2022年，金融领域值得考的几本证书，你还有哪个没拿下？

金融证书实在是太多了，这些证书中，有的是入门级的，有的则象征了，一个圈子，一种认同感。

对于考证党来说，2022年的各项考试你还有哪个没考。为此，小编为大家整理了一份——金融领域值得考的5本证书，还没拿下证书的同学，可以关注一下。

NO.1金融理财师（AFP）

有“财富管理行业“从业证之称的AFP证书是金融基础与投资的一种职业认证，AFP全称为AiFiiP，金融理财师。其资格认证主要是为从业者构建金融理财基础知识及理念框架，培养实务操作技能，从而为金融理财服务行业输送一批专业过关、技术过硬的财富管理基础人才。

考试科目：金融理财基础、家庭综合理财、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休规划、个人所得税及其优化、金融理财综合案例。

参考职位：国内银行、商业银行、基金管理公司、证券公司、保险公司等等。国内现有的AFP持证人也大多在该类机构工作。

证书价值：获取该认证的从业人员主要服务于大众投资者，他们需要具备对宏观经济及金融市场整体的认知能力，懂得分析经济运行的基本轨迹、各类投资市场的基本特征及相关法律法规的基本要求。并在此基础上，能够运用理财规划的基本原理及各类投资理财工具的风险收益特征，结合客户家庭财务需求的诊断结果及理财目标，为客户提供专业化的理财咨询服务及综合性的家庭理财方案。

总体来看，AFP认证是整个财富管理行业的门槛，只有获取该证书，才算真正意义上的进入到财富管理行业。

NO.2国际金融理财师（CFP）

CFP全称CifiFiiP，国际金融理财师。号称“多元化、国际化”的证书。CFP认证是美国以及全世界公认的金融理财行业等级证书，相较于AFP的专业水平要求更高，获得该认证的从业人员所服务的目标客户更倾向于大众富裕阶层及机构客户。

考试科目：投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休规划、个人税务与遗产筹划、综合案例分析。

参考职位：AFP及CFP认证通常适用于商业银行、基金公司、证券公司、期货公司、理财公司、投资公司等金融及非金融机构的一线从业人员，特别是商业银行的理财经理通常将CFP作为其任职的必备资质。

证书价值：CFP认证将保险规划、税收及遗产筹划作为重要篇幅，在合法合规的基础上，帮助客户合理运用理财工具实现财富的有效保障和顺利传承。

随着经济全球一体化进程的加速和全球金融理财市场的蓬勃发展，为了应对汇率风险和单一市场的系统性风险，财富管理服务已经逐渐倾向于全球化、综合化及专业化的路线，从而带来财富管理专业人才的需求紧缺，而CFP认证正是弥补该类人才缺口的有效途径。

NO.3认证私人银行家（CPB）

号称“精英证书”的私人银行家，CPB全称CifiPivBk，认证私人银行家。该认证是在私人银行与财富管理方面的专业证书，用来培养私人银行部的高级客户经理和管理人员，其对标的客户大多为高净值人群，他们对财富管理服务有着更加个性化的需求。

考试内容：CPB专业知识考核、CPB导师指导评分

参考职位：CPB认证更适用于商业银行的私人银行部及高净值人群理财服务机构的一线从业人员。

证书价值：通常高净值客户会有比较多的顾虑，比如企业债务带给家庭资产的连带责任风险、离婚带来的家庭财产分割风险、大额税收支出带来的家庭财产损失风险、家族资产传承过程中的不确定性风险等。

所以说CPB认证为财富管理行业打造了一批精英人才，使得这个行业更具内涵价值。

NO.4银行从业资格证书

由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。

考试内容：公共基础科目：公共基础。专业科目：个人理财、风险管理，公司信贷、个人贷款。

证书价值：虽说银行从业资格证书与上述各大证书相比，含金量少了些，但如果有志于在银行业发展的同学们，这本证书是必不可少的哦！

NO.5证券从业资格证书

证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书。

考试内容：主要为《证券学》的基础知识和基本理论，一共五门课，4个专业课，1个必考科目—基础知识。只要通过基础知识+任意一门专业课就可以获得从业资格，考过了三门能拿一级证书，全通过拿二级证书。

证书价值：虽说此证书的含金量也并不十分的高~但如果想从事证券行业相关工作的小伙伴们~这个最基本的证书可不能没有哦~

看到这里你是否已经蠢蠢欲动?话不多说,有考证需求的大家，可以抓紧时间准备了。

金融人考证，一定要知道的证书有哪些？

对于想考证的人来说，含金量是首要考虑的因素。

作为从事过银行、基金、证券、财税、保险、法律等多个金融行业的金融杂牌打工人，跟大家谈一点自己的金融考证经验。

基金从业资格基金从业资格证：专业度★★能力等级★★行业认可度★★★★备考难度★★★

基金从业资格证作为国字号（中国证券业协会组织举办考试）的资格性从业证书，证券、基金等的基金销售人员的必备证书。

也就是说，基金从业资格是从事基金销售工作专业知识掌握的最低要求。

报考门槛低，高中学历就可以报考。

考三科：《基金法律法规、职业道德与业务规范》、《证券投资基金基础知识》和《私募股权投资基金基础知识》，都是单选题，满分100分，60分合格，通过科1和科2，或科1和科3，就可以进行基金从业资格注册。

基金从业资格证主要考察基本法律法规、业务规范等规定性和职业道德性的东西，还有一些金融行业的名词概念、基本理论的学习和掌握程度，备考难度比较低。

CFA特许金融分析师CFA：专业度★★★★★能力等级★★★★备考难度★★★★★行业认可度★★★★★

CFA中文名特许金融分析师，业界称为“金融第一考”，全球金融投资业里最为严格与高含金量资格认证。

能力等级之所以给4颗星，是因为CFA更适用于二级市场投资，常见于买方金融行业，就业前景很广，如：跨国公司、外资银行、四大、金融证券及基金机构、上市公司等。

CFA由美国投资管理与研究协会签发，全球统考，实行会员制，实打实的国际证书，含金量自然不必说。

CFA的难点在备考难度：全英文考试、分等级难度系数递增、专业知识覆盖10几个学科。

我综合了身边考过的朋友粗略估计了一下，不脱产的话，备考周期2.5年左右，每天专心学习的时间至少在3小时，这还是在不额外花费时间学习英语的情况下。

一个证考下来，考试费、注册费、税费、教材费，再加上报辅导班的费用，不会低于3万元。

AFP金融理财师AFP：专业度★★★能力等级★★★备考难度★★★行业认可度★★★

AFP金融理财师，这个证书是我亲自考下来的,比较有发言权。

我还专门查过这个证书，50多年，在我国也有十七八年了，比很多企业的寿命都长。

客观地说，学AFP课程，是有惊喜的。

首先，课程的体系比较完整合理，基本平常工作中经常用到的专业知识都能比较系统化的学习到其次，一些常用的理财工具、咨询平台、技巧方法啥的大多数还都是比较实用的，还有，平时个人客户经常咨询的问题，差不多都能解决，还能随时提问，老师的答复还比较专业，对理财岗、资产管理岗和财富管理岗位的人来说很受用。

网上有说AFP只有银行认可，应该是对家黑吧。银行对AFP/CFP的认可度确实很高，我一个在招行的同学他们员工培训里就有这个。不过，有些在保险、证券、律所工作的同学朋友，也有不少在学习报考的，难道是我身边的人都好学，哈哈！

我看有人说，考完还得每年花几百继续教育费养着，有点亏。这个问题我也担心过，毕竟是钱，谁不心疼。

不过我参加了几次他们举办的理财师大赛和一些论坛，个人觉得还挺值当的。

在金融行业，实力重要，圈子也很重要。人脉、资源啥的，总得有平台、有渠道吧。尤其是他们举办的私行大赛，不敢说都是多牛叉的人吧，也都是个顶个的精英，据说还有一些跨境交流啥的，目前我还没参加过，不过满期待的。毕竟有些圈子，花钱也不一定能进去。

扯得有点远了，最后说一下我的备考经验吧。虽然是指定培训机构培训，但是学习资料是真的全。还有一些精华串讲、考前辅导啥的，只要认真学了，差不多都能考下来。我那会儿是差不多两周拿下的，集中一个五一假期，算是短平快。

后面，还能再升级一下，考CFP国际金融理财师。我目前打算学，也试听了一下CPB私人银行家课程，针对性和实用性更高一些，对进我们的高端客户服务部，很有用的。

不过也得承认，比起CFA的名号和含金量，AFP/CFP还是弱了一点，看个人选择了，我英语是个短板，个人觉得在国内金融行业混，AFP/CFP性价比还是很高的。

CPA注册会计师CPA：专业度★★★★能力等级★★★★备考难度★★★★行业认可度★★★★★

CPA注册会计师堪称我国第一难考，年年都会拿来和法律职业资格证（原来都叫司法考试）对比。含金量和认可度在国内没的说，毕竟是财政部主持统考，平均20%左右的通过率，不是闹着玩儿的。

六科考试《会计》、《审计》、《财务成本管理》、《经济法》、《税法》、《公司战略与风险管理》哪一科的专业度都不是吃素的。

前期通学会计、审计、财管、税法这些比较晦涩难懂或者需要计算的科目，后期减轻学习强度，转而助攻经济法、战略主打背诵的。

一年下来，错题积累了满满2大本，基本最后冲刺，有错题集就行了。

怎么说呢，难是真的难，但也真是值，对于财务、会计、审计这些岗位，拿证后收入肉眼可见的涨了不少，还能接一些收入客观的私活儿。

费用的话，前前后后算起来两万五左右吧，毕竟是国字号（财政部考委会组织考试）证书，就算为了杠杠滴认可度，也是灰常的可以了。

MBA工商管理硕士MBA：专业度★★能力等级★★备考难度★★★★行业认可度★★★

MBA（工商管理硕士）最大的好处在镀金和结识人脉，缺点是比较耗费时间和金钱。

各个学校的MBA，同一级别的学校学费大同小异，分全日制和在职。北京、上海的985/211高校，全日制MBA学费在25万左右，在职MBA在40万左右。

考MBA之前，先衡量一下自身收入，通常收入在学费的2倍左右的，可以报考。其次，从备考到毕业，差不多需要4年左右的时间。

从学费上我们也能看出，考MBA的都是什么人了。我之前公司的总裁是某个著名商学院的MBA，时不时的聚会、沙龙啥的都是必不可少的。人脉是可以认识不少，但花费也不是一般打工人能承担得起的。

个人觉得考MBA，镀金远大于提升能力，难度主要体现在时间和金钱上。

RFP注册财务规划师RFP：专业度★★能力等级★★备考难度★★行业认可度★★

RFP注册财务规划师，噱头大于实力的一个证书。

想考证的时候查了几个证书，就包含这个。广告包装的很好，一试三证，国际证书，课程的名字起的也挺诱惑人的，不过听一两节课，学过相关专业的人就能分辨的出来课程比较水。

从他们的宣传点上看，有点像是参考AFP/CFP证书体系复制过来的。

首先，考证模式类似。必须经过授权机构培训、学完一定的课时，然后考试，考试通过再认证。还有，他们的会员组织都有谁、全球会员怎么分布的，在那个英文官网上找不到。国内的培训机构和大中华RFP考试管理中心的网站对话框打开是通一个培训机构。

其次，买完课，要在小鹅通上听课，有些课老师不露脸。课程内容大多是一些基本的金融概念和知识，逻辑性和系统性实在不敢恭维。

总能看到RFP拿自己和CFP做对比，强调自己一次拿证、费用低，国际证书，后续不收费。不说自己每年认证注册费的事儿。发展时间比人家短，模式又比较类似，再加上授权层级和培训通路啥的还不太完善，就这么i别人，有点儿不地道。

当然，保险行业对RFP是有认可的，要是想快速拿个证，考一考也没啥，要是想学点儿真本事，给能力镀个金啥的，还是建议再想想多对比一下。

银行工作不“躺平”，这3类证书“含金量”高，关键还好考

年轻人在单位工作久了，提拔晋升比较慢，对工作也渐渐失去兴趣和激情。

在业余时间抽时间学习，考一些“含金量”高的证书，不仅能增长业务知识，对提拔晋升也有好处，况且还可以在极端情况下更容易跳槽成功，可谓一举三得。

哪些证书又好考又不贵还比较实用，听起来还比较高级、拉风呢？

本文筛选金融相关行业有用的证书，按照考取难易程度排名，希望对大家有帮助。

初级难度：初级经济师、初级个人保险规划师

初级经济师是职称，还包括会计师、审计师等，是国家认可的高含金量证书。

这其中经济师是最容易拿证的，因为大多数金融专业都要学一门基础课程，就是西方经济学，考试科目的经济学综合大多数都来源于西方经济学。

其次，就是日常接触到的经济学知识，都可以作为一个很好的基础。

当然书也是需要看的，如果应试能力比较强的，可以直接买真题和模拟题做，大概5-10套左右，把错题多看几遍就可以通过考试了。

初级个人保险规划师属于从业资格证书，也是门槛最低、考试最容易的一门从业证书类考试，当然保险从业资格还分很多种，包括中级、高级等等，如果不是专业保险机构或者高级管理人员，其他必要性不是很大。

初级个人保险规划师仅考试一门，就是保险基础知识，复习方法可以直接刷题。

考试难度较小，通过率较高。

中级难度：中级职称、在职研究生、AFP等国际认证1.中级经济师、初级会计师或审计师，中级银行从业资格，证券、基金从业资格。

其中中级经济师和初级会计师或审计师属于职称类。

中级经济师是中级职称，从实践角度来看，多数单位认证后可以涨工资，也算是一个身份的象征。

会计师和审计师对专业要求更高一些，需要一些专业基础，要么就是需要相对系统的复习，此三类证书考试难度相当。

而会计师和审计师职称只需要一个就可以了，因为工作中会计师和审计师经常被当做一个证书看待，银行岗位中会计或者审计相关岗位的管理人员需要必备证书的最基础款。

中级银行从业资格用处不是很大，但是考过中级经济师的可以免考一门，因为难度也不大，所以可以一并考了来。

另外一门分公司信贷、个人信贷、理财还有监管，对于银行从业者来说理财是最简单的，公司信贷相对难度较大，考试时可以根据业务领域、兴趣爱好和难易程度自行选择。

证券、基金从业资格属于跨门类但不跨行业的从业资格证书，特别是这两类金融机构，在招聘人员时会要求从业资格作为基本条件或者优先条件，考试有一定难度，考虑跳槽的可以优先考虑。

2.在职研究生。

最容易考试的当属MBA，现在很多院校都扩招。

之所以跟以上证书分开，是因为在职研究生不光需要参加考试，还需要5万元左右的学费和3年学习时间，但是换来的是学历的提升，也是比较值得的。

还有一点就是很多单位对在职读研的会有学历认证，不仅可以涨工资，也会进行学费的报销补贴，是单位鼓励员工进行学习的手段之一。

当然，2017年以后在职学历和全日制学历享受同一地位，在择业时可以考虑的岗位选择会更多。

3.AFP、FRM。

这两个证书属于比较容易通过且行业比较认可的国际认证。

但这两个证书都需要单位组织报名，统一参加培训，统一学习，统一考试。

感兴趣的可以咨询单位人事部门，如果单位支持可以主动申请参加。

在再择业过程中也是资历的加持，银行的社会招聘基本都会注明持有这两类证书的人员优先考虑。

高级难度：高级经济师、注册会计师

高级经济师在高级职称类考试中属于相对比较简单的，因此也是性价比最高的高级职称，对职称有追求的经济类行业可以优先考虑。

注册会计师不言而喻，不管银行等金融机构，或者会计师事务所或者各类大公司的财务岗位，都属于招聘中的金字招牌。

注册会计师的头衔一亮，还是能征服大多数领导和同事的。

当然这个证书对专业基础要求非常高，一般至少需要2年甚至3-5年才能考过，需要一定的毅力和坚持，并不是所有人都需要报考。

特别是银行从业其实真正用到的会计学知识比较有限，适合对自己有更高要求且追求从事相关职业的人员报考。