提供银行卡就可赚轻松兼职、贷款？小心，涉嫌犯罪！——阜平网警抓获5名涉嫌帮助信息网络犯罪嫌疑人

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数万元贷款资金就能进入腰包

在朋友圈看到这样的兼职、贷款信息

你会心动吗？

但是真有这么好的事吗？

小心成为“洗钱”帮凶！

2022年9月以来，为严厉打击整治涉“两卡”违法犯罪活动，阜平网警始终保持对非法收购、出售银行卡等违法行为的严打高压态势，全力铲除违法犯罪滋生土壤。

安徽籍王某是一名外地务工人员，今年8月份，他在网络上看到兼职广告，在本地每天200元，外地兼职每天2000元，不用出工出力就能躺赚。于是，王某在不清楚对方收卡用途的情况下，前往广东省，将自己实名办理的出借给了对方。如今，看到民警找上门来，他开始意识到，自己出借的银行卡因用来转移电信诈骗资金，惹来了大麻烦。

与此同时，陕西籍无业男子周某，想自主创业但手头拮据没有资金，通过路边小卡片发现贷款捷径，遂通过QQ与对方取得联系，为贷款成功将个人银行卡提供对方刷流水，最后等来的不是贷款，却是冰冷的手铐。

与此同时，阜平网警多点出击，抓获了其他3名出租、出借银行卡嫌疑人，他们大多是外来务工人员、自由职业者，平时没有稳定收入来源，为了蝇头小利，不惜出卖个人信息。然而令他们没有想到的是，犯罪分子利用收购的银行卡、电话卡掩饰真实身份实施电信网络诈骗，自己无形中已经成为了电信诈骗团伙的帮凶。

警方提示

银行卡和电话卡均为实名制，仅限个人使用，出租、出借、出售或购买银行卡、电话卡可能影响个人征信甚至被追究法律责任。

如有身份证遗失经历或者银行卡、电话卡已出现异常情况，需及时查询名下是否有非本人办理的卡片，及时采取补救措施，以免影响个人生活。

素材来源：阜平网警

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“网络贷款”“兼职刷单”，小心被诈骗

【今日电诈警情通报】今日，全市共接电信网络诈骗警情3起，利通区2起（网上贷款1起、冒充客服1起）、同心县1起（兼职刷单），通过宁夏反新型电信网络诈骗平台（世纪网通）止付涉案银行账号1个。

【预警电话信息通报】今日，公安部电信网络诈骗案件侦办平台共向我市推送24条预警电话信息，其中网上贷款类12条、刷单类5条、冒充客服类4条、冒充公检法类3条，经市局刑侦支队反诈民警电话预警回访24人均未被骗。

通过电话回访，23人称已通过短信、电话、民警上门等途径接受过防范电信网络诈骗知识的宣传，1人称未接受过任何形式的防范电信网络诈骗知识的宣传，盐池县1人，市局刑侦支队反诈民警在电话回访的同时已对其进行了防骗识骗预警宣传。

回访今日3名受骗群众，利通区陈某某、田某及同心县冯某某均称之前了解过预防电信网络诈骗的宣传知识。

01

简要案情

【利通区】利通区陈某某（男，52岁，公司职员）报案称：9月27日，浏览“今日头条”APP时点进一条陌生链接申请网贷，被对方以“验证金、刷流水”为由骗取25000元。

【利通区】利通区田某（女，26岁，公司职员）报案称：9月27日，接到一个自称“唯品会”客服员的电话，称其之前购买的商品出现质量问题要对其进行赔偿，后在退款过程中以缴纳认证金为由骗取受害人60500元。

【同心县】同心县冯某某（男，25岁，农民工）报案称：9月27日，添加陌生微信好友，被对方诱骗下载“掌嗨”APP进行网上刷单，被对方骗取47000元。

02

骗术揭秘

1.犯罪分子利用被害人急需拿到贷款的心理，以先交保证金、会员费、解冻费、担保费等才能放款为由，达到行骗目的。

2.不法分子以招聘“网络兼职刷单员”的广告引诱受害人参与其中，利用滚雪球赚取佣金的模式，前一两次投入都先以迅速能兑现到少量佣金的方式吸引受害人，待受害人放松警惕多次投入大额资金刷单后，对方就会以系统出现故障不能提现为由，完成诈骗。

3.不法分子人通过受害人之前在网上购物时所留信息与其取得联系，编造其所网购的商品出现质量问题需进行退款处理，在退款的过程中故意多打了部分退款，后要求受害人将多出部分的钱还回去，在受害人还款的过程中诱骗受害人下载多款APP申请网贷并以认证金的形式转给对方，以此实施诈骗。

03

警方提醒

1.兼职刷单就是诈骗！兼职刷单就是诈骗！兼职刷单就是诈骗！重要的事情说三遍！！！

2.网上贷款，需要先交钱的都是诈骗！

3.正规贷款业务办理不需要提前缴纳任何费用，不存在刷流水、交服务费的说法切勿轻信及盲目转账。

4.网上购物，“客服”打电话说要退款，并以各种理由要求对其指定账户汇款的都是诈骗！

5.不要轻易点陌生人发来的二维码！不要轻易点陌生人发来的网络链接！

6.接到此种陌生电话，一定要提高警惕！牢记“不听，不信、不转账”的三不原则，特别注意财产安全！

7.如不幸上当受骗，应保留证据、及时止损并及时报警！

“大鹏教育”被指以兼职名义忽悠贷款报名 如今发现上当受骗

近日，国内知名网络消费纠纷调解平台“电诉宝”（315.100EC.CN）接到用户投诉称北京知金大鹏教育科技有限公司旗下“大鹏教育”以兼职名义忽悠贷款报名，如今发现上当受骗。（详见网经社专题：）

6月9日，山东省的李先生向“电诉宝”投诉称其于2022年4月26号在北京知金大鹏教育科技有限公司海南分公司签订了大鹏教育学籍服务协议合同，签订合同之前，机构工作人员以易学、不花费精力、回本快、好找兼职来诱导报名。李先生称大鹏教育一直向自己宣传他们的课，打着花钱学课可以提供兼职渠道，让其赚钱的名义忽悠报课，在自己无收入的情况下，机构工作人员通过天花乱坠的诱导，让通过代款分期支付学费，且欺骗自己代款无利息。

（注：图为李先生提供）

李先生称缴费后发现，机构教学质量差，直接无理由把自己拉黑，无正规合同且机构超限经营。李先生表示现在退费有以下原因：1、销售人员诱导贷款；2、与该老师当初承诺的根本不一样，报了班根本没有提供任何兼职渠道根本就是欺骗消费者。于是提出了退费申请，但是该机构一拖再拖，自己现在真的不知道怎么办了，这种课程什么东西都学不到，根本就是骗钱。

接到该用户投诉后，我们第一时间将投诉案件移交该平台相关工作人员督办妥善处理，但截至发稿前尚未收到对方工作人员的回复。

据网经社企业库（COP.100EC.CN）显示，大鹏教育隶属于北京知金大鹏教育科技有限公司，法定代表人任炻瑾，是一家远程设计培训服务提供商，业务涵盖高等远程学历教育、行业企业定制化培训、职业技能培训、校企合作特色培训等领域，课程涵盖UI设计、平面设计、网页设计、PS培训、电商美工等21门，同时为用户提供个人定制学习计划。

根据“电诉宝”2022年至今受理的在线教育领域用户有效投诉显示(依据投诉量排行)，被投诉的类似在线教育平台依次为：开课吧、一只船教育、学慧网、潭州教育、VIPKID、常青藤爸爸、帮考网、掌门1对1、51Tk、大塘小鱼、小叶子智能陪练、对啊网、VIP陪练、尚德机构、聚师网、平安好学、十方教育、阿卡索外教网、小步早教、高顿教育、嗨学网、兰迪少儿英语、鸿博教育、英语流利说、腾讯课堂、鲸鱼外教培优、众趣教育、美通教育、金智教育、海豚音乐、尔湾科技、麦淘亲子、铭科在线、七田真早教、鸭题库、青创教育、恒企教育、蝌蚪亲子、海风教育、深色海浪教育、河小象、空格教育、兴为教育、思鸿网校、中国会计网、云舒写、三好网。

【案例一】用户投诉“大鹏教育”退费不合理学习1/5课程退款仅退一半

5月5日，四川省的李女士向“电诉宝”投诉称其于2022年3月8日在大鹏教育购买手办五合一教程，缴费老师说有专门的兼职班，课程四对一，实际上一个班300左右的同学，说的永久回放，后期说只有3年回放，过期要花钱续费。说没钱的话可以花呗支付，分12期每期430元左右。

李女士称，3月15日开通课程，一共162节课程，自己只学习了26节课，相当于整个课程的五分之一。5月1日开始申请退费，5月5日被告知按照扣费细则只能退2300元。李女士觉得并不合理，要求看扣费明细缴费老师一直说没有，一直催促退费。李女士表示退费极其不合理，希望合理退费。

【案例二】狂轰滥炸式销售学员投诉“大鹏教育”虚假营销退款难

4月12日，河南省的陈先生向“电诉宝”投诉称其于2020年10月21日通过北京知金大鹏教育报名学习设计4合一课程。陈先生称销售人员天天打电话说可以免费学设计课，在当天试学习免费期间，讲课老师说可以做兼职，一个月少则几千，多则上万的兼职收入，因为当时手头紧张，他们又让自己做了花呗分期，先交了188元抢了优惠名额后，因感觉自己没有时间学习本打算不报了，有个老师说可以不限时间地学，学会为止。又狂轰滥炸地说可以免费分期，在他们的哄骗下，做花呗分期12期。

陈先生称后来因为太忙只上了几次课或还是录播，中间找他们退费不同意，陈先生说要去郑州的分校去退费并说他们是骗子学校时，一个自称是北京的老师还一度要挟自己说只要敢举报就让110来抓自己。陈先生表示到现在还是没退一分钱，也没有空去学习。并且近期那个班主任还联系自己发微信让学小视频课，说先学后付费，让自己拉她进微信群继续行骗，极其像变像传销组织。

【案例三】报名可提供兼职？学员反映“大鹏教育”虚假宣传诱导报名

3月6日，广东省的姚女士向“电诉宝”投诉称其于2021年12月20号在大鹏教育报名3合1课程影视后期，学费3900元+报名100元。投诉问题如下：

1.大鹏教育虚假宣传诱导，报名前承诺学习学习一段时间后会主动提供兼职，分期付款学费。花呗和融易分期。说这两家公司有和大鹏教育合作的通过平台给学员办理分期付款，说是没事的。分期付款说是2月份可以有给兼职还款。承诺学费是免费的一直会给兼职，但事实是，至今没有提供兼职。

2.违法协议：报名前至注册学籍时没有说有协议，提出退费时才知道有协议，协议要求扣除课程价格，跟事先承诺的完全不符。签写协议的时候。是先报名了之后，这协议才发给学员的，这过程中也是班主任这位老师一步一步教怎么去办理学费的。

3.2022年1月20号来说学校有个好消息有大单子佣金赚取费用更高，需要缴纳1000元就可以有更高的兼职费用。事实上从未兼职过。这个1000元承诺过可以退回，中途不想学了是可以退回。说相当于是押金中途提出不想干了就可以退回。

4.2022年3月04号因贷款大多了，姚女士表示感觉是个无底洞，一直叫缴纳费用。

5.2022年3月04号且提出退费时，各种理由不退费。说按照协议里来扣除的，学费3900元+报名100元+押金1000元，协商过程中学费只能退回1213.14元。姚女士表示课看了21节课程，而三合一全部课程有131节课程，有7个模块，自己暂时是到现在是学习了一个半的模块就这样扣除了这么多。姚女士称报名100+押金1000说不能退回去，学校规定，但是押金1000之前是一直承诺可以退回，姚女士的诉求为退回费用，学费3900元+报名100元+押金1000元。