e租宝、安化黑茶等近百种骗局被曝光！金额最高700亿上千万人被骗

最常见的骗局

借贷平台，金交所，文交所，看收益，吐本金，实为庞氏骗局，例如：

租宝

从2014年成立到2015年末跑路，用了一年多的时间，将累计交易发生额做到高达700多亿元，实际非法集资500多亿元，涉及90余万人。

昆明泛亚

号称是全球最大的稀有金属交易所，涉及22万人，430亿资金追讨无门。

上海中晋

至案发时，未兑付金额达52亿元，涉及投资者1.28万名。

上海快鹿

截至2015年2月，仅快鹿旗下东虹桥小贷共发放贷款万余笔，累计金额近160亿元；金鹿财行在2015年累计从28540名投资者处募集投资159亿元。无论此前快鹿集团如何卖资产，恐怕都难以贴补这个窟窿。

温州书画宝骗局

浙江世尊

炎黄文交所骗局

南京钱宝网理财骗局

胜威国际集团

MMM理财骗局

云世纪SKY理财骗局

御花园理财骗局

马来西亚保绿木拆分盘

此外，还有中民福祉无忧天使互助平台，金汇泰网络互助，fif精算投资优选平台，ACL拆分盘、鸿遵付，藏宝网，密语APP，各种邮票电子盘、原始股骗局。

2

最泛滥的骗局

微商传销，微微我心，层层分明，例如：

湖北咸宁“云在指尖”

湖南安化黑茶传销

南京天策金粮

龙爱量子

打着量子科技的噱头进行的新型传销诈骗，稍微有点理科常识的人都知道龙爱量子的产品和量子科技无关。目前已被深圳公安局查封，深圳电视台曝光。

视频资料

513积分项目

疏通经络DDS仪器骗局

此外，还有隆力奇168共享经济平台、德加D+7M微商骗局、NHT（然间环球）、****传销、云集微店、湖南铁皮石斛等等。

河南许昌“诚信买卖宝”案，网络传销，涉及全国20多个省市自治区、注册会员80余万个、涉案金额200亿余元；

山东蒙阴“南京国通”案、湖北京山“南京国通”案，涉案人员51万余人，涉案金额1.4亿元；

吉林长春“中山盛仕铭”案，从2014年10月至2016年5月16日，该公司在吉林省共发展会员5387人，获得收入共计34229900元；

安徽合肥“云梦生活”案，至案发，该传销组织已发展注册会员多达28万余人，层级达214层，交纳会费人员达3万余人，涉案金额高达2.8亿元。

3

最高明的骗局

精神洗礼，连心术，心灵鸡汤+宗教灌输，洗脑N次方，例如：

创造丰盛心灵培训

4

最隐蔽的骗局

消费返利，伪装者，合法外衣消费模式防不胜防，例如：

人人公益

上线一个月，非法集资超10亿元。

万家购物

董事长被判15年涉案金额240亿。

大唐天下

麦点商城

之道出行

CEO谢文峰消失，无网约车许可证，

上万司机资金被套。

万协云商

以商户“刷单”为由，封闭5万商户账号，违法扣留6亿资金。

江苏联宝，原扬州宝缘，欧年宝诈骗

5

最时髦的骗局

虚拟货币，新概念外汇跟单，打着国际化口号忽悠吸粉，例如：

虚拟货币

张健五行币，下线多达18万人，传销头目宋密秋已被中国警方抓获；

亚欧币，诈骗40亿元，7万余人被骗一空；

GCB光彩币，注册会员数十万，涉案金额上亿元；

EGD网络黄金，注册会员50万人，涉案金额109亿；

万福币，注册会员13万人，涉案金额20亿元；

暗黑币，注册会员3万多人，涉案金额15亿；

维卡币，注册会员180万人，涉案金额6亿余元；

莱汇币，注册会员20万人，涉案金额5亿余元；

Div摸金派π、克拉币、DGC共享币、百川币、麦格币、恒星币、GCi珍宝币、FC赫尔币、开心理财网、蒂克币、BGB贝格邦、BBT金币、OFC万维币、马克币、利阁币、雷达币、摩哈币、中国物联网数字货币中心。

外汇骗局

此外，还有IGOFX新概念外汇，JJPTR（解救普通人）外汇骗局，沃尔克外汇，PTFX外汇跟单。

6

最无耻的骗局

养老投资，核心百善孝为先，保健+旅游+产品，争锋相对，例如：

老妈乐

WV梦幻之旅

ivi赛比安

7

最无德的骗局

慈善骗局，爱心传递，以爱之名，实为诈骗，例如：

善心汇

一点公益

此外，还有民族资产解冻骗局；“振兴中华慈善基金会”等。

教你识破这些金融骗局！

最初级的金融诈骗，是各种短信电话。

概括起来就是：我是房东我在外地，我是法院你有传票，我是路人你孩子住院了，我是你的QQ好友电话欠费了，我是老板快帮我垫钱，我是你朋友连我的声音都听不出来吗？我是《财经郎眼》节目组恭喜你中奖了，我是香港富婆愿付巨款求孕。

我管你谁，只要别让我转账别的都行，累点倒是不怕。

能被这种初级诈骗骗走钱的人，我只能说被骗的钱，是智商税，所以明星被骗的比较多。对付这种初级诈骗你只需要记得一点：绝不转账。记得，真正需要用钱的人，是不介意来你家里拿现金的。

中级的金融诈骗，是非法集资。

这类骗局的特点是通过街头发传单、召开投资说明会等方式向投资人许诺返利啊，高额利息等。诈骗的项目也是千奇百怪，有集资植树造林学雷锋的，有集资卖给你原始股做梦的，有炒作稀有金属学泛亚的，还有集资研究外星生命的。你们集资那点钱就别研究外星生命了，还是留着研究自己的智商如何达到人类的平均值吧。

非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，吸引你投入更多的本金，等达到一定规模后，就秘密转移资金，携款潜逃。这类非法集资主要面对老人，所以一定记得告诉你父母：如果有人说你投资可以赚大钱，你要问凭什么，因为对方又不是你亲生的儿子。

高级的金融诈骗，是庞氏骗局。

庞氏骗局其实很简单，就是用后来者的钱来支付老投资者的利息。比如租宝。

目前互联网+掩盖下的庞氏骗局花样繁多，你且记住一点：你想从自己根本不了解的事情中去获得超过15%的回报，请去照照镜子问自己一个问题：

难道是我长得漂亮吗？

如果你长得不漂亮，你干嘛想得那么美呢？

如果你长得很漂亮，你去干点正事不行吗？

警方提醒

别再被高息诱惑了！毕竟：

你贪的是别人的利息

别人贪的是你的本金！

「提醒」这样的“贷款”如此贴心，真的有便宜占吗？

现如今，谁还没有个信用卡，花呗借呗，京东白条呢？我们的生活，或许也已被消费金融无孔不入的占领了。

流程简单、快速审批、无需抵押、信用贷款、在线申请、在线放款……

这些广告词是不是很眼熟？

近年来，各种民间小额贷款公司、网络贷款平台、A、“0元购”等“消费贷款”大量充斥在大众身边。经济拮据的时候，你会不会慌不择路，不小心陷入巨额债务的泥沼之中？下面，小编就用真实的案例，揭开那些“套路贷”的套路。

案例回放

韦某军向石某声称，“只要你拿着本人的身份证、银行卡照几张相、再填些表，每个月就可得700元钱和价值300元的黑茶。”石某见竟有这等好事，就高高兴兴地按照韦某军所说的去办了。谁知在拿到韦某军第一次给的700元钱之后石某就再也没得过钱了，反而收到了某消费金融股份有限公司发来的催还款短信，称他在该公司办理了消费贷款4133元，分24期，每期本息需还款225.67元。发现事情不对劲，石某这才惊觉自己被骗了。与石某遭遇相同的还有梁某化等多名被害人。日前，犯罪嫌疑人韦某军和刘某（女）因涉嫌诈骗罪已被人民检察院批准逮捕。

法条链接

根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。“诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。”根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定：诈骗公私财物价值三千元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。

本案中，犯罪嫌疑人韦某军和刘某以非法占有为目的，采取欺诈行为，隐瞒真相帮被害人办理了消费贷款，然后对赃款予以瓜分，使被害人的财产受到损害，其行为已涉嫌诈骗罪。

消费贷常见的违法犯罪手段

由于不少消费金融从业机构及人员风控意识淡薄，风控机制缺失，消费金融领域欺诈成风，不法分子钻了漏洞，借以消费贷款为名，行诈骗之实。常见的“套路贷”有：

一、线下场景消费贷款常见欺诈犯罪情形

1、套现者与消费贷款机构内部员工串通骗取贷款。

套现者自己或提供的借款人信息不符合贷款条件，进而找到消费贷款机构内部员工，员工伪造虚假材料或降低审核标准，帮助套现者通过消费贷款机构的审核，成功购买商品，套现者向员工支付报酬。后套现者卖出该商品获利，且不偿还贷款。

2、套现者利用他人信息，与商品销售商串通办理虚假商品消费分期贷款。

套现者或盗取个人（借款人）的身份信息和银行卡等信息，并利用这些信息与商品销售商签订虚假的商品买卖合同，办理虚假商品分期贷款，骗取贷款机构的贷款，实际上并未出售商品，套现者获取贷款后向商品销售商给予部分报酬。

3、借款人作为套现者，与“套现中介”合谋在商品销售商处办理商品分期贷款业务，借款人获取商品后卖出获利，且不偿还贷款。

在消费贷款市场上，有一些职业的“套现中介”，为有套现需求但不满足贷款条件的借款人提供消费分期产品信息，并协助借款人在手机销售商处办理所需商品的消费分期贷款业务，借款人成功购买商品，并向套现中介支付服务费。

4、商品销售商作为套现者，利用他人信息骗取消费贷款机构的贷款。

商品销售商通常与贷款机构签订分期业务推广合作协议，因此有的销售商经营者借此合作便利，从其他渠道获取借款人信息，通过虚构借款人在自己的营业部购买商品的事实，骗取贷款机构的贷款。

二、线上消费贷款常见欺诈犯罪情形

1、现金贷诈骗。有专门的骗贷公司，利用现金贷无抵押、无担保，借款用途无需明确的小额现金贷款条件，帮助信用不良者的信息贷款，借到钱后会收取一定的费用，然后让借钱的人不还钱。

2、注册时用户身份虚假。由原来的利用假姓名、假身份证号、假手机号进行注册的“恶意注册”行为，演变成买真的信息来注册。多见于黑客攻击，如常见的DDOS攻击等。

3、客户在一段时间在多地登陆可能是由于被讨债公司追讨，或者是黑产在网上售卖、发布的被盗号被异地多人购买；如若客户接到推送的贷款信息从来不点击登陆查看，而在沉睡后突然频繁登陆但不申请，可能是在养号并寻找贷款口子，以期待申请更高额度的贷款。诸如此类均是常见的欺诈手法。

消费贷欺诈犯罪涉嫌罪名

在司法实践中，套现者通过各种手段骗取贷款机构的贷款，根据不同的情形，套现者可能构成非国家工作人员受贿罪、职务侵占罪、金融票据罪、贷款诈骗罪、合同诈骗罪、诈骗罪、伪造、变造、买卖身份件罪以及使用虚假身份证件、盗用身份证件罪等刑事罪名。套现者触犯这些罪名最高刑罚可以被判处无期徒刑。

温馨提示

骗子的诈骗手段却层出不穷，一不小心就会掉进被骗的陷阱里。在此，小编提醒大家，日常生活中，我们要强化防范意识，提高防骗能力，不要“病急乱投医”或贪图小便宜，对“天上掉馅饼”和零利息无审核贷款这种事要谨慎小心，多留个心眼，更不要轻易将自己的身份证、银行卡等重要身份信息提供给他人办理业务。办理贷款请到正规的金融机构寻求资金帮助，以免给自己惹上不必要的麻烦或带来财产损失。要警惕“空白合同”等。如遇“套路贷”组织，尽可能完整地保存相关证据，有上门索“债”者，请立即报警。

来源：广西检察院

编辑：王佳茹路双英刘海滨

湖南建行：以高质量金融助推高质量发展

湖南建行：以高质量金融助推高质量发展

——2021年投放各类贷款近5000亿元，创历史新高

湖南日报全媒体记者陈淦璋通讯员金赵李吴辉云

新年伊始，建行湖南省分行传来捷报：2021年投放各类贷款近5000亿元，创历史新高，同比多投近1000亿元；至2021年底，该行各项贷款余额突破7000亿元大关；贷款利率较年初下降11个基点，累计降息减费11.8亿元。

作为国有大行，湖南建行厚植“三湘”底色，坚持推动“新金融行动”拓维升级，全力服务“三高四新”战略定位和使命任务，“十四五”开局之年交出亮丽成绩单。

为民办事走在前列

2021年12月30日，湖南建行与省政务局合作共建的“一件事一次办”微信小程序迎来上线一周年，用户数突破1186万，并创下多项全国纪录：首家在政务平台接入数字人民币钱包开立功能，首家将政务平台成功对接农村产权交易平台、乡村信用积分系统，首家打造统一支付结算体系。

湖南建行扛起国有大行的责任担当，充分利用自身的金融资源和科技优势，以智慧政务构建平台生态，让“群众少跑腿、数据多跑路”。该行独家承建“一件事一次办”微信小程序和“新湘事成”APP，集成46个省直部门、14个市州2082项服务，实现“预约可办”“指尖可办”。该行与省住建厅合作开发的新房交易“一网通办”服务平台正式运行，为房屋交易资金提供了安全便捷的结算服务。

民生无小事，枝叶总关情。湖南建行充分考虑农民工、老年人等特殊群体的权益和需求，打造综合化的服务方案。该行与省人社厅搭建“湘匠通”平台，让农民工、企业、政府“三端融合”，开立农民工工资专用账户，实现劳动监察部门动态监管，累计为农民工代发薪资82万余人次，代发金额超过182亿元。

服务实体树立标杆

经济是肌体、金融是血脉，两者共生共荣。长沙三安第三代半导体项目总投资160亿元。湖南建行及时跟进，5亿元“项目前期贷”及时落地，帮助企业采购了急需的进口设备。2021年，湖南建行积极开展信贷服务“五大行动”，紧密对接省、市重点项目，投放贷款逾493亿元，先进制造业、战略新兴产业等领域贷款增幅均超过20%。

紧紧围绕打造“三个高地”，湖南建行不断发力。该行作为第二届“中国-非洲经贸博览会”的金融服务战略合作伙伴，依托与省商务厅共建的“湘企出海+”和“招商云平台”为企业搭建合作桥梁，达成跨境合作意向金额3500余万美元。

探索解决小微企业“融资难、融资慢、融资贵”，湖南建行打出了一套“组合拳”。潇湘惠企贷、商户云贷、“金湘通”业主快贷等创新产品相继推出；打造全流程在线融资模式，设立“一站式”的长沙地区普惠中心，全面满足小微企业“短、频、急”的融资需求。截至2021年底，该行普惠金融贷款余额近795亿元，较年初新增187多亿元，惠及9.5万户小微企业。

全面助力乡村振兴

民以食为天，猪粮安天下。湖南建行首创“裕农生猪贷”，为湖南佳和农牧股份有限公司提供4000万元贷款，还围绕这一生猪龙头企业搭建了产业链金融平台，上线两周就为全国16个省份的202户农户发放2亿元“产业链快贷”。

激活一个产业，带富一方百姓。湖南建行重点围绕生猪、粮食、黑茶等产业，2021年发放涉农贷款1390亿元，较年初新增305亿元。

促进乡村振兴取得新进展，湖南建行“金湘通”服务点全面入驻村级政务、党群服务中心，成功打造乡村金融完整服务体系，被建行总行树为“乡村金融样板”。“金湘通”团队蝉联建行总行三年一届“最美建行人”。

在衡阳，湖南建行研发全国首个“乡村信用积分系统”赋能乡村治理。在“半条被子”故事发生地沙洲村，湖南建行推动“乡村信用积分系统”与“文明贷”对接。目前，湖南建行已为9580个村户办理“优享贷”“文明贷”，授信金额近12亿元。

[责编:王亮]

[来源:湖南日报·新湖南客户端]