骗子情侣以拿地建厂非法吸收存款 淮南通商银行中招被骗贷1800万

来源：和讯银行

和讯银行消息日前，从裁判文书网获悉，两骗子通过“忽悠”方式从政府拿地，后以此向社会公众非法吸收存款，并从淮南通商银行骗取贷款。

判决书显示，被告人戴纪根，男，汉族，1962年10月出生，原系淮南市豪志电力设备制造有限公司（下称“豪志公司”）实际控制人；被告人李敏，女，汉族，1975年6月出生于安徽省淮南市，初中文化，豪志公司法定代表人。双方系情侣关系。

法院查明，2011年5月18日，戴纪根以豪志公司名义与淮南平圩经开区管委会签订《投资兴建电力设备制造项目协议书》，承诺总投资1.2亿元，规划建设6栋厂房，2栋办公用房等其他辅助设施，经开区管委会为该公司提供土地约110亩，需缴纳土地出让金550万元，后豪志公司先后5次仅向经开区管委会缴纳土地出让金255万元。

以此为噱头，戴纪根通过公司职工对外宣称，豪志公司拥有强大的经济实力，因建厂需要，从社会上高息吸收资金。据统计，戴纪根共非法吸收存款1145.65万元，已支付被害人本息合计185.75万元。

和讯银行了解到，上当受骗的尚不止集资受害人，还有淮南通商银行也不幸中招。

2013年至2015年，戴纪根以公司缺失周转资金为由，由淮南市民营经济信用担保商会担保，采取签订虚假购销合同的方式，多次骗取淮南通商银行贷款、承兑汇票共计1800万元。豪志公司法人李敏明知上述情况，仍按戴纪根的安排，签署有关贷款手续，并出具以个人股权为质押的最高额质押合同帮助骗取贷款、承兑汇票1800万元。

其中，2013年11月，被告人李敏伙同戴纪根以豪志公司名义与江苏华力电器公司、淮南市三公商贸公司签订虚假购买材料设备合同，并以支付购货款为由向淮南通商银行申请贷款1000万元。后淮南通商银行放贷980万元至华力电器公司账户上，该公司扣除30万元后转款950万元至豪志公司账户。

2014年至2015年，李敏等人又采取同样手段，向淮南通商银行两次提出申请，淮南通商银行放款后，共有800万元被豪志公司以转账方式拿回。

据淮南通商银行工作人员王某证实，在落实企业担保的情况下，豪志公司向通商银行提供用款申请，该银行根据受托合同发放贷款。淮南市民营经济信用担保商会于2015年12月29日向淮南通商银行代为偿还贷款本金800万元及利息56.39万元。

法院认为，被告人戴纪根、李敏违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款数额巨大，并以欺骗手段取得银行贷款、票据承兑1800万元，给银行造成特别重大损失。两人的行为已构成非法吸收公众存款罪，骗取贷款、票据承兑罪，对其数罪并罚，判处戴纪根有期徒刑15年，判处李敏有期徒刑5年半。

淮南邮储高雨：“及时雨”让企业“逢甘霖”

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实施“套路贷”诈骗，淮南两起恶势力犯罪集团案判了

淮南网讯近日，淮南田家庵区法院审结了两起恶势力犯罪集团案件。吴某彤等6名被告人犯敲诈勒索罪、诈骗罪、虚假诉讼罪判处有期徒刑五年六个月至九个月不等，并处罚金四万元至一万元不等。丁某等4名被告人犯诈骗罪、寻衅滋事罪判处有期徒刑八年至二年不等，并处罚金五万元至三万元不等。

非法发放贷款攫取非法利益

第一起案件为吴某彤等6人恶势力犯罪集团案。法院经审理查明，2017年初，被告人吴某彤、桑某、刘某峰三人合伙成立淮南市某金融服务有限公司（未在市场监管部门注册登记），吴某彤负责出资，桑某、刘某峰以干股形式入伙并约定按比例参与公司盈利分红。同年4月，招募被告人蔡某、谢某宏加入公司。通过对借款人实施殴打、威胁、侮辱、虚构事实、隐瞒真相等违法犯罪行为，攫取大量非法经济利益。至2018年1月该犯罪集团共计非法获利近十万余元。

法院经审理认为，被告人吴某彤等人以非法占有为目的，逐步形成较为固定的层级分明的组织，利用“套路贷”手段，形成首要分子明确，其他重要成员固定，实施犯罪职责分工明确的恶势力犯罪集团。宣判后，被告提出上诉。淮南中院经审理，认为原审判决认定犯罪事实清楚，证据确实充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法，遂作出刑事裁定，驳回上诉，维持原判。

骗取他人财物随意殴打他人

第二起案件为丁某等4人恶势力犯罪集团案。法院经审理查明，2013年起，被告人丁某开始经营淮南市某汽车租赁公司，同时假借民间借贷之名对外实施“套路贷”违法犯罪活动，以虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物共计46万余元，采取恐吓、威胁、滋扰等手段任意占用他人财物，并在公共场所随意殴打他人，致二人轻伤，为非作恶、扰乱经济、社会生活秩序造成较为恶劣的社会影响。

法院经审理认为，被告人丁某以非法占有为目的，假借民间借贷之名，采用恐吓、威胁、滋扰等手段，实施“套路贷”诈骗、寻衅滋事等违法犯罪活动，犯罪事实清楚，证据确实充分。法院依法作出上述判决。

两起案件的宣判彰显了田家庵区法院依法从快从严严惩黑恶势力犯罪的坚强决心，有力震慑了黑恶势力的嚣张气焰，有效打击了黑恶势力的违法犯罪行为。下一步，该院将继续把好案件事实关、证据关、程序关和法律适用关，治恶去其势，除患铲其根，确保扫黑除恶专项斗争取实效、收长效。

来源：淮南网

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