5万元网贷放款至虚拟账户？银行及时帮客户识破骗局

湖北日报讯（记者张阳春、通讯员汪礼涛、王莉、刘峰）“请帮忙转一笔款子，谢谢。”11月23日，一名年约五旬的男性客户手持银行卡，神色慌乱地走进中行武汉阳逻支行，要求转账2500元。

看着客户慌乱的样子，大堂经理并不急于办理，而是询问汇款用途。该客户一开始支支吾吾，忽然话锋一转：“请帮我查一查，5万元网贷资金到账了吗？”一句话，立即引起了大堂经理的高度警惕。经过再三追问，终于得知实情。

原来，该客户近日做生意缺少资金，被网上融资平台打出的“无须抵押、申请简易、放款快速”广告吸引，决定试一把。当填完姓名、身份证号、银行卡号、联系方式等相关申请信息后，他很快接到一个电话。对方称是网贷经理，告知他贷款已审批通过，5万元贷款已到其银行卡名下的虚拟账户，只需要交纳5%的手续费，虚拟账户资金将自动划转至银行卡。接下来，在对方的不断怂恿下，该客户来到银行办理转账。

“这是骗局，您千万不能汇。”大堂经理明确说，“正规贷款机构在放款之前，是不收取任何费用的。凡是在放款之前，以交纳手续费、解冻费等名义，要求缴纳保证金、转款刷流水、验证还款能力的行为，都是诈骗。”

为了彻底断绝客户念头，该行工作人员一边普及金融知识，一边对其银行卡进行查证，发现客户银行卡名下并无虚拟账户，目前无任何一笔款项到账。“幸亏贵行拦截及时，要不然，这一笔血汗钱就被骗走了。”该客户一个劲地表示感谢。该行提醒广大客户：如果想要贷款，请一定要找正规融资渠道，千万不要贪便宜、图省事，避免上当受骗，当遇到拿不准的事情，一定要保持冷静，及时寻求银行或公安机关帮助。

湖北日报客户端，关注湖北及天下大事，不仅为用户推送权威的政策解读、新鲜的热点资讯、实用的便民信息，还推出了掌上读报、报料、学习、在线互动等系列特色功能。

女子网络贷款5万元，钱没到账竟要先交上万手续费……

来源：平安天津

“他说能借5万，告诉我放款了

但是没有到我这

我还得出这个钱，我害怕……”

民警赶到时

李女士还惊魂未定

……

近日，公安和平分局南京路派出所

辖区居民遇到一起网络贷款诈骗

视频加载中...

11月4日16时许，南京路派出所

接到辖区居民李女士电话称

自己好像遇到了诈骗

“请您先将银行卡冻结

防止被骗子转走卡内余额

您要保持通话畅通……”

民警接到报警后

立即动身前往李女士家中

同时在电话里紧急告知李女士

并反复强调

“对方是骗子

您千万不要相信他”

“他告诉我可以借款

然后我就试了一下”

民警到达现场后

李女士急忙跟民警反映说

原来，李女士因为急用钱

就在网上下载了一款名叫“广发秒贷”的APP

随后，李女士按照要求

提交了身份信息

并申请了50000元贷款

“系统检测到您的账户与个人信息不符

导致贷款资金冻结

请仔细核对后联系您的‘业务经理’……”

结果在准备提现的过程中

页面显示资金发放异常

李女士联系上“业务经理”

对方称操作失误资金被冻结

需要缴纳15000元手续费

重新修改个人信息

否则，贷款无法放款仍需还款

若有逾期将负法律责任

并影响个人征信

正当李女士手足无措时

她忽然想起民警的反诈宣传

便立即报了警

“这个‘广发秒贷’是假的，不要操作！”

现场民警联系了银行工作人员

并确认了李女士未进行转账操作

“他们就是骗您那一万五来的

说多吓人都别信、别害怕、别慌”

此刻，李女士彻底醒悟

“您听我说，下载一个国家反诈APP……”

随后，民警就防范电信网络诈骗

对李女士进行了宣传讲解

警方提示

办理贷款一定要到

正规的金融机构办理

在放款之前不收取任何费用

凡是在放款之前

以交纳"手续费、保证金、解冻费”等名义

要求转款刷流水、验证还款能力的

都是诈骗

来源：公安和平分局

锦旗背后的故事丨天降一笔大订单，竟是骗子设的圈套！5万元被骗钱款被紧急止付

半岛全媒体记者尹彦鑫

一面锦旗，一个故事。2022年11月27日，黄岛公安分局珠海派出所收到市民王先生赠送的锦旗，上面写着“雷霆出击，破案神速”。这面锦旗的背后，是一件民警争分夺秒“抢回”群众被骗的5万元的故事。近年来电信诈骗案件高发，黄岛公安分局珠海派出所加强对此类犯罪的打击力度，抓获20余名帮助电信网络诈骗的犯罪嫌疑人。

王先生给珠海派出所赠送锦旗。

被骗的5万元保住了2022年10月20日上午11时许，市民王先生急匆匆地走进珠海派出所。“民警同志，我可能被骗了，你帮我看看这个是不是骗子？”王先生把手机递给值班民警姚圣林。姚圣林听王先生在讲述中提到“指定厂家”、“货款定金”、“延迟到账”等，判断他遭遇了诈骗，立即让他提供嫌疑人的银行账号等相关信息，随后展开了工作。

姚圣林一会儿飞快地敲击键盘，一会儿又抓起电话联系业务上级。在姚圣林紧张工作的时候，王先生心急如焚，就在大约半个多小时前，他刚刚将5万多元货款定金打给了骗子。这钱还能追回来吗？十多分钟后，姚圣林告诉王先生已经采取紧急措施，冻结了嫌疑银行账户，5万多元将按照相关流程追回。王先生喜出望外，紧紧握住民警的手连连道谢。

以为有钱赚，实际却是被骗钱王先生回忆整个过程，这才识破了骗局。王先生是做电动车及配件销售生意的，10月19日下午5点多，一个自称叫“王林”的陌生人添加他的微信。“王林”自称是某建设公司的工作人员，他先是说要购买王先生店内的电动车，要在工地上使用，后来又说要购买电动车电瓶，不过需要指定品牌的，并将“厂家代理”的微信推送给了王先生。

10月20日上午，王先生一边与“厂家代理”联系进货事宜，一边与“王林”谈价格，最后谈妥了10万余元货款的生意。王先生让“王林”先打货款，“王林”将转账截图发给了他，但是王先生查询账户却发现没有到账。“王林”称“单位账户”打款给“个人账户”有时间延迟。此时，“代理”催王先生赶紧打定金，“王林”也催王先生说这批货要得急。王先生觉得“王林”既然已经转账汇款，这笔生意应该没有问题了，于是便给“代理”转账5万多元定金。过了半个多小时，王先生查询账户，发现“王林”的货款还没有到账，觉得不对劲，这才赶紧到派出所报案。

“天上不会掉馅饼的，一笔金额达10万元甚至更大额的生意，怎么会主动送上门？转账汇款，一定要先验证对方的身份信息。”姚圣林提醒王先生。电诈分子往往团伙作案，他们分工明确，受害人一旦转账汇款，钱很快就会被转移到其他的银行账户。如果不是民警姚圣林反应迅速，采取措施果断，王先生被骗走的钱将很难追回。

民警审讯被抓获的犯罪嫌疑人。

打防结合治理电信网络诈骗近年来，电信网络诈骗案件持续高发，且诈骗手段不断翻新升级，编造的诈骗理由紧跟社会热点，让广大群众防不胜防。群众一旦被骗，造成的损失少则数千元，多则上万元，甚至几十万元。珠海派出所把打击治理电信网络诈骗犯罪各项工作落到实处，坚持打防结合，防范在先，精准反制，最大限度预防电信网络诈骗案件发生。

2022年4月8日，市民李某某在微信群里扫了一个招聘二维码，下载了一款APP，“做任务”被诈骗6000余元。这是典型的刷单诈骗。接到李某某报案后，珠海派出所办案民警迅速展开了工作。李某某从微信群里扫的“招聘二维码”，那么这些招聘二维码到底是从哪里来的呢？办案民警决定从二维码入手进行追查，侦查工作紧锣密鼓展开。办案民警知道，这些“招聘二维码”其实就是“诈骗二维码”，如果不尽快斩断这一个链接，就可能会有更多的群众上当受骗。

“所里当时成立了专案组，我们分头调查，早一点查清案件，早一点切断诈骗的链条，就能早一点防止再有人被骗。”珠海派出所副所长刘清江回忆。办案民警进行了大量走访调查，最终查明李某某所扫的二维码来自嫌疑人吕某和其妻子栾某某，并将他们抓获。据两人供述，他们从2022年2月份开始推广二维码广告链接的，干的时间并不长，获利仅仅几千元，没想到就被民警抓住了。

珠海派出所民警宣传防范电信网络诈骗。

加强宣传筑牢反诈“防火墙”“有的人为了赚快钱，利用银行账户或支付账户帮助电诈分子转移资金，从中赚取佣金，致使大量违法犯罪资金外流。这在网络黑产犯罪产业链中被称为‘跑分’，其实质就是洗钱，参与‘跑分’的人员涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。”刘清江介绍。珠海派出所加大对“帮信”犯罪的打击力度，今年以来抓获涉案人员20余名，上网逃犯6名。

“打击只是手段，不是目的，我们要预防群众上当受骗，也要阻止个别人因一时贪心走上违法犯罪的道路。”刘清江表示。珠海派出所加大反诈防骗宣传工作力度，采取多种形式开展宣传。以社区民警为骨干，联合社区网格员、志愿者等组建了“反诈宣传队”，进学校、进家庭、进企业、进单位、进村庄，全力开展防范电信网络诈骗宣传。

为了增强宣传效果，珠海派出所将日常生活中常见的诈骗手段，特别发生在辖区的典型案例，采取张贴通报的方式进行宣传，让辖区群众时刻意识到诈骗离自己其实并不远，时刻绷紧防骗的安全弦。鼓励群众积极参与到反电信诈骗的宣传中，有效增强了辖区群众防范电信网络诈骗犯罪的意识和能力，进一步扩大了反诈宣传的覆盖面。