民生银行重庆江北支行拦截一起银行卡出租风险事件

“民生银行重庆分行工作人员反诈意识强，业务能力精湛，各行之间配合紧密，很好配合了公安机关对嫌疑人的抓捕和资金查获，将全民反诈工作落到了实处……”11日，民生银行重庆分行收到江北区反诈中心送来的一封感谢信，赞扬该行成功协助阻止一起出租出借账户的风险事件，避免市民杨某沦为资金转移的“工具人”。

据了解，这封感谢信源自民生银行重庆江北支行拦截的一起关于银行账户出租出借的风险事件。近年来，电信诈骗事件频发，出租、出借银行账户的现象屡见不鲜。时间回到8月9日下午3点，两名男子来到民生银行江北支行办理现金取款业务，卡主杨某要求取现50万元。根据《江北区全民反诈专项行动》要求，该行工作人员询问客户交易背景，发现客户之前账户多为小额交易，与今日入账50万元的交易行为不符，并且客户无法说明取现用途和来账情况。

根据以上种种可疑情况，民生银行重庆江北支行工作人员怀疑客户有可能遭遇电信诈骗，于是立即联系江北区反诈中心协助核查，并按反诈中心要求稳住客户、拖延时间，直至距离最近的观音桥商业区派出所出警到场处置。据该行工作人员回忆，在等待警察抵达现场的同时，该行工作人员再次礼貌询问了客户账户资金用途，卡主杨某支支吾吾、言语模糊，只透露用途为货款，仍然无法表述交易相关背景。

待民警到达现场后，同行男子张某拿起手机拍摄办事民警及该行工作人员，叫嚣要上传抖音、电视台，并扬言要投诉到监管部门，强烈要该行赔偿精神损失费。经与民警协商，该行相关负责人一起陪同客户到派出所协助调查。

经江北区反诈中心及观音桥商业区派出所核实后，确认客户账户资金为同行者张某的贷款资金，存在贷款资金用途不合规风险。卡主杨某不清楚资金真实用途，存在出租出借账户的行为，法律意识淡薄。民生银行重庆江北支行在业务办理过程中识别出客户账户情况异常，第一时间报告江北区反诈中心并按反诈中心要求安抚客户，稳住客户直至民警到行，守护了百姓的账户安全，也反映出该行遇到紧急情况快速响应的处置能力，做到了银警联动部署，得到了警方的高度认可。

出租出借银行卡会带来哪些危害？据民生银行重庆江北支行工作人员介绍，买卖、出租、出借账户会为不法分子提供作案工具，给自己带来巨大的信用风险、法律风险，更为严重的是将为电信诈骗、洗钱、逃税、行贿受贿等犯罪行为提供滋生土壤，协助不法分子转移资金，严重危害人民群众财产安全和合法权益，损害社会诚信和社会秩序。

民生银行重庆分行提醒广大市民朋友：谨慎保管使用个人银行卡，避免出借给他人使用，更不要受利益驱使而出租、出售给他人，广大群众切莫为了蝇头小利，出租出售出借银行卡，以免摊上“大事儿”。(民生银行重庆分行供稿)

新华全媒+丨重庆：零距离、定制化普惠金融服务助力企业纾困解难

8月2日，在重庆市南岸区弹子石街道，重庆农村商业银行南岸弹子石支行金融服务港湾工作人员来到辖区内一童鞋经营店，走访了解商户的融资需求。

近年来，为大力支持中小微企业及个体工商户发展，激发实体经济活力，中国人民银行重庆营管部指导辖区金融机构选取中小微企业及个体工商户集中的基层网点，与街道、社区、园区、商圈、市场等一道，联合创新打造集信贷培育对接、综合金融服务、问题反馈解决等五大功能为一体的金融服务港湾，并配套上线“长江渝融通”普惠小微线上融资服务平台，有效提升中小微企业和个体工商户融资覆盖面、获得性和便利度，助力企业纾困解难。

截至6月末，重庆已建成金融服务港湾287个、在建35个，依托金融服务港湾累计走访对接中小微企业和个体工商户等市场主体5万余户，为3.2万户市场主体发放贷款近300亿元。

新华社记者黄伟摄

8月1日，在重庆市江北区石马河街道，农行重庆江北石马河支行金融服务港湾客户经理张华霖指导附近批发市场的商户通过线上融资服务平台申请贷款。

新华社记者黄伟摄

8月1日，在重庆市江北区石马河街道，农行重庆江北石马河支行金融服务港湾工作人员来到观农贸盘溪粮油批发市场，对一食品有限公司的融资需求进行走访。

新华社记者黄伟摄

8月1日，在重庆市江北区石马河街道，农行重庆江北石马河支行金融服务港湾工作人员在观农贸盘溪粮油批发市场进行走访宣传。

新华社记者黄伟摄

8月1日，在重庆市江北区观音桥商圈，农行重庆江北观音桥支行金融服务港湾工作人员为一数码科技有限公司负责人送上普惠金融贷款产品宣传册。

新华社记者黄伟摄

8月2日，在重庆市南岸区弹子石街道，重庆农村商业银行南岸弹子石支行金融服务港湾工作人员为前来咨询的商户介绍普惠金融贷款相关政策和产品。

新华社记者黄伟摄

8月2日，在重庆市南岸区弹子石街道，重庆农村商业银行南岸弹子石支行金融服务港湾的工作人员为前来咨询的商户介绍普惠金融贷款相关政策和产品。

新华社记者黄伟摄

8月2日，在重庆市南岸区弹子石街道，重庆农村商业银行南岸弹子石支行金融服务港湾工作人员在一农贸市场进行宣传和走访。

新华社记者黄伟摄

8月1日，在重庆市江北区石马河街道，农行重庆江北石马河支行金融服务港湾客户经理张华霖（右）向附近批发市场的商户介绍普惠金融贷款相关政策和产品。

新华社记者黄伟摄

作者：黄伟

来源：新华网

先收手续费再放贷？这家公司开张半年就骗了80万

先收手续费再放贷?这家公司半年骗了80万

警方提醒中小企业主，正规贷款公司不会无门槛放贷和提前收取任何费用

江北警方在推进“服务民营经济30条”工作中，发现了一家只做中小企业贷款的金融贷款公司，但反常的是，这家公司从不向这些企业发放贷款，却开张营业了半年时间，其利润更是高达80余万元，而且每隔一两个月，就会换一个办公地点。这是怎么回事呢?

交了手续费2个月没拿到钱

去年9月，家住石柱县的刘先生和家人筹备开一家泡沫砖厂，因缺少资金，刘先生在微信上看到一条贷款公司的信息，于是跟对方联系。

当月29日，刘某一家4人来到主城，在江北区观音桥中信大厦找到了这家名为“嘉誉兴嵘”的贷款公司，打算办理100万元贷款。对方告诉他利息是日息千分之1.5，而且是用多少钱，用的那部分才产生利息，抵押物就是砖厂的资质。

利息诱人，刘先生当场就决定在该公司贷款。公司办贷人员“李经理”告诉刘先生，他必须缴纳4万元手续费，如果在贷款前把手续费缴齐，一个星期之后就可放款。当天赶回石柱后，刘先生就将4万元手续费打到了贷款公司账上。

一周后，没有收到贷款的刘先生，联系上了放贷人员，“李经理”说因为国庆放假，银行放贷延期了，需要两周才能放款。两周后，刘先生又联系他，这回“李经理”说老板出差了，没有回来。三周后“李经理”干脆告诉刘先生，老板因为嫖宿被抓了!拖到11月份时，刘先生就再也联系不上这名“李经理”了。这下，他才起了疑心，难道遇到了贷款诈骗?他急忙从石柱赶到江北区中信大厦，可是该公司已人去楼空杳无音信。无奈的刘先生向江北警方报案。

该团伙半年换了四个地点

江北区公安分局港城派出所民警立即展开侦查。通过大量线索摸排，警方掌握了该公司的组织架构、诈骗手段以及资金流向，对该公司5名股东实施抓捕。一个通过虚假承诺办理贷款，骗取受害人贷款服务费的诈骗团伙浮出水面。

经警方查明，去年8月，犯罪嫌疑人唐某、李某、楚某、陶某、杜某5人出资10万元成立嘉誉兴嵘服务咨询有限公司，公司的营业执照显示其营业范围为商业信息咨询、企业管理咨询、企业营销策划等，没有贷款业务这一经营范围。公司成立后，招聘业务人员十余名，以“征信不过关也可贷款、低利率、放贷时间只需3~5天”等为诱饵，专门骗取重庆周边民营小企业主前来办理贷款，收取3%-10%的服务费后，便玩起“空城计”，搬到另外的地方“重操旧业”。

警方还查明，与刘先生遭遇相似的情况有100多起，涉案80余万元。该公司从去年8月至今年1月的几个月里，已搬了四个办公地点，“打一枪换一个地方”，目的就是让受害人找不到他们。

目前，5名涉案嫌疑人已被江北区人民检察院批准逮捕，十名涉案嫌疑人已被警方采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

新闻链接

贷款骗局的四步“圈套”

贷款诈骗是怎样实施的?广大中小企业主该怎样擦亮双眼，识破贷款诈骗的“圈套”?江北区公安分局港城派出所办案民警作了详细解读：

骗术1：通过网络搜索，找准偏远地区的中小企业主为受害目标。因为距离主城较远，受害人发现上当后，也不容易找到他们。

骗术2：以不需要征信且放贷快、利率低为诱饵。让受害者产生即使收取百分之三到百分之十不等的手续费，算起来也比银行便宜的错觉。

骗术3：联合“群演”实施诈骗。该团伙要求业务员每天至少给潜在客户打200个电话。手续服务费分两次缴清，签协议时交一部分定金，几天之后业务员会打电话通知客户“银行审核已通过了，马上要放款了”，这时受害者会把尾款付清。碰到需要到银行了解的客户，该团伙就安排人假装是银行或放贷方的人一起演戏，骗取所谓的手续费。

骗术4：得手后换个地方再行骗术。诈骗团伙每次选定的公司地址，楼下一定有大型银行，方便编造这个公司就是楼下这家银行的贷款中心或是代理银行的贷款业务等谎言。

警方提醒：民营企业遭遇资金短缺，一定要通过正规渠道办理贷款，如果向贷款公司申请贷款，要注意以下几个方面：

1.看贷款门槛正规贷款公司需要借款人提交的证明材料与银行相差无几，只是贷款要求相对较低。

2.看贷款利率贷款公司为了控制风险，给予的贷款利率，其实一般比银行高。

3.看贷款收费正规的贷款公司不会在放款前收费，无论是什么费用。

4.看营业执照正规的小额贷款公司营业执照肯定是必需的，也可到工商部门了解一下公司的情况。

警方呼吁广大中小企业主，有被嘉誉兴嵘服务有限公司贷款诈骗了而没有报案的人，请尽快与警方联系，报案电话：023-67090997，联系人：李警官。