100余万元存款一分钱也没转给骗子

冒充公检法诈骗

一女市民中招冒充公检法诈骗骗局

在骗子指引下登录诈骗网站

看到了自己的通缉令

对骗子深信不疑

在她准备网上转款时

发现网银功能被停了

当她匆匆赶到柜台准备转款时

又被“拒绝”了

100余万元愣是没转出去

原来，当日武汉市反电诈中心、蔡甸区分局、武昌区分局民警都在幕后接力保护她的钱袋。

事发是6月9日下午，蔡甸陈女士（化名）接到一个陌生电话，对方语气强硬地告知其涉嫌一起200万元的洗钱案件，已被黑龙江警方通缉。陈女士一听，连忙解释没有参与洗钱。随后，电话里的“警察”发来一个网站，陈女士登录进去果然看到了自己的通缉令。她当即紧张起来。反复辩称自己未参与犯罪。“警察”于是告知她，要证明清白也不是不行，必须按照要求对其资金进行安全验证，验证时严格保密，不准向外人透露。骗子让陈女士将手机中的通话和短信都设置成阻断模式，这样其他人就联系不上陈女士了。陈女士照做后，“警察”就开始与陈女士开始视频连线，告知其验证资金的操作步骤。

此时，武汉市反电诈中心通过多方研判分析，及时发现有疑似中招骗局者，向蔡甸区分局下发高危预警通知，要求安排警力马上上门劝阻。

当蔡甸民警马不停蹄赶到陈女士家中时，发现其人不在家，电话也打不通。陈女士丈夫得知其来意，告之陈女士名下有两张银行卡，开户行分别是平安银行、农业银行。这一情况反馈至中心，中心临机决断，启动警银协作机制，一方面通过人民银行暂停陈女士名下两张银行卡的网上转账功能，另一方面将陈女士信息快速发送至各银行网点，让工作人员留意，一旦发现陈女士来银行办理转款，立即拦截劝阻。

当日下午5时30分许，武昌区中北路平安银行支行传来消息，陈女士到该行要求激活银行卡以进行大额取款和转款，工作人员正在对陈女士进行劝阻和提醒，并想方设法稳住陈女士。该情况第一时间反馈至武汉市反电信网络诈骗中心，中心迅速冋武昌区分局发出指令，就近派警，火速到银行拦截。与此同时，又将信息通报给蔡甸区分局，协调陈女士丈夫一同到现场帮助劝阻。

两分钟后，水果湖警务服务站民警辅警赶到银行，询问陈女士是否有陌生人要求转账，但陈女士并未正面回答。民警耐心劝导陈女士，不要相信电话里的“警察”，那只是冒充公检法的骗局，但陈女士始终不承认自己被骗，劝阻工作一度陷入僵局，民警辅警只好将陈女士带至水果湖派出所继续劝导。

得知这一情况，市反电信网络诈骗中心立即安排具有丰富劝阻经验的民警孟祥麟赶到水果湖派出所。孟祥麟耐心细致地讲解冒充公检法诈骗手法和惯用套路，逐步引导其放下思想包袱，不知不觉夜幕垂下。经过4个多小时的接力劝阻，陈女士终于醒悟过来，这才向民警吐露全部过程。

原来，诈骗分子与之视频后，让其下载了一个软件，骗子可以通过该软件操控陈女士的手机。尽管其差点得手，但因为中心及时通过银行开启暂停转账功能，转款始终无法成功。不死心的骗子便让陈女士到银行网点取出现金再汇到骗子指定账户，谁知警方又赶在前实行拦截。“我的卡里有100多万存款。”陈女士告诉民警。好在多方努力，这100余万元一分钱也没转给骗子。

通讯员杨槐柳袁野孙逊

来源：平安武汉

天南地北结伴来到哈尔滨，足不出户，只做一件事！很快，被警察盯上了

前不久，哈尔滨一处三层楼的宾馆里，一下子住进了10多个人，有男有女，来自天南地北，短短三、四天，这些人足不出户，就待在宾馆里，只做一件事。很快就被警察给盯上了。

民警：来哈尔滨干啥来了？

外省来哈办卡者：来办卡。

民警：来办什么卡？

外省来哈办卡者：来办银行卡。

民警：打算办哪个银行卡？

外省来哈办卡者：四大银行。

组团来贩卡警方一窝端

警方介绍，银行卡和手机卡是电信诈骗分子最主要的两种作案工具，转账、转移资金或者洗钱都必须用到银行卡，所以骗子从全国各地大量招募各种人群，用他们的银行卡帮助完成电信诈骗活动。得到线索后，哈尔滨市区两级公安机关统一行动，共打掉两个办卡的黑窝点，抓获办卡人30多人。

民警：你家哪儿的？

哈尔滨本地贩卡人：本地的？

民警：你来这儿干什么？

哈尔滨本地贩卡人：办卡。

民警：办了几张卡？

哈尔滨本地贩卡人：两张。

民警：卖了多少钱？

哈尔滨本地贩卡人：9000元。

卖卡的女生还在上学，她所说的两张卡，并不只是简单的两张卡片，而是包括U盾、手机号、身份信息等全套资料。

为什么要异地办卡呢？民警说，这是骗子为躲避公安机关的追查。同时为了防止卖卡人中途退出或是举报，组织者会将所有的卖卡人集中到宾馆、民宿里，统一吃住，有专人看管。

哈尔滨本地贩卡人：我后来听明白咋回事了。

民警：但是没走了，走不了，来几天了？为啥不走呢？知道是骗子。

《反诈法》出台助力“守钱袋”

警方查明，这些人都涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，简称“帮信罪”。在12月1日颁布实施的《中华人民共和国反电信网络诈骗法》中，对这类违法犯罪有了更精准的法律依据。

哈尔滨市公安局反电信网络诈骗中心民警李国强：我们新的《反诈法》第六章法律责任第三十八条有明确的规定，组织策划实施参与电信网络诈骗活动，或者说为网络电信诈骗活动帮助其犯罪的，依法追究其刑事责任。

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》简称《反诈法》，这部新法对于公安机关、银行、运营商等相关部门如何共同守护百姓钱袋子，具有重要的指导作用和意义，还对涉电信诈骗类的违法犯罪加大了惩治力度。

记者：比如说我名下一张银行卡，借给朋友用了，这张卡又涉案了，对于我处罚上有什么变化吗？

哈尔滨市公安局反电信网络诈骗中心民警李国强：这个首先在《反诈法》没有实施之前，我们对这种行为只构成金融惩戒，不构成一些违法犯罪的行为，以及我们正常的刑事处罚，但是触犯了我们《反诈法》第38条，会受到行政处罚，十日以上至十五日以下行政拘留，并且会罚款一万元到十万元不等。

也就是说，涉诈类违法犯罪的成本会进一步增大，公民出租、出借、出卖个人名下银行卡时，即使卡主一分钱没得到，最高也可被处10万元罚款。除了银行卡、手机卡，《反诈法》还对个人账户、账号又做了细化规定。

哈尔滨市公安局反电信网络诈骗中心民警李国强：第一，明确办理电话卡、银行卡、支付账户不得超出限定额度；第二，任何人员不得非法买卖、出租、出借电话卡、银行卡、支付账户和互联网账号；第三，明确非法制造买卖使用GOIP猫池等设备，是违法的犯罪行为；第四，从事电信网络诈骗犯罪活动的，行政处罚人员以及刑事处罚人员将对其限制出境。

银行卡和手机卡是涉诈违法犯罪必不可少的两样工具，新的《反诈法》对于这两大作案工具的主管部门，银行、运营商，也做出指导性规定。

浦发银行哈尔滨分行运营部负责人王晓蕾：比如说开立银行账户不能超过限制数量，比如说一类账户是1个；二类账户和三类账户分别不超过5个；同时，我们在开户的时候，如果对于异常开卡、开户情形的，我们银行是有权加强核查，或者是拒绝办理业务。

2017年，由哈尔滨市公安局反诈中心牵头，成立了由多家银行和运营商共同助力的联席会议办公室，要求银行等金融机构建立风险管理防范账户，对异常账户、可疑交易要随时监测，并配合公安机关在查询、止付、冻结、解冻、返还、暂停业务等方面加强联动。

浦发银行哈尔滨分行运营部负责人王晓蕾：我们全市网点大力推广反诈中心的断卡精灵的使用；第二个，我们派反诈专员入驻反诈中心，然后我们各网点也设置反诈专员，积极配合全市的反诈工作，从源头上守护好客户的钱袋子和老百姓的钱袋子。

小编有话说

不知您学会了多少？

作为普通百姓

我们都应该从自身做起

学法、懂法、守法

助力全民反诈

天下无诈

图片来源：黑龙江广播电视台

通讯员：陈思思

新闻夜航记者：刘畅、黄凯、宋云鹏、刘兵

来源：新闻夜航

这些藏在信用卡里的“冷门”信息，关乎你的钱袋

国庆假期不仅是出行旅游的旺季，也是消费的旺季，信用卡已成为国内国外消费者的主要支付手段。要特别提醒的是，在您掏出信用卡“买买买”的同时，可别忽视了用卡安全。

专家提示，境外使用信用卡消费，防范措施要做全。首先，要选择安全系数较高的信用卡。出境携带的信用卡，选择信誉度高、有保障的发卡行发行的卡片，尽量选择安全系数较高的芯片卡，谨慎选择磁条卡，降低被复制的风险。

同时，要在信用卡背面签名栏处签名。境外刷卡，签名往往被视作有效授权，信用卡背面签名栏处应签上自己的签名，可采用中文+英文的签名方式，以防签名被人轻易模仿。

专家还提醒，提前开通信用卡海外交易提醒功能，并根据目的地通信网络情况，开通国际漫游或跨国接收短信功能，及时掌握账户动态信息。

专家同时建议，购买信用卡保险。目前国内外很多保险公司已将信用卡在境外使用时，因遗失、抢盗或者盗刷所造成的损失列入旅游意外险和财产险内，出境旅游，可以根据需要购买相关保险以增加赔付保障。

信用卡消费安全几个原则要了解

刷卡消费尽量选择大型、正规的商户，在小型商户、夜市店铺等地方使用信用卡要保持警惕，尽量避免在使用独立POS机的小商户或流动性摊点处刷卡，最好适当准备现金及零钱交易。

信用卡CVV2码一定要妥善保管。CVV2码是指信用卡背面签名栏后三位码，在境外网上购物时，无需信用卡密码，只需要信用卡卡号、个人签名和CVV2码即可。因此，CVV2码若是保管不当，极有可能让不法分子有可乘之机。

境外旅游时，应当将重要的身份证明文件与信用卡分开放置，以免出现二者同时丢失的情况，若携带了多张信用卡，也应分开放置，避免同时丢失造成更大损失。

无论是入住酒店还是购物结账，建议信用卡持有人亲自前往柜台刷卡结账，不要让信用卡离开自己的视线，也不要随意将信用卡交给店员结账，以免信息被盗取。

此外，刷卡消费签字时，要仔细核实账单，甄别是否有多张账单叠加，避免在不知情的情况下为莫须有的账单付账，也避免签名被盗用。

信用卡被盗刷及时采取补救措施

如果出现了信用卡被盗刷的情况，怎么办呢？

首先要证明盗刷事实，一旦发现自己的信用卡被盗刷，应第一时间前往最近的ATM机或者商户进行取现或消费，金额不需要很大，但应保留消费凭证，以证明信用卡仍在身边，此前异常的消费记录属于盗刷。

在发现信用卡被盗刷后，应立即致电发卡银行申请冻结信用卡，同时要求对消费记录进行追踪，并尽力配合银行的后续调查工作。

如有必要，还可前往当地公安机关报案，要求公安机关协助取证以及推进调查，进一步查明盗刷信息，尽力挽回损失。

来源：新华网、央视财经（ID：vj）