南充3个“套路贷”团伙落网，警方详解这些“套路”
四川在线消息(记者伍力)近日，南充市公安局高坪区分局对辖区内非法小额贷款公司和车贷公司进行集中摸排，一举打掉3个“套路贷”恶势力团伙。
去年12月19日，高坪公安接到王某报警，称自己妻子被贷款公司非法拘禁。接警后警方迅速行动，成功解救受害人李某。
案件侦破过程中，专案组以这起非法拘禁案为突破口，选定了涉案的三家小贷公司对其工商登记、公司网站、银行帐户、受害群众等情况开展前期调查。
办案民警介绍，经对公司运营情况全面分析发现，这些小贷公司常常使用以下“套路”：
一是“身份贷”，只凭一张身份证就可办理贷款，他们以征信不良急需用钱者为对象，以“手续简单，当天放款”为诱饵吸引贷款，再以夹带“违约金”、“保证金”等陷阱条款的民间借贷合同，制造合法借贷假象。
二是手法隐蔽。包括以下手段：通过签假合同虚高债务，合同金额高于实际放款金额30%到50%借中介外衣掩蔽责任，一方面对外宣称贷款公司，另一方面又和贷款人签订服务协议、管理协议、委托扣款等方式伪装为中介公司，掩蔽非法责任利用违约强立债权，设立高额违约金，强立高额债权单方签字、单方持有合同，隐瞒合同真实内容，贷款人单方签字后收回合同，不准贷款人持有款项来源和去向不辨，以信息咨询名义注册空壳公司从事金融放贷，款项来源和去向混乱不一转单平账，贷款人无力偿还时，将其介绍到其他小贷公司贷款，或是将该贷款人的信息透露给其他公司设陷，由其他公司引诱贷款人贷款，平上一家公司的债务，同时在下一家公司新增了债务，如此恶性循环，贷款人连环中套，欠下高额累加债务。
三是暴力催收。公司设法催部，专职负责对逾期客户开展上门催收工作。法催人员常采用暴力或软暴力催收，主要表现为电话短信轰炸受害人及其亲戚同事、上门骚扰恐吓、跟踪限制人身自由。个别法催人员甚至强行搜走受害人随身财物、转走微信零钱、抢夺受害人房产证。
民警通过精心准备，于今年3月14日，对涉嫌非法拘禁李某且改头换面后还在经营的“急速金服”公司、“爱卡贷”公司，对涉嫌敲诈勒索的“壹证通”公司进行集中收网，成功打掉了3个“套路贷”恶势力团伙。抓获涉案人员34人，扣押涉案电脑15部，手机34部，涉及受害群众千余人。
目前，案件还在深挖当中。
坚持“向下走”而赢得市场的南充美兴小贷
作为普惠金融的践行者，小贷公司在改革的浪潮中被不懂行者错误地扣上了“高利贷”的帽子。
然而，在四川南充的美兴小额贷款公司不仅因为身出“名门”——2007年9月由法国美兴集团、世界银行集团国际金融公司、德国复兴信贷银行和环球发展基金共同投资成立，是一家全外资小额贷款公司，而且因为其十年如一日地始终坚持“小额、分散”的信贷准则，坚持“向下走”，切实服务“三农”、个体小商户和微小型企业等实体经济，为缺少融资机会的农户、个体工商户和微小企业提供信贷服务，解决其经营中的资金需求问题，坚持“小额短期、整贷整还、滚动发展”的信贷原则和“简单、方便、快捷、容易”的服务理念，日前，其在四川的7家分公司24个营业网点，累计放款约11万笔，合计金额近50亿元。
截止2017年4月，南充美兴泸州分公司在成立一年内向泸州城区及乡镇客户累计发放贷款760多笔，合计金额6300多万元，平均单笔贷款金额仅为8.2万元；南充美兴广元分公司在成立一年里向广元城区及乡镇客户累计发放贷款780多笔，合计金额4900多万元，平均单笔贷款金额仅为6.2万元；南充美兴自贡分公司也在成立一年的时间里向自贡城区及乡镇客户累计发放贷款430多笔，合计金额2500多万元，平均单笔贷款金额仅为5.8万元。
以上三个分公司资金主要投放“三农”、商贸、服务等行业，业务覆盖市辖三区所有乡镇。有效的支持了当地三农和小微企业的发展，支持并促进了当地的经济建设。
据统计，美兴小贷公司发放的贷款中，90%都是无需抵押的信用贷款，及时有效地满足了广大客户多样化的贷款需求。
美兴小贷十年，见证了一个企业由小到大的过程。尽管一些小金额的贷款存在亏本和不盈利的情况，但是作为普惠金融的践行者，美兴小贷不忘肩负的社会责任，谨记初衷，坚持小贷，坚持小微，不断培育市场、培育客户。我们坚信，拥有小贷情怀的南充美兴小贷将会越走越远，并必将成为小微信贷行业的佼佼者引领整个小贷行业健康发展。（伍洪）
南充女子网上刷单被骗，为“填补损失”网贷又被骗！
女子原本打算在网上找工作，没想到掉入刷单骗局，因担心自己被骗的事被家人发现，于是打算利用网贷“填补损失”，结果再次被骗......
10月初，家住南充市顺庆区的杨女士在某网络平台查找招工信息过程中，接到一通陌生电话，询问杨女士是否在找工作。得到肯定答复后，对方表示可以给杨女士提供一个就业机会，但需要按照指示完成“考核任务”才能办理入职。杨女士并未多想，欣然接受了“考核任务”。
随后，杨女士按照对方指示下载了“中企云链”及“投研通讯”两款APP，并使用对方提供的账户、密码进行登录。接着，杨女士在APP内接受了“考核任务”，却在完成几次任务后被告知系统出现问题，需要充值资金才能解锁剩余的“考核任务”，达到入职的要求。信以为真的杨女士先后多次向对方转账2.7万余元。转账后，杨女士始终没有等到“考核结果”，就连APP也无法再次登录，此时才意识到被骗。
为了避免家人发现自己被骗之事，杨女士打算通过网络贷款“填补损失”，于是使用手机搜索如何网贷。不久，杨女士接到一通“00”开头的陌生电话，对方表示可以提供方便快捷的网络贷款。
随后，杨女士根据对方提供的链接下载了“度小满纯净版”APP，并申请了3万元贷款。没多久，一位“客服”联系上杨女士，表示贷款过程中，杨女士输入了错误的银行卡信息，导致“贷款冻结”，需要缴纳1.5万元“认证金”解冻。为了尽快拿到贷款，杨女士按照对方要求转账1.5万元，可点击提现时却显示“认证超时”，此时才惊觉被骗，于是赶紧到顺庆区公安分局北城派出所报警。
顺庆区反诈中心提醒广大市民朋友，刷单类诈骗无论如何包装，本质都是以小额返利为诱饵引导受害人不断完成“任务”，再以充值完成“大单”达到诈骗目的，“动动手指就能赚钱”的幌子千万不要轻信。同时，贷款请务必选择正规金融机构，凡是需要缴纳“认证金”“解冻费”或转账刷流水、刷信誉的都是诈骗。
来源：顺庆公安
