护佑平安 全民反诈丨铜梁区电信诈骗警情通报（2月14日至2月20日）
总体情况
2022年2月14日至2022年2月20日，铜梁区共立电信网络诈骗案5起，损失总金额21.13万余元。发案类别分别为：贷款诈骗2起、杀猪盘1起、冒充电商物流客服1起、刷单诈骗1起。发案区域为：东城街道2起、巴川街道2起、南城街道1起。
上周警情统计
典型案例一
2月12日14时许，唐某在家中接到一个陌生电话，对方询问其是否需要贷款，唐某表示有贷款需要，后添加对方微信好友，对方发送链接叫其下载一叫“信德小额”的贷款APP，唐某便下载注册申请贷款。后对方以银行卡输入错误、操作失误等理由叫唐某转账，唐某便先后转账3笔5000元，后对方仍以操作失误为由叫唐某继续转账。唐某发觉被骗遂报警，共计被骗15000元。
典型案例二
2月14日1时许，罗某收到一条投资理财短信，于是加了一个QQ群。群里一个客服给了其一个网站链接，进去后按照客服的要求操作，每笔可以返利百分之二十，罗某就按照对方要求往对方提供的银行账号转账。后来对方又让其在一个网站上购买虚拟产品，其按照要求完成，想提现时，对方说要买四次产品。罗某买了之后对方仍然不断要求其买产品，且还是无法提现。罗某感觉被骗遂报警，共计被骗95864元。
诈骗APP往往会仿冒正规的投资理财平台、刷单平台或者贷款平台，设计的网页界面也跟正规平台几乎一模一样，它通常会用嵌入式在线客服这样一个聊天工具。目前，利用虚假APP实施的电信网络诈骗已经占到电信网络诈骗案件的60%。铜梁区反诈骗中心整理了近期涉诈APP，请市民朋友加以防范：“源科技”APP、“春语”APP、“信达”APP、“密讯”APP、“万金”APP、“丝欲”APP、“萍音”APP、“度小满”APP、“信德小额”APP、“寅虎奔聊”APP、“顺益”APP、“淘客”APP、“LMK”APP、“Wh39R”APP。
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骗术升级！代办大额贷款还不要征信记录？换个说法骗钱而已
来源:检察日报
代办大额贷款？换个说法骗钱而已
一天之内，30多名报案者涌入派出所，举报一贷款公司利用“代办贷款业务”“10至100倍放大贷款额度”噱头招揽客户骗钱，事情败露后跑路。经初步调查，公安机关发现，类似案件中被害人达60余人，而幕后黑手其实是同一群人。近日，湖北省武汉市江汉区检察院以涉嫌诈骗罪批准逮捕刘某等14人。
贷款频频受阻，讨说法扑了空
2017年11月21日，武汉市公安局江汉区分局迎来30多名报案者，称武汉创鑫嘉惠信息咨询服务有限公司（以下简称“创鑫嘉惠公司”）骗钱后跑路了。
“我被创鑫嘉惠公司骗了。今年8月，我在网上看到广告称该公司可以代办大额贷款，还不需要本人征信记录，我相信了。他们用我的手机下载A并贷款5.13万元后，立即将这笔钱划走，说能帮我把贷款扩大10倍，只要我和亲朋好友熟记他们给我准备的资料，在银行工作人员打电话审核时，答对信息，贷款就能办下来。”潘女士气愤地说，“我前前后后接了5次审核电话，每次都没有通过。为了放款成功，我不断跟他们补签合同，但今天去他们公司问，却一个人都没有了。”
徐女士同受其害，她也是被“银行内部人员”所谓的“审核”拦住了。用手机下载A贷款7.9万元后，对方告知她因周末P2P平台需要三天时间审核，致使合同无法继续进行，扩大的贷款金额暂缓发放。未收到一分贷款的徐女士不断接到贷款公司的催款电话，创鑫嘉惠公司这边的钱却始终审批不下来，她这才发现被骗。
专门成立公司，靠骗术起家
“我事先不知道这是家诈骗公司，工作中才渐渐察觉不对劲，但被公司负责人、经理一番洗脑后，就麻木了。”据创鑫嘉惠公司业务员小青介绍，该公司老板姓牟，其背后还有三名股东，她是公司刚成立时入职的。进去后，参加了公司组织的培训，培训内容是让业务员熟悉公司业务，以招徕客户。刚开始，公司以放大10倍贷款为广告招揽业务，到后来胆子变大，承诺能帮人放大贷款至100倍。一般模式是，客户签完合同后，告知其在家等消息，24小时内会有审核电话打入，客户必须接听并回答正确才能放款成功，但据她所知，没有一个人审核通过，所谓放大贷款，不过是一场骗局。
2018年6月7日，创鑫嘉惠公司股东之一刘某被抓获。据他供述，他和宫某、赵某、孙某一起在武汉成立了四家类似公司。宫某是他在北京打工时结识的。2016年，他在北京金融贷款行业就职期间认识了同行赵某，孙某是刘某的老乡，2017年6月，刘某等人预备将学来的骗术运用于武汉金融贷款市场时，便叫上孙某一起“赚大钱”。
“我们之前见识了三种骗术：个人信用贷款、个人芝麻贷款和背债业务。”刘某供述称，个人信用贷款业务是给客户提供虚假资料，告诉客户会有小额贷款公司或银行通过电话对他们进行审核，只有完全按照资料信息回答才能通过审核，实际上，打电话的都是公司自己人，根本不会让他们审核通过，主要是为了骗取客户手续费。个人芝麻贷款业务跟前一种类似，只是手续费由客户缴纳现金换成了通过小额贷款公司A申请的贷款。背债业务是承诺能帮客户将小额贷款公司A申请到的贷款通过银行内部关系放大100倍，客户得到其中50%左右的钱，没有利息，还款期限长达30至50年，所付出的代价只是在该银行征信记录上记一笔。
刘某表示，个人信用贷款业务市场需求小，个人芝麻贷款业务利润少、容易被察觉，他们就把重心转移向了背债业务，开办创鑫嘉惠之后，他们于2017年又陆续开办了两家新公司：武汉信达恒昌信息咨询有限公司（以下简称“信达恒昌公司”）、武汉华盛昌信信息咨询有限公司（以下简称“华盛昌信公司”），主要经营背债业务。
背债业务成摇钱树，趁客户发觉前跑路
肖先生落入的正是该团伙背债业务陷阱。“2017年11月18日，我从朋友那里听说了华盛昌信公司，进去后，业务员用我的手机下载了几个小额民间贷款公司的A，以我的名义贷款5.2万元。款项到账后，经理要我用POS机刷卡的方式将钱全部转出。看到钱被转到一个叫武汉市璀璨珠宝首饰有限公司的账户，我感觉有点不对劲，就不想做了。经理解释说借珠宝公司做负债流水放大业务，再通过银行贷款，还出示了他的身份证和公司营业执照。”看到身份证上的照片跟经理本人一致，又上网查到该公司的工商登记情况，肖先生最终还是选择了相信。没想到，说好的贷款迟迟未到账，等2017年11月29日，肖先生到公司去看，却发现连电脑都被搬空了。
业务员余某被抓获后，承认公司的员工在公司诈骗期间均使用化名，以免被人发觉。其实公司根本没有能力进行贷款放大业务，只是将客户的钱骗到手，若客户问起，则极尽拖延。到了11月17日左右，经理派人将电脑都拖走了，让员工将合同全部销毁。经理给员工分红后，公司就地解散。
再开公司，换个“马甲”继续骗钱
公司解散后，其他人“各奔前程”、作鸟兽散。刘某与孙某、宫某于2018年2月至4月期间，又合开了一家宗厚劳务有限公司。这可害苦了陈先生等7人。
陈先生等人在网上看到宗厚劳务有限公司的信息，和公司签订了外派劳务合同，缴纳服务费后，在家等消息。等到了约定时间再联系，业务员手机关机，公司也改头换面，变成其他单位了。
“我们来武汉就是骗钱的。”刘某说，“公司自称是劳务输出公司，声称能在国外找到薪酬优厚的工作，但需要事先收取服务费。签完合同，我们让客户等消息，三个月不成功保证退钱，在此期间我们尽可能骗取更多的服务费，等到客户醒悟时，我们已经携款潜逃了。”
经查明，创鑫嘉惠公司涉案金额124万余元，信达恒昌公司涉案金额31万余元，华盛昌信公司涉案金额141万余元，宗厚劳务公司涉案金额21万余元，被害人数达60余人。（周晶晶朱凛睿闫永革）
海南78家小贷公司完成备案 104家被列入异常经营名录
日前，海南省金融监管局发布公告，截至20201年3月31日，78家小额贷款公司已在该局完成备案工作。同时，该局也对辖内小额贷款公司开展了清理规范工作，104家小额贷款公司被市场监管部门列入异常经营名录。
据海南省小额贷款公司名录，已完成备案的小额贷款公司包括海南神州数码小额贷款有限公司、海口联合小额贷款有限公司、三亚众投创和小额贷款有限责任公司、信禾互联网小额贷款股份有限公司、海南中宇慧通小额贷款股份有限公司、海南宜信普惠小额贷款有限公司、海南中和农信小额贷款有限公司、海南易联普惠互联网小额贷款有限公司、海南太禾小额贷款有限公司、国投金控（海南）小额贷款有限公司、中宇汇金（海南）小额有限公司、多米小额贷款（海南）有限公司等。
同时，海南省金融监管局在公告中指出，此名录仅将截至2021年3月31日已在该局完成备案工作的小额贷款公司予以公告，不代表其经营状况。且三亚众投创和小额贷款有限责任公司、海口首佳小额贷款有限公司、海口江南小额贷款有限公司、海南中宇慧通小额贷款股份有限公司、信禾互联网小额贷款股份有限公司、海南易典通小额贷款有限公司等6家小额贷款公司被市场监督管理局列入异常经营名录。
据列入异常经营名录，其实共有104家的小额贷款公司被列入在内。除上述6家外，还包括信融小额贷款（海南）有限公司、海南千熹小额贷款有限公司、海南国明小额贷款有限公司、国毅小额贷款（海南）有限公司、海南亚联信达小额贷款有限公司、信恒小额贷款（海南）有限公司、点金小额贷款（海南）有限公司、盈富小额贷（海南）有限公司等98家。
柒财经旗下柒闻网注意到，信禾互联网小额贷款股份有限公司（下称“信禾小贷”）是其中唯一一家即被在备案名录之列又被列入异常经营的网络小贷公司。
企查查显示，信禾小贷成立于2016年4月，注册资本2亿元，法定代表人是刘楠，主要在海南、广东、河北和河南4省开办业务。经营范围包括专项经营小额贷款业务，通过互联网平台经营小额贷款业务，以及以自有资金非募集方式对外投资等。
下附完成备案、被列入异常经营的小贷公司全名单：
