滨州金融领域扫黑除恶行动开始！举报热线公布
齐鲁网滨州5月7日讯5月7日，记者从滨州市地方金融监督管理局获悉，为深入贯彻中央和省、市关于扫黑除恶专项斗争的决策部署，切实扫除地方金融领域黑恶势力，保障人民安居乐业、社会安定有序、国家长治久安，按照《关于做好地方金融领域扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》（鲁金办字〔2018〕105号）要求和市委、市政府有关部署安排，决定在全市范围内开展地方金融领域扫黑除恶专项斗争工作。现将有关事宜通告如下：
一、涉黑涉恶线索排查范围
根据《山东省地方金融条例》规定，经省人民政府地方金融监管机构批准，在滨州市行政区域内依法设立，从事相关地方金融活动的小额贷款公司、融资担保公司、典当行、民间融资机构、开展信用互助的农民专业合作社。具体名单如下：
（一）小额贷款公司（27家）
滨州市滨城区银泰小额贷款有限公司
滨州市滨城区天成小额贷款股份有限公司
滨州市滨城区金桥小额贷款有限公司
滨州市沾化区隆德小额贷款有限公司
滨州经济技术开发区东方融信小额贷款股份有限公司
滨州经济开发区博海小额贷款有限公司
滨州市北海新区正德小额贷款有限公司
滨州市邹平县梁邹小额贷款有限公司
邹平县正鑫小额贷款有限公司
邹平县惠泽小额贷款有限公司
邹平县联鑫小额贷款有限公司
邹平县长城小额贷款有限公司
滨州市博兴县永丰小额贷款有限公司
博兴县三丰小额贷款有限公司
博兴县汇诚小额贷款有限公司
博兴县华信小额贷款有限公司
博兴县元亨小额贷款有限公司
博兴县融汇小额贷款有限公司
博兴县惠丰小额贷款有限公司
滨州市无棣县汇泰小额贷款有限公司
无棣县海城小额贷款有限公司
惠民县鑫诚小额贷款有限公司
惠民县翔盛小额贷款有限公司
惠民县瑞诚小额贷款有限公司
阳信县惠农小额贷款有限公司
阳信县汇通小额贷款有限公司
阳信县鹏程小额贷款有限公司
（二）融资担保机构(18家）
滨州市再担保股份有限公司
滨州环宇融资担保有限公司
滨州市滨城区瑞信融资担保有限公司
滨州市众成融资担保有限公司
山东蓝色经济融资担保有限公司
惠民县昌瑞融资性担保有限公司
惠民县中小企业融资性担保有限公司
山东阳信鑫诺融资担保有限公司
山东恒发融资担保有限公司
无棣县兴棣融资担保有限公司
无棣县鑫达融资担保有限公司
滨州市沾化区远恒融资担保有限公司
博兴县鑫达融资担保有限公司
博兴县中小企业融资担保中心
邹平县德利融资性担保有限公司
山东翔盛融资担保有限公司
滨州市财昌融资担保有限责任公司
滨州市恒信融资担保有限责任公司
（三）民间融资机构（9家）
邹平县瑞泽民间资本管理有限责任公司博兴县汇能民间资本管理有限公司
滨州高新区金泰民间资本管理有限公司
滨州经济开发区天和民间资本管理有限公司阳信县中兴民间资本管理有限公司
滨州北海新区泰和民间资本管理有限公司无棣县鑫鼎民间资本管理有限公司
滨州市滨城区汇银民间资本管理有限公司无棣县鑫德民间融资登记服务有限公司
（四）新型农村合作金融试点农民专业合作社（23家）
无棣禾丰养殖专业合作社
无棣天惠粮食信用互助合作社
无棣梓正种植专业合作社
无棣春光种植专业合作社
无棣县绿风植保服务专业合作社
滨州市滨城区绿丰农机专业合作社
滨州市滨城区滨国农机专业合作社
惠民县浩天菊花种植专业合作社
山东惠民艺腾粮棉果蔬种植专业合作社
阳信县联利优质小麦生产专业合作社
阳信县诚佳养猪专业合作社
阳信县众望粮食种植专业合作社
阳信鹏辉粮食种植专业合作社
阳信县建新粮食种植专业合作社
博兴县阳光种植专业合作社
博兴县昌农农机专业合作社
博兴县益农养殖专业合作社
博兴县庆宝种植专业合作社
博兴县民顺种植专业合作社
博兴县盛世种植专业合作社
博兴县海利达粮食服务专业合作社
滨州经济开发区里绿无公害蔬菜种植专业合作社
滨州经济开发区绿丰粮食种植专业合作社
（五）典当行（27家）
滨州银成典当有限公司
滨州诚帮典当有限公司
山东环通典当有限责任公司
山东中通典当行有限公司
滨州永泰典当有限公司
山东方舟典当有限公司
山东聚福典当有限公司
滨州金桥典当有限公司
滨州市沾化区泰和典当有限公司
滨州市鑫桥典当有限公司
山东财昌典当有限公司
滨州市鲁华典当有限责任公司
滨州北海汇泰典当行有限公司
山东省博兴县济民典当有限公司
山东汇博典当有限公司
山东汇丰典当有限公司
山东亿融典当有限公司
山东银泰典当有限公司
滨州广发典当行有限责任公司
滨州市长星典当有限责任公司
无棣县丰泽典当有限责任公司
无棣县润丰典当有限责任公司
惠民县汇丰典当有限公司
阳信天宇典当有限公司
滨州市得瑞典当有限责任公司
滨州市三春典当有限公司
阳信华阳典当有限公司
二、涉黑涉恶线索排查重点问题
结合地方金融组织监管要求，重点排查以下八类问题：一是非法吸收公众存款、擅自发行有价证券，或者以其他方式从事或者变相从事非法集资活动的；二是以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰、欺诈等非法手段催收贷款以及追偿代偿资金的；三是利用黑恶势力开展或者协助开展业务的；四是高利放贷或者套取小贷公司信贷资金，再高利转贷的；五是非法涉及“套路贷”“校园贷”等的；六是未经许可，擅自开展或者超范围开展小额贷款、融资担保、典当行及其他金融组织业务的；七是地方金融组织工作人员作为主要成员参与或为实际控制人的；八是其他涉黑涉恶行为和严重经营违规行为。
属于此次地方金融领域涉黑涉恶线索排查范围内的地方金融组织，要主动配合地方金融领域扫黑除恶专项斗争排查工作组开展涉黑涉恶线索排查工作，自觉进行自查自纠，不断净化金融环境。望广大人民群众大力支持、积极配合参与，踊跃举报黑恶势力违法犯罪案件线索，携手营造健康有序的金融市场环境。对于举报和排查发现的地方金融领域涉黑涉恶线索，将认真进行研判，涉嫌违法犯罪的，及时移交公安政法机关，并全力配合做好查处工作。
举报人可采取电话、信函、来访等方式举报：
1、举报热线：滨州市公安局扫黑除恶举报电话：3300170
滨州市地方金融监督管理局举报电话：18605435319。
2、信函投寄、来访地址：滨州市滨城区黄河一路391号市公安局刑侦支队五大队；滨州市黄河五路357号财政大楼1407（西）室，zjwk@163.。
海城创新农村融资贷款模式
日前，海城市毛祁镇盈德种植合作社的大樱桃种植设施棚内，海城市农村信用联社的工作人员正在回访。“棚内作物的生长情况、销售行情、园区的客流量……凡是涉及放贷安全性的因素，我们都需要详细了解。”海城市农村信用联社毛祁信用社主任王纪权说。
2015年，盈德种植合作社培育多年的大樱桃连续两年进入产果期，市场行情一路向好的同时，合作社决定扩大基地的种植规模，将原本的3栋设施棚扩至10棚。一栋设施棚主体工程至少20万元，加上棚内定植的樱桃苗，每栋棚子的一次性投入至少需要30万元至40万元。“一次性投入太大，我们合作社的资金出现了缺口。”盈德种植合作社的负责人赵纯彪找到了海城市农村信用联社毛祁信用社的信贷员，听说拿着农村土地经营权和设施棚体就能贷到款时，赵纯彪欣喜万分。
海城市农村信用联社信贷部的负责人来到基地进行了全方位的考察，经过详细评估审核，2015年9月，赵纯彪申请的90万元贷款到账了，贷款周期为一年，贷款利率6厘。“这一年，盈德种植合作社的经营情况非常好，赵纯彪非常守信，每季度都按时还息，一年到期的时候，全部本金也都按时还清了。”海城市农村信用联社毛祁信用社主任王纪权说，基于这一年的信贷基础，2016年10月，赵纯彪再次扩大生产时，信用社很快就通过了贷款申请。“现在我们园区里共建起了40栋樱桃设施大棚，其中25栋棚内的果树都进入了产果期，每年的3月中旬至6月中旬，来此采摘的游客络绎不绝，每公斤售价最高时达到200元。”赵纯彪提及自己壮大发展带来的收益时，充满喜悦。
在海城，像赵纯彪这样，通过农村土地经营权和农业设施抵押就能申请到贷款的农户并非个例。
据了解，长期以来鞍山市的农村经济面临着国家投入有限、“五户联保”贷款失灵、农村资产不能抵押融资等难题，随着农村改革的持续深入，海城市在农村流转土地经营权等相关政策及法律限制逐渐被打破后，土地流转面积越来越多，但因无合格抵押物或保证担保不足，不少大棚户、种粮大户、合作社和机械化连片耕种的农户遭遇“贷款难”。围绕银农对接的难题，海城市在破解盘活农村呆滞资产这一难题上进行了多方探索和尝试。
按照“死资产变活资本”的原则，依托农村产权交易平台，海城市积极与邮储银行、金海村镇银行、农信社、农业银行等金融部门合作，在回避政府担保的前提下，在全国率先开展了土地经营权、农业生产设施、林权抵押贷款，先后创立了“土地经营权+农业设施+农业保险”、“土地经营权+预期收益+农业保险”等金融产品，突破了农村融资必须实物抵押的贷款模式，有效破解了长期以来农村土地经营权和农业设施无法贷款的难题。“我们根据每个地区的种养殖情况，开展切合农民实际的一镇一品农村贷款业务。”海城市农村信用联社主任马忠勇说，为加大银农对接力度，海城市农村信用联社率先与政府合作在辽宁农信系统内开办了“惠农贷”业务，海城的农民和农村新型经营主体可以采用“两权抵押+风险资金池担保”方式发放组合担保贷款，海城市政府将国家现代农业示范区的奖补资金2000万元作为资金池的代偿资金，海城农村信用联社按照保证金额度10倍内放大投放“惠农贷”贷款，贷款业务基本覆盖了全部的农村资产，极大地解决了“农村资产”抵押贷款瓶颈问题。
海城在盘活农村呆滞资产上取得的成效得到了中央农办、农业部的关注和充分肯定。目前，海城市共与9家金融机构签订抵押贷款战略协议，开发出金融品种14个，融资2亿余元，贷款不良率为零。
网络贷款还需要买保险？北海情侣档网上诈骗齐被抓
审核期短，免担保，放款快，贷款金额高，听着就让人心动不已，但也可能是个陷阱。8月14日，北海警方破获一起利用办理网络贷款实施诈骗的系列案，抓获犯罪嫌疑人2人，缴获作案工具一批。
今年7月，手头紧张的王先生接到一个自称网络贷款公司的电话，电话里的人称“个人小额贷款1—30万，凭身份证就能贷，当日放款！”。随后，王先生通过QQ，添加对方为好友并向其咨询。
北海市公安局海城公安分局
打击电信网络犯罪专业队
负责人陈华
在了解王先生的需求后，对方通过聊天套路、贷款合同以及转账记录等图片，让王先生相信这是一家可靠的贷款公司。
接着，对方便要求王先生填写银行卡卡号、身份证照片等资料，填好后就能申请一万元的贷款。王先生没有过多怀疑，快速填好了表格。
北海市公安局海城公安分局
打击电信网络犯罪专业队
负责人陈华
对方还要求王先生通过微信二维码转账方式购买保险。按照对方要求操作后，王先生收到了一张24小时后贷款到账的通知截图。但是过了24小时王先生发现贷款并没有到账，当再次联系对方时却发现已经联系不上对方了。
王先生怀疑被骗后就报了警。通过分析研判，民警在北海市银海区银滩大道某小区发现了嫌疑人李某的踪迹。8月14日17时许，见时机成熟，抓捕组迅速出击，一举将嫌疑人李某抓获，李某的女朋友陈某也一同被抓获，警方在现场缴获作案用的手机、电脑、银行卡若干。经查，二人如实交代了利用事先收集到的公民信息，通过电话、QQ的方式，以网上贷款方便快捷为幌子使借款人动心，再以需要购买保险、验证金等借口实施诈骗的犯罪事实。目前，案件正在进一步调查当中。
北海市公安局海城公安分局
打击电信网络犯罪专业队
负责人陈华
警方提醒，切勿轻信各类电话、短信、QQ、微信等形式的贷款广告。银行、正规贷款公司，不会要求借款人在申请贷款前就支付手续费等各类费用。
记者：沈世钰王朝卢从杰
实习记者：黄舒婷
编辑：卢东方黄紫荆
