海联金汇科技股份有限公司第四届董事会第一次（临时）会议决议公告

证券代码：002537证券简称：海联金汇公告编号：2018-135

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、董事会会议召开情况

海联金汇科技股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）董事会于2018年10月24日以电话通知、电子邮件等方式发出了召开公司第四届董事会第一次（临时）会议的通知，于2018年10月29日下午在青岛市即墨区青威路1626号公司会议室以现场方式召开。会议应参加表决的董事12人，实际参加表决的董事12人。会议由公司董事长刘国平女士主持，公司监事、高级管理人员列席了本次会议。

本次会议符合《中华人民共和国公司法》和公司《章程》的有关规定，会议有效。

二、董事会会议审议情况

1、审议通过了《关于选举公司第四届董事会董事长的议案》；

选举刘国平女士为公司董事长，任公司法定代表人，任期与第四届董事会任期一致，自董事会审议通过之日起生效。

表决结果：12票同意、0票弃权、0票反对。

2、审议通过了《关于选举公司第四届董事会专门委员会成员的议案》；

（1）战略委员会

主任（召集人）：刘国平

委员：吴鹰、戴兵、范厚义、徐国亮

（2）审计委员会

主任（召集人）：张鹏

委员：万明、洪晓明

（3）提名委员会

主任（召集人）：徐国亮

委员：刘国平、朱宏伟

（4）薪酬与考核委员会

主任（召集人）：朱宏伟

委员：徐国亮、孙震

各专门委员会成员任期与第四届董事会任期一致，自董事会审议通过之日起生效。

表决结果：12票同意、0票弃权、0票反对。

3、审议通过了《关于聘任公司高级管理人员的议案》；

聘任刘国平女士为公司总裁，聘任戴兵女士为公司执行总裁，聘任洪晓明女士、于铁军先生、周建孚先生、李贲先生、孙震先生、鲁浩先生、亓秀美女士为公司副总裁，聘任洪晓明女士为公司财务负责人，聘任亓秀美女士为公司董事会秘书。上述人员任期与第四届董事会任期一致，自董事会审议通过之日起生效。

表决结果：12票同意、0票弃权、0票反对。

4、审议通过了《关于聘任公司内部审计负责人的议案》；

聘任邹怀成先生为公司内部审计负责人，任期与第四届董事会任期一致，自董事会审议通过之日起生效。

表决结果：12票同意、0票弃权、0票反对。

5、审议通过了《关于聘任公司证券事务代表的议案》。

聘任王玉林先生为公司证券事务代表，任期与第四届董事会任期一致，自董事会审议通过之日起生效。

表决结果：12票同意、0票弃权、0票反对。

上述人员的简历详见附件。

特此公告。

海联金汇科技股份有限公司董事会

2018年10月29日

附：公司董事长、董事会各专门委员会成员、高级管理人员及其他人员简历

刘国平女士：中国国籍，无境外永久居留权，女，1963年出生，中共党员，经济师。曾任青岛海立钢制品有限公司总经理、监事，青岛海立美达钢制品有限公司董事长兼总经理。现任本公司董事长兼总裁，同时兼任青岛海立美达电机有限公司执行董事、青岛海立达冲压件有限公司执行董事兼总经理、青岛海立美达精密机械制造有限公司执行董事、湖南海立美达钢板加工配送有限公司执行董事兼总经理、青岛海立美达模具有限公司执行董事、宁波泰鸿机电有限公司执行董事、烟台海立美达精密钢制品有限公司执行董事、即墨市海立达小额贷款有限公司董事、宁波泰鸿冲压件有限公司执行董事、湖北海立美达汽车有限公司董事长、湖北海立田汽车部件有限公司董事长、青岛海立控股有限公司监事、青岛海立源房地产开发有限公司监事、青岛海基置业有限公司监事，其在本公司任董事长兼总裁的任期自2009年4月至今。

刘国平女士未直接持有本公司股票，其持有公司控股股东青岛海立控股有限公司50%股权，与孙刚先生（持有公司控股股东青岛海立控股有限公司50%股权）为本公司实际控制人，孙震先生控制的青岛天晨投资有限公司为公司控股股东的一致行动人，与其他持有公司5%以上股份的股东及公司其他董事、监事、高级管理人员不存在关联关系。

吴鹰先生：中国国籍，无境外永久居留权，男，1959年出生，研究生学历。现任本公司董事，同时兼任中泽嘉盟投资有限公司董事长、北京中泽启天投资中心（有限合伙）执行事务合伙人、上海稳实投资管理中心（普通合伙）执行事务合伙人、北京博升优势科技发展有限公司董事长、茂业通信网络股份有限公司董事长、卓尔智联集团有限公司独立非执行董事、众安在线财产保险股份有限公司独立非执行董事、中诚信征信有限公司董事及华谊兄弟传媒股份有限公司监事会主席。其在本公司任董事的任期自2016年12月至今。

吴鹰先生未直接持有本公司股票，与公司监事杨良刚先生同在公司股东北京博升优势科技发展有限公司任职，担任董事长职务，与其他持有公司5%以上股份的股东、实际控制人及公司其他董事、监事、高级管理人员不存在关联关系。

戴兵女士：中国国籍，中共党员，无境外永久居留权，女，1967年出生，在职研究生，历任招商银行总行个人银行部副总经理、中国光大银行总行信用卡中心总经理、中国光大集团工会副主席（兼）、中国光大银行工会委员会副主任（总行副行级，兼）、吉林亿联银行行长。现任本公司董事、执行总裁，同时兼任海联金汇（北京）金融科技有限公司董事长。

戴兵女士未直接持有本公司股票，与持有公司5%以上股份的股东、实际控制人以及公司其他董事、监事、高级管理人员不存在关联关系。

洪晓明女士：中国国籍，无境外永久居留权，女，1963年出生，中共党员，工商管理硕士，非执业注册会计师。曾任青岛海尔股份有限公司财务总监、中联重科股份有限公司副总裁兼财务负责人、青岛碱业股份有限公司独立董事，现任公司董事、副总裁、财务负责人，同时兼任湖北海立田汽车部件有限公司董事、湖北海立美达汽车有限公司董事、联动优势科技有限公司监事、上海和达汽车配件有限公司监事、青岛万金通达经济信息服务有限公司监事、宝鸡泰鸿机电有限公司监事、青岛康普顿科技股份有限公司独立董事、青岛蔚蓝生物股份有限公司独立董事，其在本公司任董事的任期自2015年9月至今。

洪晓明女士未直接持有本公司股票，与持有公司5%以上股份的股东、实际控制人以及公司其他董事、监事、高级管理人员不存在关联关系。

范厚义先生：中国国籍，无境外永久居留权，男，1980年出生，本科学历，经济学学士。历任银联商务有限公司计划财务部业务经理、高级经理、助理总经理、副总经理。现任本公司董事，同时兼任银联商务股份有限公司监事、计划财务部总经理、重庆中金同盛小额贷款有限公司董事。

范厚义先生未直接持有本公司股票，在公司股东银联商务股份有限公司担任监事兼计划财务部总经理职务，与其他持有公司5%以上股份的股东、实际控制人及公司其他董事、监事、高级管理人员不存在关联关系。

孙震先生：中国国籍，无境外永久居留权，男，1987年出生，本科学历，现任本公司董事，同时兼任联动优势科技有限公司执行董事、联动优势电子商务有限公司董事、青岛天晨投资有限公司执行董事、九州环球国际融资租赁（天津）有限有限公司副董事长、青岛美达甲乙丙丁科技有限公司执行董事、青岛海立美达科技有限公司执行董事、青岛博纳科技术有限公司董事长、西藏大川信息科技有限公司董事、深圳博纳科动力科技有限公司执行董事。

孙震先生未直接持有本公司股票，为公司股东青岛天晨投资有限公司的实际控制人，青岛天晨投资有限公司为本公司实际控制人刘国平女士持有的青岛海立控股有限公司的一致行动人，与其他持有公司5%以上股份的股东及公司其他董事、监事、高级管理人员不存在关联关系。

徐国亮先生：中国国籍，无境外永久居留权，男，1963年出生，中共党员，博士学历。曾任山东大学社会发展学院副院长，现任本公司独立董事、山东大学道德与法律教研室主任。

徐国亮先生未直接持有本公司股票，与持有公司5%以上股份的股东、实际控制人以及公司其他董事、监事、高级管理人员不存在关联关系。

朱宏伟先生：中国国籍，有境外永久居留权，男，1967年出生，曾任美国普拉戈电动科技有限公司总经理、山东省智慧机器人研究所所长，现任本公司独立董事、青岛高创澳海股权投资管理有限公司副总经理。同时兼任青岛普拉戈工程系统有限公司总经理、青岛格瑞清洁设备有限公司总经理、青岛泓伟金康医疗科技有限公司监事。

朱宏伟先生未直接持有本公司股票，与持有公司5%以上股份的股东、实际控制人以及公司其他董事、监事、高级管理人员不存在关联关系。

张鹏女士：中国国籍，无境外永久居留权，女，1964年出生，硕士学历，非执业注册会计师，现任本公司独立董事、青岛大学经济学院副教授，同时兼任青岛城市传媒股份有限公司独立董事。

张鹏女士未直接持有本公司股票，与持有公司5%以上股份的股东、实际控制人以及公司其他董事、监事、高级管理人员不存在关联关系。

万明先生：中国国籍，无境外永久居留权，男，1981年出生，本科学历。曾于平安、长江养老保险从事企业年金和律师工作，于上海中夏旭波事务所担任专职律师。现任本公司独立董事、北京市中银（上海）律师事务所高级合伙人，同时兼任上海贝禾资产管理有限公司法定代表人、中国保险资产管理业协会法律专家库成员、浦东新区专业人民调解中心特邀调解员、鹤岗仲裁委员会仲裁员。

万明先生未直接持有本公司股票，与持有公司5%以上股份的股东、实际控制人以及公司其他董事、监事、高级管理人员不存在关联关系。

于铁军先生：中国国籍，无境外永久居留权，男，1978年出生，物流工程硕士，曾任吉利集团部件公司经理助理，现任本公司副总裁，兼任上海和达汽车配件有限公司执行董事、宝鸡泰鸿机电有限公司执行董事、枣庄海立美达模具有限公司执行董事、宁德和达汽车配件有限公司执行董事、天津和达汽车配件有限公司执行董事、青岛海立美达模具有限公司总经理、上海海众实业发展有限公司执行董事。

于铁军先生未直接持有本公司股票，与持有公司5%以上股份的股东、实际控制人以及公司其他董事、监事、高级管理人员不存在关联关系。

周建孚先生：中国国籍，无境外永久居留权，男，1977年出生，博士学力，EMBA在读。历任METALONECORPORATION青岛事务所营业经理，METALONECORPORATION薄板电机钢材部主任、本公司董事、副总裁、董事会秘书。现任本公司董事、副总裁，兼任湖北海立美达汽车有限公司董事、湖北海立田汽车部件有限公司董事、青岛高创澳海股权投资管理有限公司董事，其在本公司任董事的任期自2013年11月至今。

周建孚先生直接持有本公司股票86,100股，与持有公司5%以上股份的股东、实际控制人以及公司其他董事、监事、高级管理人员不存在关联关系。

李贲先生：中国国籍，无境外永久居留权，男，1973年出生，拥有北京理工大学工学学士学位和北京大学国家发展研究院EMBA硕士学位。现任公司董事、副总裁，同时兼任联动优势科技有限公司首席运营官、联动优势电子商务有限公司常务副总裁、宁波康拓企业管理有限公司执行董事、青岛万金通达经济信息服务有限公司董事，其在本公司任董事的任期自2018年4月至今。

李贲先生未直接持有本公司股票，与持有公司5%以上股份的股东、实际控制人以及公司其他董事、监事、高级管理人员不存在关联关系。

鲁浩先生：中国国籍，无境外永久居留权，男，1974年出生，中共党员，本科学历。曾任力源集团公司副总经理、本公司董事，现任本公司副总裁兼人力资源总监。

鲁浩先生未直接持有本公司股票，与持有公司5%以上股份的股东、实际控制人以及公司其他董事、监事、高级管理人员不存在关联关系。

亓秀美女士：中国国籍，无境外永久居留权，女，1983年出生，本科学历，EMBA在读。曾任青岛海立美达钢制品有限公司办公室秘书、本公司职工代表监事、法务部长，现任本公司证券法务中心总监兼证券事务代表。

亓秀美女士未直接持有本公司股票，与持有公司5%以上股份的股东、实际控制人以及公司其他董事、监事、高级管理人员不存在关联关系。

邹怀成先生：中国国籍，中共党员，无境外永久居留权；男，1966年出生，曾任南宁完达山乳品有限公司财务部长、青岛红领服饰有限公司财务主管、本公司财务部长，现任本公司审计部长。

邹怀成先生未直接持有本公司股票，与持有公司5%以上股份的股东、实际控制人以及公司董事、监事、高级管理人员不存在关联关系。

王玉林先生：中国国籍，无境外永久居留权，男，1984年出生，本科学历。曾任本公司证券事务代表助理、烟台北方安德利股份有限公司证券部负责人、山东清田塑工有限公司上市主管，现任本公司证券部长。

王玉林先生未直接持有本公司股票，与持有公司5%以上股份的股东、实际控制人以及公司董事、监事、高级管理人员不存在关联关系。

上述人员不存在《公司法》第一百四十六条规定的情形；未被中国证监会采取证券市场禁入措施；未被证券交易所公开认定为不适合担任上市公司董事、监事和高级管理人员；最近三年内未受到中国证监会的行政处罚；最近三年内未收到证券交易所公开谴责或者三次以上通报批评；未因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案调查；不属于“失信被执行人”。

青岛小贷公司数量多难盈利 10万内业务是方向

信网11月27日讯从2009年2月青岛第一家小额贷款公司在即墨开业以来，青岛的小额贷款行业迅速发展。截至目前，青岛市正式运营的小额贷款公司已经多达42家，累计放贷突破300亿元。不过在蓬勃发展的背后，青岛的小额贷款公司也面临着成本高、盈利难的现状。“目前在引进小额贷款公司方面，我们非常谨慎，毕竟从存量来看，贷款需求不是很多，所以引进比较谨慎。”青岛市金融办指导监督处调研员张辉介绍，小贷公司未来的发展方向是往“小”做，比如贷款控制在10万元以内，以量获利。

A统计数据

青岛小贷公司资本规模居全省第一

自2009年2月，青岛市首家小额贷款公司——即墨诚和小额贷款公司成立以来，青岛市小贷公司队伍不断发展壮大，截至2014年11月，机构数量达到42家位于全省第二，在资本规模上，全市注册资本合计66.46亿元位居全省第一。其中吸纳本地民间资本46亿元，占比69%。

伴随着机构数量和规模的增长，小额贷款公司支农支小的力度也不断增大。以近18个月的数据来看，2013年5月，青岛市小额贷款公司历年累计发放贷款突破150亿元，2014年10月，累计贷款额突破300亿元，18个月的时间贷款额烦了一番。

这些贷款九成以上投向了“三农”和小微领域，成为青岛市普惠金融建设的一份子。截至2014年10月末，投向“三农”和小微的贷款余额59.63亿元，占总贷款余额的97%。截至目前全市小额贷款公司从业人员582名，5年来累计缴纳税金2.87亿元。

B成长烦恼

31%税负压得小贷公司喘不过气

“都以为小贷公司的老总是智力活，实际是是体力活。好的金融业务基本上被银行把控了，比如有资产、有抵押的企业。小贷公司的业务基本上是银行的次贷业务，一个原因是银行担心风险，另一个原因是几千元到10万元的贷款额度太小，银行看不上。”青岛市小额贷款企业发展促进会秘书长孙良韬坦言，小贷公司的生存压力不小，因为接触的多是小微企业和涉农企业，小贷公司的老总一年和客户握的手，有可能是沾着鱼腥味的，也有可能是布满了泥土的。

尽管青岛小贷公司数量不少，但是真正能够轻松盈利的并不多，多数微利，有少数还处在不盈利的状态。“税负是青岛小额贷款公司面临的一个问题，25%的企业所得税、5%的营业税、再加上1%的城建税、印花税等，不算成本，光税负就将近31%。”青岛金鼎信小额贷款股份有限公司风险总监范曙辉算了算公司要交的税，直呼压得有点喘不过气来。“我们一年光缴税就得几百万，这个成本很大。”

除了税收成本外，人力成本也是一些小额贷款公司遇到难题。城阳区亚联财小额贷款有限公司总经理李淮泽坦言，公司成立至今还没有盈利。“我们公司是今年7月份刚刚在青岛落户的，因为公司的机制、审核的程序繁琐，我们的人力成本很大。从开业至今，我们已经有了700个客户，目前的可准率是30%，有一大部分贷款人都因为各种原因贷不到款，这里面我们有一个防范风险的原因。现在还没有盈利，如果盈利至少要贷出1亿元。”

除此之外，风险问题，也是小贷公司老总们最重视的问题之一。“我们有过一些教训，比如说一家来贷款的企业，我们在审核的时候，公司的现金流、运营情况都非常好，根本看不出任何问题，但是可能存在的问题是，这家公司有银行贷款，银行可能考虑自身问题要把这笔贷款抽回去，这个时候我们小贷公司无法预料，风险难以把控，很有可能出现问题。”范曙辉说，面对这类风险，只能是在审核贷款公司的时候，通过个人的人脉，去银行打听，到底会不会被抽掉贷款，目前还没有更好的办法去防范这类风险。

C未来方向

风险分散化，将来多做10万左右的贷款

“未来小贷公司的发展方向，就是分散风险，往小做，做真正的小额贷款。这一点各家公司目前也正在转型，其中城阳区亚联财小额贷款有限公司就是典型。亚联财小额贷款有限公司放出去的贷款，一般在2千元至10万元之间，数额不会再大，平均每笔6.8万元，而大多数小额贷款公司平均每笔都在100万元以上，风险相对要大一些。”青岛市金融办指导监督处调研员张辉介绍，未来青岛小贷公司的发展方向，就是“小”贷，做10万元以内的贷款。

“我们公司做的是无抵押无担保小额贷款，我们有一整套完善的风险评估体系，在看中个人征信报告的同时，还要对公司的现金流状况，购销合同、办公场地等进行核实考察，最快3天就能放款。我们平均每笔6.8万元，贷款额度小，所以我们需要以量获利。”青岛市城阳区亚联财小额贷款有限公司的小贷模式，得到了岛城不少小贷公司的认同，不少公司正在朝着这个方向转型。

城市信报/信网记者王荣

青岛即墨：创新发展普惠金融，促进金融服务均等化

今年以来，青岛市即墨区地方金融监管局紧紧围绕小微企业、“三农”和民生保障等金融服务薄弱环节，全力打通中梗阻、提高覆盖面，努力推进建设“普惠金融示范区”，促进金融服务均等化，走出了一条特色鲜明的普惠金融“即墨路径”。目前全区已累计引进各类金融机构和金融组织270余家，涵盖十几类业态，为经济社会发展提供了有力的资金支持和金融服务保障。

创新金融产品服务，为小微企业“雪中送炭”

小微企业融资难的主要原因是缺乏有效抵押物，针对这种情况，区地方金融监管积极协调银行机构因地制宜，创新推出信用贷款产品。工商银行应用大数据技术手段，推出“经营快贷”信用贷款，全程实现线上自助办理，利率低，速度快。青岛农商银行引进德国微贷技术开发“鑫速贷”等信用贷款产品。张家港农商行推出免担保、纯线上、信用类经营性贷款——“优企贷”，实现从申请、审批、贷后、还款的全流程线上管理，最快30分钟内实现放款。这些信用贷款产品有效缓解了小微企业融资难问题，解决了燃眉之急。

企业贷款到期后，经常面临流动资金短缺的情况，有的甚至通过民间借贷还款，推高了成本，增加了风险。针对这种情况，即墨区地方金融监管局积极协调银行机构通过展期、循环贷款、年审制贷款等方式积极开展无还本续贷业务，2018年以来累计放款70多亿元，支持企业5000余家。区政府出资5000万元设立应急扶持基金，累计开展业务26亿元，支持企业130余家。推动设立汉裕转贷基金，累计开展业务20余亿元，支持企业130余家，为企业节约成本2000余万元。

政府资金的引导也是吸引各类资本支持小微企业发展的重要渠道。即墨区政府设立1000万元风险补偿基金，建立健全政府、银行、保险三方风险共担机制，推进开展政银保小额贷款保证保险业务，拓宽中小企业融资渠道，降低小微企业融资成本。设立全国首家由区域性股权市场运营机构控股的基金孵化基地——蓝海基金工场，打造基金业“募、投、管、退”全链条人才、资本、资源的综合服务平台，已引进各类风投、创投基金140只，资金规模近900亿元。

民间资本也是支持小微企业发展的重要力量。即墨区地方金融监管局积极稳妥推进发展小额贷款、融资担保、民间资本管理等地方金融组织，引导其规范化、阳光化发展，发挥其门槛低、操作灵活、放款快等特点，累计为小微企业提供资金支持220亿元。

落实乡村振兴战略，为“三农”保驾护航

农业项目融资难也是制约农业发展的一个瓶颈问题。区地方金融监管局积极推动相关银行机构、融资担保公司为农业项目提供融资支持，助推乡村振兴。例如邮储银行推出的家庭农场特色贷、养殖特色贷等金融产品，重点对特色农业进行信贷支持，累计发放贷款1000多笔，金额逾2亿元，受到广大农户欢迎。正大融资担保公司依托母公司青岛正大有限公司产业链条，实施“客户－正大公司－担保公司－银行”四位一体封闭担保贷款模式，有效解决了养殖户和饲料商的融资难题。此外，即墨区地方金融监管局与青岛市农业融资担保公司开展合作，从经济薄弱镇、农业特色镇入手，推动开展农业信贷担保业务，累计开展业务7000余万元。

政策性农业保险是保障农业生产安全的重要方式。即墨区地方金融监管局推动将小麦、玉米政策性农业保险列入为民要办实事，对小麦、玉米保险农民自担部分实行全额财政补贴，每年安排资金近200万元，全区小麦、玉米政策性保险实现全覆盖。健全农产品目标价格保险，对马铃薯价格波动进行投保，保障马铃薯种植户权益，每年安排资金100余万元。

扩大金融服务覆盖范围，为民生播撒“阳光雨露”

完善金融惠民服务，必须完善服务网络。即墨区地方金融监管协调各银行机构加快推进农村地区支付服务基础设施建设，引导和鼓励金融机构服务网点向经济薄弱镇、村进一步延伸，解决金融服务“最后一公里”问题。截至目前，全区设立金融便利店、自助银行、ATM等各类基层金融服务点近1000个，基本实现“综合金融不出镇，基础金融不出村”。

保障人民群众生命财产安全，民生保险不可少。即墨区地方金融监管局推动将人身意外伤害保险、家庭财产保险等保险纳入为民要办实事，累计投入2800余万元，为广大群众发放均等化“保险红包”，努力提高人民群众保险保障水平。

支持创业创业，贷款有担保，财政有补贴。推动设立注册资本1亿元的万众新业融资担保公司，积极开展创业担保贷款业务，支持大学毕业生、失业人员、残疾人、返乡农民工等群体创新创业，担保费用由财政资金全额负担，贷款以基准利率发放，累计开展业务近2000万元。（孙林）