湖北鹤峰一女子刷单被骗27万元，牵出500里外的跑分“卡农”

极目新闻记者李博

通讯员喻欣

湖北鹤峰一女子刷单赚钱被骗走27万元，背后牵出“跑分”团伙，专门借助卡农的银行卡实施诈骗。3月14日，鹤峰警方雷霆出击，远赴500里外的荆州抓获涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪嫌疑人杜某，成功追赃5万元。

本想刷单捞偏财，结果被骗27万

近日，闲赋在家的肖阿姨在刷手机时，突然被拉入一刷单群。看着群里都是刷单返现获利的回复，肖阿姨不禁动了心。刷单真能挣钱？抱着捞一把偏财的心态，肖阿姨鬼使神差的联系了群里的“老师”，并按照要求下载了“京东京造”APP，注册之后有“客服”指导刷单，并称能返现赚取佣金。

肖阿姨试探性“刷单”三次后，对方果真返现。之后，肖阿姨陆续往对方提供的银行账户上转钱刷单，开始了“足不出户、日赚千元”的各种操作，想赚取更多的返现佣金。

第一次、第二次、第三次……此时，肖阿姨已转账近10万元，便要求“客服”返现，可对方称还需补单才能返，肖阿姨便再次把钱转去，“客服”却仍然要求肖阿姨补单才能返现。无奈之下，肖阿姨还抱希望再次补单转账，就这样骗子成功骗取肖阿姨共计27万元。

警方顺藤摸瓜，抓获跑分“卡农”

3月8日，鹤峰县公安局容美派出所接到报警称，容美镇居民肖女士遭遇刷单类电信诈骗，共被骗27万元。

案件发生后，鹤峰县公安局高度重视，县局刑侦大队组成专案组对本案的资金流向进行细致梳理和分析。

“通过研判，发现肖女士有一笔被骗的5万元资金曾转入到荆州江陵籍男子杜某的银行账户上。”办案民警向洋介绍，“而且，到款的15分钟内，钱在松滋市工商银行柜台上被提现。”通过侦查，民警很快确认并掌握了取款人杜某的身份，并发现杜某目前在荆州沙市区活动。

“我们初步判断，杜某就是来松滋市提供银行卡给他人‘跑分’的嫌疑人之一。”鹤峰县公安局反诈中心负责人帅家吉表示，案件突破口就此打开。

3月14日晚10时，专案组民警远赴荆州，在荆州市公安局开发区分局的大力支持下，克服困难成功将杜某抓获。

只需一卡日赚上千，身陷囹圄方知悔

“以为挣钱没有想象得那么难，直到被抓那一刻才追悔莫及。”“跑分”对无知小白来说是致富捷径，但对被处罚的人来说却是悔恨的苦果。

据嫌疑人杜某供述，其原本是荆州市沙市区一名普通电焊工，由于打工挣得少花销大，身边的朋友们却一个个大手大脚让他羡慕不已。在一次参加聚会时，一个朋友“飞哥”向他推荐了“赚钱的门路”。

起初对此还存有疑惑的杜某在尝到甜头后立马沉浸其中，拿着自己的银行卡跟随“跑分”团伙从荆州沙市前往松滋市开启“跑分”漫途。

警方立案后查明，杜某名下银行卡涉嫌参与犯罪，涉案金额16万元。按照杜某和“飞哥”的约定，按过账流水百分之3获利，其共获利4500元。

目前，杜某已退还赃款，并被依法取保候审，该案在进一步深挖办理之中。

鹤峰县公安局相关负责人介绍，下一步将加大电信网络诈骗犯罪打击力度，保持打击电信网络诈骗犯罪高压态势。警方提醒：随意买卖银行卡、电话卡等为各种电信网络诈骗犯罪提供便利，已经成为助推电信网络诈骗违法犯罪的“灰黑产”，广大市民千万不要贪图小利，走上违法犯罪的道路。同时，应提高防范意识，注意保护个人隐私信息，更不要随意出租出借出售个人身份信息、银行卡、电话卡以及微信、支付宝等账号。一旦被不法分子用于诈骗、网络赌博或其他违法犯罪，不仅自己会成为犯罪“帮凶”，还将被依法追究法律责任。“跑分”过程中，帮助洗钱及涉案的第三方账户会被公安机关依法冻结，将直接影响个人征信。

来源：荆楚网

为了一条烟被判两年，背后的故事是？

老乡

老董，借我几张你的银行卡用用呗？

为啥？不借。

给你五百。

那敢情好，你拿去吧~

遇到这种情况你会怎么办？

是心动了吗？

以为躺着就能把钱赚了？

法官提醒：

银行卡不能借，更不能卖，

小心心动变“刑”动！

近日，南京江宁开发区法院审结了一起出售自己多张银行卡，并帮助上游洗钱犯罪分子“刷脸验证”转账的掩饰、隐瞒犯罪所得案件。

2021年3月，被告人董某某明知其老乡董某甲（另案处理）收集银行卡用于洗钱犯罪活动，仍根据其安排办理多张银行卡，并将银行卡、密码、U盾及手机等交予洗钱犯罪分子进行转账操作，并先后多次配合进行赃款转移所需“刷脸验证”操作。据董某某供述，事后，老乡董某甲给予其一条价值500元的烟作为报酬。

经查明，2021年3月25日至28日间，共计人民币61万余元的电信诈骗赃款经由被告人董某某提供的银行卡转移。江宁开发区法院经过审理，依法认定被告人董某某构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，考虑其具有自首的法定减轻情节，依法对其减轻处罚，判处其有期徒刑二年，并处罚金人民币八千元。

价值500元的一条烟，换得有期徒刑二年，罚金八千，董某某这笔“买卖”做得可谓亏本至极。然而近年来，像董某某一样，因为贪图小利和无知，而成为电信网络诈骗犯罪“帮凶”的被告人不在少数。

仅2021年，江宁开发区法院刑庭已审结电信网络诈骗下游关联犯罪案件约17件，23人，其中尤以掩饰、隐瞒犯罪所得罪和帮助信息网络犯罪活动罪为典型。

通过梳理，发现上述犯罪的发生具有以下几点特征：

01

一是上游电信网络诈骗分子隐蔽性强，难以查获。上游电信网络诈骗分子往往躲藏在泰国、缅甸等境外，而容易被警方查获的，就是这些“傻乎乎”贩卖以自己身份信息办理银行卡和手机卡的“卡农”。

02

二是被告人年龄分布逐渐年轻化。上游电信网络诈骗分子多在网吧、酒吧、校园等青年人群密集型场所开展收购银行卡、手机卡等推介活动，通过老乡、校友、战友等人情纽带作为中介，利用青年人的社会阅历不足、法治观念淡薄等特点，蛊惑其成为电信网络诈骗犯罪的“工具人”。

03

三是被告人的违法所得往往很低。贩卖自己银行卡、手机卡的被告人多数只能获得几百到几千不等的报酬，与上游犯罪分子动辄几十万上百万的流水相比，这些报酬简直“九牛一毛”。然而却面临着构成犯罪，以至被判刑的严峻后果，可谓得不偿失。

温馨提醒

防止自己成为电信网络诈骗分子的帮凶，我们需要做到以下几点：

01

规范“两卡”的使用。银行卡、手机卡与我们的个人信息深度绑定，不能随意交给他人使用，否则轻则影响我们的个人财产安全和征信记录，重则可能被上游电信网络诈骗犯罪分子所利用，涉嫌犯罪。

02

树立正确的劳动获酬观念。此类案件的高发反映出目前很多年轻人法律意识淡薄、劳动获酬的观念缺失。很多被告人都没有稳定的工作和收入来源，他们认为按照犯罪分子的要求办理几张银行卡，从而换取几百到上千的利润，可谓一本万利。而事实告诉我们，只有劳动才能致富，“天上不会掉馅饼”！

03

增强个人防范意识。当遇到老乡、亲友、战友等多年不见的熟人告诉我们有快速致富的途径，我们一定要有基本的防范意识，对于明知对方收集银行卡从事不法活动的，要坚定拒绝。青年人在网吧、校园等场所遇到有人推介赚快钱的方法，也一定要保持警惕，坚决远离！

转自：南京江宁开发区法院

来源：江苏高院

卖出一张卡，涉案18起！大三男生戴上“银手镯”

10月22日上午，武汉市公安局黄陂分局第二次“断卡”集中行动悄然展开，7个派出所同步展开抓捕行动，抓获9名犯罪嫌疑人。

出售银行卡涉诈骗，大三男生被拘留

漫画中的两名男子就是小张和小冯，也是此次被抓获的嫌疑人。

在短短2天内，小冯出售的银行卡直接帮助电信诈骗团伙实施“虚假贷款”“刷单”类诈骗18起，涉及35笔非法往来资金共计33万余元。

他们还没有“截胡”成功，就被银行告知这张卡已被重庆、河南两地警方冻结。

目前，小冯等人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动已被黄陂警方依法刑事拘留。

有“卡农”“卡头”，层级森严

民警介绍，像小冯这一类出售自己实名办理的银行卡、电话卡的人被称为“卡农”，在整个“两卡”买卖链条中获利较低；顺着链条往上，会有收卡、贩卡的“卡头”等角色，获利也逐级增加。

在此次行动还抓获了25岁的“卡头”黄陂男子张某，他以300—600元不等的价格收购“银行卡四件套”（即银行卡、手机卡、网银、U盾）40余套，转手高价出售，非法获利8000余元。

卖出的卡就是骗子的武器

需承担法律责任

有人可能会报有侥幸，卖一张卡而已，我又没有去诈骗，跟我没关系。可事实并非如此。

如果有人出售了自己的电话卡、银行卡，就会被卡贩子层层转卖，最终被诈骗集团用于实施诈骗或洗白赃款。

赃款经多级银行卡分流后进入犯罪团伙的腰包，无迹可查；转账记录却印在卖卡人的账户交易明细中，永久留存。

毫不夸张地说，每卖出一张电话卡、银行卡，就为境外诈骗集团递上了一枚打向国内同胞的炮弹。

深圳龙岗公安，公众号：深圳龙岗公安史上最严，断卡行动！我就一普通人，跟我有啥关系？

许多不明真相的“卡农”或是贪图蝇头小利、或是被“卡头”忽悠，牺牲自己的信用办理电话卡、银行卡进行贩卖，最终会受到法律惩处或者信用惩戒。

根据银行的惩戒措施，个人名下一张银行卡涉案，5年内不能开新户，禁用手机支付，买个菜都只能给现金，所有业务都得去柜台办；同时计入征信，基本告别信用卡和房贷车贷。

根据《刑法》规定，如果因出售银行卡而卷入案值较高或情节严重的案件，将以涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”定罪量刑，最高可判处三年有期徒刑。

“端窝点打两卡”武汉警方在行动

10月16日，武汉市部署全市打击治理电信网络新型违法犯罪工作，大力推进“治两卡、端窝点”专项行动，战果丰硕。

10月26日，接群众举报，武汉经济技术开发区分局民警在一栋写字楼内抓获涉嫌买卖银行卡嫌疑人6名。

10月27日，轨道交通管理分局民警奔赴福建抓获三名出售银行卡、支付宝账号的犯罪嫌疑人。

10月28日晚9时许，东西湖区公安分局走马岭派出所15名民警辅警，连续奋战14天，成功捣毁一处“两卡”窝点，抓获6名涉案嫌疑人。

10月28日，朱某因售卖实名银行卡牵扯到诈骗案件，被汉阳警方依法刑事拘留。

资料图片

自专项行动以来，全市共端掉窝点51个，打掉“两卡”犯罪团伙15个，破案115起，抓获201人（其中刑事拘留187人）；查扣手机512部、电脑125台、GOIP设备7部；收缴银行卡246张、手机卡2026张。

警方提醒广大市民，实名的银行卡、手机卡不得买卖，不要因蝇头小利让自己走上违法犯罪的道路。

通讯员周剑波梅胭张祖华董宏祥谢威杨冰

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来源：平安武汉