诈骗团伙上演购车贷款“大戏”
一诈骗团伙为获取高额利益，设下“首付购车”骗局，利用他人身份以购买高档汽车办理分期贷款，在三个月内骗取三家4S店6辆豪车，随后将车辆开至异地，低价转卖给二手车行从中牟利，涉案金额200余万元。
近日，经江苏省淮安市淮阴区检察院提起公诉，法院分别以贷款诈骗罪判处吴鹏、朱志强、鲁有才、李小武4名被告人有期徒刑五年十个月至一年六个月不等的刑罚，并处2万至8万元不等的罚金；明知车辆系骗取仍予以收购的洪建刚、彭一鸣，被法院以洗钱罪分别判处有期徒刑二年六个月、一年六个月，并处罚金2万元、1万元。一审判决后，鲁有才认为只是帮“白户”办理贷款，自己的行为不是诈骗，提出上诉。2022年3月2日，二审法院驳回上诉，维持原判。至此，一条隐藏在“首付购车”背后的非法利益链条被彻底斩断。
一拍即合
团伙合谋设下车贷骗局
在连云港做汽贸生意的吴鹏，平日花钱大手大脚，喜好出入夜总会、酒吧等娱乐场所，常常入不敷出。为了满足奢侈消费，他动起了利用汽车诈骗的心思。
吴鹏找到了在当地做贷款中介的好友朱志强，向其分享了自己的骗车计划，二人一拍即合，但二人都不想以自己的名义贷款买车，便把骗车的想法告诉了从事贷款中介的鲁有才。鲁有才听后，爽快地同意入伙。为了防止在家门口作案被熟人识破，三人商量到邻近地区淮安实施骗车计划。
三人很快明确了各自分工：鲁有才负责寻找有贷款需求的“白户”（指征信空白、资产状况较差的人员）并接送“白户”往返于淮安、连云港两地；吴鹏负责帮“白户”包装，伪造买卖车辆所需的材料，将“白户”带至4S店购车并做贷款；朱志强负责配合吴鹏，共同垫付购车首付款及保险等费用。
为了能尽快寻找到合适的“背贷人”，鲁有才通过微信、QQ、贴小广告等方式四处散发贷款广告，寻找着急用钱急需贷款的“白户”。很快，就有“鱼儿”上钩了。
分工配合
利用“白户”骗取豪车
“五保户”施来福想贷款买头牛，通过微信联系了贷款中介鲁有才。
“可以帮你做贷款，但是你要先跟我去趟淮安，那边的贷款容易批，我们要先给你买辆车，你有车了人家才能给你贷款。”鲁有才告诉施来福，要想获得贷款，必须全力配合他们。“一定要穿得正式一点，要像个老板的样子，到4S店后切记少说话。”
几天后，鲁有才带着施来福驱车前往淮安与吴鹏、朱志强二人碰面。吴鹏、朱志强看到穿着一身正装、颇有老板架势的施来福很是满意，立即带着他去办理了银行卡和手机卡，并将购车所需的首付款提前转账至该银行卡，随后一同前往奥迪4S店，挑选了一辆奥迪A6L（车价34.8万元）。施来福与4S店签订了购车协议，吴鹏用事先准备好的银行卡支付了首付款12.8万元，销售人员随即联系汽车金融公司，帮助其办理购车贷款手续。
“这张纸条上的内容，你抓紧时间背下来，这样才能办成贷款。”离开4S店后，吴鹏塞给施来福一张写着工作单位、住址等信息的纸条，又让施来福签了车辆委托买卖协议等一堆材料，并当场拍照。随后，他们带着施来福来到银行，与负责办理贷款业务的工作人员见面，施来福按照纸条上的内容顺利回答了工作人员的问话，然后将吴鹏事先在网上伪造好的贷款所需材料交给了银行人员。很快，贷款审核顺利通过。吴鹏以施来福的名义前往4S店提走了车。
跨市交易
低价转卖牟利生财
按照贷款协议，4S店要在10个工作日内完成车辆上牌抵押工作。但每次4S店销售人员联系吴鹏，吴鹏都以施来福有事为由推脱，导致车辆抵押手续一直没有办理。
提车后，吴鹏等人从网上办理了假的车辆合格证，将车开到连云港。2020年8月，吴鹏将该车以30万元的价格卖给了从事二手名车交易的洪建刚。
洪建刚看到崭新的“二手”豪车后心生疑虑，正常情况下，车辆随车要有合格证、发票、交强险、两把车钥匙，但眼前的这辆车没有上牌照、没有发票，且只有一把钥匙。洪建刚虽对车辆来路有所怀疑，但为了牟利，还是收购了这辆奥迪车。
“没想到第一次出手就大获成功。”尝到甜头的吴鹏等人一发不可收拾，在接下来的三个月里，又以同样的手段，利用韩某、程某、瞿某、顾某4名“白户”的身份，实施了多起车贷诈骗，骗取了一辆沃尔沃S90、一辆沃尔沃XC60、一辆奥迪A6L和三辆奥迪Q5L，然后将这些车卖给了洪建刚和彭一鸣。
吴鹏因为担心自己连续两次从同一家奥迪4S店提车会引起怀疑，于是就联系了老乡李小武，由李小武代替吴鹏以“白户”儿子的名义去店里提了一次车，同时帮助垫资。卖车所得的钱在扣除首付款等垫付成本后，剩余钱均由朱志强负责分配，至案发时，四人分得的违法所得均已被挥霍一空。
东窗事发
诈骗团伙现原形
2020年12月7日，被骗的一家奥迪4S店向警方报警，称他们销售的一辆奥迪Q5L，车主只支付了30%的购车首付款，将车开走后便杳无音讯，分期贷款分文未还。同年12月10日，吴鹏、朱志强、鲁有才、李小武4人被抓获归案，随后，洪建刚、彭一鸣主动投案。
2021年6月15日，淮阴区检察院以吴鹏、朱志强、鲁有才、李小武涉嫌贷款诈骗罪向法院提起公诉。同年11月12日，淮阴区检察院指控洪建刚涉嫌洗钱罪，11月18日追加起诉彭一鸣涉嫌洗钱罪。
承办检察官介绍，这是一个用“买车—骗贷—卖车—分赃”模式敛财的犯罪团伙。自2020年8月，吴鹏、朱志强利用5名“白户”身份，骗取贷款共计133万元，鲁有才联系4名“白户”到淮安，参与5起骗取贷款行为，骗取贷款合计110.4万元，李小武以其中一名“白户”儿子的身份帮助提车，参与一起骗贷行为，骗取贷款合计22.6万元。
洪建刚先后以低价从吴鹏手中收购奥迪A6L、沃尔沃S90、沃尔沃XC60、奥迪Q5L汽车等车辆转卖，涉嫌洗钱犯罪，数额达65.77万余元，非法获利约1.8万元。而彭一鸣居间介绍他人从吴鹏处购买汽车，明知车辆系违法取得，仍在网上办理假发票，使吴鹏等人通过贷款诈骗手段所获车辆在车管所正常上牌并交易，协助吴鹏等人将犯罪所得予以转移，个人获利1200元。
关于本案中的5名“白户”，他们对犯罪分子从事贷款诈骗主观明知证据不足，客观上并未实施骗取贷款后转卖车辆分赃等具体犯罪行为，因此，他们未被追究法律责任。2021年12月15日，法院对此案作出一审判决。
（文中涉案人物均为化名）
来源：检察日报
来源：快资讯
高速路上有人开“靓车”借钱？老套路了，别上当
来源：佛山市公安局
如果有一位开“靓车”的女子
在高速路上焦急地挥手拦车
向你借钱救急
你会停车施以援手吗？
近日，佛山110接到多起
疑似在高速路上
遭遇诈骗的警情
接报后
佛山市顺德区公安局
陈村派出所民警立即展开调查
迅速锁定涉事车辆
随即驱车前往车辆所在位置
成功抓获涉嫌诈骗的巨某、王某
经查
巨某、王某为夫妻关系
据二人交代
其听说开辆好车
到高速路上能骗取钱财
于是，他们租来一台“靓车”
将车开到高速路上
由妻子巨某向过往车辆招手“求助”
以“没钱交高速费用”为由
博同情骗取受害人现金
目前，案件在进一步审理中
近年来
全国各地相继有关于
在高速路拦车诈骗的报道
蜀黍总结了“招手拦车”的诈骗伎俩
发现主要有以下几个特征
01嫌疑人驾驶的车辆一般都是高端汽车，让受害者放松警惕；
02拦车人多为女性或中老年人，衣着得体、言辞恳切，以便取信受害者；
03一般以钱包证件丢失，没钱加油、交过路费、焦急回家没带钱等为借口博取同情；
04数额不大，一般在100元至500元不等，认为受害者不会报警；
05多在高速公路进出口匝道或服务区“招手”，拦车比较容易；
06车上一般会有一名男子负责开车，遇到情况不对劲时随时“跑路”。
警方提醒
助人为乐是好事
但防人之心也不可无
涉及钱财的都要谨慎对待
如果不幸遭遇欺诈行为
请及时报警处理
此外
禁止在高速公路行车道内停车
非紧急情况
不得在应急车道行驶或者停车
请广大驾驶人自觉遵守交通法规
素材来源顺德区局
车主想提前还贷，拨打4s店提供电话却被骗了近7万
“因为我相信4S店，我打电话问就给了我这个电话，给的是骗子电话，让我赔了将近7万块钱，我作为他们的消费者，他们对我不负责任”，定州市民王女士说。
王女士是定州市人，2019年她在一家汽贸公司贷款购买了一辆汽车，近期她想提前还款，减少点还贷压力，因为当时贷款都是汽贸公司给操办的，于是她向对方索要了金融公司的电话。
“我给办保险的那个员工打电话，我说怎么还，他说明天问问老板再给你回话，就这样我等着呢，他第二天给我发了一条短信，他说问了，就给我这个电话”，王女士说。
随后王女士拨打了这个上海的座机号码，对方自称是金融公司的工作人员，并准确说出来王女士的车辆和贷款的相关信息，表示提前还款还可以省不少利息。
按照对方的指引，王女士给对方转了38100块钱，“打过去以后这不就没事了嘛，最后人家打过来说有一个代码要核实一下怎么回事，他让我进入网上银行看，我一输入，里面还剩的3万多块钱也没了，我才知道，再打电话通不了，我就感觉上当了”，王女士说。
就这样，王女士的68200块钱进入了对方的腰包，发现异样之后，她赶快来到了汽贸公司，对方的答复让她一下子就慌了神。
“我打了个车去4S店找他们了，老板过来又给了我一个电话，我一打问一下这钱怎么回事，人家金融公司说根本就没收到这个钱”，知道受骗后的王大姐赶快报了警，警方表示，这可能涉嫌电信诈骗。
“截留也没截留住，但是我认为汽贸公司绝对脱不了干系，因为是他们给我的这个电话”，王女士说。
那么，汽贸公司怎么会将骗子的电话给客户呢？对此，企业负责人表示，这个电话到底是怎么回事，他们现在也弄不清了。
记者：当时这个电话是通过什么途径，当时对方以什么名义给的，4S店和对方之前有没有业务往来？
东风风光定州盛轩专营店负责人：员工跟我说，这个电话在他记忆当中以前是一个贷款公司的电话，因为在他那儿好多年了，有个笔记本都登记的是贷款公司电话，现在的骗子太高级了，客户的信息他们都知道，确实我们也想不到。
汽贸公司负责人表示，此前贷款公司比较多，他们对于合作单位的信息管理的确有不到位的地方，自己对王大姐的遭遇很是抱歉，但是赔偿问题还需要走法律途径。
“我个人感觉心里面内疚，不过我该负责的负责，有法院呢，你不能说你让我掏出来多少钱，因为这个钱确实没有骗到我们兜里，我们这个员工如果涉及到犯罪，有公安局侦破，他如果涉及到刑事案件里面，他也得进去，咱们有公安局有法院呢”，该负责人说。
目前公安机关已经介入调查，案件还在侦办当中。
这个事情怎么看怎么让人生气啊，还款的电话是汽贸公司的员工凭借着记忆在笔记本上找了一个电话，给了消费者，要我说这个骗子不是高级，而是咱们太大意了，像汽车这样的大件商品，消费者在购买的时候，有很多都会选择贷款购买，不管是贷款还是还款，都有非常严格和正规的流程。
像王大姐的遭遇，仅凭着对方准确的说出了车辆和贷款信息就直接打钱，这绝对不是正常的还款流程，所以说我们在进行一些相关的金融活动的时候，一定要留个心眼，要有主观的鉴别能力。
一般的正规流程需要客户准备好需要还款的大致金额，然后经销商会有金融专员给你打电话，表达你想提前还款的意愿，然后他们会跟金融公司申请提前还款，并告知你提前还款的金额，以及最晚的扣款时间，等到约定时间，相关的金融公司会在你的银行卡上，直接扣款结算，然后才会进行后续的相应手续。好在王大姐在过程当中反应过来了，要不然损失会更大。
那对于汽贸公司来说，由于提供了还款资料信息有很大的问题，负责肯定是要负责的，但肯定也不是简简单单说说就罢了，要拿出真诚的态度，要落实实际行动，主要对于公司内部的员工工作纪律以及涉及到贷款金融公司，是不是也应该重新检讨和自我规范，因为在你这贷款买车的客户应该不止王大姐一个人。我们不能让这样的事情再度发生。案件还在侦破当中，我们期待有一个好的结果。
来源：河北电视台《今日资讯》栏目
来源：河北电视台《今日资讯》栏目
