浙江一女子网恋“高富帅老外”半年被“借”走11万余元？警方介入调查

来源：海报新闻

大众网·海报新闻见习记者黄晓荣报道

浙江的梁女士万万没想到，自己在网上谈了几个月的“高富帅”外国男友竟有可能是骗子。梁女士称，从今年初至今，对方陆续以各种理由从她这里“借”走11万余元，在借不到钱后干脆断了联系。目前，梁女士已经报警。

梁女士去年12月在交友网站上认识了自称是在杭州工作的ThG，两人畅聊一个月后感情迅速升温。对方称想为了梁女士留在中国，并借口称自己工作签证2月份到期，要想跟公司续签就需要重新办理护照、签证等，自己信用卡钱不够，随即向梁女士提出借钱。梁女士半年内先后向对方指定的多个账户汇款11万余元。

在此之前，梁女士曾有一段差点被一自称是柬埔寨的外国人欺骗的经历。这个自称是柬埔寨的男士曾发给梁女士护照、签证等证件以及现金照片，梁女士还将这些发给了她的英国朋友帮忙把关。朋友告诉梁女士证件有点假，希望梁女士不要被骗。之后该柬埔寨男子又多次发送其护照，一次比一次“精修”。所以，当Th向梁女士借钱时，梁女士一是希望让对方觉得自己对其比较信任，二是觉得就算看护照或签证，也可以修得很真实，索性就没有要Th的身份证明。于是，在Th发来一张模糊的办理签证的大使馆照片后，梁女士给对方转账15000元。

Th第二次向梁女士借钱是今年2月初。他称自己在杭州感染了新冠肺炎，信用卡无法使用，还没有发工资，需要医药费。梁女士向其转账18000多元。梁女士发现其医疗缴费单上有杭州市第一人民医院和北京地坛医院两家医院名称，当即提出质疑，但Th生气且坚定地称“自己拿到的就是这样的”。之后，梁女士也没有过多在意。

Th第三次向梁女士借钱是今年2月底，称自己换工作需要重新租房，梁女士向其转账5000元。之后，Th又以办中国的信用卡需要存款、工资无法正常到账、去广州出差需要生活费、从澳洲邮寄衣物被扣在北京需要付费解除扣押等理由向梁女士借款，梁女士陆续转账70000元左右。Th向梁女士承诺自己拿到工资就会还款，但是每当梁女士提到还钱，他就会以信用卡无法使用、工资未到账、只有澳洲信用卡等借口拖延还款。

Th告诉梁女士他来自澳大利亚珀斯，在杭州医药公司工作，年薪百万，塑造出一副正人君子、多金专情的形象。加上其社交媒体上帅气阳光的照片、一口流利标准的英文，以及时常给梁女士发送其在上海游玩时吃喝的照片，梁女士对其深信不疑。

梁女士告诉记者，两人从未线下见过面，也没有开过视频，只有语音通话。本来加过微信，聊过一段时间之后，Th说自己微信不能使用了，之后就一直用i软件聊天。今年7月份，梁女士发现Th的照片是盗用了i上面一个网红医生的照片。

梁女士遂去质问Th，他告诉梁女士，自己实际上来自南非的约翰内斯堡，但此说法是否真实可靠不得而知。近期，由于梁女士多次拒绝向Th借钱，两人已无联系。

目前，梁女士已报警。8月9日下午，梁女士前往浙江当地派出所做了笔录，警方已立案调查。8月10日，记者致电接警的浙江当地派出所，值班民警说确有此事，但目前尚在办案侦察阶段，不便透露具体情况。

海报新闻记者将持续关注事情进展。在此也提醒广大网友，网络交友需谨慎，最好不要涉及金钱隐私等，谨防上当受骗。

一张银行卡凌晨时段高度活跃、流水异常？这引起了警方注意……

5月20日，小城双辽轻风拂煦、气候宜人，街路上人来人往、熙熙攘攘，一派祥和安定的景象。

但是，罪恶仍暗藏在阴暗的角落。

随着对讲机中传出统一的抓捕指令，早已埋伏好的双辽市公安局刑侦大队2组便衣民警迅速出击，成功将藏匿在双辽市郑家屯街盛世广场、那木乡前进村的多名犯罪嫌疑人全部抓获。

不久后，其他犯罪嫌疑人相继投案。

至此，一个涉案流水2000余万元的本土电信诈骗洗钱团伙被彻底打掉。

一张流水异常的银行卡

5月16日，在对“两卡”线索进行排查梳理时，一张流水异常的银行卡线索引起了双辽市公安局民警段明岳的注意。

段明岳发现，该卡在凌晨时段高度活跃，万元以上的金额瞬时出入于非固定社会关系账户，持卡人为双辽市玻璃山镇人。

经综合研判，民警认定，此人的银行卡流水与其日常收入所得不匹配，有重大“跑分”洗钱嫌疑。

民警立即将该卡信息与现发电诈案件进行串联，深度挖掘线索，发现该银行卡与3月9日发生的一起外省人员冒充QQ好友诈骗案有着密切关联。

在该案中，一名大学生的QQ号被盗了。随后，有人冒充他，以急需用钱的理由向多名QQ好友借钱。通过伪造“2小时到账”的还款凭证，诈骗人员陆续诈骗该大学生的多名QQ好友共计1万元。其中，5000元的诈骗资金流入了这张银行卡。

警方经调查发现，5月9日，有人在某银行双辽支行柜台使用该银行卡取出现金2万元。

一系列的线索都将苗头指向了这张银行卡的取款人。

一张熟悉的面孔

民警与银行方面取证，并调取了银行的监控录像，提取了取款单签名以及取款人提供的证件，确定了取款人为银行卡的所有人吕某。

民警查询了银行附近的监控，进行视频追踪，发现当日持卡人吕某取款后走出银行，径直走向一辆“辽A”牌照的黑色轿车，坐在了副驾驶位置上。随后，驾驶员迅速启动车辆，驶离了现场。

经过追踪并查看车辆行驶路线上的监控视频，刑侦大队副大队长刘中宇一眼就认出了手握方向盘的，正是2020年双辽警方远赴缅北抓捕归案的诈骗犯罪分子高某某。

高某某，男，24岁，广西人，缅北诈骗前科人员，2020年因涉嫌电信诈骗罪被双辽公安刑事拘留，判处有期徒刑1年零8个月。

随后，刘中宇立即将此情况汇报给了市公安局分管刑侦工作的党委成员程立强。程立强指示，迅速开展侦查工作，尽快破案。

刑侦大队副大队长王继先经过多维分析、深挖细查，确认高某某服刑期满后又重操旧业，在双辽市干起了“跑分”洗钱的行当，并摸清了隐藏在吕某及高某某背后的复杂的关系网。王继先发现，同案人员多达10余人，均为20岁左右的年轻人，频繁活动于双辽市内。

民警以犯罪嫌疑人吕某为突破口，在相关部门的支持下，经过初步调查，锁定了吕某的3个常驻地点。然而，经实地排查，民警在3个地点附近均未发现吕某的行动轨迹，案件一时陷入了僵局。

民警们没有泄气，继续开展侦查工作，扩大搜寻范围和搜查渠道，最终确定了犯罪嫌疑人吕某的藏匿地点。

5月20日中午，刑侦大队二中队民警在辽西街某小区将吕某抓获。

经突审，吕某如实供述了其他团伙成员的藏匿地点分别为郑家屯街盛世广场、那木乡前进村。

一波三折，抓捕险象环生

吕某落网后，刘中宇召开了研判会议，出动警力30名、警车7辆，兵分两路分赴郑家屯街盛世广场、那木乡前进村展开收网行动。

当刘中宇带领辽北派出所增援警力来到盛世广场时，发现高某某驾驶的“辽A”牌照黑色轿车就停在路边。

专案组民警为避免打草惊蛇，在隐蔽位置蹲守静候。1个小时过去了，附近某火锅店的卷帘门被拉开了，一名男子走了出来。刘中宇定睛一看，确定此人正是高某某。

高某某带领一名男子上了“辽A”牌照的黑色轿车，启动了车辆。刘中宇紧随其后，驱车跟踪到辽南街某银行。刘中宇判断，高某某是来取款的，事毕后，二人将返回盛世广场。

然而，银行内的男子尚未办理完业务，在车内等待的高某某就启动了车辆。有着11年侦查经验的刘中宇察觉到，犯罪嫌疑人高某某可能要逃跑，便立即通知了正在布控的警力。

果不其然，当高某某慌慌张张地返回盛世广场时，发现周围人员有些异常，并未停车，而是加快速度逃离现场。

刘中宇带领警力驾车紧追不舍，在确保道路安全的前提下，不时向犯罪嫌疑人的车辆加速靠近。最终，在民警的强力施压以及围追堵截下，高某某在迎春街上被成功控制。

与此同时，民警悄悄摸进盛世广场某火锅店附近，趁里面的人不备，迅速打开了卷帘门。5名正在作案的犯罪嫌疑人惊慌失措，把钱撒了一地，然后夺路而逃。民警们已经筑起了铜墙铁壁，犯罪嫌疑人最终未能逃出警方的猎网。

而此时的那木乡前进村，突然到访的几辆轿车引起了犯罪嫌疑人的警觉。他们四处逃窜，民警火速出击围堵，将5名犯罪嫌疑人当场抓获。

5月20日晚至22日，3名外逃犯罪嫌疑人以及3名“单飞”团伙成员被劝自首。至此，涉案的17名犯罪嫌疑人全部到案。警方扣押涉案资金近13万元，涉案手机20余部、POS机2台、银行卡20余张。

经查，高某某为该团伙的一号人物，主要负责与境外诈骗团伙勾连，在明知境外电信诈骗集团实施网络诈骗获取非法资金的情况下，仍负责为其转账。吕某及团伙其他成员为“卡农”，实名办理银行卡后，为境外诈骗犯罪嫌疑人“跑分”洗钱。

历时7天，双辽警方成功打掉了这个与境外诈骗团伙勾结“跑分”洗钱、涉案流水高达2000余万元的电诈洗钱团伙，对涉案的13人采取刑事强制措施，对4人予以教育训诫。

目前，此案正在进一步办理中。

来源：吉林长安网

网贷两万没到账，先被骗走十九万？

人难免有急着用钱的时候

但人情债难借难还

银行贷款程序繁琐要审批

有没有什么方便快捷的方法呢

此时，弹出一堆小广告……

但这往往是骗局的开始

如果不懂网络贷款诈骗的套路

贷款贷不成，反倒越贷越穷

比如下面这位小哥哥

1、接到贷款公司的电话

10月24日，普安县的小张（化名）接到一个自称为某贷款平台客服打来的电话，刚好小张近期急需用钱，在跟对方简单了解后，便添加了对方的QQ号。

2、下载贷款APP后填写信息

加上好友后，对方让小张下载一款名为“某某贷”的软件，并让其在这个软件上注册帐号，填写相关的基本信息，同时申请20000元的额度。

3、要贷款？先交平台费

这时，对方告诉小张，申请的贷款额度没通过。想要通过，必须先交5000元的平台费用。小陈立即转账，随后显示审核通过，但他却仍然无法提现。

4、卡号填写错误？再交解冻费

对方则称小张填错银行卡号，导致账户被冻结，所以钱贷不下来，需要再缴纳20000元的解冻费……

5、想提现？再交保险费

这时总该提现了吧？可小张被告知，提现还需缴纳50000元保险费，并称在交付成功后，可以退还前面缴纳的解冻费和保险费共计25000元。小陈觉得反正都可以退回的，就又继续转账了50000元的保险费。

6、信用不良？还要交保证金

小张支付成功后还是不能提现，又以信用存在问题等理由，诱导转账十余次才可放贷。最后在向对方总计转账19万元后发现20000元贷款还是无法到账，才选择到公安机关报警。

网络贷款诈骗有几个显著的特征

符合以下几点的其中一点

就要高度警惕了！（敲黑板）

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01

网络贷款APP通常通过网页、私人发的链接或扫二维码图片下载

所谓的“客服”会通过网页、私人发的链接或以扫二维码图片下载的形式诱导您下载APP。有的骗子会仿冒正规的网络贷款APP，假的APP图标与正规的很相似，名字一样，有以假乱真的效果。

怎么破？

网络贷款APP只在官方应用市场下载，对于不明的链接、二维码一律不点不扫不下载。

02

“无抵押、无担保”“当天放贷”“免押高额低息”等字眼出现

在许多的“网络贷款骗局”中，往往会出现“无抵押、无担保”“当天放贷”“免押高额低息”等极具诱惑性的标语。这些标语极其精准地切中了广大急需资金的企业主及个人的要害。但回头想想，条件这么宽松的贷款，确定就没问题？国家金融监管机构会允许如此随便的放贷吗？

怎么破？

一律不相信此类贷款机构。对于急需资金的企业或个人，轻易借贷并不能“雪中送炭”，很可能会是“雪上加霜”。

03

放款前会以卡号填错等理由，需要先提交“手续费”、“保证金”、“解冻费”

正规的贷款在放款之前是不需要收取费用的，放贷前以各种理由诱导转账的一律是诈骗。

怎么破？

需要贷款的企业和个人要通过正规渠道去银行等金融机构办理。

警方提示

1、银行、正规贷款公司不会要求借款人支付“保证金”、“手续费”、“服务费”等各种费用；

2、强化自我保护意识，不泄露个人信息和银行卡信息；3、如不慎被骗或遇可疑情形，请注意保护证据，立即到就近公安机关报警或拨打96110咨询。

来源：平安焦作