4人开“贷款”公司诈骗9起 案值达340多万元

来源：法治最前线

最近，南宁一家贷款公司使用一些不法手段诈骗了不少人，被检察机关提起公诉。近日，南宁市西乡塘区人民法院开庭审理这起诈骗案。

眼前这4名被告人分别是南宁某贷款公司的实际控制人、财务、监事以及骨干。据检察机关指控，4名被告人在2107年至2018年期间，利用公司以无抵押担保、快速放款为诱饵吸引他人借款。

公诉人：

以“行规”“保证金”等诱骗借款人签订空白，翻倍的虚高借据和房屋租赁合同，设置极易违约的条款，并以租金、押金等名义将虚高的借款金额转入借款人账户，继而以“行规”等为由让借款人再取现交回，制造相对应的虚假银行走账流水。

经审查，和该贷款公司发生借贷行为的顾客，实际上拿到手的借款都比合同上约定的借款要少。旁听席中的傅先生就遭遇了这样的情况。

受害人傅先生：

经朋友介绍跟陆某（被告人）借5万块钱，实际他只给了45000元钱，他要求利息是10%每个月利息5000块。

不仅借据虚高，在借款人未按要求还款时，被告人还会采取各种不法手段催款。

公诉人：在借款人未按要求还款时，被告人便采取电话威胁、泼油漆、清房、诉讼、殴打等方式迫使借款人偿还或将房、车等抵押给被告人，或逼迫借款人搬离住处，或查封借款人房产等以骗取借款人财产。

受害人傅先生：一开门就冲进来，那些人手上有纹身，就把我推回房间，逼着我还钱。

据检察机关统计，4名被告人以同样的方式实施了9起诈骗行为，共骗取340余万元。检察机关认为4名被告人的行为已触犯诈骗罪。然而在庭审中，被告人黄某却认为自己并没有实施诈骗。

被告人黄某：

我觉得公诉人起诉的跟事实不符，张某这个案件，在借款之前，我们把所有借款条件都是跟他讲得清清楚楚明明白白，中间我没有任何陷阱没有套路让他陷进去。

由于案情较为复杂，庭审经过举证、质证、双方辩论等阶段后，将择日宣判。

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悬！南宁20多人向一家金融公司贷款，钱没到手却被催还贷

近日，多名市民先后到南宁市公安局良庆分局大沙田派出所报警称，他们在南宁一金融公司办理贷款业务，公司迟迟未放款，但自己却被金融机构催还贷款，并发现公司已人去楼空，相关负责人电话亦无法拨通。

因急需周转资金，轻信小卡片办理贷款

今年1月底，在南宁工作的邹先生在路边捡到一张贷款的小卡片，卡片上称：凭驾驶证贷款可融资10~30万元，最快当天可拿钱。卡片背面注明为“鑫诚金融服务有限公司”（以下简称“鑫诚金融公司”），并称“系正规公司，无需任何前期费用”。

名片上的联系方式已经失效。

“因急需周转资金，我就按照卡片上的地址去咨询。”4月5日，邹先生接受南国早报客户端记者采访时说，该公司办公地址位于南宁市良庆区大沙田美丽城广场景皇国际A503室。他连续两天去办公室咨询，了解到该公司推出的其中一种贷款模式是通过贷款购车，随后将车子抵押并提现，最后把现金交到贷款人手中。贷款人即办理人需向公司递交材料，包括本人身份证、一张本人新办理的电话卡、一张本人身份证办理的银行卡等。

“那两天有很多人来办理，所以我觉得应该没问题。”邹先生说，他于1月底递交相关材料给该公司，委托办理贷款业务。

钱未到手车没踪影金融机构却催还贷

据了解，鑫诚金融公司一名自称姓马的经理负责接待邹先生。马经理安排人员带邹先生去百色弹个车经销店、广西鑫广达一汽大众店（以下简称“鑫广达店”）选购车辆。

其间，鑫诚金融公司安排了一个人员携购车合同来与邹先生签购车合同，邹先生表示，他至今亦无法确定是否是真正跟了鑫广达店签了购车合同。

“购车合同都是贷款购车，而贷款首付我不用交，鑫诚金融公司说由他们负责操作代办，所以我也没详细过问。”邹先生回忆称，回到鑫诚金融公司后，马经理让他签了一份抵押合同，称抵押后会有一笔10多万元的资金到账，到账时间不确定。

因钱迟迟未到账，邹先生春节一直未回辽宁老家。过完春节后不久，邹先生接到大众汽车金融服务有限公司的催还贷电话，提醒邹先生每月还贷4000余元。

放贷的款到银行卡上后，第二天即被一个叫“郑胜晚”的陌生人用手机银行转出。

邹先生查看银行卡的流水发现，1月19日，先后有两笔钱共9.3万元入账户，但第二天被划到一个叫“郑胜晚”的人的手机银行，可他本人并不认识“郑胜晚”，所购买的车子也不知去向。之后，邹先生致电以及用微信联系马经理，均无人接听、回复。

人去楼空疑失联多人中招已报警

涉事公司已大门紧闭。负责人电话无法拨通。

4月5日，记者走访看到，鑫诚金融公司办公室已经关门，门口贴有欠缴物业费通知单。物管人员告诉记者，该办公室于去年12月份起，便一直未缴纳物业费，目前物管已经告知业主，并作停水处理。

涉事公司因迟迟未缴物业费，物管目前下发催缴通知书并作停水处理。

近段时间来，鑫诚金融公司的不少客户遭遇和邹先生相似，人数有20余人，初步统计案值超百万元。目前，他们组建了一个维权微信群，已到南宁市公安局良庆分局大沙田派出所报案。

4月6日，记者致电鑫诚金融公司马经理的电话，但该电话已暂停服务。大沙田派出所民警表示，目前已经将事件记录在案，具体进展将另行通知。

特别提醒

本报南国法援张乔霜律师提醒，在处理贷款等类似业务，邹先生等人手上应该保留购车、抵押合同，至少应该拍照留存。同时，还要查看对方的营业执照，看对方是否有办理金融业务的资质。如果不幸被骗，就要马上向对方主张权利，并且主张权利之时要保留曾经向对方主张权利的证据，比如录音录像或者通过书面发函邮寄给对方，保留邮寄凭证，邮寄凭证备注发函标题。自己自行主张权利之后若没有效果，就及时报警，以便于事后维权。

编辑丨蔡立梅

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广西“桂惠贷”惠及面扩大 南宁市投放金额排名全区第一

南宁云—南宁日报讯（记者胡光磊）11月18日，记者从广西深入开展“桂惠贷”支持经济高质量发展新闻发布会上获悉，今年1—10月，全区金融机构累计投放“桂惠贷”3000.31亿元，提前完成全年目标任务，惠及11.3万户市场主体。其中，南宁市投放金额为655.91亿元，位居全区第一；横州市、宾阳县投放金额分别为33.53亿元、26.59亿元，成为全区投放金额排名前十的县（市）。

发布会透露，2022年全区“桂惠贷”计划投放规模为3000亿元。截至10月31日，已投放3000.31亿元，提前完成全年目标任务，同比增长49.44%，有力带动了广西信贷投放保持高速增长，拉动9月末全区本外币各项贷款同比增长12.20%，高于全国水平1.47个百分点。

今年“桂惠贷”惠及面明显扩大，支持市场主体11.33万户，超过全年目标任务1.33万户，同比增长52.49%。其中，投向小微企业户数11.18万户，占比达98.68%，带动小微企业金融服务覆盖面持续扩大。“桂惠贷”充分考虑到广西战略发展需要、产业发展实际，通过不同行业产品载体的设计，将财金联动嵌入产业发展，通过“技改贷”“贸易贷”“三农贷”“三企入桂贷”“重大产业项目贷”等名单制产品入库企业的筛选推荐，蓄积了产业发展动能。例如，1—10月共投向工业1195.71亿元，同比增长55.50%；支持工业企业1.55万户，同比增长55.00%，其中支持“专精特新”企业352户、118.32亿元，支持“双百双新”企业157户、122.63亿元。

此外，“桂惠贷”投向小微企业达2150.76亿元，同比增长55.33%；支持小微企业户数同比增长53.36%。投向民营企业2137.14亿元，同比增长49.86%；支持民营企业11.14万户，同比增长53.87%。总体来看，投向小微企业、民营企业的增速均快于总体增速。

编辑：罗宁

值班编审：卢超

（作者：胡光磊)