央行最新公布!这项贷款增加近9000亿元
中国人民银行12月12日发布11月金融数据。
业内专家表示,最新数据表明,当前仍需加大稳增长政策力度,以巩固经济回稳向上基础,推动信贷和社融平稳扩张。可预期的是,在提振市场信心、激发全社会活力等方面仍有诸多政策将出台,继续推动基建、制造业、房地产等领域的信用扩张,助力经济运行保持在合理区间。
数据速览:
11月份人民币贷款增加1.21万亿元,同比少增596亿元
11月末,广义货币(M2)余额264.7万亿元,同比增长12.4%
11月末社会融资规模存量为343.19万亿元,同比增长10%
11月份社会融资规模增量为1.99万亿元,比上年同期少6109亿元
11月信贷投放情况平稳
11月份人民币贷款增加1.21万亿元,同比少增596亿元。
分部门看,住户贷款增加2627亿元,其中,短期贷款增加525亿元,中长期贷款增加2103亿元;企(事)业单位贷款增加8837亿元,其中,短期贷款减少241亿元,中长期贷款增加7367亿元,票据融资增加1549亿元;非银行业金融机构贷款减少99亿元。
民生银行首席经济学家温彬表示,在降准实施、低基数效应和基建、制造业、地产等重点领域信贷投放加大的共同推动下,11月对公贷款尤其是中长期贷款仍维持较高景气度。
“企业中长期贷款保持强劲主要有两方面原因,”招联金融首席研究员董希淼分析,一方面,国内引导金融机构加大对制造业、科创企业等领域长期限贷款投放,企业对经济前景偏乐观;另一方面,国内基建投资力度较大,相关融资较为活跃。
M2同比增速维持高位
值得一提的是,11月M2同比增速继续维持在近一阶段高位水平。数据显示,11月末,广义货币(M2)余额264.7万亿元,同比增长12.4%,增速分别比上月末和上年同期高0.6个和3.9个百分点。
仲量联行大中华区首席经济学家庞溟认为,11月M2同比增速维持高位,主要是稳增长背景下广义流动性水平保持合理充裕,信贷投放加快,叠加财政支出步伐加快,财政性存款减少3681亿元,有助增加银行体系流动性。
社融方面,初步统计,2022年11月份社会融资规模增量为1.99万亿元,比上年同期少6109亿元;11月末社会融资规模存量为343.19万亿元,同比增长10%。
“政府债券发行仍是社融的重要支持因素,但由于近期推动债券市场利率下行的条件不足,拖累企业债券净融资规模。”庞溟称。
展望后续,光大银行金融市场部宏观研究员周茂华称,货币政策将继续平衡好稳增长、稳物价、防风险,同时,兼顾内外均衡等多重目标,金融政策在落实好此前组合拳,配合好财政、产业政策的基础上,将保持货币总量适度增长,用好结构性工具,提升货币政策精准度,预计未来货币市场流动性继续保持合理充裕。
编辑:叶松
央行:11月住户部门中长期贷款增加2103亿元
一、广义货币增长12.4%,狭义货币增长4.6%
11月末,广义货币(M2)余额264.7万亿元,同比增长12.4%,增速分别比上月末和上年同期高0.6个和3.9个百分点;狭义货币(M1)余额66.7万亿元,同比增长4.6%,增速比上月末低1.2个百分点,比上年同期高1.6个百分点;流通中货币(M0)余额9.97万亿元,同比增长14.1%。当月净投放现金1323亿元。
二、11月末人民币贷款余额同比增长11%
11月末,本外币贷款余额218.11万亿元,同比增长10.4%。月末人民币贷款余额212.59万亿元,同比增长11%,增速分别比上月末和上年同期低0.1个和0.7个百分点。
11月份人民币贷款增加1.21万亿元,同比少增596亿元。分部门看,住户贷款增加2627亿元,其中,短期贷款增加525亿元,中长期贷款增加2103亿元;企(事)业单位贷款增加8837亿元,其中,短期贷款减少241亿元,中长期贷款增加7367亿元,票据融资增加1549亿元;非银行业金融机构贷款减少99亿元。1-11月,人民币贷款累计增加19.91万亿元,同比多增1.09万亿元。
11月末,金融机构外币贷款余额7690亿美元,同比下降19%。当月金融机构外币贷款减少205亿美元,同比多减151亿美元。
三、11月末人民币存款余额同比增长11.6%
11月末,本外币存款余额263.96万亿元,同比增长11.1%。月末人民币存款余额257.78万亿元,同比增长11.6%,增速分别比上月末和上年同期高0.8个和3个百分点。
11月份人民币存款增加2.95万亿元,同比多增1.81万亿元。其中,住户存款增加2.25万亿元,非金融企业存款增加1976亿元,财政性存款减少3681亿元,非银行业金融机构存款增加6680亿元。
11月末,金融机构外币存款余额8621亿美元,同比下降15.3%。当月金融机构外币存款减少20亿美元,同比多减63亿美元。
四、11月份银行间人民币市场同业拆借月加权平均利率为1.55%,质押式债券回购月加权平均利率为1.61%,同比均明显降低
11月份银行间人民币市场以拆借、现券和回购方式合计成交157.4万亿元,日均成交7.15万亿元。其中,同业拆借日均成交4731亿元,现券日均成交1.3万亿元,质押式回购日均成交5.36万亿元。
11月份同业拆借加权平均利率为1.55%,比上月高0.14个百分点,比上年同期低0.48个百分点;质押式回购加权平均利率为1.61%,比上月高0.15个百分点,比上年同期低0.45个百分点。
11月新增贷款1.21万亿:企业短期贷款减少,住户部门贷款回暖
在上月出现超季节性回落后,11月融资需求出现回暖,但新增信贷和社会融资规模的增量略逊于市场预期。
中国人民银行12月12日发布的最新数据显示,11月人民币贷款增加1.21万亿元,同比少增596亿元,但相比10月6152亿元的新增规模,出现回暖。
从结构上看,企业中长期贷款增长强劲,占到了11月新增人民币贷款的六成,企业短期贷款则出现了减少;住户部门贷款告别了10月的负增长,其中居民中长期贷款也较10月出现回暖。
具体来说,分部门看,11月住户贷款增加2627亿元,其中,短期贷款增加525亿元,中长期贷款增加2103亿元;企(事)业单位贷款增加8837亿元,其中,短期贷款减少241亿元,中长期贷款增加7367亿元,票据融资增加1549亿元;非银行业金融机构贷款减少99亿元。
中国民生银行首席经济学家温彬表示,11月召开了年内第三次信贷形势座谈会,提出全国性商业银行要发挥“头雁”作用,主动靠前发力;稳地产进入更务实阶段,“金融16条”出台,信贷、债券和股权融资“三箭齐发”,各银行积极与重点房企批量签订意向性大额授信;此外,央行宣布年内第二次全面降准,释放5000亿元长期资金支持信贷发力稳增长,巩固经济回稳向上基础。在降准拉动、低基数效应和基建、制造业、地产等重点领域发力下,对公贷款(尤其是中长期贷款)仍维持较高景气度。票据融资增加1549亿元,较上月小幅回落。11月底1月期转贴现利率明显走低,但未像10月底再现“零利率”,也反映出本月信贷投放情况平稳,明显好于10月。
社融增速则连续两个月回落,新增社融规模也略低于市场预期。
11月社会融资规模增量为1.99万亿元,比上年同期少6109亿元,但较10月的9079亿元回暖明显;增速方面,11月末社会融资规模存量为343.19万亿元,同比增长10%,增速较上月末再下降0.3个百分点。
从结构上看,除表内贷款的支撑外,政府债是11月社融增长的主要贡献项目,未贴现的银行承兑汇票则回暖,而表外融资没有延续此前的回暖表现,委托贷款再度出现减少,信托贷款的减少规模也较10月出现增加。
具体来说,11月对实体经济发放的人民币贷款增加1.14万亿元,同比少增1573亿元;对实体经济发放的外币贷款折合人民币减少648亿元,同比多减514亿元;委托贷款减少88亿元,同比多减123亿元;信托贷款减少365亿元,同比少减1825亿元;未贴现的银行承兑汇票增加190亿元,同比多增573亿元;企业债券净融资596亿元,同比少3410亿元;政府债券净融资6520亿元,同比少1638亿元;非金融企业境内股票融资788亿元,同比少506亿元。
在信贷回暖的带动下,M2增速也较上月回升,M1同比增速也出现放缓。
数据显示,11月末,广义货币(M2)余额264.7万亿元,同比增长12.4%,增速分别比上月末和上年同期高0.6个和3.9个百分点;狭义货币(M1)余额66.7万亿元,同比增长4.6%,增速比上月末低1.2个百分点,比上年同期高1.6个百分点。
“从金融数据可以看出,疫情反复和预期不稳对宽信用形成持续扰动,需要稳增长政策不断加力以巩固经济回稳向上基础,并带动信贷和社融平稳扩张。11月以来,随着疫情防控政策的不断优化、地产支持政策的全方位发力、各项重要会议的积极定调,以及稳增长政策的加快落地,市场预期快速扭转,有助于在外需回落背景下支撑内需有效修复。后续,在提振市场信心、激发全社会活力等方面或仍有诸多政策出台,继续推动基建、制造业、房地产、结构性政策支持领域的信用扩张,助力经济运行保持在合理区间。”温彬表示。