交298元“会员费”就能多贷快贷？这个网贷诈骗团伙涉案额超过2000万元

着急用钱，却因资质不足借不到钱，此时有平台表示只需交298元“会员费”，就能提供一定额度的贷款，这样“诱人”的条件让不少急着用钱的当事人心动了，缴纳会员费后却掉入了骗局。

9月2日，上游新闻（报料邮箱：h@163.）记者在杭州临平警方了解到，这起网络贷款诈骗案已经抓获嫌疑人14名，涉案金额2000万余元，涉及多个贷款平台。

非法网络借款平台界面。图片来源/临平公安

2022年5月，初到浙江杭州的小苏（化名）因手头紧，急需用钱，又因贷款资质不足，无法在线下银行办理贷款，于是小苏想到了线上贷款。搜索中，小苏找到了一款名为“新奇骏”的贷款APP。打开APP后，小苏填写了手机号、真实姓名、身份证号以及有无车房、有无信用卡等信息，并被平台要求绑定银行卡。申请过程中，平台特意提醒，“建议添加余额高于299元的银行卡，可提高获取融资服务成功率”。

“我第一次填写贷款流程时，平台还特意提示卡里余额不足298元无法贷款，所以我就往卡里转了300元，重新去贷款。”小苏称，初审通过后，根据评估，系统提示可贷款36800元。

接下来，根据平台提示小苏缴纳了“会员费”后，该APP却只给小苏提供了一些正规贷款平台的链接，以及商品优惠券、积分兑换等服务，并没有给小苏放款，意识到自己被骗了，小苏报警求助。

警方现场查获的作案电脑。图片来源/临平公安

杭州临平警方调查发现，像小苏这类情况并不是个案，多个互联网投诉平台上，有多条涉及“成都联百智蕙金融外包服务有限公司”旗下APP的投诉，投诉内容包含假冒放款平台、恶意扣款等内容。

经调查，警方发现了位于四川省的诈骗犯罪窝点。7月13日上午，临平警方在四川成都将该犯罪团伙一网打尽，共抓获犯罪嫌疑人14名，扣押作案手机、电脑45台。

杭州临平警方在四川抓获14名犯罪嫌疑人。图片来源/临平公安

“我们在推广的时候，把自己包装成放贷平台，看起来门槛低，（让人）误认为不能贷款的也能贷了，贷得少的也能多贷一些。”到案后，该公司实际负责人罗某供述，他利用本人及他人身份注册7家公司后，招募技术开发人员、客服人员、财务人员多人，开发多款功能相同、名称不同的贷款APP用于诈骗。公司以收取“会员费”名义，让借款人在平台上绑定余额不少于299元的银行卡，从而骗取受害人缴纳会员费。

平台要求先缴纳298元会费。图片来源/临平公安

办案民警介绍，目前已查证近百人被骗，且很多受害人并没有报案，涉案金额达2000万元以上。日前，罗某等14人被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

上游新闻记者了解到，本案涉及的虚假贷款APP平台有“优选花花”、“融乐优选”、“优选乐享”、“新奇骏”、“融惠万卡”、“智融汇下”、“百惠万卡”、“美美汇下”。警方提示，请本案的被害人、知情人，积极主动向本地公安机关或拨打临平警方提供案件的相关情况。

上游新闻记者时婷婷

【禄劝警方提示】三分钟可提现的小额贷款APP骗局，你不得不防！

小额贷款

背后的陷阱

走路、开车、吃饭……时不时会有电话响起

手机号码显示挺正常的

就怕耽误事情，于是赶紧接起

结果却是

”要办贷款吗？”

“您有资金需求吗？”

赶紧把这个号码拉黑，

可是没过多久又有新号码打进来，

“您要办贷款吗”

“您有资金需求吗”……

夺命连环CALL不断

怎么就那么多人都知道，我没钱？

没钱是事实，但更担心的是，

打电话的是不是都是骗子？

如果真想贷款，能相信他们吗？

绝对不能

案件经过

小额贷款令人心动

近日，家住屏山镇的钱小姐因近期资金紧张急需用钱，便到网上搜索有关贷款的信息。

很快，钱小姐收到一条手机短信，声称可以无抵押迅速贷款提现，她很是心动，立刻点开短信上的链接，按照对方的操作要求提示，下载了一个叫“度小满”的贷款注册并填写个人信息和银行卡号。

钱小姐顺利的申请到了一笔63000元的贷款，却发现无法提现。系统显示银行卡填写错误导致资金被冻结，需要她交费解冻，钱小姐没有想太多，立刻通过网银转账向对方指定的6张银行卡进行了7次转账，共计人民币315000元。

可是对方久久没有回应，电话也打不通，钱小姐这才反应过来，自己可能是被骗了，便急忙来到屏山派出所报案。

经核实，钱小姐的确是遭遇了电信网络诈骗，报立刑事案件侦查。

骗术分析

小额贷款骗局大揭秘

01

诱惑钓鱼网站

使用伪基站发送钓鱼短信是骗子的常见手段。当你相信一个骗子组织时，骗子会发送一条短信贷款已经到达，点击链接申请现金提取，并附上一个钓鱼网站链接。然后，钓鱼网站将引导您填写您的银行卡账户信息和动态验证码，这些信息将被骗子窃取，结果不仅没有借钱，而且损失惨重！

02

声称可以帮你洗白征信

每个人都必须知道个人信用记录对申请贷款的重要性。一些诈骗分子也抓住了这个商机，打着花钱可以洗白信用的旗号，骗取了受害者很多钱。钱一拿到，就消失了。然而，事实上，个人信用记录不能随意更改。即使是银行工作人员也没有这样的特权。

03

只需要身份证就可贷款

只需身份证就能贷款，你一定很熟悉。但让我们从另一个角度来看，如果你只用一张身份证就能贷款，那么贷款流程会很混乱，银行岂不是每天担心很多人被贷款的问题？所以，仅凭身份证贷款是不现实的。此外，那些声称帮助你伪造身份证贷款的人也是不可信的。

警方提示

套路骗、套路贷，全是套路！

确认贷款机构的正规与合法性

在贷款前，可对贷款机构做点调查工作，看看这些打着银行、小额贷款公司、贷款服务平台牌子的公司，是不是正规机构，以免被黑机构忽悠了。

坚持走正规的贷款流程

有些人觉得自己“不是银行的菜”，就不按常规申请贷款，这无疑给骗子提供了操作空间和机会，真正的贷款势必要走正规程序。小编再次提醒，严防那些只通过网络、电话等推销贷款的人。

放款前不要轻易支付费用

通常，金融机构都是在开始发放贷款之后才收取相应费用。如果有人要求提前支付费用，那要警惕了！

总之

办理贷款的正确姿势

正规、正规、正规

重要的话说三遍！

来源‖禄劝警方

编辑‖李扬

编审‖钱劲

终审‖王燕飞

“无需抵押极速贷”，骗局掏空你口袋——阳山一群众被虚假贷款诈骗3.2万

阳山县网络电信诈骗案件

一周发案情况通报

（2022年9月4日至9月10日）

01

发案态势

本周，全县立电信网络诈骗案件1宗，共造成财产损失人民币32000元。

02

发案乡镇

小江镇。

03

发案类型

虚假贷款类。

【案例分析】

事主在手机里下载了一个贷款APP

按照提示填写了个人信息进行注册登录

看到页面显示“可贷20000元”

事主点击“提现”后页面显示

“银行卡信息不符，资金已冻结”

事主马上联系客服

被告知卡号填写错误导致款项被冻结

解冻必须缴纳6000元“验证金”

事主向客服提供的银行账号转账6000后

又被客服要求下载另一个手机APP

并按照客服在语音电话里的指引

进行“再次提现”的操作

谁料页面再一次提示

“资金被冻结”

客服再度告知事主需要缴纳26000元“认证金”

事主向客服提供的银行账户

转账26000元后

客服第三次提出转账要求

此时事主意识到自己遇上了诈骗

最终被虚假贷款类诈骗人民币32000元

虚假贷款类电信诈骗

往往利用资信不够理想的贷款人急欲取得贷款的心理，许以无抵押、无担保、急速放贷等优惠条件，诱使受害人落入圈套，但实际上受害人并未能取得任何款项，反而被诈骗团伙骗走了自己的血汗钱。

如何辨别虚假贷款？

01.从贷款资质要求上辨别。

诈骗团伙往往会把贷款的要求条件压到最低，甚至不做任何要求，在办理贷款的程序上也极为简单，只要贷款人提出要求，他们都会一口答应。

02.从办理贷款程序上辨别。

任何银行贷款和正规网络贷款机构，从来不会叫先打款的，而诈骗团伙往往会以利息保证金、银行流水验资、银行卡号错误冻结、手续费、先交利息等各种理由，要求贷款人把钱转入指定账户。

03.只需身份证就能贷款？

抵押贷款都是需要有抵押物的，而无抵押贷款也是需要借款人拥有稳定的工作、银行工资流水，还有良好的个人信用才能成功申请。完全不存在只用一张身份证就可以获得贷款的这种情况。如果你在申请网上小额贷款的时候，对方说凭身份证即可获得贷款，那么对方肯定是骗子，千万不要上当。需要重点提醒的是，虽说网上贷款可以在网上提交申请资料，但是最后一般都会选择面签合同，所以对方说“无需见面，传真合同”，真得好好思考，千万别中了圈套。

04.利用网络搜索辨别。

知道贷款公司的名称，可通过网络搜索到该贷款公司，或查找该贷款公司APP时进去会看到该公司信息，问下客服你的办理进度和基本信息。骗子总是“碰瓷”正规APP，利用名字相似、不易识别的特点，欺骗大家下载，务必引起重视。

警方提示

1.不要轻信陌生的来电、短信和来路不明的链接、广告，拒绝低息、无抵押诱惑。

2.在办理网上贷款前，一定要核实网站和对方公司的真实性；办理贷款可咨询银行，不要轻易相信无抵押贷款的公司。

3.“96110”是全国反诈专线，如遇到“96110”打来的电话，说明你可能正在遭遇电信诈骗，一定要立即接听，防止被骗。

4.如果遭遇电信诈骗，要第一时间拨打110报警。