转入4万元刷流水，验证还款能力才可放款，这是诈骗
来源：人民网－贵州频道
贷款前需要先转账刷流水？别轻信，小心“雪中送炭”转眼变成诈骗陷阱!近日，工行遵义习水红城支行及时拦截了一起网贷电信诈骗，避免了客户4万元的经济损失。
前不久，一位女士顶着烈日走进工行遵义习水红城支行，拿出手机焦急地询问正在值班的网点大堂经理周远霞：“怎样才能通过手机银行进行转账？”看着该女士不熟悉业务流程，又心急如焚的样子，周远霞提高了警觉，对其转账用途进行了详细询问。
监控截图。工行遵义习水红城支行提供
了解到这名女士姓王，是一名当地的养殖户，最近经营上需要资金周转，正当她四处借钱的时候，恰好收到了一位“线上贷款业务人员”的微信好友验证消息。
然而，不法分子“乔装打扮”，以一位西装革履的金融人形象作为头像，并以“利率低、门槛低、到账快”的贷款服务，让王女士误以为“雪中送炭”，险些掉入诈骗陷阱。
不法分子诱导王女士提供了银行账号、手机号码、验证码等重要信息，并告知王女士需要向“验证账户”转入4万元刷流水，验证其还款能力才可放款。等到最终贷款业务办理成功后，再为其发放6万元贷款，并返还之前的4万元验证资金。
耐心询问客户情况。工行遵义习水红城支行提供
凭借多年工作经验，周远霞立即识破了这场骗局，一边告知王女士电信诈骗的真相，一边打开绿色通道为其重置了手机银行和银行卡密码，成功劝阻王女士转账并向公安机关报案。
“太感谢你们了，幸好有你们的及时相助，我才没有被骗，不然好不容易借到的4万元就落入不法分子手中了!”事后，王女士特意致电，向工行遵义习水红城支行的员工们表示感谢，对他们的专业态度和耐心服务点赞。
作为“金融卫士”的工行人，始终以高度的责任感、敏锐的观察力以及扎实的专业能力，不断筑牢电信诈骗“安全墙”，竭力守护着人民群众的资金安全。(袁庆伟)
亲身经历，远离电信诈骗
在某天你可能会接到一个自称某某银行贷款专员电话，电话里他会问你是否需要贷款我们银行额度高，放款快，得到你答复之后他会让你添加网上专员微信(一号骗子任务完成，这里就该挂断电话)，等你添加上网上专员微信之后他会马上给你发送一个二维码“美其名曰”是在线客服，后面贷款事项将由他为我办理(二号骗子最轻松，两句话下班了)，扫码进入之后等着你的在线客服犹如一条贪吃蛇不断索取你个人信息，随后大言不惭说道:恭喜你可以办理我行1--30w额度，而且月息只要五离呦(此时着急用钱的你已经进入第一个圈套)，等你告知贷多少贷多少期之后一个要你签署贷款合同网址映入眼帘，当你喜不自胜的签上你帅气大名(恭喜你，已经进入第二个圈套)，不出五分钟在线客服随手甩过来一张银行放款通知(我的个娘嘞，这速度不比高铁慢勒)，随后深情的问你有没有手机银行，转过账没，我们是以手机银行转账方式放款的，很不幸我有(我不知道如果没手机银行这些杀千刀的又会有什么骚操作)，一旦得到他想要之答案后在线客服会以合同条款为由要你往收款银行卡存入贷款10%验证资金(这时要是你想不贷了，哼哼，老娘可不答应，恐吓你合同违约，发传票起诉你)，你想钱反正存是在自己卡里没事那就照办吧(我相信大家看出来了，这三号圈是整个骗局里位，三号骗子戏份拿捏的那叫一个到位)。三号退出的同时手提“屠龙宝刀”的放款专员出场了，一上场就撂下一句狠话，把你手机银行实时账户余额截图过来，我是一刻不敢耽误，生怕晚一秒屠龙宝刀无情的向我砍来。在我还没回过神的刹那微信语音过来了，因放款需要你账户里钱暂时不能动(我对不起大家，由于没录音后面的话完全没听清楚)，过会你会收到一个验证码报给我(这个验证码就是骗子利用你个人信息在别的银行以你名义办理的网上银行账户，这时骗子可以在你不输密码的情况下随意的把钱转入到刚刚给你办理的网上账户里，再从网上账户把钱转入到骗子的银行卡里)，等你发现钱不见了，放款专员会恬不知耻的告诉你钱只是暂时被拦截，等贷款一下来会全部退还给你，还说过会有一笔测试金打进来收到之后反还给关联账户，到这里我才清醒过来，询问银行手机转账不能冻结，报案没对方账户不能立案(其实收到的这笔测试金不用你反还还可以在没有任何的操作下回到骗子给我办理的那张网上银行账户里)。
不以善小而不为，不以恶小而为之，我相信终将有一天这些违法分子将受到法律制裁。希望大家引以为戒，远离电信诈骗。
精明人不会被骗？遂川警方：当心骗子为你“量身定制”骗局！
精明人不会被骗？遂川警方：当心“量身定制”剧本杀“一个电话就被骗走这么多钱？这都相信，还是社会阅历太少！”“应该是文化水平不高，这点儿常识都没有。我这么聪明！怎么可能被骗！
很多市民认为，上当是因为智商余额不足，更有人直言“我这么精明的人，不可能会被骗”，请先不要轻易下结论，看看这些被骗的人，你就会知道，骗子“剧本”可能为你“量身定制”！
剧本1
这些“赚钱的兼职”
要不要试一试？
4月29日，泉江镇居民Y在朋友圈看到招工广告后，扫描二维码下载APP进行网络兼职，刚开始只是做一些点赞、关注的任务，后所谓的“接待员”让Y进行充值返利任务，并称充值后可以赚取20%-30%的佣金，于是Y进行大量充值，共计被骗12万元。
网络兼职不可信！脚踏实地才是真！
剧本2
“公检法”对你说的话
——对所有人保密
7月11日，泉江镇居民L接到一个“00”开头的陌生电话，对方自称是“吉安市公安局”民警，现以L涉嫌诈骗为由，要其下载APP进行视频取证，并且威胁L称该案件在保密阶段，不可以告诉任何人。于是L按照对方的要求，将银行卡里的钱转到对方账户，共计被骗7万余元。
和你视频的“好人”可能是坏人！
剧本3
“客服”来电：
你有一个理赔包裹！
8月3日，雩田镇居民G接到一个自称是物流理赔人员的电话，对方称G的包裹在运输途中出现问题，现要对其进行理赔。G听信对方下载APP，在APP里进行理赔操作，后对方以操作失误会冻结银行卡为由，诱骗G进行转账，共计被骗10万余元。
所谓退款理赔电话都是诈骗！
剧本4
急需用钱？
网贷平台利息低
7月25日，泉江镇居民F在网页看到一网贷广告，在该网贷平台填写个人信息后申请贷款，随后有一客服打来电话，以F刚刚申请的贷款信息填写错误，需要缴纳解冻费、验证资金为由，要求F进行转账，共计被骗3万余元。
辨别山寨网贷平台需要你的“火眼金睛”
对于骗子而言，没有骗不到的人，只是还没有找到适合你的剧本。
许多人对电信网络诈骗的认知，仍停留在“我这么精明的人，不可能会被骗”阶段。而一旦有了这种想法，你就可能成为骗子最喜欢的人。因为“上百种骗术，总有一款适合你”，骗子敢对高学历和高智商人群下手，是因为他们不是一个人在实施诈骗，而是一个庞大的诈骗团伙体系在共同施力。他们用“量身定制”的剧本，“恰如其分”的角色分工合力诈骗一个受害人。
“96110”号码来电一定要接听
随着国家对电信网络诈骗犯罪打击力度的不断加大，诈骗分子的手段也在不断升级翻新。面对诸多升级进化的电信网络诈骗方式，许多高学历高智商的人也成了受害人。
警方提醒：96110是官方预警劝阻专线，如果接到“96110”号码来电，说明您或您的家人正在遭遇电信网络诈骗，请及时接听并耐心听取民警的劝阻提示，避免上当受骗。
来源：遂川公安
