300元返利把受害人带入“刷单”深渊，最终被骗42万

为预防和减少电信网络诈骗案发生

提升群众反诈意识

保山警方推出反诈周报

赶紧来看看过去的一周

又有了哪些电信诈骗新套路

一、警情分析

2022年8月22日至8月28日，保山市共发电信网络诈骗案件24起。从发案类别看，贷款、代办信用卡类10起；刷单返利类6起；虚假网络投资理财类4起；冒充电商物流客服类2起；冒充公检法及政府机关类1起；虚假购物、服务类1起。

二、典型案例

1.贷款、代办信用卡类。

8月23日，李某接到自称是“某某银行”的客服经理打来的电话，对方告知李某，可通过该银行网点办理无抵押贷款。李某在下载该APP填写个人信息后，在操作提现时显示银行卡输入错误，客服称因李某银行卡输入错误导致资金被冻结，需要向指定银行账户转账汇款解冻才能提现，后李某在对方诱导下，向其提供的银行转账转账6次，共计被诈骗19万元。

刷单返利类。

8月中旬，张某被陌生网友拉入一个刷单微信群，群内管理员发布了搜索微信公众号进行关注并截图可以获利的广告内容，张某根据广告内容操作后，获利300余元。后对方称要继续做刷单任务，需要下载APP进行操作，张某通过网址链接下载了刷单APP，并先后向对方转账汇款11次，共计被诈骗42万余元。

三、警方提示

1.

本周，我市贷款、代办信用卡类及刷单返利类案件占比较为突出，发案数占比66%，财损数占比58%。

2.

对贷款、代办信用卡类骗术手法揭示

第一步：当你需要资金周转到网上搜寻贷款软件时，骗子会给你打电话、发短信，称贷款可以“无抵押”、“低利息”、“秒到账”、“不查征信”等，进而诱导你下载虚假贷款APP或登录虚假贷款网站。

第二步：当你填写个人资料申请贷款时，发现贷款无法提现到账，联系对方后，对方会以你提现银行卡输入错误，导致资金被冻结需要“解冻费”、贷款需要“手续费”、提现需要“刷流水”、放款需要收取“保证金”等等理由，让你向其提供的银行账户转账汇款。

第三步：在你交纳各种费用后，你发现贷款还是无法提现到账，联系对方时，发现对方已将你拉黑，贷款APP或网站已无法登录。

特别提示各位居民：在资金周转需要贷款时，一定要通过正规平台贷款APP或是直接到银行柜面咨询，切勿在网上搜寻各类贷款软件填写资料贷款，切记贷款时凡是需要你先交纳各种费用的，都是诈骗。

3.

对刷单返利类骗术手法提示

第一步：你在QQ、微信群或是浏览各类网页、刷短视频、招聘平台找工作时，你会看到有人发布兼职赚钱广告，招聘有空闲时间的人进行网络兼职刷单赚钱。

第二步：你联系对方后，对方会引诱你下载不常用的小众聊天软件，拉你进群发布任务，并引导你通过其发布的链接，注册账户，指导你做刷单任务。

第三步：你在刷第一单时，对方会给你小额返款，并且能成功提现到账，先让你尝到甜头。

第四步：随后对方便会诱导你加大充值资金，并提供账户让你转账汇款，在你完成任务提现时，发现账户资金根本无法提现到账，你联系对方时，对方会以各种理由拒不返款，并将你拉黑。

特别提示各位居民：我们在浏览各类网页、刷短视频、招聘平台找工作或是社交平台看到的所谓兼职刷单赚钱广告，都会先引诱你做1至3笔小额的刷单任务，任务完成后都会返利给你，当你信以为真，加大充值资金刷单后，对方都不会再给你返利了，一定要切记不要被小额的返利诱骗。

提供：市局反诈中心

来源：保山警方

套路贷！男子贷款40万，最后失去房产……还有345人也中招

有借款合同、有银行资金流水，甚至还有房产委托公证，看似正常的民间借贷，实则是以侵吞他人财产为目的。12月3日，由湖北省十堰市张湾区检察院提起公诉的以范某斌为首的17人套路贷涉恶案件，十堰市中级人民法院作出二审裁定，驳回范某斌等人的上诉，维持一审判决。

此前，一审法院经审理，对首犯范某斌以诈骗罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪、敲诈勒索罪、非法吸收公众存款罪数罪并罚，判处有期徒刑十九年六个月，并处罚金36万元。其他16名被告人分别被判处八年至六个月不等的有期徒刑并处罚金，对被告人犯罪所得依法予以追缴或责令退赔。

一次借贷惹的祸

2014年，王先生看中了一个白酒投资项目，只需投入40万元就可获得不错收益，可当时他手头紧，银行也贷不了款。恰在此时，王先生经人介绍找到范某斌设立的小额贷款公司，“快速放贷、手续简单”的宣传语让王先生很心动。范某斌介绍说，审核完资产就可以签订借款合同，办理房产委托公证手续，并将房产抵押登记，隔天就能收到40万元借款。

期望通过心仪项目翻盘的王先生虽心有不安，但想着很快就能回本，便决定放手一搏，却未料落入范某斌等人设下的“套路贷”。

完成相关手续后的第二天早上，王先生收到范某斌放出的第一笔款20万元，在上交4万元手续费后，剩下的20万元也如约顺利到账，就这样王先生解了燃眉之急。之后的数月，王先生按时还息，范某斌笑脸相迎，双方合作似乎进入“蜜月期”。

可王先生投资的项目迟迟不见收益，还款25万元后，他无法继续偿还本金和支付高额利息，范某斌自此也变了脸。

深陷以贷还贷陷阱

2015年至2016年底，范某斌多次让人采取言语威胁、跟踪贴靠、聚众造势等“软暴力”手段到王先生家中催款，导致王先生亲友反目，有家不能回。

后范某斌又逼迫王先生向其介绍的“老板”（实为范某斌公司内部人员）借新贷还旧贷。走投无路的王先生只好听从，与新“老板”签订借款合同，并在银行制造借款又还款的资金走账流水。就这样范某斌未出分文，王先生的债务就翻至60万元。

这样的转单平账程序，王先生先后经历了三次，他完全陷入了以贷还贷的怪圈，债务也被恶意垒高至130余万元。此时，还清借款对王先生来说已不可能。

2017年8月，利用王先生先前办理的房产委托公证手续，范某斌在王先生不在场、不知情的情况下将房屋以58万元出售给他人。王先生立即向法院提起诉讼，但因房产已转移出售给他人，返还不能，无奈之下，王先生向警方报案。

小公司里藏着大“套路”

事实上，遭遇范某斌等人“套路贷”黑手的，不止王先生一人。2008年，范某斌开始经营小额贷款生意，成立湖北某投资有限公司，其公司经营一直不温不火。

2014年10月，范某斌为拓展新业务，建立并上线运营网络借贷平台，以明显高于银行存款利率的收益为诱佴（月息1%至1.5%），吸引社会公众到该公司投资，再以月息1.2%至5%的标准向社会公众非法高利放贷，从中收取高额的服务费和保证金。

同时，为加强对放贷资金的管理，范某斌招收社会人员成立信贷部和贷后催收部，逐渐形成以放款快、手续少为诱饵，吸引急需用钱的借款人借款，经审核后将“借款”金额扣除高额手续费、保证金后发放给借款人。之后通过转移债务、制造资金走账流水恶意垒高借款金额，借助诉讼、公证及软硬兼施索债，擅自过户或出售借款人房产，以达到非法占有目的的放贷套路。

截至案发，该犯罪集团累计非法吸收217名投资人资金共计1.13亿余元，向346名借款人高利放贷8700余万元。

17名犯罪人员落入法网

从2019年8月开始，公安机关先后将范某斌等人抓获，并以“套路贷”涉恶案件予以立案侦查。该案也成为了扫黑除恶专项斗争开展以来十堰市首例“套路贷”涉恶案件。

2020年2月，公安机关将此案移送张湾区检察院审查起诉，411本卷宗，垒起来有6米多高。受理此案后，该院成立以检察长黄德胜为主办检察官的办案组。在分析200多本银行流水、审查60余起犯罪事实后，办案组完整还原“套路贷”全过程，并不断夯实相关证据，引导公安机关补充侦查，构筑起扎实的证据链条，最终17名犯罪嫌疑人在公检两家的努力下全部落网。

办案组正在审查案卷

同时，办案组积极配合、引导公安机关追赃挽损，冻结公司股权2810万元、涉案账户余额170余万元，查封涉案房产206套、仓储用房1间、车位2个，扣押汽车4辆，并随案移送至法院。

2020年9月22日，张湾区人民法院公开开庭审理了此案。面对确凿的证据和严密的论证，17名被告人最终当庭认罪。9月29日，法院采纳了检察机关提出的全部量刑建议和涉案财产处置建议。范某斌等人不服，提出上诉。12月3日，十堰市中级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。

来源：检察日报

作者：蒋长顺鲍欢

来源：检察日报正义网

想贷款5万，反被诈99万！这个坑太深

不少人在日常生活中经常有各类资金需要，但由于自身条件限制，可能无法从银行借贷，于是一部分人会在网上搜索各类借贷信息，而这就给骗子创造了“可乘之机”。他们打着正规网贷平台的幌子，发布“无抵押”“低利率”“当天放款”的虚假信息吸引受害人的关注。如果你按照他们的要求去操作，就有可能成为骗子的“盘中餐”。

真实案例

宁乡市的柳先生因资金周转急需用钱。1月10日下午，柳先生在网上搜索到一个名叫“民生贷”的网贷APP，声称“无抵押”“最快当天放款”。

柳先生下载该APP后，一名自称客服人员主动联系了他，并添加微信。随后柳先生按照“客服”的要求在APP上注册填写了个人资料，系统立即显示柳先生通过审核，有5万元的授信额度。柳先生于是在APP上申请借贷，系统显示借款成功。

“客服”人员声称5-10钟后可以到账。然后10分钟以后，“客服”告诉柳先生一个坏消息：因柳先生操作失误，个人银行卡账号填写错误，涉嫌合同诈骗，批款5万元已被“中国银行保险监督委员会”冻结，需要缴纳贷款额度30%的保证金，并附上一张由“中国银行保险监督委员会”签发的文书。“客服”还告诉柳先生，这笔保证金会在解冻之后随5万元的贷款一同返还给柳先生。柳先生于是向“客服”提供的银行卡账号转账15000元。

过了5分钟，“客服”又说柳先生转账太慢了，账户仍然无法解冻，需要再缴纳65000元作为保证金，这笔钱会纳入柳先生的授信额度，一并退还柳先生的账户。柳先生只好找朋友借钱匆匆忙忙凑了65000元转给对方，随后柳先生发现APP里的授信额度真的变成13万元。

半个小时后，柳先生发现钱还没有到账，于是向“客服”咨询，“客服”说柳先生的问题比较严重，国家反洗钱中心已介入调查，需要再次缴纳等额保证金13万元，等调查完成后，保证金会连同5万元的贷款于24小时内退还给柳先生。就这样，柳先生被“客服”一次又一次要求缴纳保证金，分6次转账共计99.2万元。第二天下午，柳先生仍然没有收到钱，怀疑被骗于是报警。

犯罪手段揭示

1、骗子虚构网贷APP并假冒正规网贷平台让受害人误以为是在正规网贷平台上贷款；

2、骗子通过修改APP的后台数据，制造受害人贷款成功和额度提升的假象；

3、骗子伪造有关部门文件文书声称受害人操作失误导致账户冻结，需要缴纳保证金进行解冻，并承诺保证金可以退还。受害人为了拿到贷款，按照骗子的要求不断转账汇款。

警方提醒

1、申请贷款一定要通过银行等正规金融机构。

2、银行、正规贷款公司不会要求借款人支付“保证金”“手续费”“服务费”等各种费用。在未放款前就要求缴纳各种费用的，都存在极大的风险，涉嫌诈骗。

来源长沙刑警

来源：长沙警事