四平“汇鑫”非法集资，投资者损失惨重，民警在全力追缴
备受各界关注的部督案件四平市汇鑫小额贷款有限公司非法吸收存款案已经进入审判程序，检方以集资诈骗和非法吸收公众存款两宗罪起诉了该公司法人代表徐某和合伙人李某。可445人的3.3亿元存款却不能兑付，给存款人造成了巨额损失。
回眸，案件侦破全过程
2016年2月16日，四平市公安局经侦支队接到报案。四平汇鑫小额贷款有限公司未经有关部门批准，于2010年至2016年向社会公众高息吸收存款9600余万元为公司使用，由于经营不善，公司无法兑付催款人利息和本金，存款人要求公安机关立案侦查。
接到报案后，该支队抽调精干警力组成专案组展开调查。经查，2010年8月19日齐某、刘某、李某等人在四平工商局注册四平汇鑫小额贷款有限公司，从事小额贷款业务。后来公司业务激增，自有资金不够使用，三个人商量以高于银行利息向社会吸收存款，并且分工明确，齐某负责吸收存款，刘某负责向外发放贷款，李某用吸收的资金开展新P2P业务。在未经金融管理部门批准的情况下，该公司以月息二分高于银行存款利息向社会公众非法吸收公众存款，以月息五分以上发放小额贷款，并投资北京某金服P2P平台。到2015年12月末，公司资金链断裂，有445人的3.3亿元存款不能兑付，给存款人造成了巨额损失。
案件侦查清楚之后，抓捕工作随即展开。因刘某是四平市七届人大代表，四平市公安局于2016年3月6日向四平市人大常委会提请对刘某采取强制措施。经四平市人大常委会批准，将刘某网上通缉。同时，对公司法人代表齐某进行监控。
2016年5月19日，该支队对四平汇鑫小额贷款有限公司涉嫌非法吸收公众存款案正式立案。经大量工作，该公司主要嫌疑人齐某到经侦支队投案自首。嫌疑人刘某迫于压力，也来到公安机关投案。随后，齐某、刘某被刑事拘留，李某被网上通缉。
警方：全力追缴，难度很大
案件告破之后，经侦支队专案组查明，该公司向企业和个人贷款1.39亿元。为了挽回受害人的经济损失，专案组民警展开大规模的追缴款项行动，但收效甚微。一是汇鑫小额贷款公司向一部分不良企业和个人贷款，形成死账；二是向社会上企业和个人贷款属于正常借贷行为，公安机关没有强制力，只能与其协商。但专案组民警没有放弃，还在全力以赴追缴之中，力争把受害者的损失降到最低。
提醒：非法集资涉及面广危害极大
非法集资涉及面广，危害极大，扰乱了社会主义市场经济秩序。非法集资活动以高回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展。同时，严重损害群众利益，非法集资案频发高额回报影响社会稳定。非法集资有很强的欺骗性，容易蔓延，犯罪分子骗取群众资金后，往往大肆挥霍或迅速转移、隐匿，使受害者损失惨重，有的甚至倾家荡产，严重的危害社会稳定。
警方提醒，广大群众一定要认识到非法集资的危害，千万别让高息蒙蔽你的双眼，不要参与非法集资，更不要拉人头非法集资，到头来害人害己。
国家：整治小额贷款公司再掀起风暴
P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室已于12月8日印发《小额贷款公司网络小额贷款业务风险专项整治实施方案》（简称《方案》），决定集中一段时间开展小额贷款公司网络小额贷款业务风险专项整治工作。此次整治范围更细更严，目标就是坚决杜绝非法集资和机制诈骗案的发生，从源头上遏制。
策划：姜忠孝
作者：顾鑫
编辑：琳禾
吉林日报社出品
四平市铁西区四个骗子诈骗金融信息服务公司64万元，都被收了！
近日，四平市公安局铁西分局刑警大队成功破获了一起金融公司被诈骗案，一举抓获四名犯罪嫌疑人。5月22日上午，金融公司工作人员专程来到铁西公安分局刑警大队，向办案民警赠送了一面饱含感激之情的锦旗。
2017年12月5日，该局刑警大队接到北京某金融信息服务有限公司报警称：2016年10月至2017年5月期间，有人使用虚假工作证明、银行流水等信息在四平市铁西区北京某金融信息服务有限公司（四平分公司）以申请小额贷款为由共骗取人民币64万余元，且拒不按借款协议还款，至今失联再无还款。接到报案后，刑警大队立即组织精干警力开始了案件侦办工作。
办案民警为了尽快侦破此案，多次放弃休息日，全力投入到案件侦破中。在经过长时间的调查取证后，最终确定了涉案的四名嫌疑人信息。由于案发时间比较长，加之犯罪嫌疑人作案后集体消失，这给抓捕工作带来诸多困难。但办案民警没有放弃，在相关部门的大力支持下，最终在上海、长春等地陆续抓获了涉案的四名犯罪嫌疑人。
经审讯，四名犯罪嫌疑人对使用虚假工作证明、银行流水等信息骗取人民币64万余元犯罪事实供认不讳。目前，四名嫌疑人已经被刑事拘留。
吉林日报社出品
策划：姜忠孝
作者：尹明
编辑：于悦
网贷套路深 差点损失血汗钱
四平新闻网讯（全媒体记者王冬雪）“警察同志，帮我开个户籍证明行吗，我着急要在网上贷款。”
近日，铁东居民李某急匆匆地跑进黄土坑派出所，当时已经是晚上8点20分，按照时间和他的申请，值班民警尚洪岩、董宏鹏顿觉事有蹊跷。
缓和了李某的焦急情绪后，民警深入了解得知，李某通过浏览网页下载了小额贷款软件，并按照网页提示的步骤填写了银行卡号，信息填写完之后，软件客服提示卡号填写错误，需要给指定账户打款6000元保证金，才能更改卡号，系统提示还需要再打款4000元担保金，才能顺利放款。“客服一直催我尽快打款，承诺放款后这1万元会重新打回我的银行账户，我想赶紧开个户籍证明证实身份，然后给他们打钱。”李某十分着急地对民警说。
如此典型的电信诈骗套路，必然不会逃过民警的火眼金睛。民警尚洪岩拿过李某的手机迅速登录该贷款软件，查找关键词确认该软件并无贷款资质。从李某走进派出所到阻止其打款尚洪岩抬头看向时钟，时间是8点28分，仅用了短短8分钟时间，黄土坑派出所民警及时阻止了一起电诈案件的发生。尚洪岩说：“经过一段时期的宣传，现在大多数人都对电信诈骗提高警觉了，但是仍然有一部分人无法正确识别电信诈骗的套路，只要我们发现的基本都能帮忙阻止。”他呼吁广大群众，一定要谨慎甄别，保护好自己口袋里的财产。同时，铁东公安分局也将加大宣传，进一步增强辖区群众抵制电信诈骗的“免疫力”，强化群众识骗、防骗的意识，进一步降低电诈案件发案率、保护人民群众的财产安全、维护辖区稳定、提高群众的安全感和满意度。
“要不是你们，我这1万元血汗钱就被骗走了。”恍然大悟的李某一拍大腿，对自己刚才的冲动行为表示非常后怕，他拉着民警的手不住的感谢。临走前，董宏鹏还帮助李某下载了“国家反诈中心”APP，并向其普及了常见的电信诈骗方式和手段，防止他再次受骗。
