湖北仙桃警方打掉“套路贷”涉恶犯罪团伙

警方查获的车辆钥匙车辆钥匙景岩摄

警方查获的车辆钥匙车辆钥匙景岩摄

中新网仙桃3月1日电(景岩付水平)针对抵押机动车的客户，故意设置陷阱，恶意造成受害人“违约”，将车辆强行“拖走”非法变卖，籍以牟利。3月1日，湖北仙桃市公安局通报，当地警方多警种联动，合成作战，成功打掉一个车贷类“套路贷”涉恶犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人方某、彭某、陈某。

警方查获的相关证据景岩摄

刘某是一名承揽工程的包头工。2018年5月，因资金周转困难，其在仙桃城区一寄卖行，以价值30余万元(人民币，下同)的小轿车作抵押，贷款5万元。后被该寄卖行以“违约”为由将车辆非法变卖。刘某在偿还9万元后才将车赎回。

客户张某一辆价值15万余元的崭新小轿车，因“违约”被变卖，至今未能追回。随着该寄卖行业务增加，一些客户深陷“套路贷”，押抵车辆或被变卖，或资金受损。

警方查获的银行卡景岩摄

接报案后，仙桃市公安局刑警支队有组织犯罪侦查大队立案展开侦查。经查，2018年4月以来，以方某为首，纠集社会闲散人员彭某、陈某，以寄卖行为名，以月息2%的车辆抵押为诱饵，诱使客户签订空白合同，获取客户车辆钥匙，行车证，加装定位装置，制造“单方面违约的证据”，将抵押车辆开到外地变卖获利。

据办案民警介绍，该犯罪团伙组织结构严密，分工明确，有专人负责揽贷，有专人负责联系变卖车辆。一般以不超过5万元的小额贷款和低息，通过熟人介绍客户，骗取受害人信任，与受害人签订空白合同，然后利用空白合同到外地变卖车辆。如遇客户反抗，他们纠集在一起，逼迫受害人就范。

目前，3人已被刑拘，案件在进一步审理中。(完)

仙桃人请警惕！近期电信网络诈骗案件高发，损失金额有1000多万

据统计，2019年上半年仙桃警方共接报

电信网络诈骗警情200余起，

损失金额千余万元，

为了让大家更好的防范不法分子，

不让他们有可乘之机，

仙桃反诈联盟特制作预警提示，

详细分析排名前6位的典型诈骗案件。

希望市民朋友广泛传播，

让更多人了解到诈骗分子的常用手段，

防止上当受骗、避免财产损失。

六类高发电信网络诈骗案例

一、代办信用卡诈骗

在这类骗局中，骗子们利用办卡人对金融知识的欠缺和急于办理大额信用卡的心理，骗取个人信息、钱财。

被骗指数：★★★★

针对人群：急需用钱、想办理信用卡的群体

诈骗手段：骗子会在网上、QQ群里发布代办高透支额信用卡广告。一旦有人上钩后，骗子会要求受害人提供身份证、银行流水等资料，来获取受害人的信息。最后一步，就是以收取流程费、保证金、手续费等名义，要受害人转账汇款。

案例详情：

2019年7月6日17时，仙桃陈场镇李某被冒充贷款公司的工作人员以支付保证金、先还两个月等额本息、解冻费、解冻保证金、刷流水等理由，分七次转账给骗子，一共被骗了77700元。

防范提示：

信用卡能透支，高额度很诱惑，一疏忽一大意，就遭受大损失。大家在办理信用卡要到正规的银行办理，切勿轻易将自己的资料透漏给陌生人。

二、“Q仔”冒充“熟人领导”诈骗

在这类骗局中，骗子有着极强的耐心和伪装能力。他们事先收集好企业负责人的公司资料和网络信息，按照真实资料信息伪造成公司老总的QQ，一旦诈骗成功，金额少则几万，多的可达数百万。

被骗指数：★★★★☆

针对人群：单位职员、公司出纳、财务人员等群体

诈骗手段：骗子先盗取公司某一员工的QQ，再对他的QQ好友进行分析，了解公司内部的管理结构。掌握信息后，骗子伪装成公司老总的头像和昵称。然后把财务人员拉进一个QQ群，在这个“山寨”QQ群里，只有财务人员是真员工，其他的“老板”“经理”“总监”全都由诈骗人员冒充。诈骗人员虚拟一个合作项目，在这个假项目中，为促成合作，“老总”就会要求财务人员给合作公司汇款，诈骗人员一唱一和，让财务人员信以为真，就按照“老总”的指令给指定账户汇款。

案例详情：

2019年6月24日11时左右，仙桃沙嘴某院职工叶某被同事邀请进了一个工作对接群，群里假冒的“院长”“总经理”要求他给单位合作项目汇款。叶某信以为真，在收到发票截图后直接转款，一共被骗35万元。

防范提示：

针对此类骗局，防范上只要做到九个字：“不乱猜，不转账，多核实”即可。财务人员切记严格遵守财务制度，转账汇款前一定要经老板当面或者电话有声确认，切莫轻易相信QQ、微信聊天的转账指令。

三、网络购物返款诈骗

通常在电商销售大促活动后，发生频率较高。在此类骗局中，诈骗分子能把倒霉的消费者从“零资产”骗到“负资产”的窘境。

被骗指数：★★★☆

针对人群：网购爱好者

诈骗手段：骗子通过非法途径获得受害人的电话和购物信息（如快递信息泄露等），随后冒充客服致电谎称受害人购买的货物有问题需要申请退款，并让受害人添加“官方客服”QQ、微信、短信等。套取受害人支付宝信息、蚂蚁借呗信用不足无法到账等借口，一步步诱使受害人转账或者从互联网借贷产品中贷款给对方。

案例详情：

2019年4月6日17时08分至19时50分期间，仙桃城区小丽（化名）就被骗子以购物退款为由，骗取其银行卡及蚂蚁借呗上的钱，共计损失34700元。

防范提示：

凡是自称“电商客服”，涉及产品质量主动退款的就得小心了。切记所有退款相关事宜应通过官方购买渠道进行退款操作。对方提供的退款链接勿点，退款二维码勿扫。

四、冒充公检法诈骗

此类骗局连环多变，迷惑性强。骗子利用公检法的威信力击破心理防线，再使用前期准备好的私人资料砸向受害人，人们往往因恐惧被骗子操纵，直到卖房。

被骗指数：★★★★☆

针对人群：年轻女性、少数高学历人群

诈骗手段：骗子冒充公检法电话通知受害人涉嫌洗黑钱犯罪、假通缉令等理由，使其陷入恐慌，失去判断；第二步利用当事人思维暂时“短路”，诱导套取银行卡、信用卡等个人信息；第三步最大限度隔绝与外界联系，增加警方预警难度和时间；第四步：进一步套取个人信息和验证信息；第五步：实施二次诈骗。

案例详情：

2019年7月1日城区干河居民张某被人以冒充警察的方式诈骗。2019年6月30日15时至20时，张某被电话告知涉嫌洗黑钱，诱导张某开房后，要求查询银行流水，随后通过变更其手机银行方式从其银行卡转走165998元。

防范提示：

广大市民对于突如其来的莫须有“罪名”，首先不要慌张，应该果断挂断电话，拨打110进行核实，更不要相信对方的转接电话。办案人员不会通过微信、QQ等途径办理案件，办案部门更不会要求筹集资金“证明清白”。

五、兼职刷单诈骗

在这类骗局中，骗子往往隐藏在一些网站、聊天工具上发兼职信息，以“刷单、刷信誉、攒积分，现金返还，高额回报”诱骗被害人上当。

被骗指数：★★★

针对人群：涉世未深大学生、全职家庭主妇、无业者

诈骗手段：骗子在网上发布虚假兼职信息，以佣金为诱饵，前期小额试单取得受害人信任。随后，加大刷单任务金额，利用卡单等理由，诱骗受害人继续投入本金，直到受害人有所顾忌要求退款，就会拉黑失联。

案例详情：

2019年6月4日，仙桃城区学生王某在微信上收到陌生好友发来的兼职刷单信息，梦想轻松致富的她，在询问过刷单事宜后，开始按照对方的指示操作，将自己账户内现金和网贷资金分批通过向对方提供的二维码转账的方式，支付给了对方，一共损失31078元。

防范提示：

兼职刷单刷信誉已被明令禁止，并非正当兼职。远离骗局首先应摆脱占便宜的心理，不要轻信网络兼职高回报的诱惑，不要从事网络刷单等违法行为。

六、投资理财类诈骗——杀猪盘

在这类骗局中，骗子们把被害人称为“猪”，培养感情的过程称为“养猪”，诈骗钱财的结果称为“杀猪”，全称为“杀猪盘”。而“杀猪盘”的大本营在东南亚一些允许线上赌博的国家。

被骗指数：★★★★★

针对人群：具有一定经济实力的30~40岁未婚男女

诈骗手段：骗子用假信息伪装成功人士通过婚恋网站认识，主动添加微信嘘寒问暖骗取感情，通过暴富诱惑诱导受害人投资博彩，操作平台前期让受害人小盈利，后期巨额无法提现骗取财产。最后卷款拉黑失联，换个平台继续行骗。

案例详情：

2019年7月1日，仙桃一女士卿某在微信上结识陌生男网友，两人熟识后，该男子号称在负责一个赌博网站，可以利用漏洞赚钱，卿某轻信该男子谎言，在该网站注册充值，被骗74.9万。卿某同事符某听说该网站可以赚钱，也跟随注册充值，被骗39.6万，两人一共被骗取114.5万。

防范提示：

网络交友需谨慎，现在骗子套路多。个人简介不轻信，线上线下都留心。投资尚且有风险，捡漏稳赚必造假。即使一人实难求，不因取巧散千金。

仙桃日报提醒

全民反诈！

广大市民请牢记：

凡是接到陌生人要求转账

或者汇款的电话、短信，

不听、不信、不转帐、不汇款。

发现被骗后请立即拨打110！

“小额贷”涉黑涉恶团伙案件侦查结案，75名团伙成员被移送起诉

楚天都市报5月7日讯（记者吴昌华通讯员王威张琳唐时杰）警方历经4个多月结案侦查，“1221”涉黑涉恶专案侦查结案，近日移送起诉团伙成员75名。今日，武汉警方披露，江岸警方成功打掉一个利用“小额贷”引诱受害人、借机暴力敛财涉黑涉恶犯罪团伙，查明该团伙涉及强迫交易、敲诈勒索、寻衅滋事、抢劫、虚假诉讼等5个罪名。

去年6月份，江岸区公安分局二七街派出所频频接到由“小额贷”、“讨债”引发的寻衅滋事、敲诈勒索报警，主要涉及位于江岸区黄浦大街某写字楼的“鑫鹏程”、“鑫宏达”、“鑫盛鸿飞”、“楚信商务”等4家投资公司。

江岸警方组织专班深入调查，查明一个利用“小额贷”引诱受害人上门贷款，采取暴力手段敛财的涉黑涉恶犯罪团伙。去年12月21日上午，江岸区公安分局组织150余名警力对这4家公司的9个涉案地点和2个集中住宿点采取集中抓捕行动，现场抓获张某（男，28岁，武汉市黄陂区人）、魏某（男，30岁，武汉市江岸区人）为首的涉案人员83名，查获铁锤、砍刀、棍棒等作案工具若干。

犯罪嫌疑人员到案后，江岸警方从刑侦、法制及各派出所抽调20名精干警力，成立了“12.21”涉黑涉恶案结案专班，开展集中攻坚、深挖办案，力求将违法犯罪事实查深查透，做到人不漏罪、罪不漏人。由于此案涉及受害人众多，调查取证难度大，为及时收集、固定证据，专班民警先后在武汉、仙桃、孝感、咸宁、黄石、鄂州、黄冈等地查找到95名受害人，通过逐一比对指认、制作笔录，共查证落实犯罪案件95起，涉案金额共计140多万元，涉及强迫交易、敲诈勒索、寻衅滋事、抢劫、虚假诉讼等5个罪名。经过4个多月的结案侦查，专班共制作了30多卷、共计1万多页的卷宗材料。移送起诉时，足足装满2大整理箱。

经查证，2016年底以来，张某、魏某等人指派手下“业务员”通过电话、QQ、微信、网站发布“小额贷”广告，允诺“2分息”诱骗受害人。一旦有受害人上门借贷，他们先要求受害人签定借款协议，再借口“入户考察费”、“香烟茶水费”、“劳务中介费”等名目，采取强迫交易、敲诈勒索等暴力恐吓手段，强行扣除约20-40%贷款费用，受害人实际拿到手的借款往往不足协议金额的一半。对未按时还款的受害人，则采取泼油漆、打电话骚扰受害人亲属等方式威逼，并再次累加高额“劳务费”、“违约费”。

目前，此案仍在办理中。