兰州市民要警惕！垫资兼职、网络刷单……这些都是诈骗

12月18日，兰州市公安局反诈中心发布一周典型电诈案件预警，提醒广大市民防范网络贷款、网络兼职刷单等类诈骗。任何要求垫资的兼职和刷单都是诈骗，不要有“贪图便宜”和“轻松赚大钱”的心理，不点击来历不明的链接，不下载陌生APP。

网络贷款诈骗

12月14日，兰州市城关区居民王先生报警称：收到一条“利息低、额度高、出款快”的贷款短信，其根据短信内容添加了对方微信，对方称可以办理大额贷款，操作简单、即时放款。对方要求其下载某视频会议APP，并和对方屏幕共享，诱导其在多个小贷平台贷款6万余元。后对方以“刷流水”为由诱骗其转账，并保证等贷款成功后，刷流水的钱会全额退还其账户，其信以为真便向对方提供的账户转账6万元，后发现被骗，遂报警。

兰州反诈中心提示：如需贷款或办理信用卡，不要随便相信短信上的广告，在正规银行及金融平台办理既保险又安心，凡是放款前就收取费用的网络贷款就是诈骗！

网络兼职刷单诈骗

12月16日，兰州市居民杨某报警称：其在网上认识一好友，对方称可以带其刷单赚钱，任务简单易操作。其了解刷单流程后，在对方的指导下给几个短视频点赞，任务完成后，对方很快返还了佣金。之后，对方称视频点赞赚取的佣金少，竞猜能赚取高额佣金。其信以为真便按要求下载一刷单APP，在对方的指导下猜大小，先期都有盈利，等其加大投资金额，共计转账4.2万元后，发现无法提现，怀疑被骗，遂报警。

兰州反诈中心提示：任何要求垫资的兼职和刷单都是诈骗，不要有“贪图便宜”和“轻松赚大钱”的心理，不点击来历不明的链接，不下载陌生APP。

冒充客服退款诈骗

12月17日，兰州市城关区居民蒋某报警称：其接到一陌生电话，对方自称是某电商平台客服，称其购买的护肤品铅汞超标，为保障消费者权益，现在要对其进行双倍赔偿，并让其下载“腾讯会议”APP沟通具体的理赔流程。蒋某按要求下载并登录后，对方要求其提供退款的身份信息、银行账户及余额后，对方称其银行账户流水不足导致理赔中止，现需要其刷流水。其信以为真便向对方提供的账户分几笔转账，共计2万元，后发现被骗，遂报警。

兰州反诈中心提示：接到此类电话，一定要通过官方平台客服或在线联系网店客服核实确认事情的真实性，电商平台的官方客服不会私下添加你的微信，一切操作务必在官方平台上进行。

兰州日报社全媒体记者伊晓明

来源：兰州日报

兰州特大“夺命贷”揭秘：诈骗47.5万余人，89人遭软暴力逼债自杀

一旦通过“套路贷”借了钱债务不断垒高。催收人员频繁利用短信轰炸、P图侮辱等“软暴力”方式对39万名借贷人逼债，最终有89人自杀身亡

文《财经》记者王丽娜

编辑鲁伟

兰州特大“套路贷”案，诈骗47.5万余人，其中39万余人被“软暴力”催债，89人在逼债催收后自杀身亡。这起案件近日引爆社会关注。

1月12日，甘肃省高级人民法院二审宣判，终审认定兰州特大“套路贷”案，以网贷公司为依托形成的犯罪组织应依法认定为黑社会性质组织，主犯王焘、吴华彪等人数罪并罚，被判处无期徒刑。其余18名组织成员，分别被判处5年至20年不等的有期徒刑。

法院查明，2018年4月至2019年3月，王焘、吴华彪等人通过“网牛”、“甜兔”等21个网贷A平台，与47.5万人签订贷款合同36万余份，合同金额89.6亿余元，实际借款金额共62.7亿余元，还款金额共91.1亿余元。这些网贷平台多以动物命名，因此也被人称为“动物系”网贷平台。

“套路贷”也称“夺命贷”。兰州特大“套路贷”案件是如何套路，并在网贷市场监管趋严中“疯狂吸金”的？

有利可图的生意

“动物系”网贷平台背后，是王焘等人在互联网金融领域的一系列野心与冒险。

“为了挣钱，抱着侥幸心理做了这个事情（网贷）”。这是王焘在案发后的“自白”。今年38岁的王焘，又名王淑焘，从一名销售员起步，曾在阿里巴巴、浙江盘石信息技术股份有限公司、杭州斯凯网络科技有限公司等公司任职，自己创业后涉足过网页游戏、互联网母婴产品、广告公司等多个领域。

进入“互联网金融行业”，是王焘命运的一个转折点。《财经》记者了解到，2017年开始，王焘自觉其他行业无利可图，他和鲁枢（目前在逃）经朋友介绍认识，并于2017年6月决定做现金贷业务，当时现金贷还属灰色地带。王焘负责推出“土豆用钱”A，2017年10月，土豆用钱资产管理有限公司（下称“土豆用钱公司”）成立。“土豆用钱”运行不久即遭监管政策当头一棒。

2017年11月21日，互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于立即暂停批设网络小额贷款公司的通知》，要求各级小额贷款公司监管部门一律不得新批设网络(互联网)小贷公司,禁止新增批小贷公司跨省(区、市)开展小额贷款业务。随后，网警上门，“土豆用钱”停运。

初试网络现金贷，王焘收益不少。王焘表示，“土豆用钱”半年时间放出1亿元-2亿元的资金，产生利润7000万元，他分到1000万元。2018年，看到国内市场有很多人又开始做网上贷款，其中一种方式是以“手机回租”业务的名义。他认为有利可图，和鲁枢商议后决定重启炉灶。实际上，“手机回租”业务只是对高利息网贷的遮掩——和用户签订手机买卖合同，再将用户手机回租，每天收取费用，这个过程中签订的是虚假合同，手机物权并不发生转移。

裁判文书认定，2018年3月，王焘与鲁枢等人共谋后，将之前土豆用钱公司的网贷业务A以A/B面形式伪装上架运行，逃避监管，诱骗他人，由鲁枢、颜超（在逃）等人筹集放贷资金，王焘组织人员运作管理，实施新的网络“套路贷”，骗取钱财、牟取暴利。

2018年8月，经鲁枢介绍，王焘与吴华彪相识。吴华彪开有一家俱乐部，亦做资本投资，人脉广泛。为谋求利益，吴华彪也出资加入这场“冒险”。案发后，吴华彪表示，他知道没有牌照做小额网络贷款是违规的，他曾吹牛告诉王焘可以帮忙找人办理牌照，但最终并没有办下来，牌照的事情不了了之。

网贷的套路

在网贷的道路上，王焘等人越走越远。为逃避打击、隐瞒“套路贷”诈骗真相，与开发的一系列网贷平台对应，王焘等人陆续登记注册20余家公司（以下统称为“杭州网贷公司”），如杭州昌燿电子商务有限公司、杭州东燿电子商务有限公司等。

杭州网贷公司涉案的“闪猫”“花猫”“白鸽”“雏鹰”“甜兔”等贷款软件相继上线运行。多平台之间，通过“借新还旧”“以贷还贷”的方式垒高债务。

为逃避监管，每个平台都有A/B面。以“甜兔”为例，外观是活色生鲜的各大菜系菜谱，但实际上提供的是一站式贷款服务，对外宣称快速审核，一分钟内填写信息，审核后一小时内放贷，贷款额度1000元-5000元，周期是7天。

据悉，这些平台主要面向的是急需用钱，但通过正常的贷款平台难以贷到款的用户。平台大多会在页面虚假宣传为：7天免息、低利息、低门槛、无抵押、纯信用、快速放贷等，掩盖其高达1303%至5214%年化利率的实情。

风控对网贷平台而言至为重要，它决定是否放款。裁判文书认定，上述网贷平台通过第三方交易平台易宝支付有限公司浙江分公司（下称“易宝支付”）开通收、付款账户。易宝支付的客户经理吴刚，明知杭州网贷公司从事非法业务，仍为该公司上线运行的所有APP开通虚拟账号提供便利，接入易宝支付风控数据服务非法放贷，并直接“投资”网贷牟取暴利。

据《财经》记者了解，交易平台的风控逻辑是把一系列第三方风控数据形成“风控模型分数”，比如会设定“运营商通话记录”“脱敏数据查询黑名单”等多个维度的加权评分，针对借款人进行综合评分。用户通过平台、A申请贷款时，后台会调用模型公式给用户打分，如果分数超过70分，后台审核通过他的贷款，并通过“易宝支付”放款；如果在60分到70分之间，平台暂缓其贷款申请；低于60分，拒绝通过其贷款申请。不同的评分对应不同的额度，比如70分-75分，可贷款的额度是1000元-1500元。低于60分的用户被认为没有偿还能力，但也不是完全没有价值，平台会把这些数据导流到其他公司的平台，一个客户还可以赚取10元-15元的推广费。

2018年4月，杭州网贷公司为及时获取出借资金，提升回款率、规避催收风险，先后与安徽云驰企业信息咨询有限公司（下称“云驰公司”）、合肥恒乾信息咨询有限公司等24家催收公司签订催收外包合同，将债务逾期部分外包分配给这24家公司非法催收，按照业绩考核支付催收公司的提成、奖金。

“动物系”网贷平台盈利丰厚。法院查明，2018年4月至2019年3月，王焘、吴华彪等人通过“网牛”、“甜兔”等21个网贷A平台，与47.5万人签订贷款合同36万余份，合同金额89.6亿余元，实际借款金额共62.7亿余元，还款金额共91.1亿余元。截至案发，账目显示尚未收回本息累计98.47亿元，其中实际借款金额14.7亿元，逾期利息83.77亿元。

“软暴力”催收规则

网贷用户的一个“痛点”是催收。很多受害人及其亲友表示，忍受不了催债公司电话、短信的“狂轰滥炸”。

催收平台的一大“杀手锏”掌握借款人的通讯录。借贷人在登录网贷平台时必须提供真实身份，允许平台获取其手机通信录、通话记录等信息。还款日到期后，经过催收人员提醒、催债后，仍不还款，通讯录里的亲友和熟人都会接到催债电话和短信。有些催收人员会使用一种俗称“呼死你”的软件，不断通过电话、短信“轰炸”。

有受害者表示，催收的电话有打给单位领导的，骂其是老赖，欠钱不还；有把P图照片发给闺蜜、朋友的，裸照、灵堂照片都有，旁边还配上老赖字样等等。甚至有催收员直言，要一天打100个电话，让受害者24小时不得安宁，还有的“大年三十”送花圈去受害者家。

“软暴力”催收在催收行业并不是秘密。云驰公司的总经理江江称，他的公司知道杭州网贷公司没有牌照、业务不正常，但为了赚钱和拓展业务量就接了催收业务。催收分为：到期提醒和逾期提醒。催收业务员可以通过网络登陆，看到债务人或紧急联系人的信息，以联系对方，如果是逾期时间长的客户，还会通过电话号码查找相关联的人的微信、QQ、支付宝等信息，向对方告知债务人欠款的消息，给债务人施加压力。有些业务员会存在极端的催账手段，辱骂、恐吓债务人或债务人的紧急联系人，或使用“呼死你”、短信轰炸或P图的方式来恐吓、威胁债务人。

催收员在培训时会学习相关的催收话术。江江称，在逾期提醒时，催收员会冒充律师，负责催收所欠借款，并表示如果不还款就会起诉或到公安机关报案，以律师的身份给债务人造成压力和恐慌。但实际上，他们并不会真的起诉。

经审计，2018年6月至2019年3月，云驰公司承接杭州网贷公司18个网贷A平台的逾期贷款业务，催收合计4.14亿元，累计催收11万余人次，催收成功3.13亿余元。

在杭州执业的律师彭亚，曾服务于正规的小贷公司。彭亚对《财经》记者表示，正规的小贷公司在经过短信、电话提示逾期客户，但仍不归还的，一般会提起诉讼，但起诉的人数也不多。彭亚曾服务的公司起诉的用户不到10%，经过诉讼后，大约三分之一的人会还款，有些人则根本联系不上。

法院认定，为追求利益最大化，杭州网贷公司明示或默许催收公司利用信息网络对被害人及亲友采取滋扰、威胁、恐吓等非法手段催收。

《财经》记者了解到，在遭受催收后自杀的89人中，生前均被多个不同平台催收，很难说具体哪一个电话或短信是“压垮骆驼的最后一根稻草”。但网贷催收带来的压迫、羞辱却真实存在、不容回避，一些受害人患上抑郁症。

一名受害人的家属称，其家人曾在多个网贷平台借款、还款，被催收人员催收后，在家中自杀。之后，还会不断收到恐吓信息和催收电话，受到威胁，严重影响了正常生活。

还有一些人则留下了遗书：有人向家人坦承陷入借小贷的过程，但“醒来的太晚”；有人明确表示，“网贷害了我“；有人留言，“被网贷骗了，但不敢和任何人说”；有人写道，“网贷像雪球一样越来越多，再也撑不下去了”。

末路与审判

随着互联网金融监管趋严，不正规的网贷平台被逐步清理取缔，“套路贷”则在扫黑除恶专项运动中被严厉打击。

公开信息显示，2018年12月，兰州市公安局民警在工作中发现，利用A平台进行“套路贷”违法犯罪的案件线索，顺藤摸瓜，最终将目标锁定兰州特大“套路贷”案。

2019年3月15日，中央电视台“315晚会”对“套路贷”违法犯罪行为进行曝光，直指“714”网贷“高炮”平台，并提及“动物系”网贷平台。“714”是指贷款周期一般为7天或14天，“高炮”是指其高额的“砍头息”及“逾期费用”。

兰州特大“套路贷”案发后，警方查封王焘分别存放在两处房子里的价值300万元的黄金、价值5000万元的黄金，还有家中存放的现金2300万元。查封王焘的劳斯莱斯幻影、奔驰G63、奥迪A7等高档汽车。另外，还查封鲁枢帮他存放在澳门赌场里的1亿元存款等。这只是该案查封的部分资产。

相关信息显示，早在2018年11月，鲁枢就因杭州卓领资产管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款一案，列为重大作案嫌疑人被逮捕，因潜逃在外被网上追逃。

王焘也不是没有警觉。此前因为遭到一名自称刑警的网贷客户投诉，引起王焘注意，王焘便让技术人员换成虚拟的IP，隐藏公司的IP。那名自称刑警的用户，因为网贷逾期被催收，联系客服要求减免利息，并对客服表示，“动物系”平台轮流放贷、虚高本金和债务，涉嫌“玩套路”，客服将此事层层汇报给王焘。

2019年2月，公安部召开新闻发布会，通报全国公安机关打击“套路贷”新型黑恶势力犯罪的有关情况，表示将集中打击“套路贷”。王焘在案发后坦承，看到公安部表态将严厉打击“套路贷”，他自觉“业务不好做了”，当时已萌生解散公司的意愿。

2019年3月15日，在公安部统一部署和当地警方的配合下，兰州警方出动400余名警力在多地集中收网，并对王焘的住所、停车场同步进行搜查。次日，警方传唤安徽合肥市一家催收公司的负责人时，预感不妙的这家公司已经让员工停休，同时在碎纸机内销毁一些单据。

经过一审、二审，兰州特大“套路案”历时近2年。面对涉黑指控，王焘等人及辩护人表示，该案不构成黑社会性质组织罪，该公司内部结构不是黑社会性质组织内部的非法结构，公司管理制度不是黑社会性质的纪律规约，也不构成“套路贷”诈骗罪等。但这些辩护意见并未被法院采纳。1月12日，甘肃省高级人民法院终审落判此案。

【“云剑”行动】兰州特大套路贷案：七个月获利超十亿，雇24家公司催收

王某涛构建了的“套路贷”网络：

1、组建团队研发了20余款贷款APP

2、注册成立23家空壳公司用于放

3、与专业的风控公司进行数据对接建立合作

4、与24家催收公司建立了外包催收关系

核心提示：

放贷先收取30%的砍头息，贷款期限为7天，逾期每天加收10%的利息，利滚利重复计息。逾期不还者，则以电话骚扰、短信轰炸、P图等多种“软暴力”方式进行催讨收账。

公安部刑侦局提醒

面对“套路贷”陷阱，要做到“三要三不要”：

一要树立正确的消费观，量入为出，理性借贷；不要贪图一时享乐，不计后果，盲目借贷。

二要选择有贷款资质的正规金融机构贷款；不要轻信没有资质的非正规公司发布的“无利息、无担保、无抵押”等虚假宣传广告。

三是一旦发现遭遇“套路贷”，要及时向警方报案，用法律武器保护自己；不要因为害怕，被不法分子裹挟，在“套路贷”陷阱中越陷越深，遭受财产损失和不法侵害。

兰州市公安局刑警支队八大队大队长赵志军接受记者采访时介绍，数据分析显示，王某涛团伙在2018年7月至2019年1月期间，累计放贷113.78万余笔，循环放贷19.46亿元，收回资金则达30.25亿元，利润10.79亿元。今年3月，在王某涛住处，兰州警方查获了2400多万元现金、8套房产资料和8辆车，其中包括两辆劳斯莱斯和一辆保时捷。

赵志军说，截至目前，警方查处了浙江杭州、陕西西安、安徽合肥等地6个放贷、催收窝点，共抓获嫌疑人216人，刑事拘留203人，案件仍在进一步侦破当中。

“甜兔”A评论区的网友评论截图

01

“一睁开眼就是还钱”

一段时间里，兰州人袁雪（化名）每天都想从坑里爬上来，而她越是挣扎，却发现自己越陷越深，“每天一睁开眼就是还钱”。

因为做微商，货物还没有卖掉，袁雪需要资金周转，而信用卡还款日又将到期。她需要一笔快钱先把信用卡还上，再看能不能用信用卡套现，把借的钱还上，那时是2018年5月。

宣称低息无抵押、放款快，手续简单，袁雪从网上的一个链接点击进入，随后下载了A进行了注册，上传身份证照片进行人脸识别，绑定银行卡，A自动生成了她可贷款的额度，3000元。她并未细看合同，而确认放款之后A提示，有高达30%的综合服务费，也就是借3000元，到手只有2100元，借款期限为七天，逾期违约金10%。一开始袁雪想着能还上，放款确实很快。十几分钟后她就收到了2100元的贷款。

而当她把钱还进信用卡时发现，信用卡已经被冻结了，已无法再套现用来还贷。7天的时间很短，临近还款日，因为还不上钱，客服人员主动打来电话，向她推荐了另一个贷款平台。

就这样袁雪开始拆东墙补西墙，A平台推荐的、短信收到的、客服推荐的，她陆陆续续在56个平台上进行了贷款。“我只是想着去补这个窟窿，每天借钱都是在还钱。”袁雪告诉澎湃新闻。

最多的时候，袁雪一天要还7个平台的贷款，还了一个平台之后赶紧去下一个平台借款。到了2018年8月份的时候，袁雪再也还不上了，陆陆续续40多个平台开始出现逾期。

“甜兔”A下载界面截图

随之而来的是各种催收电话短信。有打给单位领导的，说袁雪是老赖，欠钱不还，领导找她谈话，她就说是自己信息泄露了；有把P图照片发给闺蜜、朋友的，裸照、灵堂照片都有，旁边还配上老赖字样等等。自己接到的电话更粗暴，袁雪记得，一个女的催收员说，要一天打100个电话，让她24小时不得安宁，大年三十送花圈到她家。

至今回想起陷进去的日子，袁雪忍不住委屈：“我没借钱去挥霍，我只是想从这个坑里爬上来，这个东西一沾就太痛苦了，人不像人，鬼不像鬼。”

袁雪算了笔账，自己名义上借款80多万元，而自己要还120多万元。

兰州个体户张涛（化名）也有类似的经历，因为需要预付货款，加上父亲正在住院，网上贷款广告宣称的“放款快、手续简单”吸引了他。从2018年8月开始贷款到12月27日出现逾期，张涛从一个贷款平台操作到了133个平台，而在此期间他还拿出了自己从朋友那里借的12万元用于还款。

之后催收的短信、电话、P图像狂风暴雨一样袭来。有的短信上来就“骂娘”，还称“不还钱让你亲友都过不了开心年，你记住了这辈子别想抬起头做人”。

警方押解嫌疑人回兰州。本文均系兰州市公安局供图

02

阴阳A与阴阳合同

袁雪和张涛不知道，自己从注册贷款A那一刻起，手机里的通讯录、通话记录就都被盗走了。催收人员会根据她的通话记录判断联系人与她的关系程度，进而进行催收。

兰州市公安局民警李刚告诉记者，谁作为主要催收目标，套路贷团伙是会根据通话记录进行数据分析的，找出你的主要社会关系，家人、闺蜜和朋友往往作为主要的催收对象。

除了提取手机里的个人信息，为了逃避监管审核，贷款A在设计上架时就设置了“AB”面。袁雪记得，她曾经下载的一款“甜兔”A，进去之前，显示是“甜兔-美味菜谱”，介绍栏里也显示的是每日菜单精选，做菜教程等等。而注册之后，A摇身一变成了贷款平台。

李刚介绍，“套路贷”团伙开发了大量的“AB面”A，在平台上招徕用户的A面提供做菜、旅游、天气、阅读一类功能，B面则暗藏“套路贷”贷款平台入口。什么时候让用户看A面，什么时候切换到B面，只需要后台一个开关控制。一个A往往连接着几十个“套路贷”平台，“A面用来应付手机应用平台审核，成功过审之后立即运行B面，进行放贷，‘甜兔’这款应用，既是一个放款的具体操作平台，也兼有‘推广超市’的作用。内设有多个链接，分别指向一些与之功能类似的应用。表面上看是不同的网贷平台，但其实背后老板是同一个人。”

王某涛的商务主管高某供述，他们还会找有资质的网贷平台或者较大的网贷“超市”进行推广，在上面挂上自己的链接，按自己平台点击量或者新增用户给推广平台返利，刚开始是新增一个用户支付10元，后来变成一个点击10到15元。

除了“阴阳A”，贷款人通过A签订的合同也是“阴阳合同”。以“甜兔”为例，该平台的贷款人签订的实际上是一份“消费垫付合同”，即放贷公司帮贷款人拍下了商品，贷款人需要在期限内还上垫付款。

李刚介绍，该套路贷团伙放贷通过在第三方支付平台开设账户，以购买充值点卡形式发放贷款，而借款人还款也要通过第三方支付，这样来往资金融入第三方支付平台的资金池，而非公司对个人走账，以此来逃避银行监管。

张涛收到的催收短信。

03

风险控制精准“套路”

兰州市公安局副局长王俊峰告诉记者，在王某涛团伙内部，有着明确的分工：技术部，负责手机A的研发；市场推广，负责手机A在互联网平台的推广、流量接入、梳理贷款人员、审核贷款人资质，及注册公司用来与贷款人签订网贷合同。此外还有专门负责与催收公司日常联系向其分配任务、进行催收考核的催收管理人员，公司化运作。

王某涛还与多家第三方服务公司合作，著作权登记代理公司为20多个平台软件违规办理著作权证，用于通过各应用商店审核上架；风险控制公司对贷款个人信息、银行卡信息和银行卡鉴权公司的鉴权结果进行风险评估，综合评定贷款人还款能力。

在王某涛看来，他们之所以能做这么大，是因为风险控制做得好。“借款要先通过公司风控系统审查，比如我们会读取借款者的通话记录和通讯录，如果发现里面有催收公司的电话，就不借了。”王某涛说。

王俊峰介绍，以前“套路贷”是撒网式的，在各个网上平台无差别散布“低息无抵押快速贷款”信息，等待借款人主动联系。现在他们大量开发网络应用，并且用上了大数据分析技术，把获取到的用户信息运用大数据模型加以分析，以便精准“套路”，包括贷款额度，也是经过后台分析确定之后进行发放。

风险控制还体现在上述“AB面”的A设计中，给什么人看A面，给什么人看B面，都是根据受害人信息“精确计算”得出的。李刚说，比如，同一个A，北京、上海和广州三个地区人下载后只能看到A面，因为这些地区监管相对较强，放贷风险较大。

04

“软暴力”催收

安徽云驰企业信息咨询有限公司（以下简称云驰公司）是承接王某涛的催收业务公司之一。据云驰公司的负责人讲，他知道所承接的业务，相关贷款平台都是在放贷款的时候变相收取一部分高额的服务费也就是砍头息，放贷之后会收取高额利息、高额逾期金来获得利益，相关费用远超国家规定的标准。但为了赚钱，他的公司承接了多个平台的催收业务。

该负责人称，他公司的催收业务分为前后两端，前端一般是到期提醒和逾期一个月以内的，后端一般就是逾期超过一个月的。逾期时间长短决定着催收的难易，相应的催收代理费用也比例不同，一般一个月以内的代理费用为15%，超过之后增至近30%。

云驰公司的另一名负责人称，因为公司拿不到正常的银行贷款外包催收业务，就开始跟没有放贷资质的贷款平台合作。另外，和这些贷款平台合作获取的佣金也相对较高，这些佣金是公司运作的资金来源。和甲方也就是放贷公司签约后，甲方会提供其平台的后台链接、账户及密码，催收公司的业务员进入后台能获取贷款人、贷款人紧急联系人、贷款人通讯录好友等信息。贷款平台每个月会按照外包催收公司的业绩进行排名，排名靠后的就会进行末位淘汰。

该负责人说，为了应付检查掩人耳目，公司会有文件规定催收员要合法合规催收。但实际中自己看到，公司的催收员遇到不还款的，会无休止地给通讯录里的联系人打电话进行辱骂威胁。

据一名大学刚毕业进入云驰公司的职员介绍，公司每个组都有骂人威胁恐吓的，催收人员业绩不好，在公司垫底就会被总监责难为何不使用一些手段，比如冒充律师。他所在组的组长还购买了一个“呼死你”软件安装在员工的手机上。

“这起案件集非法收集公民信息，套路贷、非法经营，‘软暴力’催收于一体。”甘肃省公安厅副厅长、兰州市副市长、市公安局局长肖春说，下一步，兰州公安机关按照公安部“云剑行动”的部署，进一步加大对套路贷活动的打击防控力度。专案组将深入开展审查取证等工作，查清犯罪资金流向，冻结相关账户及资金；冻结、复制服务器数据进行勘验、取证；继续深挖扩线，在公安部统一组织下，对关联团伙进行全面系统打击。

记者：邵克

-END-

编核：陈莉

刑侦工作信息发布平台

○

我们是打击犯罪的铁拳

○

打击电信网络诈骗打击盗抢骗

打击黑恶打拐打击严重暴力犯罪警犬刑事技术

公安部刑侦局

CIDMPS

这是一个权威、专业的公众号