贷款认证金？中国银行临沂分行提醒客户这一电信网络诈骗
记者杨景惠
12月12日下午，客户徐先生来到中国银行临沂分行营业部，询问贷款资金冻结事宜，该行大堂经理感觉事有蹊跷，立即汇报运控副职。
经询问，客户因近期有资金周转需求，收到“XX金融”短信链接后点击下载客户端，申请贷款后客服人员告知银行卡号填写错误，随即向客户提供了一份“中国银行保险监督管理委员会”签署的关于《贷款人徐XX认证及解冻贷款账户》通知函，通知函中称“由于贷款账户信息不符，下款出现异常，贷款资金5万元被冻结至银联内部清算中心”，并要求提交贷款本金的50%，25000元存入名下借记卡，然后通过手机银行做认证对接。认证成功后认证金和贷款本金共计75000.00元一并返还，认证时间10-15分钟。如果无法完成认证，将通知司法部门介入调查，必要时联系当地公安机关以恶意贷款诈骗罪，上门取证调查。
结合“网贷保证金”类似案例，确认客户遭遇电信网络诈骗。中国银保监会作为银行业和保险业的监管机构，不受理具体银行的业务，不会针对个人客户签署此类通知函，贷款资金更不会冻结在银联内部清算中心。正规的贷款公司不会要求借款人在申请贷款前提前支付“保证金”“手续费”等各种费用，更不会通过此类方式进行认证解冻。《通知函》要求10-15分钟的的认证时效，明显担心客户冷静分析或求助银行等专业机构，导致其骗术失效。
最终客户意识到被骗，该行工作人员指导客户删除软件、关注“平安中行”公众号、下载安装“国家反诈中心”APP，并建议其向公安机关反诈中心报案。
农行兰陵文化支行成功堵截一起网贷诈骗案件
鲁网4月13日讯2022年4月11日下午，一名客户前往农行兰陵文化支行咨询办理“农行快贷”业务，因农行从未推出过此项业务，网点大堂经理立马警觉了起来。经进一步询问得知，客户之前接收到一条短信，大体内容为可在农行申请一笔金额为29.8万元的周转信贷资金，客户刚好有资金需求，便跟随短信提示点开链接下载了一款名为“农行快贷”的应用软件。
软件下载成功后，一名银行“客服人员”添加了客户微信，并要求客户按照流程操作软件。经过该客户按部就班的操作，“客服人员”感觉愿者上钩，随即让该客户发送了姓名、手机号、银行卡号、身份证照片等信息。过了一段时间后，客户收到了一张题头为《关于〈贷款人***认证以及解冻贷款账户〉通知函》，“客服人员”称客户的贷款账户信息不符合放款规定，需要补交6万的认证金才能实现认证对接并成功放贷，并要求5-10分钟内完成，放贷后再返还资金。
根据客户描述及在微信上与“客服人员”的对话，大堂经理认为此情况与网络贷款诈骗特征高度吻合，便明确告知客户遭受了网络诈骗，当场制止了客户继续与“客服人员”交流，并指导删除了此APP，同时协助客户进行了密码修改和银行卡的紧急挂失，保证了该客户的隐私安全和资产安全。农行兰陵文化支行工作人员在堵截该起网贷诈骗事件中，处理果断、应对得当的工作方式，受到了当事人及在场群众的交口称赞。
近年来，农行临沂兰陵县支行将防范打击电信诈骗作为一项重点工作常抓不懈，持续加强账户管理和员工培训，增强员工识别和防范电信诈骗的意识和能力，成功堵截了多起电信诈骗案件，避免了客户经济损失。公安机关和银行在加强诈骗案件堵截的同时，全社会也要提升防骗意识，保管好自己的个人信息，不要听信所谓“客户人员”的指令，不要将密码和验证码等敏感信息泄露给他人，做好“钱袋子”的守护者。（通讯员于梦婷）
来源：鲁网
想在网上贷款，不料被骗了上千万元
临近春节
贷款类诈骗案件高发
诈骗分子的手段也是不断翻新
他们利用人们急需周转资金等条件
肆无忌惮地实施以发放贷款为名的诈骗活动
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今天，通过发生在本地的几个案例，
了解一下贷款类诈骗的常见手段。
案件一
2021年12月6日，何先生打算明年出去做生意，正缺钱的他看到一个贷款的网站，于是就下载“速审版”APP注册并申请了贷款。过了一会，平台上显示申请10万元贷款成功，何先生兴奋不已。但就当点击提现时，平台却显示提现失败，于是何先生便联系平台客服。
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客服称其申请放款的银行卡号输入有误（骗子在后台故意将卡号修改错误），导致账户被冻结了。然后发了一张银监会的通知函（骗子P的假图），要求何先生缴纳3万元的匹配认证金。
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何先生便按要求给对方转账后发现平台账号有13万元的余额，然后再次点击提现，结果还是提现失败。客服称何先生私自点击提现导致二次违规操作（骗子编的理由），贷款金额又被冻结了，这次需要缴纳7万元的匹配认证金才能放款。
何先生这才意识到有问题，及时报警。共计损失3万元。
案例二
2021年11月21日，王先生想买东西但钱不够，于是就是网上搜索申请贷款，一位客服通过微信联系王先生，登记了王先生的一些个人信息和贷款金额。对方称还要开通每月还款的短信提醒功能，于是王先生把验证码发给了对方，结果发现银行卡里6000元被扣除。对方连忙安慰王先生这是验证资金，然后称王先生信用额度不够再转4000元。王先生意识不对，就报警了。共计损失6000元。
案例三
2021年11月19日，网上一位自称是金融的销售专员咨询陈女士需不需要贷款。恰巧陈女士最近房子装修需要钱，于是通过对方发的网址下载了贷款APP，并申请到了5万元的贷款。提现时平台提示需要998元购买会员才能提现，但购买后依旧没有提现成功。随后对方以银行卡输入错误、交认证金、没有备注、操作失误、刷银行流水等为由，不断地要求陈女士按照指导转账。陈女士七次共计转账19万元后，发现被骗遂报警。
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贷款类诈骗是常见的骗术
01声称办理贷款手续简单吸引眼球骗子以“利息低、无需抵押、放款快、无需担保”等诱惑条件为诱饵实施诈骗，让借款人蒙受财产损失。
02“钓鱼网站、恶意APP”以假乱真骗子将钓鱼网站包装成一个看似正常的贷款类APP，诱导受害者下载注册，其实受害者下载的这款APP是骗子自己设置的虚假APP，里面的数据是骗子可以随意更改的，目的就是对受害者实施诈骗。
03不断收费骗子称受害者在APP内的放款银行卡号填写错误，导致贷款被冻结，因此让受害者缴纳解冻费，完了又以提现超时等各种诈骗理由让受害者给对方指定的账户转账，达到诈骗的目的。
警方提醒
1.需要申请贷款，到正规贷款机构申办是唯一正确的选择；
2.凡是网上贷款需要先交所谓的保证金的、认证金的、刷流水的都是诈骗；
3.切勿相信各种电话、短信、APP或者微信形式的贷款广告。
徐州网警巡查执法
