耒阳老板在郴州非法吸储7000万 50名投资人被坑

红网郴州站11月3日讯（郴州日报记者胡丽君通讯员王欣孔瑾）犯罪嫌疑人李某通过允诺高额利息回报，先后获得7000余万元集资，害得50名投资人血本无归。近日，北湖区检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪依法对李某批准逮捕。

李某是耒阳市一房地产公司的老板，在投资建设郴州市下湄桥一房地产项目时需要大量周转资金。因公司达不到银行贷款要求，李某便开始向自己的亲戚、朋友、公司员工借钱，并游说他们转介绍亲戚朋友借钱。事实上，李某并没有取得融资许可。他分别允诺回报给这些借款人2分至8分不等的高额月利息，还信誓旦旦地保证按期还本付息。就这样，从2006年至2014年，李某和妻子通过打借条、签协议或者合同等方式，先后向50人借款7000余万元。这些借款小到几万，大到几十万、几百万、上千万，最高的达1700多万元。到案发时，大多数借款只还付了很少一部分利息。李某到底借了多少人多少钱，还了多少，还有多少没还，连他自己也记不清了。

据警方调查，这些借款人中，大多数是李某的耒阳老乡，还有长沙、郴州、湘潭、邵阳等地人。在他们看来，“李某是朋友，为人老实可靠”、“通过实地考察后，觉得这个项目比较可靠，房子建的差不多了，还钱应该没有问题”。

雷某是50名受害者中的一人。去年3月，她经朋友介绍认识李某。在认真查看房地产建设项目资料和实地考察后，雷某分两次借给李某5万元和100万元，并约定月利息分别为3分和3.5分，借期时间分别为3个月和半年。据李某妻子陈某回忆，借款一年多，他们分5次还付了雷某利息22.35万元，本金分文未还。雷某最终意识到高额利息只是泡影，自己连本金也很难收回。于是，今年8月15日，雷某到公安机关报案。至此，李某涉嫌非法吸收公众存款的行为才被揭发。

目前，该案正在进一步侦查之中。公安机关查实，李某向不特定的50人借款约7000余万元，还有众多的被害人未报案取证。下一步，将着重查实李某总共向多少人融资及融资的数额，并对李某涉案公司账务进行司法会计鉴定。

检察官提醒广大市民：近年来，以高额利息回报为诱饵非法吸收公众存款的案件日益增多，投资人在投资时一定要核实公司的营业执照内容、合法资质、投资项目等事宜，提高警惕，切莫被高息所诱惑而盲目投资，避免造成无法挽回的损失。

殷殷农商情丨耒阳农商银行：立足普惠 助力小微企业快成长

编者按：党的十九大报告提出实施乡村振兴战略，促进农村一二三产业融合发展，支持和鼓励农民就业创业。支持乡村振兴战略的实施，农金机构是不可或缺的重要力量。

在衡阳，这支重要力量——衡阳市农商银行系统以落实乡村振兴战略为切入点，结合普惠金融的实施，服务区域实体经济发展，与衡阳小微企业、“三农”产业同频共振。在这支力量的感召下，近日，红网、时刻新闻记者深入衡阳各县市区采访，推出《殷殷农商情》系列报道，感受这支被称为“百姓银行”扎根广袤农村的深情与温度。

红网时刻记者谭倩衡阳报道

在耒阳市大市镇，一家占地168亩的企业颇有名声。这家名为耒阳市焱鑫有色金属有限公司的企业主要经营三氧化二锑及有色金属综合回收，堪称冶炼、化工企业废料的“清洁工”。由于该公司有着多项独特的发明专利技术，加之稳健经营，目前承担着衡阳甚至湖南多地的废渣资源利用。

耒阳农商银行工作人员走访焱鑫公司。

这家成立于2006年的企业前身是水东江的一个小作坊，由创办人夫妻的自有资金建成，老板是个“技术控”，在废渣资源利用的技术发明和改造上颇有造诣，故经营口碑一直不错。2009年，耒阳农商银行水东江支行员工在走访中发现这家小企业经营稳健，老板干劲十足，便鼓励他加快发展步伐。夫妻俩便抱着试一试的态度申请了第一笔150万元的贷款，没想到放款速度很快，有了充足的资金注入，产能有效提高。

随着产能的提高，小作坊对厂房面积、设备改造、生产线投放等需求越来越迫切。2012年，焱鑫公司终于搬迁至大市镇，期间，在耒阳农商银行的支持下，公司没断过资金链，老板扑下身子投身技术实践，发明专利21项和实用新型专利68项；老板娘则将外联、销售打理得井井有条，目前正筹建科创板上市。

焱鑫公司废渣利用生产线。

“他们的服务很细致，不光主动上门对接，还有申贷、续贷准备的资料，每一步都指导的清清楚楚，让企业少走弯路，这让我们觉得不是冰冷的借贷关系，而是有温度的。”该公司副总经理石俊阳如是评价耒阳农商银行的服务。据了解，该企业在耒阳农商银行授信额度达8000万元，贷款余额5550万元。

从占地10多亩的小作坊，到如今占地百余亩的技术型企业，2018年其产值超2亿元，焱鑫公司可谓是在耒阳农商银行的倾情支持下成长于此的。如这般受益的不只焱鑫公司，位于耒阳创新创业园的湖南新耒传导材料科技有限公司也是耒阳农商银行的扶持对象。

今年3月，耒阳农商银行开展金融服务“两进两促”活动，各网点成立服务走访小组进园区、进企业，了解服务辖区内小微企业、民营企业需求。该行营业部客户经理伍艳平走访到新耒传导时发现，这是2018年3月成立的一家小微企业，主要从事高端线材设计、制造和销售，产品通过进出口公司销往国外，是一家典型的轻资产型公司。

在与企业负责人沟通时了解到，该公司订单充足，利润高，但生产成本高，销售回款慢，需要充足的流动资金周转。然而公司在园区的办公用房和厂房都是租的，固定资产小，也没有抵押物，老板一直对贷款信心不足。

耒阳农商银行工作人员走访新耒传导公司。

在进一步了解到企业销售渠道稳定，应收账款数额较大后，伍艳平随企业负责人到该公司的下游企业湖南省机械设备进出口有限公司进行实地调查，发现其应收账款高达千万元。伍艳平思考后觉得不是没有获得贷款的可能性，便迅速为该企业拟定以应收账款作质押，向企业发放流动资金贷款的信贷服务方案。目前，该公司的首笔300万元款项已保证了公司的正常周转。

耒阳农商银行营业部主任张小韩介绍，针对小微企业轻资产、无抵押、融资难的现状，耒阳农商银行多措并举深化普惠金融，推出一系列特色信贷服务产品，助力小微企业破解融资难问题。截至目前，该行营业部贷款余额26亿元，其中18亿元直接或间接支持了小微企业的发展与壮大。

信用社联络员隐瞒被清退事实，作案十余年诈骗耒阳村民近600万存款

近日，裁判文书网公布刑事判决，湖南耒阳市人民法院对一起诈骗案主犯判处有期徒刑15年。实施诈骗的最初曾是信用社一名驻村联络员，后隐瞒被清退事实仍然以联络员身份为村民办理存取款，钱款实则进了自己腰包。

经法院审理查明：1996年至2006年5月，被告人欧阳某某担任原耒阳市农村信用社三架街道办事处青麓站临时聘用的业务联络员，为三架信用社提供辖区内农户小额信用贷款的评估授信、收存、收贷、收息的信息，并办理当地村民的存、贷款业务，该站点设立于耒阳市青麓村21组村民家。

2006年5月三架信用社青麓站被撤销，被告人欧阳某某亦被原耒阳市农村信用社清退。

之后，被告人欧阳某某便将办公地点搬迁至青麓村其他村民家，并向当地村民隐瞒其已被清退的事实，依然利用耒阳市农村信用社工作人员身份，刻制“阳淑芳”字样的私章，利用之前工作剩余或仿制的“农村信用合作社整存整取定期储蓄卡片帐（副本）”，继续为村民办理存取款业务。

因当地村民不知晓欧阳某某已被清退，且之前都在欧阳某某处办理过业务，尤其是老年被害人因文化程度受限，不知道应在正规银行营业网点办理存取款业务，不能分辨是否系正规存单，加之欧阳某某是当地人，其与村民都比较熟识，故当地村民仍在欧阳某某处办理存取款业务。

早期，信用社设置驻村联络员是为村民办业务提供方便，随着经济发展这一角色后逐渐取消。据了解，2005年，湖南省银监局曾下文撤销农村信用社的村级信用代办站，仅设置村级信用业务联络员，并规定联络员不得直接接触现金，不能直接办理“收、存、贷、取”等业务，只能陪同或介绍客户到信用社办理业务。

在被信用社清退后的十余年里，欧阳某某仍一直以“联络员”身份驻村办理业务。当村民来存款时，欧阳某某便手填一张抬头为“农村信用合作社整存整取定期储蓄卡片帐（副本）字样的凭证，加盖私章（阳淑芳）后交给村民。

村民取款时，欧阳某某收回凭证，对于续存的村民，欧阳某某则收回原凭证，重新出具一张“农村信用合作社整存整取定期储蓄卡片帐（副本）给村民，新凭证的本金为原凭证的本金与年利息之和。

通过上述方式，欧阳某某骗取众多村民到其处存款，将骗取款项用于投资及个人家庭日常生活。后欧阳某某将村民的存款用完，为应付前来取款的村民及支付利息，在自己没有偿还能力的情况下，以做工程、投资等为由高息向村民借款。

因涉嫌犯诈骗罪，欧阳某某于2018年10月9日被耒阳市公安局刑事拘留。截至2019年1月，欧阳某某骗取被害人李某、罗某等67人共计575.156万元，并将骗取的资金已挥霍一空，且拒不供述赃款去向。

根据欧阳某某供述，其于1996年至2006年5月期间受聘担任耒阳市农村信用社三架信用社青麓信用站的信贷员。2006年5月其被解聘，该信用站点也被撤销。2006年至2017年底其一直还以该信用站点信贷员的身份，用之前工作剩余的存款凭条和其去广东连州印刷的凭条给村民办理存取款业务，2007年开始其将村民的存款占为己有，并向存款村民出具盖有其私章的凭条。

湖南省耒阳市人民法院一审认为，被告人欧阳某某以非法占有为目的，隐瞒真相，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。判处欧阳某某有期徒刑15年，并处没收个人全部财产。