「警方提醒」谨防不法分子以小额贷款为名实施诈骗
原创：泰兴泰州网警
近期，一些个人和中小型企业出现了资金周转困难、资金短缺等问题，再加上银行加强监管，整个市场资金面偏紧，不法分子瞅准了部分人员急于寻找资金摆脱经营困境的心理，在互联网上注册虚假贷款网站，以“无抵押、低利息”等极具诱惑性的“贷款产品”，诱骗群众上当。
典型案例
泰州的周某通过网上找小额贷款公司办理贷款，后加对方QQ交流，对方以交保险、交流水金、交激活金的方式要求周某缴纳23000元，周某通过银行转给对方银行23000元，后发现被骗。
不法分子冒充北京市文化科技小额贷款股份有限公司的客服，联系泰兴的曹某，谎称帮曹办理贷款，与曹签订合同后，以办理贷款需交信用保险金等为由，骗曹某通过手机银行共转账20000元。
无锡的李某在百度上找到“北京拉卡拉”小额贷款公司，后通过QQ聊天向对方借款，对方以激活费、保险费等为由，骗李某通过微信给对方银行卡转账共计10000元，后李某发现被骗。
案件特点
不法分子通过制作虚假的“小额贷款公司”网站或采用木马技术挂靠正规公司网站，先让事主上网查询各种贷款条件，用貌似正规的网站、条文让人信任，然后再让事主缴纳先期的利息、保证金等实施诈骗。
蜀黍提醒
小编在此提醒急需贷款的朋友，需要特别注意以下几点：只需身份证就可办理小额贷款的都是诈骗；只通过网络就可异地办理小额贷款的都是诈骗；警惕诈骗团伙冒充正规贷款公司发布钓鱼广告，如有损失，立即报警；选择一家正规合法的小额贷款公司，不可贪图便宜。
原创编辑：泰兴
天津金融局公布19家失联小贷公司名单
近日，天津市地方金融监督管理局（天津市金融工作局）发布公告称，部分小额贷款公司长期脱离监管，无法掌握其实际经营情况，存在较大风险隐患，需主动在15日内联系监管部门，并按照要求提供相关资料并说明情况，否则将采取进一步监管措施。
公告中有19家小额贷款公司存在着办公场所长期无人办公或已转做他用、通过在监管系统或市区金融监管部门预留的电话无法取得联系、长期未向监管系统报送相关数据等问题。天津市金融工作局将按照《天津市小额贷款公司监督管理暂行办法》第三十七条、第四十九相关规定，对逾期未主动取得联系的公司进行处置。
天津市失联小额贷款公司名单
序号
公司名称
1
天津市金算盘小额贷款有限公司
2
天津国津小额贷款有限公司
3
天津圣银号小额贷款有限公司
4
天津市融通小额贷款有限公司
5
天津泰兴小额贷款有限公司
6
天津市兴盛小额贷款有限公司
7
天津国鑫小额贷款有限公司
8
天津德生利小额贷款有限公司
9
天津信诚通小额贷款有限公司
10
天津尚镒小额贷款有限公司
11
天津瑞晟沅小额贷款有限公司
12
天津华宝小额贷款有限公司
13
天津金旺天地小额贷款有限公司
14
天津中通小额贷款有限公司
15
天津永圣德小额贷款有限公司
16
天津新春小额贷款有限公司
17
天津世元小额贷款有限公司
18
天津中宇慧通小额贷款有限公司
19
天津国信小额贷款有限公司
信息来源：金融办
小微企业在市场主体中个体工商户的占比约为80%，小微企业在企业总数中的占比超过75%，两者合计约占市场主体的95%。截止2017年7月，中国小微企业名录中的小微企业数量达到7328.1万家。小微企业的行业分布比较集中，占比最高三个行业分别为批发零售、工业和租赁及商务服务业，合计占比三分之二；另外，科技型企业占比为4.62%。
参考中国报告网发布《2019年中国小额贷款行业分析报告-产业规模现状与未来规划分析》
我国市场主体实有户数占比
数据来源：金融办
对小额信贷资金需求者来说，能获得贷款的机会比承担高利率更加重要。2008年以来，市场小额贷款需求不断扩大，行业发展也鱼龙混杂；近两年随着监管政策的陆续出台，小额贷款的热度也逐渐下降。
自2008年5月中国人民银行、银监会发布《关于小额信贷公司试点的指导意见》以来，中国的小额贷款公司数量呈快速发展趋势，2015年达到8910家，达到2011年以来最高峰。2016-2017年，小额贷款公司数量呈现下降趋势；截至2017年9月底，国内小额贷款行业企业数量为8610家，同比减少1.50%。
2011-2017年小额贷款行业企业数量变化趋势
数据来源：金融办
2011-2017年小额贷款行业实收资本变化趋势
数据来源：金融办
2010-2017年小额贷款行业新增贷款变化趋势
数据来源：金融办
2017年12月8日，P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室向各地区网贷整治办及小额贷款公司监管部门下发了《小额贷款公司网络小额贷款业务风险专项整治实施方案》。此次网络小贷的排查和整治的重点内容，一共包含11项内容，涉及网络小贷审批权限、网络小贷经营资质、股权管理、表内及资产证券化融资、综合实际利率、贷款范围等多个方面，计划在2018年3月前完成对公司的分类处置。《整治方案》明确表示，经过此次排查、整治之后，不符合规定的已批设机构，将被重新审核业务资质。根据排查情况，网络小贷将按合规、整改、取缔三类分类处置，没有网贷资质的机构将被取缔。未来小额贷款公司的互联网业务开展将受到很大程度的限制。
未来随着监管不断趋紧，不符合资质的小额贷款公司将陆续被淘汰出局，实力雄厚的大公司将被留下来，行业将越来越规范。因此短期内小额贷款行业将面临阵痛，但长期来看对整个行业的发展都是有利的。
天津市金融局公布失联小贷公司名单：19家几乎都有老赖股东
近日，天津市地方金融监督管理局（天津市金融工作局）发布公告称，部分小额贷款公司长期脱离监管，无法掌握其实际经营情况，存在较大风险隐患，需主动在15日内联系监管部门，并按照要求提供相关资料并说明情况，否则将采取进一步监管措施。
公告中的19家小额贷款公司存在着办公场所长期无人办公或已转做他用、通过在监管系统或市区金融监管部门预留的电话无法取得联系、长期未向监管系统报送相关数据等问题。天津市金融工作局将按照《天津市小额贷款公司监督管理暂行办法》第三十七条、第四十九相关规定，对逾期未主动取得联系的公司进行处置。
根据《天津市小额贷款公司监督管理暂行办法》第三十七条规定：小额贷款公司应建立信息披露制度，按要求向公司股东、主管部门、向其提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露经中介机构审计的财务报表和年度业务经营情况、融资情况、重大事项等信息，必要时应向社会披露。小额贷款公司应按季度向区主管部门报送季度风险自查报告。
根据《天津市小额贷款公司监督管理暂行办法》第四十九条规定：市、区主管部门可以对小额贷款公司违规行为采取风险提示、约见谈话、监管质询、限期整改等措施，并视情况依法作出不享受优惠政策、暂停部分业务、停办所有业务直至取消经营资格等决定。对于涉嫌非法集资、非法吸收或变相吸收公众存款等触犯刑律行为，经查实移送有关部门处理。
据澎湃新闻查询，公告提及的19家小额贷款公司几乎全部存在法律纠纷，多家公司的实际控制人或大股东被列为失信被执行人。例如，天津市金算盘小额贷款有限公司涉诉达115起；天津国津小额贷款有限公司被列严重违法失信企业名单；天津国鑫小额贷款股份有限公司的大股东累计涉诉1000余起，法定代表人段磊由于有履行能力而拒不履行生效法律，2次被法院列为失信被执行人，48次限制消费。
天津市地方金融监督管理局于11月26日挂牌。根据《天津市机构改革方案》，天津将市金融工作局职责，以及市商务委员会的典当、融资租赁、商业保理公司监督管理职责等整合，组建市地方金融监督管理局，作为市政府直属机构，保留市金融工作局牌子，同时不再保留单设的市金融工作局。
下附天津市失联小额贷款公司名单:
天津市金算盘小额贷款有限公司
天津国津小额贷款有限公司
天津圣银号小额贷款有限公司
天津市融通小额贷款有限公司
天津泰兴小额贷款有限公司
天津市兴盛小额贷款有限公司
天津国鑫小额贷款有限公司
天津德生利小额贷款有限公司
天津信诚通小额贷款有限公司
天津尚镒小额贷款有限公司
天津瑞晟沅小额贷款有限公司
天津华宝小额贷款有限公司
天津金旺天地小额贷款有限公司
天津中通小额贷款有限公司
天津永圣德小额贷款有限公司
天津新春小额贷款有限公司
天津世元小额贷款有限公司
天津中宇慧通小额贷款有限公司
天津国信小额贷款有限公司
来源澎湃新闻
