非法高利放贷还暴力讨债……这起恶势力犯罪集团案件今天宣判！

来源：厦门市集美区人民法院

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案件宣判

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8月14日下午

厦门市集美区人民法院通过远程视频

公开宣判刘某等4人恶势力犯罪集团案

本案适用认罪认罚程序进行审理

庭审仅半天时间

法院判决

案件最终以寻衅滋事罪

判处被告人刘某有期徒刑二年三个月

判处其他3名被告人

有期徒刑二年至有期徒刑十个月不等的刑罚

案情回顾

2014年11月始，被告人刘某、王某续在厦门市集美区后溪镇非法高利放贷，收取高额利息，并以安徽老乡关系为纽带，纠集被告人马某战、陆某磊等人参与讨债，形成了以被告人刘某、王某续为首要分子，以被告人马某战、陆某磊为组织成员的恶势力犯罪集团。该恶势力犯罪集团在厦门市集美区后溪镇一带长期采用上门滋扰、言语辱骂、威胁恐吓、假冒艾滋病及精神病患者、拉横幅、发传单等方式，向被害人逼讨高利贷债务，扰乱被害人及其家属的正常生活，造成恶劣的社会影响。

法院审理

厦门市集美区人民法院经审理后认为，被告人刘某、王某续为索要非法债务，纠集被告人马某战、陆某磊多次滋扰、辱骂、恐吓他人，严重破坏社会秩序，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪。被告人刘某等4人为共同实施恶势力犯罪组成较为固定的犯罪组织，系恶势力犯罪集团。被告人刘某、王某续组织、领导犯罪集团进行犯罪活动，是该犯罪集团的首要分子。综合考虑不同被告人犯罪事实、犯罪情节、认罪悔罪态度及在共同犯罪中的地位、作用，遂作出上述判决。宣判后所有被告人均表示不上诉。

法官提醒

一

高利贷“手续方便”是陷阱！

高利贷是国家所明令禁止的行为。许多人因为急需用钱、征信不足或贪图手续“简单方便”而选择高利贷，但往往“简单方便”的背后总是陷阱。因此，民众应通过正规渠道申请贷款，申请时要查清放贷人员或公司的情况及资质，对贷款的利息、条件及逾期后果要有清晰、明确的了解，慎重决定。

二

坚决戒除赌博恶习是关键！

本案放贷对象主要为有赌博恶习的人。被告人利用赌徒急需筹资借钱的心理非法高利放贷，并非法催讨，给这些赌徒的家属们的正常生活带来极大影响。“十赌九输，久赌必输”，坚决戒除赌博恶习是关键，获取金钱应当通过正规渠道，不要因为自己的贪欲，最终给自己和家人造成无法挽回的后果。

套路贷暗藏玄机，贷款不足10万却欠成百万，天津警方一锅端

引言：原本只是借三万块钱，结果是利滚利，变成一百多万，没错，这就是咱常说的套路贷，

据媒体报道，天津和平区警方接到市民报警称自己家被泼油漆、堵锁眼，已严重影响了正常生活。经调查，原是因为其女儿臧某贪图享受，向高利贷公司借款不足十万，却因利滚利欠至百万，臧某无法还上，遂求助。

事情是这样的，家住天津和平区的臧某没有工作，但平时还爱穿、用一些奢侈品，于是她就2016年通过某小额贷款公司，借钱35000元，虽然说是借了35000元，但扣除掉手续费后（其实这就是砍头息），拿到手的仅有30000元。由于她本身没有工作，也未跟父母说这事，待借款到期，还不起本息，贷款公司方面的人就给他提了个堵窟窿的建议，可以继续贷款来借新还旧，于是她的借款就从3万变成了6万，6万变成了12万……，以此类推累加，欠款就跟滚雪球一样越滚越多，本来不足10万元的实际借款，到最后，却变成了百万欠款。

巨额利息引起了民警的警觉，于是抽调人员开展深入调查，发现纪某等人，以威胁、恐吓、非法拘禁等形式，逼臧某还钱，小臧被他们带到小额贷款公司之后，被迫刷马桶，接电话干活。以劳代工抵债，实际上这已经是属于非法拘禁的典型事件，民警对这个情节确认后，对他们进行了立案调查。

当今贷款消费已经是一种非常常见的形式，如：贷款买房、贷款装修等等越来越普遍，导致一些非法贷款机构为分一杯羹，将黑手伸向普通民众与在校大学生，他们抓住贷款人着急用钱的心理，以低门槛、无担保、快速到账的幌子，诱导不明真相的群众借贷并签订虚高借款合同，在被害人无力偿还虚高借款时，他们就充当老好人的角色，把贷款人推荐到另外一个公司产生新借款，让贷款人将原来的本息还掉，这种借新还旧的形式，会让贷款人的债务短期翻番，待“贷款”额度到一定程度的时候，这些所谓的贷款机构就开始暴力催收，电话骚扰、黑社会威胁，以及上面案例里提及的泼油漆、以工抵债等手段，甚至不惜致人于非命。套路贷给贷款人个人和家庭财产带来了很大的损失。

如何能避免遭遇套路贷呢？1、贷款人一定要选择正规、有资质的机构进行借款，不要轻易相信所谓的“无抵押”“无担保”“不需要征信”“低利息”“快速放款”的贷款公司的诱惑，试想一下，如果正规银行不给你贷款的时候，他为何会对你无事献殷勤呢？千万不要天上掉馅饼的好事。

2、签订借款合同（协议）的时候，一定要自己仔细阅读合同条款，把真实意思写入合同后再签字，并且自己也需要留一份合同副本，尤其不能在无任何内容的空纸上签字。

3、市民办理贷款时，一定要注意贷款利息，对于双方约定的利率未超过24%的，出借人要求借款人按约定支付利息的，法院应予以支持，而对于年利率超过36%的，超过部分的利息约定是无效的。

一旦发现被“套路贷”并逾期了，不必太着急，你只是欠了点钱，并不是犯罪，应先试着与套路贷公司协商，高于标准的利息拒绝支付，如无法达成一致，就立即选择报警备案，并将此事告知家人、亲戚，以免给自己带来更多的损失。本文案例中的小臧，深陷套路贷，却在债权人利诱威逼之下屡次就范，最终深陷高负债，无法自拔。她要早点与家人沟通或早点报警，也不至于落到刷马桶以工代劳的地步。

最后提醒一下，世间本来就没有免费的午餐，有好的个人信用才能从合法的渠道贷到款，切勿心怀“走捷径”的念头，最终被骗子盯上，陷入套路贷。如果您正在遭遇或发现非法放贷、暴力催收，提前做好预防措施，并拨打电话报警。

欠债300万元借口找工作 银行行长诈骗70多万元

天津北方网讯：吴某是一名银行行长，却因投资失败欠下外债300万元，为堵上这个大窟窿，其以帮找工作为名诈骗他人70余万元。日前，公安塘沽分局杭州道派出所民警将其抓获。

2016年3月12日，家住塘沽中心北路的王先生通过朋友介绍，认识了某银行的行长吴某。几次来往后，王先生觉得吴某人挺热情、讲义气。吴某告诉王先生，自己是银行行长，再加上社会上的一些关系，可以帮其亲人、朋友到银行工作，正为女儿一直没找到合适工作而发愁的王先生一听就动了心。

今年5月5日，王先生拿着5万元找到吴某，让其帮女儿找工作。没过几天，王先生便接到吴某的电话，电话中吴某称，找工作的事情已经有了眉目，很快便有好消息。5月20日，吴某告诉王先生，找工作的事情已经成功，让其带着女儿找他签合同。

王先生得到信息后很高兴，立即准备了2万元作为给吴某的酬劳。王先生带着女儿找到了吴某，并签订所谓的劳动合同，之后吴某告知父女俩回家等消息，很快就可以上班了。

然而，两个星期过去了，王先生始终没有等到吴某的电话，王先生打电话给吴某询问原因，都被吴某以各种理由推托。直至今年7月底，公安塘沽分局杭州道派出所民警找到王先生，王先生这才得知，吴某是打着找工作的名义骗其钱财。

吴某是如何落网的呢？原来，7月14日，杭州道派出所民警接到群众刘某报警，其被一名银行行长以找工作为由诈骗了10万余元。接到报警后，民警立即展开调查工作，经了解，2015年10月，吴某由于投资失败欠下300万元高利贷，为了填补这个大窟窿，吴某找各种渠道结识新朋友。在交往过程中，吴某凭借自己银行行长的身份，利用假公章、假合同，以可以帮人找到银行的工作为由诈骗钱财，王先生便是其中的一名受害者。经警方核实，吴某以找工作为由共诈骗8人，涉案金额70多万元。

目前，犯罪嫌疑人吴某已被依法刑事拘留。（北方网编辑曲璐琳）