信汇支付实控人已被立案，因“没有绿码”滞留国外

移动支付网消息：上市公司浙江步森服饰股份有限公司（以下简称“步森公司”）于近日发布关于实际控制人被立案调查的公告，表示其实际控制人王春江因涉嫌海南易联普惠互联网小额贷款有限公司职务侵占，被海口市公安局立案侦查。

王春江毕业于麻省理工学院，获计算机科学与技术硕士学位。曾在2007就职于微软，从事产品设计及项目管理工作，在金融数据分析、金融管理软件设计及项目管理方面拥有多年经验。2011年，王春江回国创业，从事国内银行卡跨行交易的大数据挖掘方面工作。2012年进入第三方支付以及小微商户金融服务行业，后者其实就是“贷款”的意思。王春江旗下实际控制了海南易联普惠互联网小额贷款有限公司、广东信汇电子商务有限公司（以下简称“广东信汇”）等相关企业。

王春江成为步森公司实际控制人后，便开始推动将其实际控制的第三方支付机构广东信汇并入步森公司。作为一家上市公司，步森公司需要新概念，而金融科技正火热。

广东信汇成立于2012年3月，注册资本3000万，品牌名为信汇支付，2013年取得由人民银行颁发的《支付业务许可证》，获准在广东省开展银行卡收单业务，并在2017年5月被易联汇华（北京）科技有限公司（下称“易联汇华”，由王春江实际控制）所收购。广东信汇支付牌照在2018年7月顺利续展，并增加福建省银行卡收单业务许可。

2019年9月，ST步森发布公告称，基于长期发展规划，为加快在金融科技领域的布局，扩大业务收入来源，拟收购易联汇华所持有的广东信汇60.4%股权。

ST步森与易联汇华于2019年9月10日签订《股权转让协议》，双方协商确认广东信汇100%股权转让价格为22900万元（2.29亿），60.4%股权价格则为人民币13831.6万元（1.3亿）。根据ST步森当时的公告，截至2019年上半年，广东信汇总资产为5358.93万元，总负债为2965.94万元。若按照彼时的股权转让价格，广东信汇与账面净资产相比估值增值率超过8倍。

住的注意是，除了价格等基本情况外，彼时交易双方还约定签署之日起一年届满时，人民银行未做出同意或者不同意的批复意见，或在该一年届满前人民银行已做出不同意的批复的，则《股权转让协议》自动终止。

然而步森公司在公告中未披露上述重要条款，浙江证监决定认为其当时披露的信息存在重大遗漏，于2021年12月8日对步森公司及相关责任人员出具警示函。另一方面，《股权转让协议》约定的一年期满已满，人民银行未作出批复。步森公司在《股权转让协议》已实质延期情况下，浙江证监还认定其未及时披露重大事件的重大进展。

此外，2021年12月3日步森公司还收到中国证监会的立案告知书，原因还是涉嫌信息披露违法违规。

最终，收购广东信汇股权的事项没有完成人民银行的审批程序，步森公司表示结合自身发展阶段及综合考虑目前行业政策、市场环境等因素，决定终止交易。

值得注意的是，王春江于2019年底，即步森公司决定收购广东信汇数月后，不再担任后者法定代表人、董事长等职务，辗转交至王春江配偶的母亲王雅珠手中。

对此，王春江曾在公告中解释称，“由于滞留美国期间感染新冠病毒，无法获得回国绿码，至今未能回国……因距离原因对公司的经营和发展很难做到亲力亲为，可能会影响步森公司的经营和治理效率。”

然而在被公安立案侦查后，“未能回国”或许有了其他解释。步森公司还表示，会持续关注此事的进展情况，并与实际控制人保持密切的沟通和联系。

底价3.2亿元 重庆一国有小额贷款公司将公开转让

来源：上游新闻-重庆晨报

重庆一小额贷款公司将公开转让。1月9日，上游新闻记者从重庆产权交易网获悉，重庆轻纺控股（集团）公司等6家股东拟共同转让所持重庆两江新区信汇产融小额贷款有限公司（以下简称标的企业）100%股权及相关债权。转让底价为32253.13万元。

上游新闻记者了解到，标的企业于2012年7月注册成立，于8月28日正式挂牌运行。目前由重庆轻纺控股（集团）公司持股55%、重庆登康口腔护理用品股份有限公司持股10%、重庆茧丝绸集团有限公司持股10%、重庆兴渝投资有限责任公司持股10%、重庆卓越实业发展有限公司持股10%、重庆港荣供应链管理有限公司持股5%。

作为重庆较早成立的具有国资背景的小额贷款有限公司，标的企业经营情况较好。

其中，2020年度，企业营业收入2873.79万元，净利润1597.23万元；2021年前10月，企业营业收入2132.20万元，净利润1525.44万元；截至2021年10月31日，资产总计35093.40万元，负债总计8612.47万元，所有者权益26480.93万元。

据悉，标的企业主要资产为小额贷款金融牌照，持牌可在重庆市范围内开展各项贷款、票据贴现、资产转让和以自有资金进行股权投资等业务。投资人受让标的企业即可合法开展小额贷款放贷业务，同时还可以运营抵押物以获得稳定的租金收入，也可将抵押物出售回收资金。

“目前，重庆主城区拥有小额贷款牌照的机构不算多，加上近年来监管部门对小额贷款业务监管趋严，如果要进军该领域，购买现成的牌照是不错的选择。”一知情人士表示，近年来，市场对小额贷款需求大，标的企业转让股权，或主要是出于国资退出非主业务的考虑，从标的企业的情况来看，是不错的优质资产。

转让公告显示，标的企业此次100%股权转让底价为25982.45万元，转让方重庆轻纺控股（集团）公司对标的企业享有的债权转让底价为6270.68万元（本息截至2021年10月31日）。

上游新闻记者孙琼英

本文来自【上游新闻-重庆晨报】，仅代表作者观点。全国党媒信息公共平台提供信息发布传播服务。

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支持“跑分”两年涉案95.64亿，支付机构广东信汇被公安点名

移动支付网消息：“涉案资金近百亿！横跨6省13市，济宁警方破获特大帮信犯罪团伙案。”

近日，山东电视台播出一条“帮信案件”新闻，披露了持牌第三方支付机构广东信汇电子商务有限公司（以下简称“广东信汇”）更多的涉案信息。

2021年3月5日，微山县（隶属山东省济宁市）公安局接举报后调查发现，辖区居民孙某骏等人银行账户资金交易异常，这样具有明显转移资金特征的行为引起了公安的重视。

经过对嫌疑银行账户进行查询汇总后，公安发现存在“小额测试、大额进出、快进快出、全天候操作”等异常特征。而这些异常特征，均为网络犯罪洗钱转移资金的常见特征。

通过对海量信息线索的分析，公安很快注意到一个经常在各种社交软件上变更身份的境外虚拟账号。再经过侦查，隐藏在虚拟账号背后的一个名为“小强支付”的跑分洗钱平台浮出水面。

根据微山县公安局民警介绍，“所谓跑分，就是这些卡商、卡农把自己的银行卡号输入到一个网站，然后接受指令，用自己的银行卡接收几万块钱的资金，然后迅速转移到嫌疑人提供的另外一个银行卡上去。”

以网络赌博平台为例，以前收取客户的赌资，需要收购大量的银行卡，再集中到自己的资金池账户，目的是增加警方追查资金的难度。后来网络赌博开始利用第三方支付，通过层层通道搭建非法平台收款。随后国家对支付结算平台非法行为的打击和约束越来越严厉，直接的通道转移并不能满足犯罪分子需求，“众包”性质的跑分模式便由此兴起。

“跑分平台”可以理解为专为“跑分”搭建的一个网站或A，通过搭建平台的形式，再以类似“抢单”的模式进行运作。跑分客缴纳押金给跑分平台，再提供大量微信、支付宝等收款码，从而将收款码做成码池提供给赌博等平台，从中赚取佣金。“跑分”模式最大的特点就是利用了正常用户的微信、支付宝收款码以及银行卡替不法分子收款，实现小额、分散的洗钱目的，增加了警方追查难度。

为打击卡农、卡商、跑分洗钱平台，公安民警开始追寻遍布全国各地的“小强支付”跑分窝点，最终发现一个庞大的洗钱组织脉络。进一步调查发现，“小强跑分”平台只是洗钱的资金转移通道，真正的资金存储、转移支付等各种功能，来源于广东信汇。

如何深挖广东信汇涉案过程，成了打击工作的难点。微山县公安民警表示，“广东信汇的合法业务与非法业务不好甄别，且从事非法业务岗位的人员也不好划分。我们通过综合分析，加上大数据研判，最终确定了该公司从事违法行为的人员及部门名称。”

最终，微山县公安将“小强跑分”平台国内主要成员萧某某、杨某等人一网打尽。同时掌握了广东信汇员工涉案线索。经审计，广东信汇在2020年1月至2021年12月期间，开展代付业务涉及的充值、代付总流入资金95.64亿元，代付笔数为263.17万笔。

目前，案件已进入移送审查起诉阶段。

据移动支付网了解，广东信汇成立于2012年3月，注册资本3000万。2013年，广东信汇取得由人民银行颁发的《支付业务许可证》，获准在广东省开展银行卡收单业务，其支付牌照在2018年7月顺利续展，并增加福建省银行卡收单业务许可。

2022年4月，人民银行广州分行公布的一则行政处罚信息显示，广东信汇因未保持交易信息可追溯性及在支付全流程中的一致性情节严重；超出核准业务类型经营支付业务；超出核准业务地域范围经营支付业务；将特约商户资质审核交由外包服务机构办理情节严重等违法行为，被警告并没收违法所得67.7万元，同时处以罚款618万元。

值得注意的是，广东信汇于2017年5月被易联汇华（北京）科技有限公司（下称“易联汇华”，由王春江实际控制）所收购。

2019年9月，作为上市公司浙江步森服饰股份有限公司当时的董事长和实际控制人，王春江开始推动将其实际控制的第三方支付机构广东信汇并入步森公司。作为一家上市公司，步森公司或许需要新概念，而金融科技彼时正火。

2019年10月底左右，王春江已知悉因不符合支付服务管理的相关规定，步森公司不具备成为支付机构广东信汇主要出资人的资格。当然，这个消息并没有被及时披露。因此交易中的“披露的信息存在重大遗漏”“未及时披露重大事件的重大进展”等问题，浙江证监局还曾对步森公司以及包括王春江在内等相关人士采取出具警示函的监督管理措施。

王春江于2019年底，即步森公司决定收购广东信汇数月后，不再担任后者法定代表人、董事长等职务。此外，王春江还因涉嫌小贷公司的职务侵占，目前已被海口市公安局立案侦查。