别把小额转账不当回事！借款人看准债主这两个特点骗走20余万元
欠人家钱不仅主动联系“债主”告知其可以通过诉讼手段优先获得清偿，还帮忙联系银行和法院，可谓是“手把手”教“债主”如何向自己“讨债”。可事情真有这么简单吗？近日，重庆市北碚区人民检察院办理了这起一人分饰三角诈骗“债主”20余万元的诈骗案，揭开了其中令人咋舌的骗术。
为了拿回4万元
又被骗了20多万
2021年5月，江某向谢某累计借款3.9万元，并向其出具了一张4万元的欠条。谢某多次催债后，江某告诉谢某：“我欠别个的钱也没还，银行卡也被冻结了，你快去法院起诉我，让法院判决优先偿还你的钱。”
同时，江某向谢某提议，由谢某出具委托书，委托江某拿着委托书和欠条自己起诉自己，法院执行后优先偿还谢某债务。
自己起诉自己？这天方夜谭的说法，谢某竟相信了，认为此举可行，答应了江某的提议。
“这他居然都信，真的一点法律意识都没有。”江某见此便产生了诈骗谢某的想法。接下来，江某利用其控制的3个微信号，分别冒充法院诉讼程序代办人员、银行工作人员等身份，与谢某进行周旋。
“解冻江某银行卡需提前偿还其名下贷款”“还完之后还需缴纳解冻费5000元”……
就这样，谢某在所谓的银行工作人员和法院诉讼程序代办人员的催促下，不断向这3个微信账号转账。
直到2021年11月底，谢某侄儿杨某向谢某追讨欠款时，谢某为证实自己没钱，将其与“法院诉讼程序代办人员”“银行工作人员”的微信聊天记录给杨某看，杨某觉得这明显是诈骗，便带着谢某到重庆市北碚区公安分局北泉派出所报案，并找到江某将其带到北泉派出所接受调查。
这时，江某已累计诈骗谢某20余万元。
检察官释法明理
嫌疑人退赔诈骗所得
今年1月，该案被移送至重庆市北碚区检察院审查起诉。
查看案卷材料时，承办检察官心中不免疑惑：“为了追回4万元，花了20多万，被害人难道没有意识到不对劲？”怀着这种疑惑，检察官对谢某进行了询问。
“我和江某本来就是生意上的伙伴，我根本没想过他会骗我。”“平时生意就很忙，那边微信让转钱，我就转了，有时候几百，多的时候也才几千。”“要不是报案了，我根本就晓不得我居然转了20多万出去。”原来，江某与谢某本就相识，江某更是利用谢某法律意识淡薄和不记账的习惯，一人分饰三角，虚构各种理由，以小额转账形式实施诈骗。
了解案件原委后，检察官向谢某说明了正规的民间借贷诉讼程序，告诫其要提高法律意识，对任何自称国家机关工作人员的陌生联系方式都要保持警惕，必须对对方所说进行核实，切忌通过微信向陌生人转账。
“因为这个事情，我的家庭已经负债累累，入不敷出，我现在就想赶紧把钱追回来。”面对检察官，谢某满脸愁容，说出了自己最恳切的愿望。
为了最大程度的追赃挽损，检察官向江某多次释明认罪认罚从宽制度相关规定，同时将退赃退赔情况作为提出量刑建议的参考依据，鼓励他主动退赃退赔。最终，江某自愿签署认罪认罚具结书，主动退赔全部诈骗所得，取得谢某谅解。
同时，检察官了解到江某系初犯，离异且家中有一对年幼的儿女需要照顾，经调查对江某适用社区矫正不会对社会造成不良影响，综合考虑其认罪悔罪态度、主观恶性、退赔情节，向法院提出适用缓刑的量刑建议。
3月29日，法院以诈骗罪判处江某有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金三万元。
来源：重庆长安网
轻信贷款短信，陷入网贷骗局，最终被骗60万
为预防和减少电信网络诈骗案发生
提升群众反诈意识
保山警方推出反诈周报
赶紧来看看过去的一周
又有了哪些电信诈骗新套路
一、警情分析
2022年10月31日至11月06日，保山市共发电信网络诈骗案件30起。从发案类别看，贷款、代办信用卡类9起；刷单返利类6起；冒充公检法及政府机关类4起；冒充电商物流客服类3起；虚假购物、服务类3起；虚假网络投资理财类3起；其他类型2起。
二、典型案例
1.贷款、代办信用卡类
2022年11月3日，辖区居民张某收到一条短信称13000元贷款额度已到账，现在需要点击认证，张某点击短信中的链接下载“招联金融”APP注册个人信息并申请贷款2万元，提现时，客服称张某的银行卡保存错误需修改卡号，需要交纳50％的认证金做资金流水才可以贷款，于是张某向对方指定银行账户转账1万元，转账后，对方又以张某有恶意骗贷嫌疑需缴纳认证金、银监会验资需缴纳认证金、拦截失败需缴纳认证金、银监会做风险保证需缴纳保证金、征信出问题需处理缴纳手续费等为由对张某实施诈骗，张某共计被诈骗60.36万元。
2.刷单返利类
2022年9月底，辖区居民陶某通过招聘平台找工作，后被一家自称“上海卓为科技有限公司”的企业录用，并添加对方QQ好友，对方称疫情结束后才可到公司上班，推荐其做视频点赞任务赚钱，陶某完成任务后，对方通过QQ发红包给陶某，获取到陶某的信任后，对方推荐其完成更高回报的任务，让其下载“PRO聘”APP，通过该APP发送任务，后陶某向对方提供的银行账户进行转账7笔，除第1笔正常返还，后面6笔均被对方以各种理由拒绝返还，陶某共计被诈骗11.7万元。
三、警方提示
1.
对贷款、代办信用卡类骗术手法揭示
第一步：当你需要资金周转到网上搜索贷款软件时，你会搜到众多“无抵押”“低利息”“秒到账”“不查征信”的贷款APP，在你搜索贷款APP后，你可能还会接到骗子电话，收到贷款短信。
第二步：当你下载贷款APP注册个人资料并申请贷款时，你会发现贷款无法提现到账，联系对方后，对方会以你提现银行卡账号输入错误（其实是对方后台操作故意将你输入的银行账号改错1位，无论你怎么输入都会显示错误）导致资金被冻结，需要交纳“解冻费”为由，让你向其提供的银行账户转账汇款。
第三步：在你交纳“解冻费”后，你发现贷款还是无法提现到账，联系对方时，对方又会以贷款需要“手续费”、放款需要收取“保证金”、提现需要“刷流水”等等理由，诱导你继续转账汇款，直到你发现被诈骗。
特别提示各位居民：在资金周转需要贷款时，一定要通过正规平台贷款APP或是直接到银行柜面咨询，切勿在网上搜寻各类贷款软件填写资料贷款，切记贷款时凡是需要你先交纳各种费用的，都是诈骗。
2.
对刷单返利类骗术手法提示
第一步：你在QQ、微信群或是浏览各类网页、刷短视频、招聘平台找工作时，你会看到一些“兼职赚钱”广告。
第二步：你联系对方后，对方会引诱你下载不常用的小众聊天软件，拉你进群后发布“关注公众号”“关注点赞”等任务，并指导你做刷单任务。
第三步：你完成的前几单任务，对方都会给你小额返利，先让你尝到甜头。
第四步：随后对方便会诱导做大额刷单任务，并提供账户让你转账汇款，在你完成任务提现时，发现账户资金根本无法提现到账，对方会以提现需要手续费、需要刷流水为由，诱导你进一步转账汇款，直到你发现被诈骗。
特别提示各位居民：我们在浏览各类网页、刷短视频、招聘平台找工作或是社交平台看到的所谓兼职刷单赚钱广告，骗子都会先引诱你做几笔小额的刷单任务，任务完成后都会返利给你，当你信以为真，加大刷单金额后，对方都不会再给你返利了，一定要切记不要被小额的返利诱骗。
3.
对“00”“400”“95”“1069”电话、短信提示
1.境外电话进入我国通信网络时，必须在主叫号码前添加国际冠字“00”，我们在接到“00”开头的电话号码呼叫时，除非你有关系较好的国外亲朋好友，否则切勿轻易接听，严防骗子各种套路实施诈骗。
2.“400”开头号码是企业专用电话，一般只是用来做客服电话、售后服务电话使用，且基本都是用来接听电话的，不会用来拨打电话，我们在接到“400”开头电话号码呼叫时，切勿轻易接听，这类电话基本是诈骗分子通过改号软件伪装成“400”号码拨打电话进行诈骗。
3.“95”开头号码，凡是超过5位到6位的，基本都是诈骗窝点通过非法渠道获得“95”号段号码，再与机器人绑定，对潜在受害人撒网式拨打电话，在你接听后，对方会引诱你联系人工客服，进而实施诈骗。
4.“1069”短信是跨省或全国范围内非经营性短信类服务第三方平台，诈骗分析通过非法渠道获得平台使用权限，撒网式向潜在受害人发送带有“钓鱼网站链接”的“投资理财”“贷款”“交友”等等带有诱惑字眼内容的短信，引诱受害人点击短信链接，进而实施诈骗。
提供：市局反诈中心
来源：保山警方
大学生贷款被骗1万8，警方：手续过于简单、无需担保的贷款都是诈骗
扬子晚报网7月14日讯（通讯员张韵琪记者陈咏）记者14日从高邮警方了解到一起大学生贷款被骗案件，上周，该市公安局蝶园派出所接到报警，有人被以白条贷款为由诈骗了1万8千余元。
转账记录
警方通报，小张是一名在校大学生，就想着假期的时候多打打工，多挣点平时的生活费，暑期就在一家公司实习。最近，小张的手头有点紧，想着现在已经可以工作挣钱了，缺钱了也不好意思跟家里要，就决定在网络平台上申请白条贷款，但是没有申请成功。小张放弃了网上贷款，过了几天，有个陌生的座机号码打来，声称自己是某贷款平台的客服，前几天发现小张在平台上申请贷款，没有成功，现在这边可以提供2万到50万的贷款，如果有意向的话，可以添加企业微信进行操作。
小张加了微信，对方发过来一个二维码，让小张扫码下载APP。小张下载完APP后，按照提示填写好个人信息，将银行卡号录入进去，随后问客服接下来申请贷款的具体操作流程。客服称只要交998元会员费用，三五分钟内就能贷款成功。小张急着用钱，就转了998元。随后，对方通过微信给了小张一个协议，小张发现，协议上自己的银行卡号是错误的，就跟对方反映了这个情况。对方称，小张自己输错了银行卡号，为了证明小张正在申请贷款，必须再用自己名下的银行卡给指定的账户转账6000元。
转账完成之后，对方发过来一个银监会的文件，称小张在转账的时候没有填写系统匹配的附言代码，需要再转12000元到指定账户，并附上附言代码。小张照做后，还是不能申请贷款，且对方还以各种理由要求小张转账，小张觉得自己被骗了，于是报警寻求警方帮助。
目前，案件正在进一步办理中。警方提醒，犯罪分子通常通过网络媒体发布办理小额贷款、代办信用卡等钓鱼网站，非法获取公民个人信息，再谎称其可以提供贷款。一旦事主信以为真，对方就会以预付利息、保证金、交会员费、银行卡冻结需转账解冻等名义实施诈骗。警方再次正告，凡是手续过于简单、月息低、无需担保的贷款都是诈骗。
校对李海慧
来源：紫牛新闻
