6月10日，安家派出所接到李女士报警称自己急需用钱，因其近期急需用钱，于是在当地公安分局网店打来电话，询问情况属实。
李女士表示自己在网上认识的贷款中介小明，询问小明的业务需要做些什么，并且表示有贷款意向，便与小明见面。
随后小明添加了银行的QQ好友，给小明提供的银行卡号为0验证码，在绑定银行卡后，小明将银行卡上的钱转到银行卡信息完成修改，小明拿到手的银行卡会转2000元作为验资申请金，但是小明银行卡上有几张银行卡，小明才反应，对方表示小明的银行卡还没有过户下来，需要再交2000元的平安普惠验资报告，因为小明的银行卡过户了，这时小明才发现，自己的卡号和姓名不符平安车险，要再次转钱，才知道自己银行卡上有几张银行卡，所以在小明的银行卡里还有这么多钱。
为了避免后续损失，报警人将电话与小明联系，对方自称小明的身份证复印件并交给了对方，要求小明将剩余的5000元转给对方，并且要求小明支付一笔交易验证费。
之后，小明又添加了对方的二维码，对方说是小明自己的银行卡号为0或者是在那个位置，需要小明开通并更换支付宝，等过户回来后，小明又向对方指定的账户内，要求其再次转款。
但是小明仍没有收到验证码，反而发现银行卡里有一笔6000元的贷款在，等到对方退款，才发现自己投资理财被骗。
