震惊金融圈！一天内4名华融系旧将被逮捕，赖小民案仍在发酵

来源/券商中国作者：魏书光

被称为新中国建国以来第一大金融腐败的华融赖小民案，余波未了，仍在发酵。昔日4名大将，在1月22日，被指定管辖赖小民一案的天津市人民检察院第二分院实施逮捕。

这四人分别是，华融置业有限责任公司原董事长汪平华、中国华融国际控股有限公司原总经理白天辉、中国华融国际控股有限公司原副总经理郭金童、华融贵阳置业有限责任公司原副总经理赵子春等四人实施逮捕。

赖小民案作为中纪委和国家监察委合署办公后，联合正式办理的第一个金融大案，赖小年案发展之迅速，超出业界意料。有媒体公开表示，赖小民自2018年4月被调查以来，其交待和调查人员“挖掘梳理”出数以百计的“关系人”，“以赖小民案为导火索，金融系统的反腐现在才是开端。仅仅他交待的这些涉案事情和涉案人，以现有的力量，没有三年时间，难以办完。”

4名华融系旧将被逮捕1月22日下午，天津市人民检察院发布消息，天津检察机关依法对华融系四名旧将——汪平华、白天辉、郭金童、赵子春决定逮捕。值得注意的是，天津市人民检察院第二分院也是被最高检指定管辖赖小民案，并在2018年11月7日对赖小民实施逮捕。

以下为消息发布全文：天津检察机关依法对汪平华决定逮捕

华融置业有限责任公司原党委书记、董事长汪平华涉嫌受贿罪一案，由天津市监察委员会调查终结，移送检察机关审查起诉。经最高人民检察院指定管辖，由天津市人民检察院第二分院审查起诉。近日，天津市人民检察院第二分院依法对汪平华作出逮捕决定。该案正在进一步办理中。

天津检察机关依法对白天辉决定逮捕

中国华融国际控股有限公司原党委副书记、董事会董事、总经理白天辉涉嫌受贿罪一案，由天津市监察委员会调查终结，移送检察机关审查起诉。经最高人民检察院指定管辖，由天津市人民检察院第二分院审查起诉。近日，天津市人民检察院第二分院依法对白天辉作出逮捕决定。该案正在进一步办理中。

天津检察机关依法对郭金童、赵子春决定逮捕

中国华融国际控股有限公司原副总经理郭金童、华融贵阳置业有限责任公司原副总经理赵子春涉嫌受贿罪一案，由天津市监察委员会调查终结，移送检察机关审查起诉。经最高人民检察院指定管辖，由天津市人民检察院第二分院审查起诉。近日，天津市人民检察院第二分院依法对郭金童、赵子春作出逮捕决定。该案正在进一步办理中。

在此4人中，最值得关注的是汪平华。他曾就职于北京市建设委员会、北京市房屋土地管理局、北京市住房贷款担保中心，后加入阳光新业地产股份有限公司任副总裁，至2012年6月辞任，加入华融置业。随后曾短暂接任华融国际董事长，2017年再度回到华融置业任董事长。

汪平华此前为华融置业党委书记、董事长。“这是华融体系内最具有吸引力的职位之一。”有知情人士评价道。华融置地最核心的项目是位于珠海横琴口岸对面的“华融·琴海湾花园”，属于国家级稀缺型关口物业，距离澳门不到1公里，南望横琴滨海湿地公园及大横琴山，东眺澳门赌场城市景观。

华融琴海湾花园总投资约17亿元，从2011年开始建设第一期，2013年第二期完工。在2013年项目推介的时候，汪平华曾接受媒体采访，并介绍说：“华融置业创办于1994年，前身是珠海市横琴信东房产实业开发公司……在我们董事长的带领下，我们基本上和全国所有省市签订了战略合作协议。”

后来，汪平华调任华融澳门国际股份有限公司董事长。华融澳门成立于2016年12月，中国华融出资1.19亿元持股51%，这是赖小民在香港搭建华融国际、华融金控(港股00993)、华融投资平台之后，再次新设的一个境外平台。

余波不断，华融系统高管频繁变动由于华融原董事长赖小民去年4月案发，并已批捕；原广东银监局局长、党委书记王占峰2018年6月空降华融，9月正式出任上市公司董事长。此后围绕整个华融系进行高管人事调整，一直没有停止。

2019年1月9日

华融信托发生法定代表人变更，由周道许变更为庞洪梅。2016年1月18日周道许被核准任董事长；2018年5月，华融信托原总经理沈易明成为拟任董事长，然而仅仅3个月就被免职。

公开资料显示，庞洪梅于2010年10月至2018年11月曾任职于平安信托，担任副总经理职位。2018年11月14日，银保监会核准庞洪梅华融信托董事、副董事长、总经理的任职资格。

2018年12月17日

长江证券内部发文，正式聘任伍戈为首席经济学家、总裁助理。伍戈，此前曾担任原华融证券首席经济学家、总经理助理。

2018年12月7日

华融资产管理股份有限公司宣布，董事会12月7日决议聘任陈延庆为副总裁。

2018年11月28日

据证监会通报材料显示，时任华融证券基金业务部总经理贺文哲私下接受客户委托买卖证券，后指使其同事贺凯控制涉事账户买卖证券。两名涉事人员先后共动用逾三千万元本金，在一年的时间内共交易33只股票，累计成交金额达1.80亿，但最终亏损83万元。

最终证监会给予两人合计160万元的罚款，并对贺文哲采取10年证券市场禁入措施，对贺凯采取5年证券市场禁入措施。

2018年11月27日

华融资产管理股份有限公司宣布，王利华辞去公司执行董事、公司副总裁、董事会战略发展委员会委员及风险管理委员会委员职务。熊丘谷辞去公司副总裁职务。杨国兵辞去总裁助理职务。

2018年11月27日

华融控股的华融投资（02277.HK）也宣布，董事局主席秦岭由于“个人原因”，已辞任董事会主席及执行董事，自11月27日起生效。华融投资董事会宣布，41岁的于猛已获委任为执行董事及董事会主席。

《网络借贷借款人信用评分及风险定价》项目启动暨研讨会在京举行

10月21日，由中国社科院国家金融与发展实验室、中国社科院金融研究所、宜信公司联合发起的《网络借贷借款人信用评分及风险定价》项目启动暨研讨会在京举行。该项目由中国社科院国家金融与发展实验室理事长李扬任项目负责人，课题组由中国社科院金融研究所、监管部门和行业机构专家共同组成。国家金融与发展实验室理事长、中国社科院经济学部主任李扬副院长，中国人民银行金融研究所姚余栋所长，中国互联网金融协会筹备组成员、金融信息化研究所沈一飞副所长，银监会普惠金融部刘斌处长，宜信CEO唐宁等出席研讨会并做主题发言。宜信、平安普惠（陆金所）、小牛在线、积木盒子、人人贷、拍拍贷、玖富、麻袋理财等机构风险负责人出席会议并参与讨论。

中国社科院国家金融与发展实验室理事长李扬致辞中提到，互联网金融是中国国情下的特色，是体制改革的产物。作为国家金融智库，国家金融与发展实验室致力于通过实践推动金融改革和金融创新、致力于为监管部门和行业机构的健康发展和良性互动提供智力支持和能力保障。本次课题非常重要、非常有前瞻性，信用、风险领域的研究将永远不会过时。

宜信公司CEO唐宁提出互联网金融符合国家构建多层次金融服务体系的战略部署。从理念上，互联网金融促进普惠金融为小微企业、农户以及贫困人群提供更好的金融服务；从信用风险管理上，通过多年行业数据积累，对信用风险实证研究成为可能，数据积累有助于建立和优化风控数据模型。从模式上，通过与银行合作资金存管、托管，很好地促进行业的创新与发展。过去9年，宜信积累了很多能力和数据，愿意秉承“开放、共享”的理念与监管部门、行业更多交流与合作，共同推动互联网金融的健康发展。

中国人民银行金融研究所所长姚余栋提出，未来五年我国将出现金融供给不足，预计产生10万亿贷款缺口，作为创新金融模式，P2P预计将提供8万亿贷款，P2P行业大有可为。中国人民银行研究所综合部主任伍旭川提出，P2P的定位是信息中介，借贷人评级是考核平台能力的重点，本研究将有助于促进评级从平台向项目的转变。银监会普惠金融部处长刘斌发言讲到，P2P的核心还是风险控制，建立相应的风险评估及风险定价模型是促进行业技术及基础设施建设的重要方面。

项目执行负责人中国社科院金融研究所研究员黄国平博士做了开题报告发言，对项目的背景、研究目标、研究方法和预期研究成果逐一进行了阐述。一方面，我国网络借贷行业快速发展、全球领先，一方面，行业发展存在风险隐患。P2P风险管理是行业发展的重要基石。本次项目采用来自国内主流网络借贷平台所提供的有关网络借贷借款人信用评分研究数据大约20万条。项目将形成三份研究报告：《中国网络信贷信用评分及风险定价研究报告》、《中国网络信贷信用评分体系及模型估算》与《中国网络信贷风险定价（差别化利率定价）体系和模型估算》。

宜信公司高级副总裁、信用管理中心总经理朱宇峰向参会嘉宾介绍了宜信信用评分系统的优势。他表示，评分系统避免了人工审核的主观性，利用海量数据的分析处理不但可以做到客观精准，系统优势还极大缩短了审核时间，提升机构的运营效率。

平安普惠（陆金所）、人人贷、拍拍贷、积木盒子、玖富、小牛在线、麻袋理财、瑞钱宝、信东投资等P2P网络借贷机构的代表也参与了讨论，分享了各自在网络借贷风险评级方面的经验和做法。与会人员达成充分共识，我国网络借贷尚处于起步阶段，尚未形成完整且全面的风险度量、定价和管理体系。科学、合理的风险度量定价和信用评级（评分）是网络借贷平台核心竞争力的重要体现和服务借贷双方、提高投融资效率的关键，也是允许投资者根据自己的风险偏好自主选择投资产品的前提。风险管理好，行业发展好。

张飞雨：把慈善融入事业和人生

为致敬为中国的慈善公益事业做出贡献的爱心人士，探索我国慈善公益事业发展的方向和面临的主要任务，全方位、多角度宣传报道中国慈善公益事业的最新成果、聆听榜样心声，讴歌时代精神，引领慈善公益潮流，中华慈善新闻网特邀请相关嘉宾对如何打造现代慈善公益理念、提升慈善公益事业在人民群众中的影响力、我国慈善公益事业繁荣发展面临的形势挑战与机遇等话题进行分析解读，畅谈对社会服务创新以及社会大众广泛参与慈善公益事业等方面的思考和认识。

人物名片

张飞雨，山东信东投资有限公司董事长。2015中国最具影响力人物，2015年度投融资行业领军人物。

“带着一颗慈善之心做事情，会带来想象不到的智慧”，在信东投资创始人张飞雨看来，慈善不仅能帮助那些需要帮助的人，还能帮助自己企业不断发展壮大。

从小被人帮着长大，发自内心地想报恩

直到今天，张飞雨回忆起自己的成长经历，还是会特别感慨，“我从小就是被别人帮着长大的，所以现在是发自内心地想要做慈善”。

张飞雨，出生于沂蒙山区的一个小村子。那是个石头比土多的山区，石缝中的一点耕地，还掺和着沙砾，当地农民的收入就可想而知了。“我家姊妹四个，在农村孩子多的家里是最穷的，再加上我们又都上学，所以家里就更穷了”。张飞雨的母亲，如当时大部分的朴实村妇一样，从来没上过学，但是“我妈特别要强，她虽然没文化，但她觉得子女必须要有文化，只有有文化才能有前途”。为了几个孩子的学费，张母东家借20，西家借50，东拼西凑地支撑着几个孩子上学，日子就这么一天紧着一天地过。

2013年，创业初见成效的张飞雨拿着4万块钱回家还钱。当时还款的细节，张飞雨记得特别清楚，“4万块钱的欠款，我们一家一户的还，还了三天三夜”。不是因为还款纠纷耽误了时间，而是因为“欠的家数特别多，太分散，有的欠100，有的欠200，有的欠50……”还款还得不容易，就可想而知当年张母借款时有多难。虽然都是零散借款，但是还款时张家没落下一家，因为“我妈每一笔都记得特别清楚”。

在张飞雨看来，这也是母亲教给他的最大的美德。“我妈的性格就是，受人滴水之恩一定要涌泉相报”，说起母亲，张飞雨特别来劲。“我在烟台工作，有一回给她带了几个烟台最好吃的烟台苹果，她都舍不得吃，一定要给西边邻居大爷拿2个，因为她记得十多年前下雪挑不动水的时候，是邻居大爷给挑上来的；还要给东院的奶奶送2个，因为当年我上学没钱时东院奶奶连夜给送来了50块……十年二十年前的事情我妈都记得特别清”。

张飞雨认为一个人的价值观跟一个人的成长十分有关，特别是童年的经历。在母亲的影响下，“从小被人帮着长大”的张飞雨，“发自内心地想报恩、做慈善”。要想更好地帮助别人，首先自己要更强大，大学毕业后，张飞雨决定自己创业，“我想多挣点钱”。

创业不易，“带着感恩的心去做企业会很顺”

2004年，张飞雨从鲁东大学英语系毕业。“本来我可以去大学当老师，可以进商检局，但我家太穷了，我就想多挣点钱，就想自己创业”，一心创业的张飞雨因为资金的问题，只能先找工作赚点本钱。从石岛港国际物流业务的小业务员开始，积攒经验和资本。2007年，张飞雨东拼西借了6000块钱，买了个二手电脑，合租了一间只能放下一张床的小屋，开始了他的国际贸易的梦想。凭着真诚和娴熟的国际贸易知识，张飞雨的生意做得风生水起，日新月异。然而，爆发的亚洲金融危机把当时的张飞雨打得一败涂地，这一年，他一个订单也没争取到，前一年赚的那些钱，都在寄送样品的国际快递中，全赔光了，还欠了一大笔债。

为了还债，张飞雨再一次去打工，为某银行推广信用卡业务。当他的业务正一步步稳步推进的时候，国家出台政策，不允许信用卡外包推广了，刚刚做了半年的工作又失去了。此后大约两年的时间，张飞雨基本处于失业状态，靠信用卡透支，东一头西一头地折腾，跌倒了，再爬起来，再跌倒，再爬起来……就在他自己还为了钱艰难跋涉的时候，却有以前办信用卡时的一个客户来找他帮忙贷款。

客户的信任，让张飞雨倍感责任的沉重，也让他特别感激。于是，他想办法了解银行贷款需要准备的材料和办贷款的业务流程，最后帮客户拿到了贷款。客户不仅向张飞雨支付了劳务费，还为他介绍了其他想贷款的客户。就这样，张飞雨干起了借贷中介人的业务。2012年，张飞雨注册了烟台信东投资咨询有限公司，开始了投资理财业务。

在信东投资运营的过程中，张飞雨遇到了不少困难和问题，但这些都一个个解决了。回看这几年的奋斗历程，张飞雨发现“带着感恩的心去做企业会很顺，会带来想象不到的智慧，遇到问题总能解决”。

把慈善融入事业和人生

在张飞雨看来，慈善不应该只是为弱势群体捐款捐物，而是应该融入事业和人生之中，让更多的人能够受益，因此，他把慈善融入到了信东投资的“人文、人性、责任、进取”的企业文化之中。

从沂蒙山村里走出来的张飞雨和信东投资特别关注山区孩子的教育问题。2015年12月10日，信东投资携手心守家园助学机构，举行了“爱心助学公益活动”，捐助贫困山区失学儿童，让他们在成长成才的道路上得到温暖感受关怀，早日完成学业走出大山。

信东投资向母校捐款设立“信东创赢精英大学生奖学金

张飞雨关注的不仅是山区儿童，还有大学生。2015年12月1日，张飞雨回到母校鲁东大学，向鲁东大学教育发展基金会捐款五万元，设立“信东创赢精英大学生奖学金”，用于奖励外国语学院优秀大学生。张飞雨说，设立精英奖学金是为了能够使大学生在读书期间把握各自人生出彩的机会。他鼓励大学生志存高远，在大学期间不断充实自己，不能碌碌无为，希望同学们都能努力拼搏，回报社会，实现人生价值。

慈善已经融入到了信东的发展蓝图中。张飞雨欣慰地说，信东投资发展态势良好，信东管理层计划在3年内实现投资业务全国覆盖，“我们打算在每个镇上都设立业务点，拓展业务的同时，我们也要借此为平台，把慈善扩展到全国”。

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