2015年12月末，公司资金链断裂，有445人的3.3亿元存款不能兑付，给存款人造成了巨额损失。

案件侦查清楚之后，抓捕工作随即展开。因刘某是四平市七届人大代表，四平市公安局于2016年3月6日向四平市人大常委会提请对刘某采取强制措施。经四平市人大常委会批准，将刘某网上通缉。同时，对公司法人代表齐某进行监控。

2016年5月19日，该支队对四平汇鑫小额贷款有限公司涉嫌非法吸收公众存款案正式立案。经大量工作，该公司主要嫌疑人齐某到经侦支队投案自首。嫌疑人刘某迫于压力，也来到公安机关投案。随后，齐某、刘某被刑事拘留，李某被网上通缉。

警方：全力追缴，难度很大

案件告破之后，经侦支队专案组查明，该公司向企业和个人贷款1.39亿元。为了挽回受害人的经济损失，专案组民警展开大规模的追缴款项行动，但收效甚微。一是汇鑫小额贷款公司向一部分不良企业和个人贷款，形成死账；二是向社会上企业和个人贷款属于正常借贷行为，公安机关没有强制力，只能与其协商。但专案组民警没有放弃，还在全力以赴追缴之中，力争把受害者的损失降到最低。

提醒：非法集资涉及面广危害极大

非法集资涉及面广，危害极大，扰乱了社会主义市场经济秩序。非法集资活动以高回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展。同时，严重损害群众利益，非法集资案频发高额回报影响社会稳定。非法集资有很强的欺骗性，容易蔓延，犯罪分子骗取群众资金后，往往大肆挥霍或迅速转移、隐匿，使受害者损失惨重，有的甚至倾家荡产，严重的危害社会稳定。

警方提醒，广大群众一定要认识到非法集资的危害，千万别让高息蒙蔽你的双眼，不要参与非法集资，更不要拉人头非法集资，到头来害人害己。

国家：整治小额贷款公司再掀起风暴

P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室已于12月8日印发《小额贷款公司网络小额贷款业务风险专项整治实施方案》（简称《方案》），决定集中一段时间开展小额贷款公司网络小额贷款业务风险专项整治工作。此次整治范围更细更严，目标就是坚决杜绝非法集资和机制诈骗案的发生，从源头上遏制。

策划：姜忠孝

作者：顾鑫

编辑：琳禾

吉林日报社出品

四平市银行机构为服务实体经济累计发放贷款136.4亿元

5月28日上午，四平市金融办举行新闻发布会。发布会上，四平市金融办副主任黄文生发布了截至2020年4月末四平市金融运行总体情况，随后回答了记者提问。

黄文生介绍，四平市金融办、中国人民银行四平市中心支行、四平银保监分局密切配合，综合运用再贷款、再贴现、存款准备金和利率等货币政策工具，快速指导金融机构重点支持疫情防控和企业复工复产,把支持实体经济尤其是中小微企业发展的各项政策措施落到实处。4月末，四平市金融机构本外币各项存款余额1658.5亿元，同比增长9.94%。四平市金融机构本外币各项贷款余额1004.6亿元，同比增长1.99%。全市银行机构为服务实体经济累计发放贷款136.4亿元(不含公主岭)。

四平市各金融机构去年相继出台《关于信贷服务民营企业的指导意见》等24项优惠政策措施，推出“云税贷”“商融通”“小企业吉税贷”等39个信贷产品。今年在持续推动信贷产品普及的同时，又重点推出27个信贷产品，市金融办编制成《四平市银行业金融机构信贷产品汇编》，并将这些信贷产品推送给有融资需求的企业，积极向小微企业减费让利，降低小微企业贷款综合成本。4月末小微企业贷款余额达到239.5亿元，为助推实体经济发展增添了活力。截至2020年4月7日，全市5家符合专项再贷款放款条件的金融机构累计运用人民银行疫情防控专项再贷款资金对15家名单企业发放4.34亿元优惠利率贷款。截至4月7日，人民银行四平市中心支行共向辖区内7家地方法人金融机构发放支农、支小再贷款9520万元，发放再贴现728万元，解决了10家小微企业的融资难题。为进一步纾解小微企业困难，银保监会印发了《关于对中小微企业贷款实施临时性延期还本付息的通知》(银保监发[2020]6号)，企业可自行向银行机构提出还本付息延期申请，最长可延缓至2020年6月30日，并免收罚息，助力企业有序复工复产。

截至目前，已为2000余家中小微企业及个体工商户办理延期或续贷26.23亿元。今年政府工作报告指出，强化对稳企业的金融支持。中小微企业贷款延期还本付息政策再延长至2021年3月底，对普惠型小微企业贷款应延尽延，对其他困难企业贷款协商延期。

随后，黄文生回答了记者提问。

记者:四平市就解决企业融资难、融资贵有什么创新举措?

黄文生:为切实解决民营、小微企业“融资难、融资贵、融资慢”难题，充分发挥民营经济发展对“稳增长、调结构、保就业、惠民生”的促进作用，去年推出《四平市推进续贷不动产抵押登记的实施方案》“无还本续贷”制度，企业在贷款到期前，主动向银行申请续贷，银行审核同意后，不用倒贷即可重新获得贷款。“无还本续贷”为企业融资减少过桥费用，降低企业负担，减少企业融资续贷的时间，有利于企业发展。

记者:最近开展了哪些融资活动?

黄文生:2月份，四平市金融办和四平市工信局搜集并汇总我市37家工业企业总计融资需求19.69亿元。其中已复工工业企业21家，融资需求18.36亿元，拟复工工业企业16家，融资需求1.33亿元推送给金融机构，工商银行四平分行、建设银行四平分行给予吉林益民堂制药有限公司等五家企业2469万元的信贷支持。4月14日、4月20日、5月8日、5月13日、5月27日召开了五次融资对接活动。分别召集有融资需求的企业和金融机构进行一对一的精准对接，同时我办沟通相关职能部门共同以专业的角度化解企业实际难题，切实解决企业融资难问题。五次对接活动金融机构累计为有融资需求企业发放贷款9.1亿元。

记者:企业融资问题在互联网时代有什么好的方法快速解决?

黄文生:一是各银行业金融机构相继推出了线上快速申请办理的信贷产品，比如工商银行推出的“经营快贷”是运用互联网及大数据技术，为小微客户提供的在线融资服务。按照借款主体不同，经营快贷业务可分为小微企业和小微企业主(含实际控制个体工商户的自然人)两种类型贷款。下载APP后线上办理快速审核。

二是市金融办建立了四平市融资服务工作群，邀请辖区内金融机构信贷经理，铁东、铁西、红开区、经开区金融办和企业家加入工作群，群里随时推送金融机构最新的信贷产品和相关优惠政策，企业可以在群里请教办理贷款等相关问题，同时有需求的企业可以直接同意向银行进行沟通，更加方便快捷，提高企业融资效率，解决融资难题。截止目前，已为盛煊玻璃等6户企业发放贷款1060万元，为世宝机械授信6000万元。

记者:下一步，四平市金融办打算怎么进一步解决企业融资难、融资贵问题?

黄文生:一是继续推动“无还本续贷”工作，今年政府工作报告指出:“鼓励银行大幅增加小微企业信用贷、首贷、无还本续贷。大型商业银行普惠型小微企业贷款增速要高于40%”。我们要和监管部门指导银行加大落实这一政策的力度，降低企业融资成本，减少过桥费用，节约企业办理贷款时间，能够极大解决融资难、融资贵问题。

二是利用四平市融资服务工作群，直接掌握有融资需求的企业，推送给金融机构。把金融机构推出的信贷产品及时总结整理推送给企业，保证信息的时效性。

三是继续做好银企对接活动。根据省金融监管局精神，制定《关于建立全面提升融资服务质效推进机制的工作方案》，工信局、商务局、发改委、科技局、农业农村局等成员单位定期将企业和重点项目融资需求汇总报送给市金融办，由市金融办推送给金融机构，提升银企对接针对性和成效。

四是对银行业金融机构支持实体经济建立月通报制度。鼓励引导金融机构加大对实体经济特别是小微企业及重点项目信贷投放力度，开发新型的有针对性的信贷产品，不断满足中小微企业融资需求。

五是引导企业进行直接融资。习近平总书记指出“经济是肌体，金融是血脉，两者共生共荣，要围绕建设现代化经济的产业体系、市场体系、区域发展体系、绿色发展体系等提供精准金融服务，构建风险投资、银行信贷、债券市场、股票市场等全方位、多层次金融支持服务体系”。引导企业掌握资本运作的基本方法，学会利用直接融资满足企业融资需求，四平市某企业今年5月与吉林省科技投资基金有限公司合作，实现股权融资2000万元，即实现了融资又降低了企业财务成本。有条件的企业都应当做好企业上市挂牌、股权融资这方面工作。

中国吉林网吉刻APP记者李忠鑫文/摄

吉林省奇泰合投资四平分公司到期存款无法兑付 客户血本无归

近日，二三里接到四平市民吴女士（化姓）投诉，在四平奇泰合公司购买的金融产品到期后无法提取收益。

为朋友完成业绩投资5万元

2018年2月9号，吴女士在四平奇泰合公司存入了第一笔款，“朋友的劝说，也为了帮他完成业绩，我就存了钱，当时朋友担保定没有事，有事他承担。”

经不住朋友的一再劝说，吴女士存了5万元，三个月时间到期后她收到875元利息。

2018年5月10号，吴女士存了第二次，依旧是5万元存款，8月10号到期，此时，吴女士已怀有7个月身孕，暂时没有兑付。

2018年9月29号，吴女士第三次存款，这时候吴女士的朋友已经离开四平奇泰合公司了。

“因为怀孕月份大，无心打理这笔钱，就继续把钱放在了奇泰合。”

据吴女士介绍，当时接待她的理财顾问向她推可荐了一款理财产品，存四个月比存三个月利息高1%，到期后可得51333元，多存一个月多出458元的理财产品。

吴女士在心里盘算，存四个月正好生完宝宝，做完月子时间刚刚好，基于之前的信任，她又存了第四期，就是这笔款，成了日后的梦魇。

奇泰合经理承诺“有事我担着”

吴女士的第三笔存款2019年1月29号到期，这次她没能如愿领到钱。吴女士来到奇泰合公司询问，奇泰合经理经理回复说，因为公司员工的失误把她的钱做了续存。想取出来只能一个月以后。

如果一个月钱拿不到怎么办？

对方承诺，有房屋抵押到时候可以拍卖房产，“都是四平人，跑不了，你放心吧，有事我担着！”

吴女士在对方一再劝说下，又等待了一个月。

2019年3月份，吴女士的钱依旧没拿到手。

此时，奇泰合公司的说法是：公司出现债权问题，有一套房子压在法院在执行，只能分期每月一万支付给客户。

吴女士默认了这种支付方法。

“只要能拿到钱，我就认了，至于利息我已不奢望了。”

5万元钱无法兑现奇泰合建议走法律程序

2019年4月份，奇泰合公司承诺的每月按1万返钱还是没能兑现，绝望的吴女士联系了奇泰合公司法人张女士，电话却无法接通。

当时承诺“有事我担着”的公司经理赵先生告诉吴女士，老板已经联系不上，建议去报警或者起诉走法律途径。“我刚生完孩子，本来是因为朋友业绩做的存款，想着生完孩子正好用这笔钱，但现在什么都没有，因为这笔钱不归还，着急上火，导致现在奶水不足。”

吴女士气愤的表示，只想要回自己的五万块本钱！

四平奇泰合公司门口被贴条幅

4月3日，二三里资讯来到位于四平市中央西路的四平奇泰合公司，发现门口停着一辆较为醒目的面包车，上面围绕着一圈横幅，写着“还我钱奇泰合诈骗”的文字。奇泰合公司办公室还有工作人员。

几位顾客围着办公室的工作人员，询问如何能拿回自己的理财款。

奇泰合四平公司工作人员：目前已经起诉贷款公司

二三里联系了奇泰合公司法人张某，其电话始终无人接听。

奇泰合公司一位工作人员说：“首先我只是这边一个打工的，总公司在长春，老板他们现在起诉，总公司会陆续给大家处理。”

对方表示，奇泰合公司与长春一家贷款公司合作，贷款公司之前会给奇泰合还款，之后奇泰合再返款客户。目前，奇泰合合作的这家贷款公司不给钱，所以总公司在与其积极处理，目前正在起诉这家贷款公司，所以没有按时给客户兑付。

工作人员还说，目前奇泰合四平中心也不是所有客户都没有得到兑付，之前采用是按月支付，有一部分已经得到兑付，但是后来存款的部分客户没有拿到兑付。

据了解，吉林省奇泰合投资有限公司四平分公司于2018年12月25日起便不可兑付。

奇泰合四平分公司：涉案金额200多万

二三里资讯在百度信息里查询，吉林省奇泰合投资咨询有限公司于2016年09月22日成立，法定代表人张某，经营范围是投资咨询、商务信息咨询、企业管理咨询等。

据了解，吉林省奇泰合公司在长春市、四平市、大安市、延吉市、白城市等都有分公司。其余城市的运营情况目前不详，奇泰合工作人员称，目前奇泰合四平分公司客户大概20多人，涉案金额200多万。

奇泰合客户已报警

目前，吴女士称她已报案。

二三里联系了四平仁兴街派出所，警方称没有收到关于奇泰合的报警信息。

奇泰合公司工作人员称，因为奇泰合总部在长春，需要长春警方立案然后下达指定地方再配合。

（二三里编辑方艾）