正奇金融上市前夕 旗下小贷公司遇险

来源：中国经营报

本报记者郑瑜何莎莎北京报道

日前A股市场迎来年报业绩预告披露潮，不少上市公司业绩压力直接被体现在了低迷的财务数据以及高额的逾期债务金额之中。

曾被认定“高新技术企业”的盛运环保（300090.SZ）就是其中一员，伴随着业绩大幅下滑与巨额债务压力，日前盛运环保发布的《关于债务到期未能清偿公告》显示，该公司已有74笔债务逾期情况，总金额合计40.47亿元。

《中国经营报》记者看到，两家小贷公司合肥市国正小额贷款有限公司（以下简称“合肥国正”）、深圳市诚正小额贷款有限公司（以下简称“深圳诚正”）以及一家国资控股的互联网金融服务企业安徽国元互联网金融信息服务有限公司（以下简称“国元网金”），均位列盛运环保债务逾期的债权人名单之中。

针对债务处理情况，《中国经营报》记者曾致电盛运环保董办，相关人员表示董秘已经辞职，新的董秘暂未任命。“对于（国元网金、合肥国正以及深圳诚正）债务纠纷进展暂不清楚，若有新进展，我们会第一时间公告。”

值得关注的是，合肥国正、深圳诚正的债务逾期不止于盛运环保，二者还因为金盾股份（300411.SZ）的“萝卜章”事件而发生借款诉讼纠纷。此外，近日深圳诚正小贷也因借款人天翔环境（300362.SZ）及其子公司资金吃紧而又陷逾期事件。并且结合上述三家上市公司公告来看，合肥国正、深圳诚正与这三家上市公司涉及债务纠纷金额经粗略计算合计上亿元。

接连遇险

本次“踩雷”盛运环保的两家小贷公司合肥国正与深圳诚正，涉及逾期金额本息分别为1573.6万元、2438.6万元，逾期起始日期均为2018年4月20日。根据盛运环保关于诉讼事项的公告，合肥国正与深圳诚正于2017年7月先后与该公司及其子公司签订《最高额流动资金借款合同》。

其逾期背景是上市公司2017年第三季度以来开始亏损。盛运环保2018年业绩快报显示，其或将面临连续两年累计巨亏近40亿元的处境。

2月22日盛运环保公布2018年业绩快报显示，报告期内，公司实现营业总收入7.96亿元，同比下降了41.39%；归属上市公司净利润为-25.35亿元，公司总资产为116.48亿元，同比下降了14.42%；归属上市公司股东的所有者权益为6.59亿元，同比减少82.77%；归属于上市公司股东的每股净资产为0.50元，同比减少82.77%。而作为创业板上市公司，连续三年亏损将直接退市，因此盛运环保2019年的业绩表现显得尤为重要。

根据2018年年底向港交所递交招股书的正奇金融（03396.HK）招股书中披露，合肥国正为正奇金融控股股份有限公司（以下简称“正奇金融”）的全资子公司，正奇金融全资子公司正奇（深圳）投资控股有限公司实际持有深圳诚正小贷100%股权。

值得注意的是，正奇金融在逾期率方面一直偏高。招股书显示，正奇金融贷款及应收款项类投资的主要资产逾期率均不低于6%。招股书显示，2015财年，其逾期率为14.6%；2016财年，正奇金融逾期率为13.2%；2017财年，正奇金融逾期率为6.7%。而在2018年上半年，其逾期率为6.9%。

记者注意到，盛运环保2018年的亏损也并非首次。根据该公司2017年三季报显示，在报告期内，归属上市公司净利润为-5156.04万元，较2016年同期下降161.54%。2017年盛运环保曾一度修正业绩快报，修正后归属于上市公司股东的净利润由亏损2.58亿元扩大为12.95亿元的巨额亏损，最后在2017年年报中归属于上市公司股东净利润为-13.18亿元，而2017年度营业收入为13.58亿元。

那么在贷后，小贷公司对于降低风险有何举措呢？

记者曾就此问题与逾期事件相关是否会影响到运营数据、逾期率为何偏高，向合肥国正、深圳诚正发去采访函。正奇金融相关人员回复中表示，目前正处于上市缄默期不便回复，一切请以公告为准。

不过谈及逾期风险，合肥国正、深圳诚正共同“踩雷”同一标的也并非首次。2018年5月上市公司金盾股份（300411.SZ）曾公告表示与这两家小贷公司发生借款纠纷，涉及标的金额合计4574.67万元。但是金盾股份表示其（《最高额流动资金借款合同》）印章系伪造，涉及相关款项均未进入公司银行账户。根据金盾股份2019年1月4日《关于收到民事裁定书的公告》，合肥国正、深圳诚正的起诉均已被法院驳回。此外，根据上市公司天翔环境（300362.SZ）3月2日公告，对于深圳诚正也有一笔3000万元逾期债务尚未偿还。

未披露逾期

虽然盛运环保披露了对国元网金的4700万元本金自2018年11月2日以来处于逾期状态，但是，记者在国元网金的官网上却未曾找到关于逾期事件的披露。

记者查阅盛运环保公告发现，国元网金曾起诉要求盛运环保及其子公司支付2018年4月20日以后未支付的利息以及要求担保人承担代偿责任。但这一申请在2018年10月24日被合肥市蜀山区人民法院受理后不久，国元网金又提出了撤诉申请。根据裁判文书网显示，2018年11月16日，合肥市蜀山区人民法院通过了11则国元网金与盛运环保及其子公司的借款合同纠纷撤诉申请。

不过国元网金并没有就此放弃。根据盛运环保披露，2019年1月25日合肥市蜀山区人民法院再次受理了国元网金的诉讼请求。记者对比前后两次诉讼的“事实与理由”发现，在后一份申请中，国元网金新增理由为2018年10月12日和2018年11月6日，其分别向借款人（盛运环保控股子公司）及各个担保人发出债权受让通知函，要求借款人和各担保人向国元网金履行还本付息义务，但各借款人及各担保人至今没有履行自身义务，其通过诉讼方式实现债权，并已支付首期律师代理费6600元和诉讼保全担保费960元。

但是在上述追债背景下，记者翻看国元网金2018年11月至2019年2月的运营数据发现，平台的逾期金额为0元，累计代偿金额为0元。

根据《中国银监会办公厅关于印发网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引的通知》银监办发［2017］113号中对于信息披露内容说明，逾期金额为“按合同约定，出借人到期未收到本金和利息的金额总合。收到，是指资金实际划付至出借人银行账户”。代偿金额为“因借款方违约等原因第三方（非借款人、非网贷机构）代为偿还的总金额”。

指引中还提到，网络借贷信息中介机构应当及时向出借人披露已撮合未到期项目有关信息，应当包含借款资金运用情况、借款人经营状况及财务状况、借款人还款能力变化情况、借款人逾期情况、借款人涉诉情况、借款人受行政处罚情况等可能影响借款人还款的重大信息。

截至2019年3月29日，国元网金累计交易金额26.85亿元，根据平台2019年2月运营报告显示，借贷余额为3.69亿元。

记者曾就国元网金在盛运环保上债务是否计入逾期、此次债务违约是否会影响其2018年运营数据以及后续处理情况等问题向国元网金送去采访函，但截至发稿，对方未回应。

千山药机涉嫌信披违规被罚 董事长胞弟占用9亿多元不还

新京报讯（记者肖玮）11月8日，千山药机发公告称，公司近日收到中国证监会《行政处罚事先告知书》，涉嫌未在法定期限内披露2017年年度报告及2018年第一季度报告，证监会决定对公司给予警告并处以30万元罚款。另外，千山药机董事长刘祥华、财务总监周大连、董秘陈龙晖及钟波、邓铁山等18名董监高成员亦被证监会予以警告，18人合计被罚款74万元。

公告显示，去年12月21日，瑞华会计所审计项目组进场开展现场审计工作，逐渐发现千山药机的资金收支存在问题。

今年4月22日，千山药机通知瑞华会计师事务所，为了不被出具“无法表示意见”的审计报告，千山药机将推迟到5月31日前公告年度报告。然而，直到今年6月9日，千山药机才披露2017年年度报告和2018年第一季度报告。由于“未在会计年度结束之日起四个月内披露年报”和“未在当年度第3个月结束后的1个月内披露一季度报告”，千山药机已涉嫌违反《证券法》。

新京报记者进一步发现，逾期披露财报仅是千山药机危机的表面，冰山之下是董事长刘祥华凌驾于内部控制之上导致的管理混乱、刘祥华胞弟占用公司9.25亿元未还、公司因民间借贷等债务危机导致多个银行账户被冻结、违规对外担保等一系列问题。

董事长胞弟占用9亿未还

被指内控制度形同虚设

2018年6月，千山药机2017年年度报告被瑞华会计所出具“无法表示意见”的审计报告。在“公司治理”一节中显示，公司存在5个财务报告内部控制重大缺陷，包括货币资金内部控制失效、营业收入记录不准确等。

其中，“未建立有效的针对管理层舞弊及凌驾于内部控制之上的风险而设计的内部控制等原因，致使货币资金管理会计系统控制和内部监督失效”，导致2017年度，千山药机财务账上多计银行存款3.89亿元、少计应收账款1.65亿元、少计其他应收款10.39亿元、多计预付工程款2.85亿元、少计负债5.29亿元。

与此对应，千山药机存在3个非财务报告内部控制重大缺陷，其中包括对外担保未履行审批程序及信息披露义务、民间借贷未履行审批程序及信息披露义务、关联方非经营性资金占用大。

与上述三个“缺陷”对应的事实是，在没有经公司董事会和股东大会审批、进行信息披露的情况下，千山药机为董事长刘祥华等关联方11笔共计3.18亿元的借款或融资租赁提供担保。同样“无审批、无披露”的是千山药机进行的多笔民间借贷，截至2017年12月31日，公司民间借贷余额6.09亿元。

涉及金额更为巨大的是，截至2017年12月31日，公司第一大股东、实际控制人、董事长、总经理刘祥华的胞弟刘华山占用公司非经营性资金高达9.26亿元，原因是“由于对关联人的资金借出和收回没有做账面记录或记录不完整、付款时也没有按公司规章制度和内控措施的规定进行审批，导致关联方非经营性资金占用大”。

对此，瑞华会计所表示，刘祥华凌驾于公司内部控制之上，致使职责分工和制衡机制失效，导致千山药机公司违规发生了金额巨大的民间借贷、关联方资金占用、对外担保及不明原因资金收支等事项。千山药机公司未有效建立针对管理层舞弊及凌驾于内部控制之上的风险而设计的控制，导致内部控制制度形同虚设。

业绩从去年开始快速下滑

股票存被暂停上市风险

公开资料显示，千山药机制药机械及其他包装机械等智能装备、医疗器械、医药包材产品的研发、生产和销售，以及围绕慢病精准管理开展一系列医疗服务。截至2018年三季度末，千山药机共有48611户股东，11月8日收盘报收4.84元/股，市值约17亿元。

从2017年开始，千山药机的业绩开始快速下滑。2016年、2017年、2018年1-9月，千山药机营收分别为7.64亿元、3.08亿元、1.75亿元；归属于上市公司股东的净利润分别为5629万元、-3.24亿元、-4.04亿元；归属于上市公司股东的净资产分别为10.09亿元、6.71亿元、2.68亿元。

自2017年年报披露以来，已过5个月，千山药机诸多问题的改进进度并不尽如人意。

今年10月9日，千山药机披露公告称，公司因爆发债务危机导致生产经营受到严重影响，为化解本次债务危机，千山药机拟聘请中国长城资产管理股份有限公司湖南省分公司作为重组的综合服务顾问，为公司提供包括但不限于资产重组、债务重组、盈利模式重组、经营管理重组等一揽子综合服务。

11月2日，千山药机披露违规对外担保及关联方非经营性资金占用的风险提示性公告称，截至9月30日，刘祥华胞弟刘华山仍占用公司非经营性资金9.25亿元未还。

11月9日，千山药机披露公司股票可能被暂停上市的风险提示公告称，若公司2018年度财务会计报告继续被出具“否定或者无法表示意见”的审计报告，深交所可能暂停公司股票上市。该公告称，公司债务危机对生产经营及业务情况造成了一定的影响。公司将妥善解决公司的债务危机，具体拟通过实际控制人采取处置个人资产或质押融资筹集资金、积极盘活公司存量资产回笼资金、公司或子公司引进战略合作伙伴筹集资金等方案来解决公司目前的债务危机。

对于刘华山占用的9.25亿，千山药机表示会督促刘祥华及其胞弟刘华山尽快筹措资金，落实还款方案，筹资渠道主要是处置其自有资产，包括股权资产（上市公司股权除外）、房产及其他资产。

11月9日，千山药机披露诉讼进展公告显示，法院对其涉及的三起借贷纠纷做出判决。就本金而言，千山药机被判决支付中国银行星沙支行4937万元和1.35亿元、深圳市诚正科技小额贷款有限公司1500万元。

新京报记者肖玮编辑王宇校对何燕

2020年2月11日披露安徽盛运环保(集团)股份有限公司债务逾期情况

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北极星固废网讯:截至2020年2月11日，安徽盛运环保(集团)股份有限公司及其关联公司债务逾期累计金额48.41亿元。

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：民生银行合肥望江路支行

金额：4000.00万元

逾期起始日：2019/09/25

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：华夏银行合肥胜利路支行

金额：7517.02万元

逾期起始日：2019/08/01

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：交通银行桐城市支行

金额：6500.00万元

逾期起始日：2019/06/14

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：中信银行股份有限公司安庆分行

金额：2000.00万元

逾期起始日：2019/03/29

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：徽商银行桐城市支行

金额：5000.00万元

逾期起始日：2019/03/29

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：建设银行安庆桐城支行

金额：800.00万元

逾期起始日：2019/01/24

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：合肥国控建设融资担保有限公司

金额：2000.00万元

逾期起始日：2019/01/18

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：厦门国际银行上海北外滩支行

金额：3000.00万元

逾期起始日：2019/01/04

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：建设银行安庆桐城支行

金额：1100.00万元

逾期起始日：2019/01/04

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：安徽新安银行股份有限公司

金额：4919.69万元

逾期起始日：2018/12/27

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：中信银行股份有限公司安庆分行

金额：9230.00万元

逾期起始日：2018/12/18

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：浦发银行安庆分行

金额：2000.00万元

逾期起始日：2018/12/13

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：建设银行安庆桐城支行

金额：3600.00万元

逾期起始日：2018/11/30

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：2017年面向合格投资者公开发行公司债券（第一期）

金额：45500.00万元

逾期起始日：2018/11/27

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：光大银行合肥阜南路支行

金额：6000.00万元

逾期起始日：2018/11/12

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：交通银行桐城支行

金额：4000.00万元

逾期起始日：2018/11/02

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：2016年非公开发行公司债券（第一期）

金额：50000.00万元

逾期起始日：2018/10/11

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：2018年度第一期超短期融资券

金额：21500.00万元

逾期起始日：2018/10/09

借款单位安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：徽商银行桐城市支行

金额：15000.00万元

逾期起始日：2018/09/11

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：兴业银行安庆分行

金额：3000.00万元

逾期起始日：2018/08/15

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：渤海银行合肥分行

金额：10066.70万元

逾期起始日：2018/08/08

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：中国农业银行桐城市支行

金额：10000.00万元

逾期起始日：2018/07/27

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：兴业银行安庆分行

金额：8999.20万元

逾期起始日：2018/07/22

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：中国农业银行桐城市支行

金额：1700.00万元

逾期起始日：2018/07/19

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：兴业银行安庆分行

金额：3000.00万元

逾期起始日：2018/07/18

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：綦政凯

金额：4000.00万元

逾期起始日：2018/05/10

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：渤海国际信托股份有限公司

金额：27073.98万元

逾期起始日：2018/05/05

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：合肥市国正小额贷款有限公司

金额：1573.60万元

逾期起始日：2018/04/20

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：深圳市诚正小额贷款有限公司

金额：2438.60万元

逾期起始日：2018/04/20

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：盛仓(天津)有限公司

金额：2101.00万元

逾期起始日：2018/04/15

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：南京东伦企业管理咨询合伙企业(有限合伙)

金额：3322.50万元

逾期起始日：2018/03/30

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：江西跃启实业有限公司

金额：8920.00万元

逾期起始日：2018/03/22

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：中国长城资产管理股份有限公司安徽省分公司

金额：17045.96万元

逾期起始日：2018/03/21

借款单位：安徽盛运环保（集团）股份有限公司

债权单位：周世平

金额：15639.29万元

逾期起始日：2018/03/20

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