网贷2万没到账还被骗10万 阳城民警拆穿套路

来源：人民网-山西频道原创稿

手头缺钱或急需周转时收到网络贷款信息，骗子通过一个个免利息、无担保、秒到账等诱人的条件为饵，设下层层陷阱骗取被害者的钱财。近日，山西省晋城市阳城县公安局经过缜密侦查，破获了一起网络贷款诈骗案件。

急需周转网贷被骗10万

2022年3月2日，刘女士正为周转资金发愁时收到了一条短信，称其在“农业”APP有2万元贷款额度，刘女士于是毫不犹豫点击短信链接，下载了贷款APP。当填写好个人信息注册完成后，刘女士便申请这2万的贷款，但平台以银行卡号输入错误为由提示无法提现。刘女士马上询问客服，客服称刘女士已经申请，不管提不提现都需要还这两万元钱，如果不还款就涉嫌骗贷，将承担法律责任。

刘女士只好按照客服的指示下载安装了另一个“企业安信”APP，客服则让另一名业务员与刘女士联系，业务员索要了个人信息和电话后，告诉刘女士确实存在骗贷行为，需要转2万认证金才能解冻贷款。刘女士照做后，业务员又以未在规定时间内提现，贷款再次被冻结，需要再转4万认证金，刘女士无奈只好转款。到账后业务员又以附言没有填写为由，要求刘女士再转4万认证金，刘女士继续转账。业务员又以需要验证为由，要求刘女士再转4.5万，贷款即可到账。这时刘女士才意识到自己被骗了，随即到阳城县公安局报警。

默契配合抓获洗钱嫌疑人

“我刚取的钱，你们是怎么找到我的？”嫌疑人做梦也没想到刚取到钱还没捂热就被抓了。

接到报警后刑侦四中队贾队长连夜组织队员梳理案件线索，发现刘女士被骗的钱其中一笔转到了广西李姓男子的账户，且很快被人取走，贾队长怀疑李姓男子可能是专门负责洗钱的，便立即将这一线索通报给在广西附近出差的反诈民警。根据线索民警迅速锁定了这个李姓男子的踪迹，最终在出差小分队的精准部署和默契配合下，瞄准战机一举将两名嫌疑人抓获。

玄机何在？民警拆穿“网贷套路”

贾队长把刘女士的手机拿了过来，页面还停留在网络贷款的界面。“这是典型的网络贷款诈骗。”看见刘女士半信半疑，贾队长将网络贷款的常见诈骗手法详细的向王女士解释：“骗子首先会群发带有链接的短信，只要点击链接，骗子马上判定你为易受骗人群，会及时向你展示低门槛、高额度、秒到账等噱头抓住你的眼球，让你填报个人信息完成注册，在放款途中会设置层层障碍让你打钱消除，很多受害者在获得资金的渴望、提现受阻和平台人员的花言巧语下，根本没有意识到自己给对方打款的数量已经远远高于自己需要的金额，直到你再无钱可打才反应过来”。(记者朱紫阳)

紧急提醒！近期高发，聊城又有多人被骗

齐鲁晚报·齐鲁壹点

临清市公安局发布电信网络诈骗警情通报(1月24日-1月30日)，2022年1月24日至2022年1月30日，临清市公安局共成功止付涉案银行卡10张，止付金额43万元，冻结银行卡2张，冻结涉案资金3万余元，成功预警劝阻700余起。

本周电信网络诈骗案件发案位居前三位的类型为:刷单类诈骗、虚假贷款类诈骗、虛假投资类诈骗。

根据本周警情统计，受害人群多为30至40岁的妇女，占受害人的68%，诈骗类型多为刷单类诈骗为主，占所有发案数的60%。

典型案例

案例一:刷单类诈骗。2022年1月26日，潘庄镇某单位职工(女,37岁)报警称，其通过某微信群下载了"顺益"APP做刷单任务,然后按照APP提示，登陆网址:公安机关提醒:这是诈骗网址，请勿尝试点击!),在该网站刷单九笔,但无法提现，遂向客服咨询，客服说因受害人操作失误，需要再交15万元保证金才能提现，受害人这才发现被骗，被骗共计359740元(安装注册国家反诈中心APP后删除)

案例二:虚假投资类诈骗。2022年1月26日，新华路街道某居民(男，50岁)报警称，其接到一个自称"安信证券"客服人员的电话(没显示来电号码，只显示私人号码)，对方向受害人推荐了一个名为"安信机构终端”的APP，并承诺在里面投资可以赚大钱,受害人在尝试几次小额投资之后发现确实盈利不少，于是就加大了投入，期间受害人接到过国家反诈中心短信提示，预警其可能遭遇到了诈骗，但其发现在APP.上能把自己的资金余额提现，就没有理会反诈中心的提醒，被骗数十万元(已安装注册国家反诈中心APP)

案例三:虚假贷款类诈骗。2022年1月27日，青年路街道某小区居民(女,51岁)报警称，其收到一条推广贷款软件的短信，在未确定信息来源的情况下,受害人点击链接并下载了一个名为"花呗"的APP,注册完信息后，APP客服以输错银行卡号、缴纳解冻费、缴纳激活费等理由让其转账，被骗共计140000元(未安装注册国家反诈中心APP)

案例四:网络游戏类诈骗。2022年1月23日，新华路街道某居委会居民(女,35岁)报警称,其孩子(男，11岁)在玩游戏时，认识一一个游戏好友，对方称要免费赠送游戏皮肤，孩子用报警人的手机添加对方QQ好友后，对方要求孩子按他的要求操作，并威胁称如果不听从对方要求，就会把孩子父母的微信银行卡冻结，甚至将会被判刑坐牢两年罚款10万元，然后就让孩子把报警人手机支付宝里面的钱全部转到对方指定账号，共被骗10196元(已安装国家反诈中心.APP,未实名认证)

临清市反诈中心提醒您：“三不一多"要牢记，未知链接不点击，陌生来电不轻信，个人信息不透露，转账汇款多核实。

安信信托“重组马拉松”接近撞线 上海国资、信保基金已在“终点”集结

中国网财经7月21日讯(记者燕山鹿凯)日前，安信信托(股票代码：600816.SH)历时近一年多的“重组马拉松”终于到了最后冲刺阶段。而对于安信信托这家数次赞助上海马拉松的上市公司来说，上海国资、信保基金等参与重组，标志着此次“马拉松”结束同时，也预示着其新的征程或即将开始。

“重组马拉松”接近终点，新实控人组团迎接

7月20日晚，安信信托在17日发布停牌公告期结束前，发布继续停牌公告。同时，安信信托表示，为保证公平信息披露，维护投资者利益，避免造成公司股价异常波动，根据《上海证券交易所上市公司筹划重大事项停复牌业务指引》规定，期申请自2021年7月21日起继续停牌不超过3个交易日。

另外，中国网财经注意到，相较17日停牌公告，安信信托债务重组、股权重组等部分信息一并对外披露。债务重组方面，公告显示，安信信托拟与中国银行上海市分行达成债务和解，公司将所持有部分资产的全部权利转移给中国银行上海市分行，用于抵偿公司对其到期未偿还债务，构成重大资产出售。

而备受外界关注的股权重组方面，重组方已从此前披露的上海电气一家，扩展为由上海国资及信保基金组成的“联合体”。具体公告显示，安信信托拟向上海砥安公司(暂定名，以最终工商注册为准)非公开发行股票。其中，上海砥安公司拟由上海电气(集团)总公司、上海国盛(集团)有限公司、上海国际集团有限公司、上海机场(集团)有限公司和中国信托业保障基金(简称：信保基金)等机构联合发起设立。

公开资料显示，目前安信信托的法定代表人王少钦，实际控制人高天国，去年其曾因涉嫌违法发放贷款罪被刑拘。一季报显示，安信信托第一大股东仍为上海国之杰投资发展有限公司，持股比例52.44%。而通过上述公告披露信息，意味着本次非公开发行完成后，上海砥安将成为安信信托控股股东，其控制权将发生变动。

同时中国网财经注意到，包括上海电气(集团)总公司在内，参与安信信托重组的其他几家上海企业，上海国盛(集团)有限公司、上海国际集团有限公司、上海机场(集团)有限公司均为上海国企，且由上海国资委控股。

另外，除上述上海国资企业积极参与此次安信信托重组外，信保基金加入到安信信托重组方队伍中，成为各界议论焦点同时，其所或将产生的示范作用则令各方期待。

信保基金首入场，模式、经验引关注

信保基金官网信息显示，该公司由中国信托业协会联合13家信托公司出资设立，于2015年1月16日获发营业执照，注册资本115亿元。

其作为中国信托业保障基金的管理人，信保基金主要负责保障基金的筹集、管理和使用，并依据银保监会核准的经营范围开展业务，成立初衷为“按照市场化原则，预防、化解和处置信托业风险，促进信托业持续健康发展”。

据中国网财经不完全了解，在信保基金成立以来，罕有其直接参与到信托公司具体经营、管理等具体事务先例，其对信托公司救助多以提供有偿资金形式展开，此次参与安信信托重组，或是其成立以来首次。就上述情况，中国网财经向信保基金核实，对方表示，不清楚相关部门电话。

行业数据显示，2018年以来，随着监管环境趋严，宏观经济下行，行业风险逐渐暴露，包括安信信托业、新时代信托、新华信托、四川信托等，所涉违规操作被披露，信托业逐渐进入风险事件爆发期，行业不良率从0.5%左右上升至3%以上；在此背景下，信保基金如何在维护信托业稳定发展中发挥作用，成为各方关注焦点。

4月28日，银保监会近日下发《关于推进信托公司与专业机构合作处置风险资产的通知》，其中明确提到，支持信保基金公司、资产管理公司等市场主体在依法合规的前提下，积极参与信托业风险资产处置，通过引入多元化市场参与主体，增强市场交易活跃度，更好促进资产价值发现、提升和实现；信保基金公司使用自营资金对单家信托公司的各类授信业务总规模不得超过自身净资产的30%，信保基金公司开展买断式资产收购业务时，应当按照穿透原则识别债权融资方，并从单一客户、行业等维度加强风险集中度管理。

无独有偶，就在一个月前，信保基金公司与中国信达签署战略合作协议，中国信达董事长张子艾称该协议是对银保监办发〔2021〕55号文件精神的具体落实。一位信托业内人士表示，信保基金也参与了其他几个托管信托公司的重组，充分发挥了当初信保基金设立的初衷，为后续处置行业风险累积了经验。

业内专家廖鹤凯对中国网财经表示，此事件对行业推进信托公司无法持续经营情况下，非官方托管的市场化解决方案提供了一定的借鉴意义。目前，处于官方托管的新华信托、新时代信托托管期已延长一年，四川信托则还处于托管期中，对于其他同样陷入困境的华信信托、华融信托等公司来说，或都在密切关注此次安信信托重组进程。

同时，记者注意到，安信信托在公告中提示道，上述重大事项仍存在重大不确定性。而对之后此次重组事件是否会有其他变化，有接近安信信托内部人士表示，之后的事情进展无法预计。

对此业内专家廖鹤凯表示：“此次方案明确了联合控股方，标志着安信信托重组进程走出了重要一步，也符合市场预期。不过需要关注的是重组还存在不确定性。2021年对安信信托来说是推进重组的关键年，如果重组事项在年内无法获得实质性进展，安信信托明年退市的概率非常高”。

连续3年巨亏，仍存重大风险

仅从业绩表现来看，安信信托目前经营状况依然不乐观，2021年一季度安信信托实现营收5866.72万元，同比增长29.23%，归属于上市公司股东的净利润为-7.27亿元，亏损同比扩大9.32%。

而从2018年开始，安信信托已经连续三个财年出现重大亏损，归母净利分别为-18.33亿元、-39.93亿元、-67.38亿元。另外，由于安信信托2018年度、2019年度连续两个会计年度经审计的归属于上市公司股东的净利润为负值。根据《上海证券交易所股票上市规则》(以下简称“股票上市规则”)第13.2.1条第(一)款的规定，公司股票将被实施退市风险警示，其A股股票简称由“安信信托”变更为“*ST安信”。

之后1年多时间里，安信信托除数次停牌，并传出重组信息，还不断接到诉讼官司外；去年3月其还收到监管层1400万罚单，并对其采取审慎监管措施，其自主管理类资金信托业务被暂停。

今年5月18日，安信信托发布公告称，由于公司2020年度内部控制审计意见为否定意见。二是公司最近连续三个会计年度扣非前后净利润孰低者均为负值，且最近一个会计年度财务会计报告的审计报告显示公司持续经营能力存在不确定性，即日起撤销其退市风险警示并实施其他风险警示，公司股票继续在风险警示板交易。同时，其股票简称将由“*ST安信”变更为“ST安信”，安信信托实现摘星。

另外，中国网财经注意到，自2020年12月，安信信托公告表示，重组方已基本完成对安信信托的尽职调查工作，相关各方正在就本次重组开展商务谈判后，安信信托股价在重组消息利好作用下，一路扶摇直上。股价已从2020年12月26日，前低点1.2元/股，上涨至7月16日收盘2.53元/股，涨幅达110.83%，涨幅远远跑赢同期大盘表现。

有业内人士对中国网财经表示，对处于困境中的安信信托来说，此重组方案的确定能带来实质性利好，重组进程迈向重要一步，信保基金的参与有利于信托公司通过市场化方式处置风险；但值得注意的是，信保基金曾为安信提供过流动性支持，并且去年9月起诉过安信信托。

中国网财经了解，作为行业唯一一家主板上市信托公司，作为行业黑马，其更是于2017年冲到行业第一位置，但随后的业绩变脸，使其跌入濒临退市深渊后，重组便成为围绕其展开最多的话题之一。而对于从2016年开始，连续3年赞助上海国际马拉松的安信信托来说，如今随着这场已重组为主题的“马拉松”即将迎来终点，未来，重组完成后的安信信托，如何化解好历史遗留问题，并及时赶上行业转型大步伐，对于新管理层，以及重组后安信信托来说，或许一场更加才刚刚开始。而对于安信信托重组进程，以及其未来发展情况，中国网财经将同近7.77万户安信信托股东一同，对其保持关注。

(责任编辑：易薇)