长沙市民 近期小心这三类网络骗局

日前，长沙市反诈中心根据四月份以来全市电信网络诈骗案件立案数据分析发现，刷单返利类、虚假投资平台类、贷款类三类电信网络诈骗案件发案数较高。小编对相关案件进行梳理，列举典型案例，剖析行骗手法，希望能帮助大家增强防范意识、筑牢反诈防线。

01

刷单返利类

典型案例：近期，家住岳麓区的孙女士在微信群中看到一条信息：“招聘京东兼职，工资现结”。随后她扫码进入了一个兼职刷单群，在群内完成任务后就可以赚取佣金，孙女士按照对方“客服”的提示很快完成了一件1000元的刷单任务，五分钟不到便获得返款1260元。孙女士觉得来钱快，就要求继续加单，又连续给对方转了4笔钱，均无法提现，“客服”告诉孙女士是系统出现了故障、返款超时，需要孙女士再完成一个冲单任务才能解除超时。孙女士表示没有钱再垫付了，随后“客服”将孙女士拉黑消失，孙女士损失共计12.5万余元。

作案手法：骗子通过招聘平台、社交软件等渠道推广发布兼职刷单信息，承诺交易后立即返还购物费用并额外返利，并以“零投入”“无风险”“日清日结”等诱骗受害人。刷第一单时，骗子会返款让受害人尝到甜头，当受害人大额刷单后，骗子就会以“连单”“卡单”“系统故障”等早已设计的借口，让受害人再次转账刷单从而实施诈骗。

防范提醒：刷单本是违法行为，网上发布的兼职刷单信息都涉嫌电信网络诈骗。

02

网络贷款类

典型案例：因资金周转急需贷款的刘先生接到自称“随心用”贷款APP客服的电话，对方称可以低利息免抵押快速办理4万元额度的信用贷款。刘先生下载“随心用”APP并提交了申请，而后刘先生获得4万元贷款额度，但是显示正在放款中。随后客服告知刘先生需要先支付制卡保证金9000元。刘先生转账支付9000元后，对方称其转账时未备注转账信息导致操作失败，刘先生按对方要求陆续转账82000元之后，该APP显示已经放款，但仍无法提现。客服告诉刘先生还要再转5000元保证金才能提现，刘先生意识到被骗，于是报警。

作案手法：骗子利用网络或短信发布办理贷款、代办信用卡等虚假信息，附带“无抵押”“零门槛”“低利率”等诱导性话语，吸引受害人关注。冒充银行或贷款公司客服人员联系受害人，诱骗受害人下载虚假贷款APP。再以检验还贷能力，缴纳保证金、税款、代办费为由，要求受害人在未放款前先行转账汇款，从而实施诈骗。

防范提醒：不要轻信陌生来电、短信，不要点击任何来路不明的贷款链接、广告。任何声称“无抵押”“低利率”的网贷广告都存在极大风险。在未放款前就要求先行缴纳费用的网贷行为都涉嫌诈骗。

03

虚假投资平台类

典型案例：近日，陈先生被一名微信好友拉入一股票投资QQ群，群主不断发布关于外汇投资的动态消息，消息显示投资回报率很高，群里不断有群友晒出盈利截图。陈先生便与群主联系，群主称自己是一名资深投资理财专家，有专业技术团队，可以获取外汇平台精准涨跌数据，由程序员老师利用这个数据带客户在平台操作，可以达到百分之百的盈利。信以为真的陈先生立即下载了对方提供的投资软件，并充值15万元，按对方指令操作很快盈利2万余元并成功提现。对“专家”深信不疑的陈先生，在20多天的时间里陆续充值共计76万元。他的APP账户显示盈利近300万元，但在提现时，发现账户被冻结，于是陈先生咨询客服，却被告知必须再充值50万元作为提现手续费，陈先生按照客服要求充值完成后，账户依然处于冻结状态。此时客服又要陈先生再充值15万升级为VIP，陈先生拒绝后客服将他拉黑，陈先生才意识到被骗。

作案手法：骗子大量地添加他人的微信或QQ，拉进预先设好的微信或QQ群。群里的“专家”会以推荐股票、晒虚假盈利截图等方式骗取受害人信任，群里其他网友也会吹嘘“专家”实力。其实，所谓的客服、“专家”和群里的网友都是骗子扮演的，有的甚至一人分饰多角，对受害人进行围猎。骗取受害人信任后，诱导受害人到所谓的投资理财平台上进行投资，让受害人误以为是在真实、正规的平台交易，实际上这些投资理财平台是骗子搭建的虚假平台。骗子通过修改账面数据制造盈利假象，当受害人发现无法提现时，骗子会以缴纳手续费等理由诱导受害人继续投入，直至受害人发现被骗。

防范提醒：理财投资必须选择合法正规的平台和机构，可以在证监会、期货业协会网站了解其资质或实地查看情况。不要轻易相信QQ、微信群里的“民间高手”“行业专家”“精英”，更不要在一些来历不明的网络平台上投资。切勿盲目加入未经核实的投资理财群，这有可能是预设好的局，群里可能除了你自己，全部都是骗子，你会不知不觉落入圈套。

来源长沙刑警

来源：长沙警事

当心！长沙县一女子被骗近百万，只因轻信这种“套路”

近日，长沙县公安局泉塘派出所

破获系列虚拟刷单电信诈骗案，

抓获4名帮信犯罪嫌疑人。

图为元宵节当天，民警将最后一名嫌疑人（中）押解回长沙。泉塘派出所供图

01

案发

轻信“虚拟刷单”，被骗近百万元

日前，家住长沙县泉塘街道泉星社区的蓝女士收到一个陌生人的添加微信好友申请，称可以进微信群兼职赚钱。

蓝女士开始抱着将信将疑的态度进了群，群内有人发消息称只要进入一个“商品分销综合管理系统”，抢购里面的商品，可按等级返利。

图为犯罪嫌疑人通过这种非法的商品分销综合管理系统实施“虚拟刷单”诈骗。泉塘派出所供图

“系统划分了9个等级，等级越高，返利越多，如1级为最少，抢购金额为570元，可以赚80元，9级最高，抢购金额115000元，可以赚33500元。”蓝女士说，她按照群内提示下载了这个APP系统，根据抢购规则，操作了3个等级的抢购金额3650元，对方返现给了4380元，获利730元。

“我看到这样可以很快赚到钱便动了心，直接抢购12800元的单，结果一名‘导购总监’称其操作错误，如要得到返利需抢购更大的单。”让蓝女士没想到的是，她陆续操作了58000元、118000元的单后想提现，系统依然报错，咨询所谓的“订单员”，对方又称要分两笔提现，提示她继续操作，为了挽回损失，蓝女士先后操作了近百万元的单，直到其丈夫下班回家后听说此事，才告知她被骗了，于是，蓝女士立即报了警。

02

追捕

民警放弃春节休假，跨省抓获4名嫌疑人

了解情况后，泉塘派出所高度重视，立即成立专案组，展开案件侦查。

专案组民警通过蓝女士提供的汇款银行卡账号，查到了银行卡持有人的身份信息，再通过分析研判和银行对接，成功锁定了4名帮信犯罪嫌疑人。

这4名帮信犯罪嫌疑人均在外省，3名在山东，1名在江西。专案组组长泉塘派出所副所长张甫放弃春节休息，带着2名同事，在外省公安机关的协助下，分别于春节前后，跨省异地对4名帮信犯罪嫌疑人实施抓捕，最后一名犯罪嫌疑人于元宵节当天在山东省日照市被抓获归案。

经审讯，4名帮信犯罪嫌疑人陈某华、肖某玉、李某雨、李某海均因手头资金紧张，想贷款或在网上找兼职，结果被电信诈骗嫌疑人利用，出售其实名办理的信用卡赚外快，用于电信诈骗嫌疑人实施诈骗过流水。4名帮信犯罪嫌疑人非法获利几千到上万元不等。

办案民警告诉记者，他们调查发现，其中一名帮信犯罪嫌疑人的信用卡在短短一个小时左右，流水达到一百万余元，还有其他受害人与蓝女士有类似遭遇。

目前，陈某华等4人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被依法刑事拘留，案件正在进一步深挖中。

03

提醒

及时下载国家反电诈中心APP防骗

办案民警介绍，“刷单”本身就是一种违法行为，不法分子在实施“刷单返利诈骗”时，通常是按照骗取信任、设置诱饵、实施诈骗三个步骤操作。

首先通过快速返还购物本金和刷单佣金从而赢得被害人的信任，然后诱骗被害人连续、多次完成刷单任务才能一次性返还佣金和本金，待被害人完成任务后，不法分子就以系统故障、转账延迟、账户冻结等理由，以激活账户为幌子，继续诱导被害人向诈骗账户汇入钱款，在款项到账后，将被害人“拉黑”，完成诈骗行为。

民警提醒广大群众及时下载国家反电诈中心APP，该软件能有效预防诈骗、快速举报诈骗，软件里面有丰富的防诈骗知识，通过学习里面的知识可以有效避免各种网络诈骗的发生，提高每个用户的防骗能力，还可以随时向平台举报各种诈骗信息，减少不必要的财产损失。

长沙县警方提醒

天上不会掉馅饼，广大群众不要轻信QQ群、微信、博客、论坛上看到的未经核实的招聘信息，找兼职通过正规渠道；

不要轻信“高佣金”“先垫付”等兼职工作；

不要轻易点击或扫描陌生人发来的网页链接和二维码，一旦发现被骗，一定要第一时间拨打110报警或前往就近派出所报案，并注意保存对方的电话号码、QQ、微信、聊天记录等，留存提交给警方，以便警方快速破案。

打着“刷单返利”的幌子，

实则是诈骗陷阱！

一定要警惕！

-END-

来源丨星沙时报

长沙银行、星沙农商银行贷款违规入市各收百万罚单

湖南银保监部门近日公布2022年首批行政处罚名单，包括银行、保险、资产管理行业十多家金融机构被点名这其中银行首当其冲，长沙银行。星沙农商银行均收到百万元罚单，而最主要的问题是贷款资金违规流入房地产领域。

首批银保监部门罚单集中披露2月18日，湖南银保监局官网集中披露了辖内2022年首批违法违规金融机构处罚信息，共计56张罚单，其中省级银保监部门发出6张，其余由邵阳、娄底、郴州、永州、张家界等地市分局发出。

湖南银保监局2022年1号罚单。

省级银保监部门涉及的处罚主体为民盛保险代理湖南公司、长城资管湖南公司、长沙银行、星沙农商银行。民盛保险代理和长城资管所涉违法违规问题是编制或报送虚假报表、资料，分别被罚12万元、20万元。

这之外的50张罚单中，对银行的处罚最引人注意。除了长沙银行和星沙农商银行，还有工商银行娄底分行及娄底、冷水江、桑植、宁远、蓝山、新田农商银行及其相关负责人均被处罚。

对长沙银行处罚的总金额是最高的，湖南银保监局及张家界、永州分局分别开出罚单，分别为130万元、40万元、25万元，所涉违法违规问题是经营性贷款及消费贷款被流入房地产行业。

长沙两家银行收到百万罚单行政处罚信息显示，长沙银行经营用途贷款直接或间接流入房地产企业、贷款管理不到位，湖南银监局对其合计罚款130万元；张家界分行个人消费贷款违规流入房地产领域，罚款40万元；小企业信贷中心永州分中心经营用途贷款违规流入房地产领域，罚款25万元。

长沙银行。资料图

张家界分局同时对上述违法违规行为的直接负责人进行了处罚，时任张家界分行零售授信客户经理王亚阳、庹豪均被警告。

在这批被处罚的银行中，还有其他银行也存在贷款违规流入房地产领域，其中星沙农商银行相较而言性质更为严重。

据湖南银保监局披露，星沙农商银行违规发放贷款用于购地，并向房地产公司发放流动资金贷款用于项目建设，同时个人经营性、消费贷款流入限制性领域，贷款管理不到位形成不良，上述多项违法违规问题合并对其罚款170万元。

星沙农商银行。资料图

从湖南银保监局历年披露的处罚信息看，星沙农商银行上述违法违规行为系首次，而长沙银行此前已有分支机构因此受罚。

2020年，长沙银行华龙支行因违规发放流动资金贷款用于借款人关联公司支付摘地保证金，被罚款30万元；2019年，长沙银行金城支行因发放个人消费贷款用于购房，被罚款30万元。

信贷资金违规入楼市系重灾区信贷资金禁止流入房地产已是老生常谈，政策层面也早已三令五申。长久以来，上至国有大行，下至城商行、农商行，信贷流入房地产是银行违法违规的重灾区。

在近些年房住不炒的大环境下，银保监部门也加大了对贷款违规流入房地产领域的监管和处罚力度。

房地产。资料图

2020年，银保监会曾对2家银行开出亿元罚单，其中涉及房问题包括为房地产企业缴纳土地出让金提供融资、为四证不全的房地产项目提供融资、向房地产开发企业提供融资用于偿还股东垫付的土地出让金等。

上述所提到的违法违规问题，涉及银行的贷前调查、贷中审查、贷后管理。2021年，银保监会、住建厅、中国人民银行联合发布通知，再次提出防止经营用途贷款违规流入房地产领域，要求银行业金融机构扎紧制度笼子，加强对分支机构经营用途贷款的监测分析，加强员工异常行为监控，严防内外勾结。

这份文件还提出，要加强联合惩戒，将企业和个人违规挪用经营用途贷款的相关行政处罚信息及时纳入征信系统。

撰稿/湘财P