浦发银行汉阳支行成功堵截一起网贷诈骗案件

荆楚网（湖北日报网）讯（记者程智通讯员崔帆）近日，记者从浦发银行武汉分行获悉，该行汉阳支行近日成功堵截一起网贷诈骗案件，为客户挽回了上万元的损失，赢得客户好评。

7月25日，汉阳支行营业厅迎来了一位60多岁的客户吴先生，急匆匆与柜员咨询汇款事项。据吴先生称，由于最近家里装修需要急用钱，自己想贷款，但因年龄限制无法在银行贷款，于是在网上寻求第三方小额贷款公司，并添加了一名自称银行“客服人员”微信进行沟通，对方自称并承诺：“这是正规浦发银行线上贷款，无抵押、无担保、利率低、无年龄限制，可以为吴先生快速放款5万元整。”同时给吴先生发送了网络链接。按照“客服人员”的提示，吴先生点开了链接，提供了自己的身份证、银行卡等重要信息，并通过线上签订贷款合同。最后，“客服人员”告知吴先生可将银行卡与该贷款进行关联，并让吴先生提供验证资金（贷款额度的30%）1.5万元至银行卡上，并注明须60分钟内存到卡上，同时告知违约将承担50%的违约金。

吴先生与网贷诈骗分子聊天截图。通讯员供图

当柜员骆冬平详细与吴先生沟通了解情况后，第一时间意识到客户遭遇了网络诈骗，立即阻止吴先生打款，告知其这是一起网贷诈骗，并及时向运营主管朱盈报告此事，运营主管立即采取联动机制，与零售客户经理王戴妮共同为客户解释贷款相关问题。王经理向吴先生详细介绍：“首先无论是线上还是线下，银行贷款产品的审核标准都会因需要核实还款能力、贷款用途等，而设置年龄、户籍、工作收入等准入上限，不会因为网络流程就简化审核和准入要求；其次，我行信用贷款针对的是缴交公积金、社保的优质企业正式员工人群，若不符合以上条件，有抵押物也可以做抵押消费贷。这种宣称无年龄限制、无抵押、放款快的，使用银行作为个人微信头像、使用个人微信发送银行电子签章材料、保证贷款审批及金额的，都是违反银行工作要求的，一定是网络诈骗，并非我行真实性的贷款!另外，无论是哪家银行贷款，都不会让您提供关联账户和个人信息绑定验资的，您一定要谨慎。”

经过银行工作人员耐心的劝说，并不断为其宣传防范电信诈骗金融知识，吴先生才意识自己遭遇到了网络贷款诈骗。最后，汉阳支行工作人员协助吴先生保存了微信聊天记录，现场删除了诈骗分子的微信。“太感谢你们了，为我挽回了上万元的损失，你们真是武汉人身边的好银行。“吴先生感激对工作人员说。

该案例是一起典型的网络诈骗案例。诈骗分子冒充银行工作人员，伪造银行贷款合同、业务合同章，利用受害人急需资金寻求贷款的心理。汉阳支行工作人员提示广大客户，任何以“无抵押、无年龄限制、低利息、高额度、快速到账“等字眼诱骗受害人下载虚假贷款APP或登录虚假贷款网站填写个人手机号、身份证、银行卡等信息，然后以收取验资资金、保证金等理由，诱骗受害人转账汇款，或通过骗取手机验证码，直接将受害人银行账户资金转走等方式都属于诈骗行为。

浦发银行汉阳支行相关负责人表示下一步将持续开展“反诈拒赌安全支付”宣传活动，进一步加深社会公众对诈骗活动的认知，切实保护社会公众的财产安全，守好自己的“钱袋子”。

【纠错】编辑：谢翔

办理贷款先付钱？这种网络贷款，套路满满

10月18日晚

一位神情紧张的小伙

走进金东公安分局傅村派出所值班大厅

值班村警杨勇看男子神色异常

主动上前询问情况

该男子姓潘

因有事急需用钱

后在一网站找到一家小额贷款公司

添加客服的联系方式

并按照对方的要求将借款合同填写

对方表示贷款前需要交纳

贷款金额30%的认证金即6000元人民币

打款后即刻放款

若是不交认证金

就构成违约

潘某十分害怕

既害怕违约失去贷款资格

又担心这个认证金是否正当

正巧听到傅村派出所播放的反诈宣传案例

便走进值班大厅寻求警察帮助

村警杨勇告知潘某

这是典型的网络贷款诈骗

任何要求先支付

“手续费”、“保证金”的

都是骗子的套路

并将近期发生的

网络贷款诈骗对其一一讲解

随后

村警杨勇帮助潘某

下载了国家反诈中心APP

“要是没有你们

我不但拿不到贷款资金

还要被骗

谢谢你们的及时劝阻

我以后一定多注意

提高反诈意识”

警方提醒

1.借贷要通过银行等国家正规金融机构申请，不要轻信任何网友、网站、手机应用发布的贷款广告。

2.不扫描、不点击任何来源不明的二维码和链接，避免诈骗分子趁“需”而入。

3.银行和正规贷款公司都不会要求借款人预先支付手续费等各类费用，任何要求事先支付资金的都是骗子！切勿上当。

4.请下载国家反诈中心并打开反诈预警功能。

供稿/鲍如意编辑/黄奕责编/吴晏

男子网上贷款3万，结果被骗走15万！骗子是怎么做到的？

最近，何先生想通过网络贷款3万元。没想到，不仅钱没借到手，还被骗走了15万余元。这到底是怎么回事？

贷款还要刷流水？

上个月，何先生因为急需用钱，就在网上搜索贷款的平台。

不久，就有一个陌生男子打电话来，说看到何先生在浏览贷款的页面，问他是否有资金上的需求，还说可以添加微信进一步联系。

加上好友后，对方问何先生需要多少贷款，何先生说要1万，对方就给他推荐了一个消费金融APP，并发来下载安装的链接。

何先生安装并注册帐号，填写个人信息后，看到最高可以申请3万元贷款，于是在上面按要求操作申请。

很快，对方告诉何先生，他申请的贷款已经获批，不过要先交798元激活软件才能提现。

何先生算了一下，这激活费加上利息，总费用还是比其他平台借钱的利息低，于是很爽快地交了798元。

不过就在何先生准备提现后，却发现APP帐号被冻结，还收到了一条提醒称：“因借款人账户信息不符，您绑定申请的银行卡号填写错误，请在(我的借款)-(查看合同)点击查看合同核对您的提现银行卡号，请联系客服解冻款项，以免造成您的个人不良记录。如不及时处理，也需要每期按时还款，请您尽快咨询客服处理！”

眼看着也审批通过了，钱马上要到账了，可偏偏提示说银行卡输错了，钱被冻结了。

何先生有点着急，马上联系了客服，结果对方回复何先生，其无权处理相关业务，将为其转接“处理专员”解冻款项。

“处理专员”上线后，要求何先生提供手机银行账户，进行一对一验证，核对资金流水，并缴纳30%的贷款金额，即9000元作为担保金。

何先生听“处理专员”说不解冻可能影响个人征信，被各大金融机构列入黑名单后，连忙找朋友借了9000元按照要求转进指定账户。

操作完成之后，还是提现失败，而且还变成了高风险账户。客服解释说因为何先生转账时没备注身份证后四位，现在保证金的额度要调高至贷款金额的60%，也就是18000元，之前转的9000元稍后会被系统自动退回。

何先生又按要求转了18000元。接下来，客服又以“征信不行要刷流水”为由，让何先生陆续转账27000元、54000元、50000元到指定账户。

最终，为了这3万元贷款，何先生搭进去15万元才发觉被骗了，赶紧报了警。

骗子这么做的目的是什么？

“明明银行卡号输对的，为什么说我输错了？”这其实是目前网络贷款诈骗的主流剧本中，必然会出现的一环！

骗子让你去下载的贷款APP是之前就做好的假平台，同时在这个假平台也植入了一些其他功能的软件。

无论你贷款5万，10万，还是20万，到最后输入银行卡号，势必会出现“银行卡号输入错误”的情况，你再仔细再确认无误都是这样的，原因就在这个平台植入了可以任意篡改的软件。

骗子这么做的目的是什么？

当系统弹出消息，“你的银行卡输错号码，此账号已被冻结”，目的是让你以为是自己的操作失误，导致银行卡被封停，无法放贷。这时，骗子说，没办法，需要你进行下一步解决操作。如果你相信了，就会跟何先生一样去交钱。

这就是骗子的最终目的——要你交“认证金、激活金、保证金”……各种费用。

本来你是去平台贷款，到最后变成了你掏腰包付钱给所谓的平台，其实是付给了骗子。

以及，还有的骗局中，骗子还会说你因为输错卡号，被银监会列入失信人员的黑名单了，或者如果你不交这些费用，贷款记录还在的，你还是要还款的，你如果不还要被列入失信人员名单等等，这全都是骗人的鬼话！

所以，大家遇到“贷款时提示银行卡号输入错误”的情况就要提高警惕了，凡是在贷款前以任何理由要求交任何费用的都是诈骗！

（来源：珠海刑侦）