“你是否需要资金周转？”“这里可提供贷款，利息很低”女子遭遇电信诈骗 借款没成反被骗走4万元

刘女士说，自己到现在都还是懵的。

陌生人说可低利息贷款她信了

刘女士今年48岁，在西安城北靠卖水果为生，10月30日，她接到一个陌生电话，一男子在电话里自称是京东金融的，询问她是否需要资金周转？考虑到自己借过朋友钱，一时还不上，刘女士就说需要，对方马上提出可提供贷款，利息很低。

双方加上微信后，对方把她拉入一个群。对方给刘女士发过来一个二维码，让她扫码进去后填写自己详细信息，包括姓名、年龄、婚否、月收入、工作单位、身份证号码、居住地等，要先进行审核。

审核完毕后，对方又说合作的银行可以发放10万元贷款，让刘女士先给自己的银行卡上充钱，证明自己有还款能力。“我就借了2万元充到自己账上，没过几分钟，他就说给我放款了，给了我一个页面，让我在上面查看。我点开看到上面的确显示我借款10万元，提现正在处理中。”

“提现”没成对方让她转账认证

提现一直没有成功，刘女士就通过微信问对方，对方显得很着急，说是去查询，还说从未遇到过这种情况。随后说刘女士登记的银行卡号和身份证信息不符合，导致放款失败款项滞留。现需要对贷款人进行认证协议处理，刘女士必须做一个认证保证协议，先提交贷款金额的百分之五十即50000元。

对方还给刘女士提供了一个“关于银行卡号错误及卡号变更业务”的说明，上有“中国银监会”抬头，内容是让她先提交50000元，他们处理完毕后会连同审批的100000元贷款一并到账。若借款人无法认证，将通知法务部介入调查，必要时将联系当地有关部门上门取证调查，还将把借款人的征信列入央行终身黑名单。

刘女士有点害怕，就相信了。但提出来没有这么多钱，对方提供了一个银行账户，说先转两万。她转过去之后，对方说不行，还需要5万，“我又借了2万，转过去，对方说我的资料还存在问题，得补齐3万元才能处理，这时我就不相信他们了。”

典型的电信诈骗警方已立案

11月6日，刘女士说，这两天，对方当初转给她的页面打不开了。刘女士和对方的聊天记录显示，当她对认证打款提出质疑后，对方说：“希望您重视一下这个订单的问题，希望您去想办法周转认证资金，这个钱，处理好之后就可全部提现。”

华商报记者注意到，微信聊天中两次提示“对方的安全性未知，请仔细核实真实身份，涉及金钱交易务必电话确认”，但这并未引起刘女士的重视，她还是按照对方的引导多次共转了4万元给对方，“对方提供的是不同人的银行账号。”

事发后，刘女士向辖区派出所报警。

6日下午，华商报记者从西安未央警方了解到，这是典型的电信诈骗。目前，警方已立案调查此事。华商报记者李小博卿荣波

女子网络贷款5万元，钱没到账竟要先交上万手续费……

来源：平安天津

“他说能借5万，告诉我放款了

但是没有到我这

我还得出这个钱，我害怕……”

民警赶到时

李女士还惊魂未定

……

近日，公安和平分局南京路派出所

辖区居民遇到一起网络贷款诈骗

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11月4日16时许，南京路派出所

接到辖区居民李女士电话称

自己好像遇到了诈骗

“请您先将银行卡冻结

防止被骗子转走卡内余额

您要保持通话畅通……”

民警接到报警后

立即动身前往李女士家中

同时在电话里紧急告知李女士

并反复强调

“对方是骗子

您千万不要相信他”

“他告诉我可以借款

然后我就试了一下”

民警到达现场后

李女士急忙跟民警反映说

原来，李女士因为急用钱

就在网上下载了一款名叫“广发秒贷”的APP

随后，李女士按照要求

提交了身份信息

并申请了50000元贷款

“系统检测到您的账户与个人信息不符

导致贷款资金冻结

请仔细核对后联系您的‘业务经理’……”

结果在准备提现的过程中

页面显示资金发放异常

李女士联系上“业务经理”

对方称操作失误资金被冻结

需要缴纳15000元手续费

重新修改个人信息

否则，贷款无法放款仍需还款

若有逾期将负法律责任

并影响个人征信

正当李女士手足无措时

她忽然想起民警的反诈宣传

便立即报了警

“这个‘广发秒贷’是假的，不要操作！”

现场民警联系了银行工作人员

并确认了李女士未进行转账操作

“他们就是骗您那一万五来的

说多吓人都别信、别害怕、别慌”

此刻，李女士彻底醒悟

“您听我说，下载一个国家反诈APP……”

随后，民警就防范电信网络诈骗

对李女士进行了宣传讲解

警方提示

办理贷款一定要到

正规的金融机构办理

在放款之前不收取任何费用

凡是在放款之前

以交纳"手续费、保证金、解冻费”等名义

要求转款刷流水、验证还款能力的

都是诈骗

来源：公安和平分局

帮人“洗白征信”办贷款？男子被骗4万多，律师紧急提醒

邓先生在湖南郴州市宜章县开了一家再生物资回收公司。9月初，正愁周转资金的他接到了几位业务员的电话，均称可以帮他“放款”。经过一番思索，邓先生选择联系位于长沙的湖南辰喜信息咨询服务有限公司。

9月初，邓先生带着证件来到公司线下地址，得知自己可以申请228万的借款。邓先生觉得很不可思议：“我征信上有2次逾期记录，这个不会有影响吗？”员工则告诉他，公司可以“洗白征信记录”，只要邓先生交借款金额4%的手续费就好。

交完手续费后，这笔借款迟迟没有到账。10月18日，邓先生要求公司对他进行退款，10月19日收到了50000元退款，10月20日，邓先生再次来到公司门店，发现大门紧锁。11月15日，邓先生向晨意帮忙记者求助，希望能够要回自己的钱，并曝光这家公司。

律师认为，公司的做法涉嫌刑事诈骗。

男子征信逾期担心借不到钱，被告知“可以洗白征信”？

邓先生在宜章开了一家再生物资回收公司，近期需要资金周转。但根据相关政策，自己只能办理100万以下的贷款，有点满足不了需求。经过与多位业务员的沟通，邓先生选择了位于长沙市的湖南辰喜信息咨询服务有限公司。“其他公司的业务员给我开的价是7%-12%的居间费，这家公司的业务员对我说他们只收取4%的居间，这点吸引了我。”

邓先生说，9月7日，他带着营业执照和身份证从宜章来到位于长沙市芙蓉区的宇成朝阳广场T4栋2407号房，这里是湖南辰喜信息咨询服务有限公司的地址。

邓先生说，他走进公司，就看到密密麻麻一堆人在工作，这让他觉得这家公司不会跑路。“法定代表人郑若尘接待的我，他拿出手机对着我的营业执照做了一系列操作，然后告诉我可以办理228万的借款。”

邓先生觉得很不可思议，因为自己的征信记录有过2次逾期。“郑若尘告诉我，尽管放心，他们有办法帮我洗白征信，保证银行可以顺利放款。如果不放款，就退我钱。”

邓先生在9月7日和湖南辰喜信息咨询服务有限公司签订了一份《居间服务合同》。双方在合同中约定，甲方（邓先生）需在9月15日前交齐91200元居间费，乙方负责寻找介绍出资方。“郑若尘告诉我，补齐尾款后，能在9月底前帮我和银行完成对接。”

邓先生按照约定，在9月15日前交齐了居间费。9月底，眼看尾款迟迟没有到账，邓先生怀疑自己被骗，他又来到长沙，并报警。在民警的协调下，郑若尘写下一份保证书。

这份保证书中写着：“甲方（公司）向乙方（邓先生）保证，已将乙方相关个人资料提交给银行审核，10月10日前会有银行电审电话打给乙方。2022年10月14日前银行会通知乙方电审贷款结果。如果到时没有相关情况发生，甲方在2022年10月15日前全额退款乙方居间费91200元。如未退，乙方有权向甲方索取经济等相关赔偿。”

邓先生说，自己在10月10日前收到过一个自称是银行工作人员打来的电话。“那个号码没有任何备注，一般如果是银行的话肯定会有备注的。”倍感疑惑的邓先生自己致电银行，得知银行根本就没有任何自己的贷款信息。

邓先生这才反应过来，自己可能遭遇了骗局。10月18日，他又一次来到长沙，并在10月19日收到了50000元退款。10月20日，邓先生想要剩下的41200元，发现公司在一夜之间“人去楼空”。

记者探访：公司大门紧闭，企业动态2天内多次变更

11月15日，晨意帮忙记者来到长沙市芙蓉区的宇成朝阳广场T4栋2407号房，透过大门发现，“湖南辰喜信息咨询”的字样还没拆下，但房内除了楼道保洁员，没有一个人。办公设备还没有撤走，几十张椅子摆放在房内，经理室里还摆放着大量书籍。

办公室里还没来得及撤走的白板上张贴着一张“十月奖励制度”，上面写着公司的任务与奖惩措施。一位保洁员称：“20多天前这里就没人了。”

晨意帮忙记者通过企查查发现，湖南辰喜信息咨询服务有限公司在10月9日到10月10日2天内出现了多次人事变动。10月9日，法定代表人和大股东从郑若尘变更成李春凤，同日，郑若尘退出执行董事和经理的职务，黄瑛退出监事职务，由李春凤担任执行董事和经理，岳海立担任监事。10月10日，实际控制人和最终受益人均由郑若尘变更为李春凤。目前，这家公司的经营状态为续存。

除此之外，在该公司信息界面顶端有一条明显的警示信息：谨防征信修复骗局，严厉打击违法违规行为！

记者了解到，2022年3月30日国家发改委发布了《国家发展改革委办公厅关于重点开展“征信修复”问题专项治理的通知》，明确点出了重点治理对象：“本次专项治理对象主要是假借‘征信修复’‘征信洗白’等名义招摇撞骗，通过虚假宣传、教唆无理申诉、材料造假、恶意投诉等手段骗取钱财或个人信息，严重扰乱市场秩序的市场主体。”

通知中还明确指出：对纳入专项治理台账的治理对象，地方各级信用体系建设牵头单位要向监管部门发送监管提示函，经查证属实的，要建议登记管理机关对其作出撤销登记的行政处罚，将行骗者逐出市场。对参与“征信修复”违法违规活动的信用服务机构，地方各级信用体系建设牵头单位不得与其开展任何形式的合作。

律师：公司涉嫌刑事诈骗，当事人可向公安机关报案

在本次事件中，邓先生可以怎样维权？涉事公司又有哪些地方不对？潇湘晨报记者咨询了湖南睿邦律师事务所执行主任刘明、湖南万和律师事务所律师李健。

焦点一：“洗白征信”是否可信？

刘明认为，一般情况下，商家如果称自己能够“洗白征信”，就是在诈骗：“因为现在根本就没有洗白征信的方法。”李健也认为，如果商家提供的“洗白征信”行为属实，不排除其中会存在违法手段，市民应当予以远离和警惕。

焦点二：涉事公司是否违法？

刘明认为，即使涉事公司退还了邓先生50000元，他们的行为仍然构成诈骗。“之前收了这么多钱也没有做事，现在还非法占有了邓先生40000多元。该公司的行为已经涉嫌诈骗罪。”

李健认为，本次事件中，商家涉嫌刑事诈骗：“公司以侵占他人合法权益为目的而编造相关情节进行牟利。邓先生有权向公安机关报案，要求予以依法处理。”记者王胤期