瑞银信收支付行业近两年最大罚单 旗下瑞蚨小贷被诉“高利贷、暴力催收”

中国网财经4月10日讯(记者杨畅)近日，深圳瑞银信信息技术有限公司(下简称“瑞银信”)被中国人民银行深圳市中心支行开出6124万元巨额罚单。据不完全统计，该公司本次收到的罚单是近两年来支付行业最大额罚单，自去年年底至今，三个多月时间，该公司被罚没金额超8000万元。

此外，瑞银信曾投资控股过两家互联网小贷公司，其中，哈尔滨瑞德互联网小额贷款有限公司于2019年注销，另一家瑞蚨小贷被用户投诉“无理由缩短还款期限、月利率高达180%涉嫌砍头息高利贷、通过爆通讯录等不当行为催收”。

三个月被罚没超8000万

据深人银罚〔2020〕3号，瑞银信因“超出核准业务范围；未按规定建立有关制度办法或风险管理措施；未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明客户进行交易；未按规定报送可疑交易报告”等被中国人民银行深圳市中心支行罚款6124万元。

据不完全统计，瑞银信本次收到的罚单是近两年来支付行业最大额罚单，自去年年底至今，三个多月时间，该公司被罚没金额超8000万元。

有业内人士称，大额罚单或对公司正常运营产生影响。中国网财经记者采访了瑞银信“巨额罚单是否会对公司正常运营造成影响，将如何应对，整改进度如何”。

此外，该罚单中的“超出核准业务范围”也格外引人注目，中国网财经记者向该公司核实了“具体哪些业务超出核准业务范围，与该公司旗下互联网金融业务是否有关”。

该公司客服称已将采访问题转至相关负责人，截至发稿前，瑞银信相关负责人未作出回应。

瑞蚨小贷被诉高利贷、暴力催收

据天眼查，瑞银信曾投资控股过两家互联网小贷公司，其中哈尔滨瑞德互联网小额贷款有限公司于2019年注销，另一家为广州市瑞蚨互联网小额贷款有限公司。

据瑞银系客服，早期借款业务已由瑞银信相关APP转移至瑞生活。瑞生活由广州市瑞蚨互联网小额贷款有限公司运营，该公司推出瑞蚨小贷。

在投诉网站上，瑞蚨小贷被用户投诉“月利率高达180%涉嫌高利贷、砍头息、通过爆通讯录等不当行为催收”。

据投诉详情，用户称“2019年5月19日，在瑞卡贷借款4600元，2019年6月14日和6月18日，本人给这笔借款一共分两笔还了两笔，一笔788.03，另一笔4501.03元，一共借款一期，一共还款5289.06元，利息跟服务费一共收取689.06元，综合年利率接近180%”，该名用户指控瑞蚨小贷是高利贷并收取砍头息。

此外，还有用户表示“瑞蚨小贷在本人不知情的情况下多次对通讯录好友及家人进行电话骚扰”，称瑞蚨小贷存在爆通讯录等暴力催收行为。

针对以上情况，中国网财经记者向瑞银信核实了“注销哈尔滨瑞德互联网小额贷款有限公司的原因，以及用户投诉情况是否属实，瑞蚨小贷是否存在高利贷砍头息和暴力催收””。截止发稿前，该公司未作回应。

(责任编辑：程宇楠)

2017年江西结案率进入全国法院前列

中国江西网讯记者万里庆、实习生晏家瑶报道：25日，在江西省“两会”现场，五年来,全省法院受理案件1728413件,结案1705004件,同比上升71.76%和68.65%。省法院受理案件13493件,结案13223件,上升55.7%和51.05%。在案件数量持续增长的背景下，审判质效稳步提升，2017年，案件结收比113.44%，居全国法院首位；结案率位次大幅前移,进入全国法院前列。当日，江西省高院还公布了部分典型案例。

案例一：亚中纺织公司合同纠纷案

江西亚中纺织有限公司因替高安市瑞银小额贷款公司担保,经债权方中国长城资产管理公司江西分公司申请,资产被可法查封,导致自身货款无法续期,需要承担过桥资金利息,增加企业经营成本。为落实降成本优环境部暑，服务和保障实体经济健康发展,回应企业合理诉求,南昌中院积极作为,主动与原告长城资产管理公司江西分公司协商,耐心细致地做好释法析理工作.取得原告理解和支持。经原告长城资产管理公司江西分公可主动申请,南昌中院依法暂予解除对亚中公司相关财产的查封,待亚中公司获续资金1000万元后重新查封,为亚中公司减少利息成本近100万元。同时,续封工作也有效保护了原告长城资产管理公司江西分公司的合法权益,取得良好的法律效果和社会效果,获得省委、省政府领导和社会各界的充分肯定。

案例二：泰耐克公司破产重整案

2015年1月26日,在新余市注册成立、从事房地产经营开发的泰耐克公司,因资不抵债申请破产重整。2016年1月6日,新余中院裁定批准泰耐克公司重整计划并终止对该公司的破产程序。在法院和破产管理人积极努力下,促成该案664户债权人支持重整,并最终重整成功。该公司重整后开发的新余北湖帝景小区于2017年1月18日顺利开盘,售房回笼资金在管理人监管下已及

时用于清偿破产债权,取得了良好的法律效果和社会效果。

案例三：况祖林非法收购珍贵野生动物案

2014年1月3日,况祖林因购买猫头鹰、猴面鹰、黄鹰、鸯等国家二级重点保护野生动物17只,被宜丰县森林公安局查捕。2015年5月11日,宜丰县法院一审以非法收购珍贵野生动物罪,判处况粗林有期徒刑十年,并处罚金5万元,宣判后,况祖林表示认罪服判,不上诉。

案例四：全省首例大气污染责任纠纷案

2014年6月,江西鹰鹏化工有限公司在生产中发生废气泄漏,造成江西星光现代生态农业发展有限公司311.4亩绿化苗受污染,星光公司依法提起诉讼。该案经赣州中院一审、省法院二审,综合资产评估、交易价值及受损面积、株数等因素,判决鹰路公司暗偿星光公司损失1363217.29元。该案二审判决书获全国法院环境资源审判优秀裁判文书一等奖。

案例五：全省首例环保组织提起的公益诉讼案

2017年2月,中华环保基金会起诉江西鄱湖低碳环保股份有限公司及其盐化工业基地污水处理厂,认为其直接向江河排放污水,造成严重环境污柴和恶劣社会影响。宜春市环保局、樟树市环保局、南昌大学法学院作为支持起诉人参与诉讼。2017年12月19日,在宜春中院主持调解下,双方达成协议,两被告在生态环境损害鉴定评估报告基础上自愿履行相关社会责任,

并支付环境损害费用10万元。

案例六：“江中”知名商品外观专用权纠纷案

2014年7月,江中食疗科技有限公司起诉龙海市宝嘉达食品有限公司(制造商)、福建唯一家食品有限公司(销售商)擅自使用其知名商品特有名称、包装、装潢侵权,索赔100万元。2015年1月13日,南昌中院一审认定“猴姑”酥性饼千为知名商品,其名称、包装和装潢具有特有性，认定“猴头菇”酥性饼干为仿冒侵权产品,依法判决宝嘉达公司、唯一家公司等立即停止生产、销售该侵权产品宝嘉达公司、唯一家公司连带赔偿江中食疗公司20万元,2015年7月10日,省法院二审维持原判,该案被评为2015年全国法检系统新媒体十佳经典案例。

案例七：“润田”驰名商标纠纷案

江西润田实业股份有限公司的“润田”系“中国驰名商标”。2016年8月,润田公司起诉江西玉京峰天然食品饮料有限公司商标侵权。该案经上饶中院一审、省法院二审,认定润田公司“润田”550纯净水经过一定规模、持续的广告宣传,为公众所认知,已形成知名品牌效应,判决玉京峰公司立即停止生产、销售并召回已投放市场的与“润田”550纯净水包装、装潢近似的“锗泉"550天然水,赔偿润田公司经济损失及制止侵权所支出的合理费用30万元。

案例八：“景德镇陶瓷”驰名商标纠纷案

2016年5月5日,景德镇陶瓷协会起诉景德镇市帝康陶瓷厂商标侵权。2016年8月5日,在景德镇中院主持调解下,双方自愿达成协议,帝康陶瓷厂立即停止对该协会“景德镇”商标标识的侵权行为,并就该侵权行为口头道歉,同时赔偿该协会经济损失1万元,帝康陶瓷厂后续生产带有“景德镇”标识产品向该协会缴纳使用费4000元。

案例九：“8·20”专案

指王林、黄钰刚、刘锋、朱理通、邱武林、兰勇故意杀人、非法拘禁、诈骗、非法持有枪支、行贿、包庇、帮助毁灭证据案。抚州中院审理过程中,王林等被告人均表示认罪、悔罪。期间,王林因病死亡,抚州中院依法裁定对王林终止审理。2017年4月28日,抚州中院一审对被告人刘锋、朱理通、黄钰刚、邱武林、兰勇等人,依法分别判处死刑、缓期二年执行,无期徒刑和有期徒刑。宣判后,被告人均表示服判,不上诉。

案例十：李永红故意杀人案

2013年8月15日,李永红开“拐的”在南昌向塘火车站搭下错车的被害入大学生王卓琳至偏僻处,欲行强奸遭反抗后,将被害人推入赣抚平原总干渠河致其溺水死亡,并藏尸于河岸边草丛中,盗走其随身财物。2014年4月15日，南昌中院一审以故意杀人罪、强奸罪、盗窃罪数罪并罚,判处李永红死刑,剥夺政治权利终身,并处罚金。2014年10月17日,省法院二审维持原判,经最高法院复核后,李永红依法执行死刑。

案例十一：邓统文组织领导黑社会性质组织案

2005年至2011年,邓统文等19人组织,领导、参加黑社会性质组织,在樟树市、丰城市等地进行黑社会性质组织犯罪,共作案三十余起,致一人死亡,多人受伤,犯罪后果严重,社会危害性极大。2013年5月7日,宜春中院一审以组织、领导黑社会性质组织罪、故意杀人罪等罪,数罪并罚,判处邓统文死刑其他成员分别判处有期徒刑,并处罚金。2014年12月15日,省法院二审维持原判。经最高法院复核后,邓统文被依法执行死刑。

案例十二：非法经营“病死猪”系列案

指陈义浦、况九龙、李忠平等49人32件非法经营“病死猪”系列案件。2011年12月,陈义浦、况九龙、杨缘生、熊中华等6人合办冷冻食品公司,从陈三辉等6人手中收购病死猪,制成产品销往外省市谋取非法利益,累计销售金额1978.5万余元,2012年5月至2014年12月,李忠平、彭永胜、钟超华等5人,收购病死猪肉包装销售,销售金额50万余元。陈义浦、杨缘生、熊中华等6人,经丰城市法院审理,以生产,销售伪劣产品罪判处陈义浦有期徒刑十五年,并处罚金700万元:判处其他5名被告人有期徒刑七年至十二年零六个月不等,并处罚金不等。况九龙、李忠平等43人,经高安市法院审理,以生产、销售不符合安全标准的食品罪判处况九龙有期徒刑十二年,并处罚金400万元以生产、销售伪劣产品罪判处李忠平有期徒刑十年,并处罚金100万元判处其他被告人缓刑至有期徒刑一年零六个月不等,并处罚金不等。

案例十三：傳迎春等贩卖毒品案

2011年7月,傅迎春出资22万元指使刘麒、邻建辉购买运毒货车,提供560万元毒资,与刘麒、邹建辉、张建林、杨海根分工合作,到云南西双版纳购买毒品麻古131477.2598克运回新干县,同年9月5日,傅迎春等人先后被公安民警抓获。2012年12月6日,南昌中院一审以贩卖、运输毒品罪,判处傅迎春死刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产；对其他四名被告人分别判处死缓或无期徒刑等刑罚。2013年12月5日,省法院二审维持原判。经最高法院复核后,傅迎春被依法执行死刑。

案例十四：周文斌受贿、挪用公款案

2002年至2013年,周文斌利用任华东地质学院党委副书记、院长,南昌大学委副书记、校长等职务上的便利,为他人谋取利益,非法收受他人财物共计人民币1938.8万元、港币30万元、美元1万元、韩元90万元、购物卡2.4万元,卡地亚手表一块(价值3.86万元)。周文斌二审期间认罪态度好,承认犯罪的主要事实和证据,并当庭表示认罪悔罪,对一审过程中的翻供行为和不当言行,认错道歉。2016年12月21日,省法院当庭作出二审判决,以受贿罪判处周文斌有期徒刑十二年,并处没收个人财产100万元受贿犯罪所得依法予以追缴,上缴国库。

案例十五：乐平“5·24”案

2000年5月23日,乐平市发生一起故意杀人、抢劫、强奸案。公安机关经侦查认定,系黄志强、方春平、程发根、程立和及汪深兵(另案处理)实施。2003年7月7日,景德镇中院一审判处黄志强等四人死刑,四被告人提出上诉。2004年1月17日,省法院以原判认定事实不清、证据不足为由,发回重审。2004年11月18日,景德镇中院重审判处四被告人死刑,四被告人再次上诉。2006年5月31日,省法院二审改判四被告人死刑,缓期二年执行。后四被告人提出申诉。2016年4月27日,省法院依法决定再审本案,并于12月22日公开宣判,以原判事实不清、证据不足为由,撤销原审判决,宣告黄志强等四人无罪。方春平、程发根、程立和于2017年6月8日、黄志强于7月5日提出国家赔偿申请。省法院遵循自愿、合法原则,与赔偿请求人方春平等四人充分协商,于7月27日就赔偿事项达成协议,决定各支付赔偿金220万余元。

P2P问题频出 瑞银贷为何仍能稳健成长

近年来互联网金融蓬勃发展，一方面光彩照人，而另一方面也问题百出。步入2015，随着监管的明朗，行业的发展也逐渐平稳，运营不规范的平台逐渐被淘汰。据统计，2014年出现提现困难、倒闭、跑路等问题的P2P平台将近340家。但是笔者了解到的瑞银贷在上线两年多的时间里却没有出现过一次提现困难，并且在不断发展壮大。为何瑞银贷可以做到这样?笔者研究了一下他们产品、平台的运营及风控模式，今天与大家分享一下。

红本抵押业务真实可信透明

瑞银贷的主打产品是红本抵押，红本抵押以拟抵押房产作为主要考察对象，以对拟抵押房产的变现及处置能力作为主要风险控制点，以拟抵押房产的评估净值成数作为贷款额度限制。瑞银贷从源头把控项目，合作小贷公司第一重风控：合作机构线下实地考察融资人，资料审核包括银行流水、征信报告等多种必备材料，对融资人背景、联系人详尽调查以及融资人还款能力压力测试，精选超低风险项目，通过审核并放款的概率仅3%；合作权益收购公司-南方泰德第二重风控，对借款材料再次审核融资资料，审核风控审核流程的合规性和合法性，充分保障投资者的利益，合作机构和南方泰德会对融资人进行持续性观察，定期汇总经营数据，及时预警突发状况。

瑞银贷还公开了借款人信息、抵押质押物信息、借款合同及他项权证公证信息，最大化信息公开透明，投资人直接监控平台是否使用虚假信息骗取投资人资金，防范虚标假标信息，对平台进行实施监督，进一步提升平台的安全性。

资金托管安全银行级技术安全防护

瑞银贷平台引入第三方支付公司进行全面的资金托管，实现资金将与平台自有资金完全剥离，受到支付平台独立监管，充分保障投资人的资金安全。并且平台严格遵守不吸储,不放贷，不挪用投资人的沉淀资金，不虚假借款。平台自主开发投融资云端系统，有效预防被黑客攻击的情形，最大限度地保障客户交易和隐私安全。启用完善的物理、网络、数据库、系统访问安全控制，防止外部入侵者各层面的攻击及数据窃取。除此之外瑞银贷还拥有超过同行IT网络数据运营团队保驾护航，团队成员均来自国内大型银行、通讯企业，具备丰富的信息安全和数据安全相关经验，同时您的隐私信息均经过加密处理，防止包括员工在内任何人的获取、出售及泄露。为投资人提供银行级的安全防护。

第三方债权逾期代偿保障本息绝对安全

瑞银贷与南方泰德资产管理公司签署了《投融资战略合作协议》为投资人每一笔投资出具担保函，实现本息100%全额担保。南方泰德资产管理公司对不同的产品拨备足额的风险保证金，在资金无法覆盖代偿金时，100%先行垫付本息，南方泰德资产管理公司有权在法律允许范围内进行债权转让处理。

瑞银贷理财收益稳中显高高标签]