本篇文章给大家谈谈个人投资理财表格，以及投资理财记录表对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。
本文目录一览：
- 1、给个理财计划表
- 2、理财表格的制作方法
- 3、家庭理财表格怎么做
- 4、设计一个个人excel理财表格
给个理财计划表
如何理财 如何理财呢？着手理财分三步走。 （一）设定您的理财目标; 回顾您的资产状况 设定自己理财目标：买车、购房、偿付债务、退休储蓄、教育储蓄等。需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。回顾资产状况，包括存量资产和未来收入的预期，知道有多少财可以理，这是最基本的前提；对个人资产的回顾，主要是将自身的资产按照有关的类别进行全面的盘点。这里所说资产是指金融性资产和固定资产，其中金融性资产包括银行存款、债券、传统保险、投资型保险或开放式基金、股票或封闭式基金等，固定资产包括房产、汽车等。 （二）了解自己处于人生何种理财阶段 不同理财阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标会有所差异。人生分为六大阶段：单身期、家庭形成期、家庭成长期、子女大学教育期、家庭成熟期、退休期。 设定理财目标必须与人生各阶段的需求配合。 （三）测试您的风险承受能力 风险偏好是所有理财计划的一个重要依据。根据自己的实际情况进行选择，做八道风险承受能力测试题，得到对自己风险偏好的界定和描述，从而明确自己属于哪一类型的投资者，作到对自己的风险承受能力心中有数。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设，比如说很多客户把钱全部都放在股市里，没有考虑到父母、子女，没有考虑到家庭责任，这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。 风险承受能力分为：保守型、中庸偏保守型、中庸型、中庸偏进取型、进取型。 完成以上三步以后，依个人风险承受度，合理分配自己的储蓄、股票、债券、基金、信托、保险、不动产等各种金融产品，最大程度地获得保障和增值。没有最好的理财方案和理财产品，只有适合自己的理财方案和理财产品。 作为专家理财的代表样式，基金是一个不错的投资渠道，尤其是开放式基金，由于规模不固定，投资者可随时申购和赎回，因而对基金经理人的管理水平提出了更高的要求。因此，长线基金投资可能是实现资金保值、增值的最佳途径。根据投资对象的不同，投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金，指数基金等。这里需要依个人风险承受度和国家的宏观调控政策选择基金类型。 国债和保险也具备一定的投资价值。它们的共同特点是收益较为稳定，风险又很低。国债自不必说。目前保险也从最初的单纯保障型险种发展到了现在的投资连结型、分红型、万能型险种。有保险意识的可投资平安的万能险，她可缓交追加，灵活方便；保额调整，满足需求；规避税债，转移资产；收费低廉，更具优势；保底年利率1.75%，每月结息。
理财表格的制作方法
随着现如今人们生活水平的不断提高，对于生活中的花销也变得多样化起来，面对有限的工资如何才能让自己的花销井然有序，不做月光族呢，适当的规划好个人理财表格就显得尤为重要了，制作个人理财表格应该从以下几个方面着手：
一、个人理财表格之个人(家庭)资产负债表：
个人(家庭)资产负债表的主要作用是：反映个人(家庭)在某一时期的财务状况的会计报表。它在理财中有着十分重要的作用，在如优化个人(家庭)消费结构、帮助个人(家庭)资产快速增值、建立个人(家庭)信用评价体系等方面发挥重大的作用。
通过个人(家庭)资产负债表可以清楚地了解以下情况：
1. 反映了家庭资金来源的构成，包括债务和权益，家庭与外部发生的经济往来关系等。
2. 反映了家庭的财务实力、短期偿还债务的能力，资产结构的变化情况和财务状况的发展趋向，并据此做出的评定的估价。
3. 提供了家庭资产评估的主要资料，规范地表明了家庭的财产状况。
4. 得出家庭净值(净资产)。家庭净值就是总资产与总负债的差值。因此资产负债表又叫资产净值表，或净资产表。
5. 进行财务分析，可得出收支比率、消费与投资比率、现金流量、投资收益率、投资结构、资产负债率等，为投资理财决策提供依据。
二、个人理财表格之月度收支表：
至于月度收支表的作用则是能直观地了解个人(家庭)的收入来源和支出项目，并对各部分所占比例有所了解。从而看出自己每月收支状况，从而能直观地了解自己的钱是怎么花出去的。并有针对性地进行开源或者节约计划。坚持每月填一次，根据个人具体的收入和支出项目可以制作更适合自己实际情况的收支表，比如可以把日常生活费细分为衣食住行四项，把“食”一项的支出单独提出来，除以自己的总收入，得到的就是恩格尔系数(衡量个人生活水平的指数，系数越小，说明生活水平越高)了，类似这样的分析还有很多，不管怎样，目的只有一个，就是做到对自己的收支情况心中有数，不能总是糊里糊涂地过日子。在了解收入支出情况之后，合理地调整收入与支出，即开源节流，增加自己手中的余钱。
家庭理财表格怎么做
1、首先，打卡一个Excel空白的工作表，添加一些边框
其次，按照个人家庭分类，填写相应的内容，一般来说，按照衣食住行分即可，也可以分得更细致，但是总的来说，一般就那么几类。
2、然后，做出每个月的财务报表，分类与总报表里面一致，注意插入求和公式，以每天为进度进行记录。
3、接着，在总表里面链接每个月的数据，采用公式的办法，可以实现自动的更改，简单方便。
4、在总表里面链接每个月的消费总数据，同样采用公式的办法。
结余项插入公式，用”收入-支出“即可，简单方便
6、在最后的总结余这一项，也采用求和的方法，可以实时关注自己攒下多少钱
拓展资料：
1、家庭理财就是管理自己的财富，进而提高财富的效能的经济活动。 理财也就是对资本金和负债资产的科学合理的运作。
2、通俗的来说，理财就是赚钱、省钱、花钱之道。理财就是打理钱财。家庭理财是门科学，我们应该以科学、理性的态度来对待它。只有这样，才能达到理财的目标。所谓家庭理财从概念上讲，就是学会有效、合理地处理和运用钱财，让自己的花费发挥最大的效用，以达到最大限度地满足日常生活需要的目的。简而言之，家庭理财就是利用企业理财和金融方法对家庭经济（主要指家庭收入和支出）进行计划和管理，增强家庭经济实力，提高抗风险能力，增大家庭效用。从广义的角度来 讲，合理的家庭理财也会节省社会资源，提高社会福利，促进社会的稳定发展。
3、从技术的角度讲，家庭理财就是利用开源节流的原则，增加收入，节省支出，用最合理的方式来达到一个家庭所希望达到的经济目标。这样的目标小到增添家电设备，外出旅游，大到买车、购屋、储备子女的教育经费，直至安排退休后的晚年生活等等。
4、就家庭理财规划的整体来看，它包含三个层面的内容：首先是设定家庭理财目标；其次是掌握现时收支及资产债务状况；最后是如何利用投资渠道来增加家庭财富。
操作环境：浏览器电脑端: macbookpro mos14打开google版本92.0.4515.131
设计一个个人excel理财表格
我有一个很好的表格个人投资理财表格，你把EMAIL留下，我给你发过去。。
日常支出 预算 已用去 百分比 占年收入百分比 余额
衣 美容理发 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
服饰鞋帽 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
食 食物 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
外出就餐 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
住 还贷 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
电话 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
上网 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
水费 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
电费 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
煤气 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
物业 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
有线电视 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
日常用品 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
行 公交车 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
地铁 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
汽油费 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
养路费 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
停车费 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
维修保养 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
路桥费 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
违章罚款 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
其个人投资理财表格他交通费 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
其他 赡养费 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
家具添置 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
电器添置 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
维修养护 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
医疗保健 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
旅游娱乐 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
报刊杂志 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
党团费 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
其他杂费 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
对帐 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
人情 爸爸妈妈 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
公公婆婆 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
其他人情 0 #DIV/0! #DIV/0! 0.00
总计 0 0 #DIV/0! #DIV/0! 0
收入 老公工资 0.00
老公奖金 0.00
我的工资 0.00
我的奖金 0.00
其他收入 0.00
总计 0.00
余额 0.00
个人投资理财表格的介绍就聊到这里吧，感谢你花时间阅读本站内容，更多关于投资理财记录表、个人投资理财表格的信息别忘了在本站进行查找喔。
