贷款诈骗案例（五）| 定海一男子贷款借钱，却越借越穷......

贷款不但没借到钱

还越借越穷

这是怎么回事？

据统计

现网络贷款类诈骗

已成为发案数最高的诈骗类型

网贷3万，钱没到手，反被骗

近日，定海张先生收到一条昵称为“AA有钱花，放心花096”的陌生人的微信加好友请求，互加好友后，对方开始了自我介绍和推销。

“你好，我是‘百度有钱花’的代办员”“需要办理贷款吗？”恰巧的是，月底了，张某工资还没发，手头正好缺钱用，而且张某想到自己之前在网上贷过款有经验，于是便告诉对方需要贷款。

“请下载‘百度有钱花’APP，注册好后，在APP里就可以贷款了，最高额度20万元”。张某根据提示一步步操作，在平台上贷了3万元，分24期还款。

第二天早上，张某就收到了APP提示“贷款已放款到钱包”的消息，于是就出门提现去了，可这提现的过程却是一波三折。先是系统提示密码错误，需充值698元升级会员，后又提示“卡号异常”，需9000元的认证费。可张某没有这么多钱，直到当天中午12时，才东拼西凑凑了7000元钱。

等他急匆匆赶到邮政银行，却被告知账户已经失效，于是只好再联系对方得到新的汇款账号。“这个账户十分钟后失效”，代办员提醒。张某赶忙到隔壁的工商银行给对方转去7000元钱，并将转账凭证发给了对方。

过了一会儿，对方却联系张某说“认证失败，还需要再转一笔7000元的认证费才行”，于是张某到附近的中国银行咨询认证事项。

结果工作人员告知他，“认证是不需要钱的”。张某这才意识到自己被骗了，赶紧到辖区解放路派出所报了案。

警方提醒

1.切勿轻信各类电话、短信、QQ、微信等形式的贷款广告。

2.需要申请贷款时，到正规贷款机构申办贷款是唯一正确的选择，并且正规机构都是公开营业场所，有公开联系方式和营业执照等，在进行信用贷款时还需要相关手续，比如申请人的身份证明、工作证明。

3.最重要的是，银行、正规贷款公司不会要求借款人在申请贷款前就支付手续费等各类费用。

浙江定海公安丨网上贷款征信不好！刷流水就行？

网贷条件看上去很

你可知这是一步一套挖陷阱

征信、流水、手续费

每样收费都“正规”

最让人伤心的结局是啥?

款没贷到，还被骗了!

家住定海城东的梁女士准备开一家实体服装店，急需30万资金周转。想起开网店认识的一个网友是专门做网络贷款生意的，于是她在微信上向对方表达了网贷意愿。不料，对方表示梁女士的账户是黑户，自己无能为力，但可以推荐其在“百信银行”工作的朋友。

随后，梁女士通过微信名片推送，和昵称为“莫家”的百信银行工作人员取得了联系。对方表示梁女士的征信很低，但可帮其刷成“白户”，征信费和流水费为1500元，同时建议将征信值提升至最高等级，这就需要再交纳4000元。于是，杨女士分几笔往对方账户里转了5500元。

对方担保三天后可以做完假的流水，杨女士本以为可以安心坐等放贷，没想到，9月7日，对方提出因杨女士不是本地人，无法到公司做人脸识别，所以需缴纳3000元的保证金，缴纳完保证金后打款24小时内到账。不想前功尽弃，于是杨女士前前后后转账给对方共计8500元。

然而杨女士左等右等，等到9月11日都没收到任何钱款，赶忙联系对方，却发现怎么都联系不上了，9月16日，杨女士向定海警方报了案。

定海警方接警后，高度重视，派出所和业务部门联动，经过数日的分析研判和调查摸排，确认了犯罪嫌疑人的身份信息和行动轨迹。

9月底

分局刑侦大队民警前往广西南宁。南宁当地天气炎热，山路曲折，又因舟车劳顿导致队员们水土不服，但大家克服困难，于9月27日将犯罪嫌疑人抓获。

审讯中，犯罪嫌疑人黄某（22岁，南宁人）起初并不承认自己的诈骗事实，但在确凿的证据面前，黄某不得不承认了犯罪事实。

然而，黄某表示赃款已被其挥霍一空，在民警晓之以理动之以情的教育下，黄某悔不当初，并表示愿意赔偿被害人全部损失。

目前，案件正在进一步侦办中。

10月12日上午，受害人梁女士特意给定海警方送来锦旗，感谢民警快速破案，并帮其追回损失。

从个人征信有问题到支付手续费为由

都是骗子一步一步的套路

目的就是一步一步的将你套牢

最后，损失只会越来越大

而你永远都不能提现！！！

警方提醒

1.如果确有资金需求，应到具有资质的正规金融部门办理贷款。

2.谨慎进行网络借贷，如对方以交易流水为由索要银行卡号、密码要断然拒绝。要求先期交纳保证金、工本费、银行卡激活费等费用，务必提高警惕。正规贷款过程中，放款机构审核贷款人个人信用、还款能力或质押物的估值，不会要求先期缴纳任何费用。

3.一旦发现被骗，要注意收集相关转账记录、聊天记录等证据，并第一时间报警。

来源：浙江定海公安

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定海海洋农商行违法放贷遭罚百万 3责任人遭禁业处罚

中国经济网北京3月25日讯3月25日，中国银保监会网站发布了中国银保监会舟山监管分局行政处罚信息公开表（舟银保监罚决字〔2020〕2、3、4号），对此前定海海洋农商银行违法事项的相关当事人作处罚。

3月20日，中国银保监会网站发布了中国银保监会舟山监管分局行政处罚信息公开表（舟银保监罚决字〔2020〕1号）显示，定海海洋农商银行存在以下违法行为：违规发放企业贷款形成贷款风险违规发放个人贷款形成贷款风险。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定，中国银保监会舟山监管分局决定对其处以罚款人民币100万元。

此次，中国银保监会网站发布的中国银保监会舟山监管分局行政处罚信息公开表（舟银保监罚决字〔2020〕2号）显示，杨导对定海海洋农商银行违规发放个人贷款形成贷款风险、违规发放企业贷款形成贷款风险负有主要责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条的规定，中国银保监会舟山监管分局决定对其处以禁止从事银行业工作3年。

中国银保监会网站发布的中国银保监会舟山监管分局行政处罚信息公开表（舟银保监罚决字〔2020〕3号）显示，杨坤对定海海洋农商银行违规发放个人贷款形成贷款风险、违规发放企业贷款形成贷款风险负有主要责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条的规定，中国银保监会舟山监管分局决定对其处以禁止从事银行业工作3年。

中国银保监会网站发布的中国银保监会舟山监管分局行政处罚信息公开表（舟银保监罚决字〔2020〕4号）显示，高磊对定海海洋农商银行违规发放个人贷款形成贷款风险、违规发放企业贷款形成贷款风险负有主要责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条的规定，中国银保监会舟山监管分局决定对其处以禁止从事银行业工作10年。

浙江舟山定海海洋农村商业银行股份有限公司成立于2012年12月20日，主要经营范围为许可经营项目：经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务，经营范围以批准文件所列的为准（凭金融许可证经营）等。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的

（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的

（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的

（四）未按照规定进行信息披露的

（五）严重违反审慎经营规则的

（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定：银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：

（一）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

（二）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款

（三）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

以下为原文：

本文源自中国经济网