我为群众办实事 | “出租”银行卡被拘！合浦警方破获4起涉嫌帮助网络犯罪活动案

近日，北海市合浦县公安局廉州派出所根据“断卡行动”线索，深入排查涉嫌帮助信息网络犯罪人员，严厉打击涉“两卡”违法犯罪，成功破获4起帮助信息网络犯罪活动案，有力打击了犯罪分子的嚣张气焰，也挤压了电信诈骗犯罪的活动空间。

涉嫌帮助信息网络犯罪

在民警多次上门规劝，宣讲政策的情况下，2022年1月12日、13日，苏某斌、张某庸和陈某鹏、曾某先等4名犯罪嫌疑人迫于警方压力到廉州派出所投案自首。

1月中旬，廉州派出所民警在工作中发现，辖区内的曾某先、张某庸、陈某鹏和苏某斌等4人涉嫌帮助信息网络犯罪活动，立即展开核查取证。

经查，2021年12月，犯罪嫌疑人曾某先、张某庸两人因需要增加银行贷款额度，便将自己名下银行卡、手机卡提供给他人帮忙“包装”银行卡转账流水。犯罪嫌疑人曾某先名下的银行卡涉嫌帮助信息网络犯罪活动结算金额高达3.9万余元，犯罪嫌疑人张某庸名下的银行卡涉嫌帮助信息网络活动结算金额高达14万余元。犯罪嫌疑人陈某鹏经朋友介绍得知，只需向诈骗团伙提供银行卡走账，每转账1万元可以获得相应的报酬，陈某鹏通过其朋友联系，将名下银行卡以及绑定的手机卡拿给朋友协助过账，陈某鹏名下银行卡涉嫌帮助信息网络犯罪支付结算高达3万余元；犯罪嫌疑人苏某斌名下银行卡涉嫌帮助信息网络犯罪支付结算高达2.7万余元。

经审讯，犯罪嫌疑人曾某先、张某庸、陈某鹏、苏某斌等4人对其将银行卡提供给他人用于从事网络犯罪活动的违法犯罪事实供认不讳。目前，犯罪嫌疑人曾某先、张某庸、陈某鹏、苏某斌等4人已被合浦警方依法采取刑事强制措施，相关案件正在进一步侦办中。

合浦警方提醒

凡是出售、出租、出借本人银行卡、电话卡涉嫌电信网络诈骗等违法犯罪的，公安机关将依法追究法律责任，并推送至相关部门纳入信用惩戒。请广大群众妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾、手机等，不要为图一时之利，随意出售、出租、出借身份证件、银行卡给他人非法使用；如果个人相关信息泄露或银行卡被盗刷，应尽快挂失银行卡，并及时向公安机关报案，提供相关证据配合公安机关开展案件调查工作。

邮储银行合浦县支行“阳光信贷”践行“普惠金融”

广西新闻网合浦10月18日讯（通讯员郑燕燕）作为服务“三农”的基层力量，邮储银行合浦县支行秉承“普惠金融”理念，坚持扎根农村、服务农业、贴近农民，持续加大对“三农”领域的金融支持力度。

秉承“阳光信贷”服务宗旨

“这样的信贷服务好敞亮！”这是客户对邮储银行合浦县支行的评价。

陈姐在石湾从事生猪养殖，去年初因扩大养殖规模，资金缺口犯起了愁。一个偶然机会，陈姐获悉邮储银行可以办理小额担保贷款，遂打电话咨询并求助。

“既没有请客送礼，也没有托关系打招呼。我仅仅打了一个电话，他们的业务经理就上门了。”陈姐说，第二天，邮储银行的业务经理来到她的养殖基地实地考察，确认其符合办理条件后，现场受理了她的贷款申请。此后，不到一个星期时间就将她申请的贷款批了下来，解决她的资金缺口问题。

合浦县支行始终坚持“绿色、阳光、透明”的信贷服务文化，除正常贷款利息外，不收取其他任何与融资无关的服务费用，严格落实贷款八不准原则，严格管理信贷操作流程，坚决杜绝吃拿卡要等不良风气，对信贷业务实行公开透明的管理，树立以“客户利益至上”的服务准则，不拿客户“一针一线”、“不喝客户一杯水”、“不抽客户一支烟”、“不吃客户一顿饭”的信贷经营理念。信贷客户经理在业务调查中，婉拒客户的宴请、土特产、红包等礼品，以高尚的人格魅力感染着客户，减轻了客户负担，赢得了合作客户的高度评价，因此，和客户的关系也格外融洽和谐。

此外，邮储银行还对信贷产品科学定价，实行利率优惠与费用减免相结合。在小额贷款方面，实行“按时还款激励”，优质老客户除可享受利率优惠外，如贷款期内按时还款，还可享受“五免一”的免息优惠，即一年期贷款按时还款五个月，可免交一个月利息，一年期最多可免两个月利息。为切实降低小微企业融资成本，2014年初开始，减免房屋抵押贷款及个人商务贷款办理他项权证的抵押登记费，其中涉及房屋抵押贷款的抵押登记费，住房一户80元，商用房一户550元，全部由该支行承担，阳光、透明的服务赢得了客户的赞誉。

践行普惠金融服务理念

为更好地服务“三农”，该不断丰富信贷产品种类，将服务“三农”发展列为全支行业务开拓的中心任务，把立足服务城乡、沟通三农，扶持中小微企业为战略方针。自开办贷款业务至今，合浦县支行已为约5000户客户累计投放8.52亿元贷款，满足了我县部分小微企业的融资需求，有力地支持了当地的经济发展。

在涉农小额贷款方面，针对辖内优势行业的发展特点及市场需求，及时调整贷款产品要素，开发了物流运输贷、木材加工贷、海味批零贷，特别针对服务现代农业产业体系，积极推广家庭农场（专业大户）贷，满足不同行业不同客户资金需求的贷款产品，真正做到以客户需求为发展方向。截至9月，该支行小额新产品累计投放4727万元。

在小微企业贷款方面，为释放抵押类贷款客户剩余抵押率，提高客户融资率，该支行积极创新担保形式，丰富担保产品，推出了增信贷、快捷贷等业务，客户最高可按照抵押率100%进行贷款授信，在很大程度上解决企业融资难、抵押物不足的问题，截至9月底，该支行已累计投放新产品1811万元。此外，为有效缓解渔民还款压力，今年8月及时调整了渔船抵押贷款贷款期限，由5年期调整为8年，自要素调整以来共投放贷款1265万元。

同时，该支行主动履行社会职责，积极与辖内人民银行、财政部门、人力资源与社会保障部门沟通，于2014年末开办了再就业小额担保贷款业务，由财政担保基金为借款人提供担保，社区、妇联、共青团、工会等合作平台批量推荐，共同推动城乡再就业工作。截至9月底，累计投放再就业担保贷款252万元。今年9月合作开办了农民工创业担保贷款，经各方宣传，目前已有近30名民农工将申请资料交到县人社局审核。

北海警方打掉网络贷款诈骗团伙，“夫妻档”网络诈骗全国上百人

4月12日凌晨，北海警方成功打掉一个网络贷款诈骗团伙，在合浦县白沙镇抓获陈某、范某夫妻二人。到落网时，这个诈骗团伙已经诈骗了全国上百人，诈骗金额高达百万元。

据北海警方调查，嫌疑人陈某曾涉嫌进行网络赌博，2018年10月开始着手准备实施网上虚假贷款诈骗，购买了诈骗用的手机、QQ号等，为了学习网络诈骗手法，他竟然还专门到福建等地“学艺”。

北海市海城公安分局打击电信网络犯罪专业队队长冯晓明

也有去一些网络推广公司获得一些推广的方式方法，综合起来再在网上跟别人学一些诈骗的手法。

在经过一个多月的前期准备后，陈某和妻子范某开始在网站发布帮助办理贷款的虚假广告。

北海市海城公安分局打击电信网络犯罪专业队队长冯晓明

它广告词里面写的很诱人，让别人信以为真。它会做有“水军”，让别人以为它就是正规的公司。

在受骗者填写完资料后，陈某会让对方购买一个“安贷保”保险，接着告诉对方银行账户资金流水不足，信用度不高，需要将钱转到自己公司账户，他来帮忙伪造流水之后才能放款，一旦受害人把钱转到指定的账户之后，陈某就开始玩失踪了。

北海市海城公安分局打击电信网络犯罪专业队队长冯晓明

等对方转完账，发现被骗以后，他就说你违约，你现在可以接解除合同，但是你违约你要交违约金，然后如果对方把违约金打给他，他就跑掉了，整个诈骗过程就完成了。如果对方还没有到这一步就发现被骗，他也是以违约金的理由为结尾。

警方凌晨出击诈骗夫妻被刑拘

4月12日凌晨，北海警方在合浦县白沙镇将陈某夫妻俩抓获，现场缴获疑似作案手机15台、银行卡2张、现金1.13万元、记账本2本、盾2个。就在陈某夫妻被抓的前一天，他们还诈骗了黑龙江省的张先生1980元，不明就里的张先生还在耐心等待贷款批下来。

北海市海城公安分局打击电信网络犯罪专业队队长冯晓明

抓到他的时候，他们其实已经租了一个房子，准备做强做大。

4月13日，陈某、范某夫妇因涉嫌诈骗被依法刑事拘留。警方已核实系列案件8起，待查案件20余起。

北海市海城公安分局打击电信网络犯罪专业队队长冯晓明

如果在网上找到了贷款公司需要叫你交保证金，交包装费以及银行流水的验资费，让你先交钱的，肯定就是遇到骗子了。希望大家不要去随意去在网上找这个贷款公司，也不要随意在网上输入自己的个人信息。

记者：沈世钰刘家南郑绢山

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