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本文目录

国际贷款/融资合同分类条款（中英文对照第一部分）

CLASSIFIEDARTICLESOFLOAN/FINANCINGCONTRACT

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目录TABLEOFCONTENT

合同当事方

PARTIESTOTHECONTRACT

序言PREAMBLE

贷款金额及期限

LOANAMOUNT,PURPOSE,ANDPERIOD

贷款用途规定

LOANPURPOSEPROVISIONS

借据、贷款凭证和其他贷款文件

DEBTEVIDENCE,LOANVOUCHERSOTHERLOANDOCUMENTS

借款人的账户

BORROWER’SACCOUNT

贷款利率和利息计收

LENDINGRATEANDINTERESTCALCULATION

发放贷款资金的条件

CONDITIONSFORGRANTINGLOANFUNDS

部分章节示例如下：

贷款用途规定LOANPURPOSEPROVISIONS

银行提示借款人，借款人确认其了解根据美国联邦储备系统管理委员会的政策，国际货款只能资助美国以外的非美籍企业。借款人确认贷款收入将只被用于资助美国以外的业务。

ThBkhifihBw，hBwhkwhi，hiihifhBfGvfhFRvSfhUiSfAihxifiiikifiiifih-UiSifihUiSfAi.ThBwkwhhfhLwifiiiihUiSfAi.

ThBwhwihiAfhffiiiwkiii.

借款人应将其在本协议项下借贷的所有款项仅用于满足其一般营运资本需求。

本合同所约定的贷款仅用于借款方生产销售砂石品业务，不得挪作它用。

ThhfifBw’SBihifh.

甲方不得挪用借款。甲方借款不用于购买或退掉本合同约定的商品或服务，应按提前还款与乙方结算，否则，视为改变借款用途挪作他用。

PAhhffhhhi

hi.IfPAhhhi,hhhwihPBhfh,hwi,PAhiif.

借款人同意接受贷款人提供的上述贷款，并且在此同意和保证，将贷款用于为借款人公司增加注册资本。除非取得贷款人的事先书面同意，借款人不得将上述款项用于任何其他目的。

ThBwhfiLvihL,hwihLihiifhBwC.WihhL’iwi,hBwhhLfhhfhhi.

本合同项下的借款，借款用途为：流动资金。

Thhhfwkii.

未经在线事先书面同意，借款人不得改变借款用途。

NhhfhwihhiwifPiOi.

借据、贷款凭证和其他贷款文件

DEBTEVIDENCE,LOANVOUCHERSANDOTHERLOANDOCUMENTS

借据或贷款凭证是本合同不可分割的组成部分。借款的实际放款日和还款日以借款人、贷款人双方办理的借据或凭证上所记载的日期为准。除日期外，借据或凭证其他记载事项如与本合同不一致的，以本合同为准。

AififivhiifhiC.Thfvhfwhifihififivh.WhhiiiwhiihififivhhTCiihiCx,hhvi.

“票据”：指由借款人开业以银行为指定付款的依附录A基本内容的期票，其证明因银行依本协议向借款人发放贷款而产生的借款人对银行的负债。

34:hifhBwhfhBkiihffExhiiAh，viihifhBwhBkifhBk39LhBw

AififivhiifhiC.Thfvhfwhifihififivh.WhhiiiwhiihififivhhTCiihiCx,hhvi.

与本合同相关的文件，包括但不限于甲方向乙方提交的申请借款文件、资料、证明、凭证等，均为本合同的组成部分。

Aihi,iiii,ii,i,ifi,.iPBfPA,hhi.

借款借据等借款凭证为本合同的组成部分。本合同未记载,或者记载的内容，包括但不限于借款金额、借款期限、还款计划、贷款利率、起息日等与借款借据等借款凭证记载不一致时，以借款借据等借款凭证的记载为准。

ThifhvhfhifhC.IfhifiihC,iiiihL,,h,iv.,iiwihhhifhvh,hifihifhvhhvi.

借款人的账户BORROWER’SACCOUNT

借款人应在贷款人开设帐户，户名和帐号见，并保证在每次还款日前足额存入当期应还款项的存款。借款人在此授权贷款人从借款人该帐户中扣收借款本金、利息和可能发生的复利、罚息、违约金、保费、损害赔偿金及实现债权的费用(含律师费和诉讼费)。如该帐户资产不足以归还到期的贷款本息，贷款人有权从借款人在中国工商银行任何分支机构开立的任何帐户划收。

ThBwhwihhL(Thifii.)iiffiiffh.ThBwhhizhL,if,i,fi,ii,i,ixiifhizifi’ih(iiw’fx)iiiiiif.IhihiAihffiii,hLhifAhBwwihhfICBC.

借款人应于每期还款日前在在线监管账户上备足当期应付之利息、本金及其他应付款项，并不可撤销地授权在线于还款日前或还款日从借款人监管账户中将相应资金划转至出借人、保证人的在线监管账户。当借款人监管账户中的资金余额不足时，借款人不可撤销地授权在线从借款人指定的其他银行还款账户（“借款人银行还款账户”）中代扣差额（应付款项与借款人监管账户中余额之差）。

Ai11ThBwh,fh,ifihwwihPiOifhii,ihivwhizPiOiihifhwfhBwhwfhLhGwihPiOi.IhfhwfhBwiiffii,hBwhivwhizPiOihiff(whhihwfhBw)fhkiihBw(“RAfhBw”)

各方确认并同意其监管账户为其资金划出、划入或回收专用账户。

Thihfihhiivwwiifii,iivfhif.

“借款人”应在“贷款人”处开立人民币结算账户和/或经常项目外汇账户和/或外汇贷款专用账户和外汇还款专用账户（以下称“指定账户”），本“贷款”项下的资金划拔和本息偿还均通过该账户进行。“借款人”应在每个付息日将利息付至“指定账户”。“借款人”在此授权“贷款人”于付息日当日从“指定账户”中扣划相应的利息金额。“借款人”在此授权“贷款人”可以自己或通过“代理行”将“借款人”在“项目”项下的往来资金及时划付至“指定账户”，用于支付“贷款”项下的利息，但如果该等资金的金额不足以支付当期应付利息时，“借款人”仍有义务以其自有资金支付。

Ai10ThBwhRMB/FiExhC/fixhfixh(hifh“DiA”)hhwhihhiiiiwi.ThBwhihihDiAhi.ThBwhhhizhLhihififhDiAhi.ThLhhizhBwihBw’ffhPjhDiAifhABkifhAiiffiihi,hBwhhiiiwf.

国际贷款 / 融资合同分类条款（中英文对照第二部分）

国际贷款/融资合同分类条款（中英文对照第二部分）

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贷款的提取、发放和支付

WITHDRAWAL,DISBURSEMENTANDPAYMENTOFLOAN

利率调整

CHANGEOFINTERESTRATE

借款人的陈述、保证和承诺

STATEMENT,GUARANTEEANDCOMMITMENTOFTHEBORROWER

当事方的权利、义务RIGHTSANDOBLIGATIONSOFPARTIES

贷款的偿还

REPAYMENTOFTHELOAN

迟延利息及违约金

DELAYINTERESTANDPENALTY

费用和补偿CHAPTEREXPENSESANDCOMPENSATION

加速偿还或提前偿还ACCELERATEDOREARLYREIMBURSEMENT

违约与处理DEFAULTEVENTSANDRESOLUTIONS

部分章节示例如下：

发放贷款资金的条件CONDITIONSFORGRANTINGLOANFUNDS

在付款日或付款日以前，本协议项下银行贷款义务的履行取决于借款方履行本协议规定的全部义务并以银行满意的方式满足下述先决条件：

Si6.1ThiifhBkkhLhijfhBwfiiihiAhffifhfwiiiiifhBkfhhf:

借款人办妥借款手续后5个营业日内将全部款项划至借款人指定的账户，划付次数、时间、金额见36.4。

ThffhfAihBwwihi5wkifhfiwi.Rf36.4fhf,iffi

IfhiiihiAhvwiviwihhiA,hLhkhLvihUiiiD.

如果已达到或按照本协议之规定放弃本协议中列明的条件，贷款行应在提款日期前提供贷款。

银行收到经正式签署的贷款本金的票据；

ThBkhhvivhxNihiifhL.34

银行收到经正式签署的担保书，其形式和内容应为银行所满意；

ThBkhhvivhxG，hGhififhBk.

借款方遵守且依从本协议对其有约束力的所有条款、约定事项和条件；（2）借款方在得到贷款及得到贷款以前没有发生违约事件，并且随着通知的发送和时间的流逝，也未构成违约事件；（3）第5条中的声明和保证是真实的，并且犹如借款当时所作的声明和保证一样；

Thwhhvihhiiwihh，viifhiAwhihiii，（2）hiiihifhwihhxiEvfDfvwhih，wihhivifihfi，h，wiEvfDf，（3）hiwiiiAiVhwihhffhhhiwihhifhwi.

借款方和担保人已得到借款所要求的与本协议、票据和担保书有关的必要的政府同意，其中应包括允许借款，贷款的利用，以美元偿还本金的时间表，贷款利息，根据本协议和担保书的条款产生的票据事项，及所有其他的预定支付和与预定交易有关另外应该支付的事项。所有这些应是完全有效的；

ThBwhGhhvivvviiiiwihhiA，hNhG，iiv，if，fhwih，fhfhhffhhfiDfiif，i，hNiwihhhffhGhhhhwiiiwihhih，hvhiffff.

银行收到借款方（中央银行）同意借款和借款方依据本协议和票据接受美元汇款的经确认的许可证副本；

ThBkhhvivififfh〔CBk〕viiiihwihhifDhBwhiAhN.

银行收到借款方和担保人采取法人行动授权签署本协议、票据、担保书和借款的经确认的文件副本，应该包括前述2项所指的政府同意的文件副本和银行合理要求的其他文件的副本。采取法人行动的形式和内容应使银行及其律师满意；

ThBkhhvivifiifikhBwhGhizhiA，hN，hGhwih，h，ifvvfihih（），hhhBkhi.ShihififhBki.

银行收到律师意见书：（1）借款方律师应基本上依照附录3的格式，并且对银行要求的其他合理事项使银行满意；（2）银行的X国特聘律师，对银行要求的有关本协议的事项包括并不限于，依据本协议票据和担保书的有关条款对强制执行性提出意见书：（3）银行所要求提供的其他律师意见书；

ThBkhhviviif.（1）ChBw，whihhifhBk，iihffExhiiChwihhhhBki（2）Si〔NfC〕hBk，wihhhBki，ii，wihiii，hfiiiwihhiivfhiA，hNhG（3）ShhiifhBki.

银行收到每个参与人的权限证明：（1）代表借款方在协议上签字的证明；（2）代表担保人有担保书上签字的人的证明；（3）代表借款方签署票据的人的证明（4）在本协议要求和允许的声明、报告、证明和其他文件上签字并作为借款方代表实施本合同的人的证明；

ThBkhhvivvifhhifh.（i）whhihiAhffhBw，（II）whhihGhffhG，（III）whwixhNhffhBw，（V）whwiih，，ifihiihiAwhwihwihivfhBwiiwihhifhiA.

银行收到根据上述h条款被任命的每个人的经确认的签字样本；

ThBkhhvivhhiiifhhih（h）.

银行应得到依本协议为预定的交易而合理要求的一部分和更多的资料和文件，包括组建记录，并且这些文件须经适当的法人权力机关的确认方可。

ThBkhhvivfhifi，iifi，whihhBkiiwihhihiA，h，whi，ifihii.

CiiSifiiAvfhDiD.ThiifhBkkhLihijhiihhA-hhviv，h5:00..NwYkCiihfifhBkiDihDiD，xifiiiixiffiifhBkfhfhiw，hhfiiv，ififhA:

贷款发放日前应满足的条件各行贷款的义务须根据下列条件而定:则代理行应在不迟于付款日前5个银行工作日的纽约时间下午5时收到给签署的副本以及经确认的副本若干份，或另外经确认的副本若干份，足以使所有的银行都持有下列文件，每份注明效送日期，其形式和内容均应为代理行所满意:

AififhBw，iihffhiExhiiD，hwihhhifihi.

借款人证明书，其格式基本按照附录４的规定格式，以及其中所规定的附件。

AiifhBw，iihffhiExhiiE.

由律师向借款人提供的意见书，基本上按照附录５所规定的格式。

AiifLLwOffi，ihAhBk，iihffhiExhiiF.

当地法律事务所，代理行和银行特聘的当地律师出具的意见书，基本上按照附录6规定的格式。

CiiPhIiiUiii初次提款前的先决条件

PiiihIiiUiiih,hfwivihhvivhLififhL:

在初次提款之前，贷款行应收到满足其格式及内容要求的下述文件及证据：

()AifIi.AififhifiifhBw

公司章程。借款人经证实的公司章程复本；

()CififAhi.AififhiiihffSh4,fh(i)whhihiAhffhBw(ii)whwiihUiiiR,hihiA

授权证明书。符合附表4格式要求且经由（i）代表借款人签署本协议的及（ii）将签署提款申请、声明书及本协议书要求的其它文件的人士提供的证书。

()G.ThGxhGvifhhifhwhhihGhwihhhiiifh

担保。担保人经正式执行的担保与有关担保协议签署人权限的书面证明及经鉴定的签字样本；

()EvifFP.Evihhf,xhfhBwC15(Cx)hviwiihfiUiiiD

缴费证明。根据第15条（成本与开销）之规定，借款人已支付或将在初次提款日支付其到期应付费用、成本及开销的缴费证明。

()UiiiSh.AiiihihfifhL

提款表。符合贷款行格式及内容要求的提款表；

(f)LOii.AiifhBwiihffSh5

法律意见。符合附表5格式要求的借款人法律顾问的意见；以及

()ALfPA.AiihffSh6vihhPAifiiC33.2hiifhBwfvif.

业务代理接收函。符合附表6格式要求的信函，证明第33.2条中列明的业务代理已接受借款人的任命，担任业务服务代理。

CiiPFhUiii再次提款前的先决条件

AiihUiii(iihiiiUiii)h,hfhfwiiihififhfhUiii:

每一次提款前（包括初次提款），在各提款日期均必须满足以下条件：

()NDf.NDfhxi无违约行为。无违约行为存在

()CiiRi.AhiwihBwiiiwihhiAhiii

持续性声明。借款人在本协议中做出的或与本协议有关的所有声明及保证在所有重大方面均真实可靠；

()CiiEffiv.Afh,i,vi,,hiziifiC4.1viffff,ifhh,hLhhvivviiwihhihfifhL

持续有效性。上述第4.1条提及的所有文件、文书、证据、合同、授权和行为均完全生效或，如果发生任何变更情况，贷款行应收到符合贷款行要求的格式及内容的补充证据及签名；以及

()OhDi.ThLhhvivhhihL.

其他文件。贷款行应已收到贷款行可合理要求的此类其它文件。

乙方发放借款的前提是甲方提供了符合乙方要求的证明材料，履行了乙方要求的申请借款和担保手续，签署了申请借款所需法律文件并经乙方审查同意。

PBwihfiihPAhviviiwihifPB,hhii,hihwihhkvfPB.

甲方授权乙方在审查同意后，将借款直接划入甲方指定并经乙方认可的账户（账户名称、账号详见第十四条第五款），即为乙方依约履行了向甲方提供借款的义务。

Affiv,PAwiPBfhihiPAvPB(N.ivAi14.5).

在以下条件完全得到满足的情况下，在线将出借人出借本金一次性划入借款人的监管账户（即放款）：

PiOihhiifhihwfhBwwhhfwiififi(LG):

1、在线要求借款人提供的文件、资料，借款人已全部提供，并且其所载明的情况没有发生变化，该等文件、资料持续有效，或者借款人已就发生的变化做出令在线满意的解释和说明；

ThBwhvihiPiOihhiffivhhhhiiihhBwhiixiifPiOiifhihh.

2、借款人向保证人提供的反担保措施已得到全面落实并办妥全部法律手续；

Th-vihBwhGhvfihvhv.

3、保证人已向在线提交愿意为借款人本合同项下借款提供连带责任保证的《连带责任保证确认书》、反担保措施落实情况并发出划付指令。

ThGhviPiOihCfiifJiSvLiiifhLhwhBw,xiiifh-ihf.

只有当“贷款人”已书面通知“借款人”其已收到以下所列明的所有先决条件并且对该等先决条件的履行情况表示满意，或就未收到或不满意的任何先决条件而言，其已放弃要求递交或满足任何该等先决条件，“借款人”方可以申请提取本合同项下的“贷款”：

ThBwwihwhLifihiCwhhLhifhBwwihwiihihivhiiiwifiwihhffhiiihwivhiivhiiwhiviifiwihhBw’ffii:

1.本合同、“担保文件”，以及“项目”项下的投资协议、合作协议等文件(以下称“商务合同”）已经“借款人”和相关当事方有效签署；

ThC,GD,hIvAifhPj(hifh“CiC”)hffivihBwi

山西10大领域项目可申请国际贷款

前，省发改委、省财政厅发布《关于开展有关国际金融组织贷款新一期规划备选项目申报工作的通知》，通知明确乡村振兴、生态环保、新型城镇化和城市可持续发展、社会民生改善等10大领域的项目可以申请国际金融组织贷款。

贷款支持领域包括：

1、重点支持国家重大战略实施(亚行、新开行)；

2、乡村振兴(亚行、新开行)；

3、生态环保（亚行、新开行）；

4、新型城镇化和城市可持续发展（亚行、新开行）；

5、基础设施（亚行、新开行）；

6、社会民生改善等领域（亚行）；

7、清洁能源发展（新开行）；

8、林业发展、湿地和草场保护、沙漠化治理等（欧投行）；

9、现有建筑物节能改造（欧投行）；

10、小型生物质能利用（欧投行）。

各银行具体要求如下：

亚行项目贷款金额不低于1.5亿美元，开工建设时间计划在2022年。

新开行项目贷款金额不低于1.5亿美元，开工建设时间计划在2020—2021年。

欧投行项目贷款金额不低于1.5亿欧元，开工建设时间计划在2020—2022年。

名额有限，需逐级审核上报

我省各市发改委、财政局，省直有关单位、省属有关企业单一贷款来源项目申报数原则上不超过1个。项目严格初审后，需经市、县政府同意，逐级审核汇总上报，于2019年12月31日前上报贷款备选项目申报材料（扩权强县、转型综改示范县直接上报）。申报项目将列入《国外优惠贷款储备项目库》备选使用，对服务于国家重大发展战略、符合我省经济社会发展方向或列入行业重点发展规划及示范性和创新性突出的项目，将予以优先安排。