1年挪用2000万元公款买彩票、还贷！法院判了

受网上理财平台高息诱惑，广西壮族自治区田林县某国有控股企业原出纳员谭某文利用公司管理漏洞、借职务之便，在一年多内，把2000余万元公款挪为己用。

8月4日，田林县人民法院对这起挪用公款罪案进行了公开开庭审理，被告人谭某文涉嫌挪用公款罪，被判处有期徒刑十年。

经审理查明：2018年9月底，谭某文在网上经他人推荐投资购买一款声称可以赚钱的“福利彩票”，并四处借钱、贷款进行投资，但是越亏越多。由于无力偿还借款，也为了继续投资购买“彩票”，谭某文利用职务的便利及单位财务U盾管理的漏洞，于2019年6月开始，先后多次挪用公司资金用于购买“彩票”、偿还贷款和个人生活开支，并伪造银行对账单掩盖其挪用公款的事实。

截止到2020年9月，谭某文挪出公款共计2063.27万元，其中挪用1889.66万元用于在网络上购买“彩票”，挪用157.60万元用于个人开支，挪出但未使用后转回公司账户共计16.004万元，挪用公款时公司账户支出的手续费共计2565元。

案发前，谭某文陆续退还共计326.53万元（扣除产生的手续费525元）至公司账户，其中用于个人开支而超过三个月未还的共计52.28万元。

2020年10月14日，被告人谭某文主动到田林县监察委投案。

案发后，谭某文主动退还18.10万元至公司账户，退出13万元赃款至田林县监察委员会账户。

该院认为，被告人谭某文身为国有企业工作人员，利用职务上的便利挪用公款进行营利活动或归个人使用共计1941.95万元，数额巨大，其行为已构成挪用公款罪。依法应追究其刑事责任。本案事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名成立。被告人谭某文挪用公款未退还共计1705.89万元，鉴于被告人谭某文犯罪后自动到监察机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，且自愿签署认罪认罚具结书，自动退出部分赃款，本院依法对其从轻处罚。遂作出以上判决。

法官提醒

根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，在国有公司、企业事业单位、人民团体中从事公务的人员，也以国家工作人员论。党员干部及上述工作人员，在生活工作中要坚持纪律底线，增强守纪意识，心存敬畏，清清白白做人，踏踏实实做事，绝不违法违纪。同时，也建议各公司企业能够完善企业财务制度，加强监督管理，从制度上杜绝贪腐挪用等职务违法犯罪行为的发生。

来源：田林法院

牟定信用社员工冒名贷款百万 无力偿还后买50万彩票寄望中奖

和讯银行消息为偿还所欠高利贷，普良宇冒用多名客户办理贷款上百万元，又买了50余万彩票期望中奖填补漏洞。

直至被冒名贷款的客户接到催收电话，普良宇发现为时已晚，遂主动到公安机关投案。日前，和讯银行从裁判文书网获悉，牟定县农村信用合作联社客户经理普良宇犯职务侵占罪，被判处有期徒刑5年。

莫名被信用社催还贷款

2017年10月22日，云南牟定县农村信用社的工作人员来到董某家，告诉其在青龙信用社有20万元的贷款没有还。

董某表示，“我没有在牟定信用社贷20万元的贷款，至于这笔贷款怎么贷出来的我根本不知情。我在信用社的信用证是2011年办理的，最高额度才3万，我的信用证、农村信用社存折、身份证都没有借他人用过，也没有被盗过。”

既然董某否认在信用社有过20万元的贷款，而且其证件未借予他人也未被盗用，那这笔“莫名”欠下的贷款到底是怎么回事？

原来，董某曾到牟定农信社办理过信用证，起身份相关资料留有存档。

后经牟定农信社普良宇证实，2016年9月27日，其用董某的身份信息办理了一张银行卡，再用他的信用证户头在他不知情的情况下，私自贷了20万元钱出来用。“我作为信贷员只要有他本人的银行卡和他的信用证户头，我就可以直接在我们信贷系统里面操作把他的贷款贷出来。”

普良宇庭审现场

事实上，莫名欠下信用社贷款的，除了董某，还有另外13名受害人，大多数是在接到催收电话后才知晓此事。经牟定县人民法院查明，2016年至2017年，普良宇在牟定县农村信用合作联社青龙信用社担任客户经理（信贷员）期间，利用其经手办理贷款业务的职务便利，冒用客户董某、李某、柳某的身份信息以客户名义贷款共计154.9万元，上述贷款被普良宇取出后用于挥霍。

据普良宇证实，在办理涉案的贷款时，都是我模仿每个贷款人的笔迹签他们的名字，由我代替他们按手印，客户知情的那几个人我办好贷款并取走贷款后就把存折或者银行卡还给他们了，不知情的那几户我取了贷款后就把银行卡丢了。

买50余万彩票寄望中奖

和讯银行从判决书中了解到，根据信用社的风险管理规定，信贷员及信用社主任、副主任的信贷系统必须各自指纹登陆，登陆后半小时不操作就会自动断开。

“信贷员和领导有事时就把他们的信贷系统指纹登陆在我的电脑上，方便我操作。”利用这一契机，普良宇表示，这样我就有机会利用他们的信贷系统进行层层审批，最后把贷款放出来。

“之所以冒用客户信息贷款，主要是因我之前替人担保办过几笔贷款，但贷款到期后贷款人都跑了，我就到楚雄借高利贷来还了这几笔贷款，致使高利贷越滚越多，我冒用客户信息贷款的钱没有装进自己的包包，都用于还高利贷和买彩票了。”

普良宇表示，我用这些人的户头贷贷款时我知道我没有偿还能力，但事逼人为，我决定冒险赌一把，我买福利及体育彩票用了50多万元，如果买彩票中奖了我就能还这些贷款，还有我想我以前帮过的朋友会帮我还的。

职务侵占罪被捕

因涉嫌职务侵占罪，2017年11月，普良宇被牟定县公安局刑事拘留，同年12月7日被牟定县公安局执行逮捕。

法院认为：被告人普良宇无视国家法律，利用其担任牟定县农村信用合作联社青龙信用社客户经理（信贷员）经手办理贷款的职务便利，冒用多名客户的身份信息以客户名义贷款共计154.9万元用于挥霍其行为已构成职务侵占罪。

鉴于被告人普良宇主动投案，归案后如实供述自己的罪行，具有自首情节，依法可以从轻处罚；其无前科劣迹，认罪、悔罪表现较好，可以酌情从轻处罚

法院表示，为维护社会秩序稳定，保护公私财产所有权不受非法侵犯，打击犯罪，教育公民遵纪守法，依法判决被告人普良宇(化名)犯职务侵占罪，判处有期徒刑5年，并责令退赔154.9万元给牟定县农村信用合作联社。

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紧急追钱：“炒股”被骗16万 反诈民警“跨国”追钱并劝嫌疑人投案

黄先生没想到上网“炒股”会被骗。更没想到，钱还能被追回一部分。

投入16万炒股却接到反诈预警电话

黄先生今年36岁，是西安一名个体商户。今年4月，他接到一个推荐炒股的电话，大致意思是，有炒股意向的可添加专业炒股QQ群，有专业的老师讲课，还有专业推荐。

在群里观察了一阵的黄先生看着其他群友在老师的介绍下都赚了钱，他也心里痒痒。4月16日，黄先生决定跟买。他先下载了对方推荐的炒股A，在群里老师的带领下，向A里转了16万元。时隔一小时，他就接到96110的来电，说他遇到电信诈骗了，让迅速前往附近的公安机关报警。

黄先生半信半疑，但还是决定前往公安局一趟。随后，他来到西安市公安局未央分局反诈中心。民警了解到，黄先生炒股并没有找到正规的机构，而是将钱转入了不法分子用来诈骗的A。

当黄先生还一头雾水时，西安未央反诈民警已经开始紧急追查资金流向。

钱进入义乌某公司两分钟内被转了五次

侦查员首先对涉案账户进行紧急止付，但发现大一部分钱在黄先生转账后的两分钟内就已转出，且被转了五次。好在还有6.8万元在账上，民警对该账户马上冻结。

随后，民警开始追查资金流向。公安未央分局刑侦大队民警、反诈中心一中队中队长李珊介绍，经过查询，发现黄先生投入炒股A中的16万元，全部进入义乌一家公司账户，而该公司的法定代表人最近有过一次变更。

于是，李珊联系了该公司的第一任法定代表人，在问询的过程中找到了疑点：“公司的上一任法人说，打电话要买公司营业执照的人感觉像个外行，对方不问经营情况，只问公司的对公账户能不能用？前来办理过户手续的也不是打电话的人，而是另外一名肖姓男子。”民警查询发现，肖某正是该公司最新的法定代表人。

另一方面，李珊也在对资金转出的每一级账户进行研判，发现这笔钱从义乌某公司的账户又转到福建籍的个人账户了，之后的几次转账，也都是个人与家庭成员之间来回倒。未央警方遂将所有涉案账户进行封冻。

民警根据资金流向开始查人，联系到福建籍群众后了解到，他们的家人在阿根廷开办了华人超市，这个钱是家人从国外“寄”回来的。民警又联系到在外经商的华人，得知他们将在当地挣的比索兑换成人民币时，为了能换得多一些，便没有去正规机构，而是找了当地的个体兑换。李珊说，他们所说的个体兑换点其实就是当地的地下钱庄，但这些人不会承认找了地下钱庄，如果承认，就意味着知法犯法。此举恰恰给不法分子提供了洗钱的便利。

为电诈团伙提供洗钱便利的男子在民警的劝说下投案自首

李珊说，经过大量的查询和研判，发现肖某不仅是购买了义乌一家公司的营业执照，其后又交易了两家公司的营业手续。根据警方大量的调查，发现其近期频繁奔波于广州、云南边境等地。此人短时间内盘下三家经营不善的公司，又多次出现在边境之地，他究竟有怎样的“生意”要做？李珊说，其种种做法表明，就是在帮处于缅甸的电诈团伙带去交易来的对公账户，电诈团伙有了对公账户，骗来的钱交易时不仅没有上限，还可以频繁交易，再通过在国外经商华人兑换人民币的需求，将钱洗白。肖某在该案中扮演着帮电诈团伙提供诈骗交易账户的角色，如果没有这一环，电诈团伙仅凭使用个人账户交易的话，会有各种限制，且骗到的大额资金无法短时间内交易。

民警了解到38岁的肖某家在四川。在掌握各方证据后，警方决定收网。考虑到肖某并没有作案前科，李珊决定给其一次投案自首的机会。先给其打了两通电话进行劝说，肖某终于有了自首的意向，在民警给出五一假期之前的最后期限内，肖某来西安投案了。

自首后的肖某交代，他打了很多年零工，但爱买彩票，期望能一夜暴富。4月初，他在一家工厂外看到一则无息贷款的小广告，本来是联系要贷款买彩票，没想到对方说暂时不放贷了，给他推荐了另外一个来钱更快的活，就是让他收购公司，然后把公司相关手续送到云南边境去，每送一个执照及对公账户的手续，就会有数万元的报酬。肖某说，为此，他还被叫到云南边境进行了专门的培训，而具体去盘哪些公司，则由在缅甸的电诈团伙成员电话或是网上联系，商量好后他就去跑腿办理。

警方提醒：求职者要擦亮眼睛谨防沦为电诈团伙的“工具”

目前，最初冻结的6.8万元钱，未央警方待办完解冻手续后便会返还黄先生，而冻结在福建籍个人账户中的钱，李珊说，需要其家庭中在国外的经商者提供该笔资金的合法证明才能解封。

西安市公安局未央分局刑侦大队副大队长、反诈中心负责人王开拓说，这起案件的背后，是侦查员与时间赛跑，夜以继日地从海量的线索中逐一研判，以及对每个账户中的每笔资金的流向进行甄别……“工作量大且庞杂，又因为时差的关系，民警常常是三更半夜地打跨国电话，向在阿根廷的涉案华人了解情况、宣讲政策。”王开拓说，同时借着此案，也提醒广大的求职者、务工者，寻找挣钱门路要擦亮眼睛，谨防沦为境外电诈团伙的违法工具；也给也在国外经商的华人提个醒，国外不是法外之地，不要为了小利，去触碰国家的法律。

华商报记者苗巧颖

来源：华商网-华商报

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