温岭公安又双叒破获特大网络贷款诈骗案 近千人受害

2019-03-2814:38温岭日报-浙江新闻客户端记者陈远笛通讯员陈诗梁艳

3月27日上午，市公安局召开“2·20”特大网络贷款诈骗案情通报会，由经办民警介绍详细案情，讲述抓捕现场惊险时刻。

近日，温岭警方远赴重庆、四川成都两地，出动29名警力，历时6天，在当地警方的大力支持下，将分藏在4个地方的4名主犯逐一抓获，一举端掉两个涉嫌诈骗犯罪的公司，抓获嫌疑人19人，查扣作案用的电脑100余台。该案件涉及全国各地受害人近千人，涉案金额达500余万元。

层层诱骗，受害人被引入套

2月20日，被害人潘某某来到松门派出所报案，称其于2月15日通过提交个人身份信息向微信公众号“众来期”贷款，被以收取包装费及担保费为由骗走4888元。

受害人潘某某今年21岁，松门镇人，因家庭原因在年前辞去了工作，作为“月光族”的他生活上开始捉襟见肘，而已成年的他又不好意思开口向父母讨要生活费，便想起了微信上曾经添加的一名网友，对方经常在朋友圈发送相关网络贷款的广告，令他十分心动。2月15日，他抱着试一试的心态联系了对方。

对方简单地询问潘某某想要贷款的额度和用途后，让他先关注微信公众号“众来期”，称要先在平台上填写相关个人信息，后台会根据潘某某提交的申请，出来一个贷款额度，并称潘某某可以自己在平台上查看申请结果、贷款月息以及最长贷款期数。于是，潘某某便按照对方的要求关注了该微信公众号，并提交了有个人信息的贷款申请表。

没过多久，平台就显示潘某某可申请贷款额度为5.2万元，但无法提现。潘某某又联系了对方，对方回复称潘某某名下没有任何资产，信誉度不够。但他们可以帮忙进行信誉包装，需缴纳888元。为了能贷到钱，潘某某想也没想就将钱汇到了对方提供的账户中。

这笔钱打过去没多久，对方又发来信息称，还要交4000元的担保费，交完后平台将在3天内放款，而这4000元会在还款日退还。于是，潘某某又给对方汇去了4000元，可3天后5.2万元贷款额度只能提取1000元。对方称这是首提额度，也是免息的，剩余的5.1万元要55天后才能提取。潘某某感觉不对，打算放弃贷款，要求对方退款时，微信却遭对方拉黑，电话也无法再接通。潘某某这才发现自己上当受骗了，赶忙到派出所报案。

落地摸排，端掉两个涉嫌诈骗犯罪窝点

接警后，市公安局高度重视，立即成立由技术侦查大队、合成侦查大队、松门所、温峤所等精干力量组成的“2·20”专案组，对案件进行全方面分析研判。在台州市反诈中心、台州市公安局网安支队的技术支撑下，发现“四川省成都市青羊区惠尧科技有限公司”（以下简称惠尧科技公司）有重大作案嫌疑。

3月13日，温峤所副所长林天琦带队开展排查，随后合成侦查大队副大队长杨帆、松门所副所长林哲带队前往四川。当专案组来到惠尧科技公司时，发现该公司也暂停营业。原来，就在不久前，同一幢写字楼里的另一家公司被警方端了，为了暂避风头，惠尧科技公司正处于暂时停业状态。为了摸排清楚嫌疑人的身份，林天琦和专案组的同事们日均步行3万步开展走访调查。由于走路过量，林天琦的脚踝受伤，为了不影响案件进程，他坚持一瘸一拐走遍了成都市8个区6个县外加重庆市，终于摸清该诈骗团伙主要由4名股东组成，4人分散在成都各区县。随后，专案组在成都锁定了武侯区、青羊区两个诈骗窝点，准备收网开展抓捕。

由于诈骗团伙主要犯罪嫌疑人分散在成都各区县，为确保抓捕行动顺利进行，专案组成员经多次商讨，制订了周密的抓捕计划。3月21日至3月23日，专案组连续作战，多线并进，在重庆、成都等地展开同步集中收网行动。3月21日下午，专案组先前往重庆抓获顾某。3月22日上午，先后在成都抓获股东顾某、吴某以及公司员工3人。当天下午，专案组又将雷某成功抓捕归案。

但是，两家公司处于停业状态，其他员工无从找起。为了将该团伙一网打尽，专案组决定，以股东名义宣布公司重新开业，召集所有员工来上班。3月23日，专案组兵分两路，在武侯区、青羊区两个窝点守株待兔，抓获团伙其他人员11人。

至此，温岭警方成功端掉两家涉嫌诈骗犯罪的公司，摧毁了以雷某、顾某、林某、吴某4人为首，以胡某、包某为两家公司负责人的网络贷款诈骗犯罪团伙，抓获嫌疑人19人，查扣作案用的电脑100余台。

短短5个月，涉案金额达500余万元

经审讯，警方了解到该团伙4名股东和其他成员大多是90后，4名股东以前是同事，最高学历为高中学历，看到网络诈骗成本低、利润高，便心生邪念。4人于2018年10月中旬在成都青羊区合伙注册一家科技公司，网上招聘人员，在应聘过程中，由主管进行面试培训，讲清楚整个工作流程，应聘人员在明知是对客户实施诈骗的情况下，却还是因贪图高薪而选择留下。随后，愿意留下的便由老员工带着熟悉业务。随着业务规模的不断扩大，2018年12月，4人又在武侯区注册了第二家科技公司，4人实行两两分工模式。

该团伙利用电话销售的方式寻找潜在目标，广撒网，在受害人表露出贷款意向后，通过微信聊天了解受害人需要贷款的额度及用途，再让受害人在“众来期”微信公众号平台上填写个人资料，随后通过后台随意编辑一个申请成功后可以贷款的额度，让受害人通过微信公众号自行查看，以此来骗取受害人的信任。接着以收取手续费、担保费、做银行流水以及提升贷款额度还需对信誉进行包装等名目，收取费用888元、4000元、5000元、8000元不等，在收到受害人的转账后便谎称3天后会放款，然后拉黑受害人。

短短5个月时间里，这两家公司骗取金额达500余万元，涉及全国各地受害人近千人。目前，案件正在进一步审查之中。

天上不会掉馅饼，勤劳致富要靠双手去创造

去年，我市警方成功摧毁特大“4·26网络套路贷”团伙，抓获犯罪嫌疑人246人，涉及全国受害人上万人，涉案金额上亿元。而今，又一起特大网络贷款诈骗案被成功破获。从“裸贷”“现金贷”“套路贷”到如今的网络贷款诈骗，其本质是通过各种手段压榨、骗取受害人的财产。

虽然相关案件已报道颇多，但总有人会落入圈套。诚然，不法分子为牟取暴利，专挑涉事未深的大学生或有现金需求的群体下手，精心设置各种贷款骗局和连环套诱骗他们上钩，着实十分可恶，必须依法严惩。但就像此前被曝光过的“裸贷”“套路贷”等电信诈骗案件一样，骗子们只要抓住了受害人急需用钱的心理，再加以“无需抵押”“低息贷款”等条件诱惑，受害人还是会一拥而上。从不法分子的诈骗手法来看，套路很深，欺骗性很强，并且环环相扣，只要有人上当便很难“脱钩”。

从本案中可以发现，网络贷款诈骗犯罪分子一般通过开设虚假网站、微信公众号、手机短信等途径发布“无抵押贷款”“低息贷款”“免息贷款”等信息，广泛猎取侵害对象。而当受害人急需经济支持时，就非常容易被他们的贷款信息所吸引，从而进入他们的圈套。不法分子在整个作案过程中与受害人无正面接触，作案手段隐蔽，且不受地域限制。

今年以来，网络贷款诈骗在我市电信诈骗案件接警量中占比第一，已成为主流电信诈骗方式之一。贷款没有捷径，市民在办理贷款时应选择国家正规金融机构，切忌心存侥幸。同时，市民也不能轻信电话及网络贷款信息，不要轻信无息、低息贷款，更不要随意在网上留下个人联系方式等资料，以免被不法分子“盯上”。切记所有正规的单位都不会在放贷之前收取任何费用，牢记这一点，可以避免90%的骗局，更不可轻易给对方转账，防止上当受骗。天上从来不会掉馅饼，勤劳致富要靠双手去创造。切忌轻信涉及钱财交易的信息，避免掉入事先设计好的陷阱。

浙江温岭警方破获网络贷款诈骗案 抓获19名犯罪嫌疑人

来源：新华网

新华社杭州3月28日电（记者马剑）浙江温岭警方日前跨省破获一起网络贷款诈骗案，涉案价值达500余万元，涉及全国各地受害人近千人。抓获的19名犯罪嫌疑人27日被警方押解回浙。

2月20日，温岭市公安局松门派出所接到潘某某报案，称其于2月15日通过提交个人身份信息向微信公众号“众来期”贷款，被以收取“信誉包装费”及担保费为由骗走4888元。

接警后，温岭市公安局立即成立专案组进行分析研判，发现“四川省成都市青羊区惠尧科技有限公司”有重大作案嫌疑。经过实地走访调查，警方顺藤摸瓜在成都锁定两个诈骗窝点，准备开展抓捕。

3月21日至3月23日，专案组多线并进展开集中收网行动，成功端掉2个涉嫌诈骗犯罪的公司，摧毁了以雷某、顾某、林某、吴某四人为“股东”，以胡某、包某为两个公司负责人的网络贷款诈骗犯罪团伙，共抓获嫌疑人19名，查扣作案用电脑100余台。

经审讯，该团伙多为90后，上述4名股东于2018年10月中旬在成都市青羊区合伙注册一家公司，招聘人员实施网络贷款诈骗。随着业务规模的不断扩大，4人又于同年12月在武侯区注册了第二家公司。

据警方介绍，该团伙利用电话销售的方式寻找潜在目标，在受害人表露出贷款意向后，通过微信聊天了解受害人需要贷款的额度及用途，再让受害人在“众来期”微信公众号平台上填写个人资料。随后，团伙成员通过后台随意编辑一个可贷款额度以骗取信任，并以各种名目收取费用，收到转账后将受害人拉黑。

据悉，短短五个月时间里，该团伙骗取金额达500余万元，涉及全国各地受害人近千人。目前，案件正在进一步审查中。

台风过境重建忙 温岭农商银行15亿元贷款“驰援”

“幸好你们正常营业，我总算找到可以充电的地方啦！”8月11日上午，在温岭农村商业银行大溪支行的营业厅里，几名群众坐在手机充电台前充着电。

8月10日1时45分，第9号台风“利奇马”在我市登陆，登陆时中心附近最大风力16级，是新中国成立以来登陆我市强度最强的台风。

台风过境后，温岭农商银行迅速自救，并在第一时间恢复了对外营业，同时开通绿色通道，及时安排专项资金支持企业、农户恢复生产。

“温岭农商银行的核心定位是‘姓农、姓小、姓土’，台风过后，我们第一件事就是思考怎么帮助温岭的企业、农户自救，渡过难关。”该行相关负责人说。

横峰街道地势低洼，台风过后，积水严重。温岭农商银行横峰支行的客户经理在8月11日就返回了工作岗位，带着支行的员工，分组奔赴各自服务的村（居），实地察看灾情。当天，横峰的积水还未退去，大家挽起裤脚，涉水深入受灾严重区域，水深处甚至需要乘坐村民的皮筏通过。他们向坚守抗灾一线的镇村干部、鞋企老板了解受灾情况，统计台风造成的直接或间接经济损失。一天下来，共深入走访受灾个人经营户和企业45户，走访工业园区1个。

灾后第一天，温岭农商银行各个支行全都开始行动起来，通过电话联系、实地走访等各种方式了解客户的损失和对资金的需求，想办法给予帮助。

“我们要求全体客户经理走村入户了解辖内受灾情况，做好灾后重建调查摸排。同时，我们紧急启动了应急援助计划，专门安排了15亿元低息救灾专项贷款，根据实际情况实行利率优惠，下发了《支持灾后重建贷款的指导意见》，开通灾后重建绿色便捷通道，满足企业、个人经营户和农户等灾后经营性或基础设施重建等资金需求。”该负责人说。

应女士在滨海经营着一个面积200多亩的农庄，种植有西瓜、葡萄、梨等经济作物，是当地小有名气的种植采摘农家乐。在此次台风中，农庄周边直径30厘米的沿海防护林都被拦腰吹断，农庄里200多亩果园全部受灾，葡萄大棚大面积倾覆，西瓜大棚因泡水绝收，等待上市的梨散落一地，直接经济损失达100多万元。

得知消息后，温岭农商银行的客户经理立刻顶风冒雨来到农庄，了解灾情和灾后自救情况，向其现场授信了100万元，帮助其渡过难关。

这已经不是温岭农商银行第一次帮助应女士解决资金难题了。据了解，应女士和温岭农商银行结缘是在2008年，那时候，她的父亲第一次来到温岭农商银行滨海支行，向银行贷款35万元扩建农庄。父亲去世后，应女士女承父业，立志将父亲留下的农庄做强做大。目前，温岭农商银行向该农庄发放农信担保公司担保的低息贷款50万元。

该行相关负责人告诉记者，除了发放专项救灾贷款，温岭农商银行还因地制宜，适时推出“农链通”“金土地”“海之丰”等贷款创新产品，有力地支持农户和小微企业生产经营。例如“农链通”贷款，对农业产业链的不同节点提供资金支持，该产品荣获“省农信联社产品创新二等奖”，目前已发放4.67亿元，支持农户、合作社和企业共569户；“金土地”贷款是针对土地流转经营权抵押的一种贷款模式，也是为了解决新型农村经营主体担保难而推出的产品，如今共发放2512户，涉及金额1.73亿元；“海之丰”贷款则是支持渔民与渔业企业，发展海洋经济及相关产业的产品，目前已发放552户，共6.03亿元。

同时，温岭农商银行还将“支农支小支实”主动融入到调研活动中，走村入户，广泛听取意见，了解和掌握村民对农商银行的所需所盼所想，将金融知识转变为农民所能理解、所能使用的便民信息，以通俗易懂的方式，送入镇、送入户。

“以前总觉得银行的门难进，钱难贷，但现在不一样了，银行员工就像老邻居、老街坊一样，来家里跟我们讲政策、问需求，就连支农贷款条件、程序和需要准备的材料也说得很清楚，给我们带来了真正的实惠。”坞根镇的养鸡大户杨女士发自肺腑地说道。