「以案释法」男子急着借钱,找小额贷款公司,没想到掉入骗局
朱先生家住山东莒县,2020年5月,他来青岛从事个体经营,开了一家羊肉汤店,由于疫情原因,店里生意并不好,挣的钱只够交房租。
而此时,朱先生的老母亲病重住院,一时拿不出钱,朱先生便联系了一家小额贷款公司,愿意以自己的身份证件,从小额贷款公司贷5万块钱,年息为24%,一年后再连本带息一起偿还。
朱先生就按照小额贷款刘先生约定的地方见面详谈,2020年5月21日上午10时,朱先生到了位于青岛市市北区华阳路这家小额贷款公司,刘先生就拿出借款合同范本,填写好朱先生借款5万元及利息、偿还时间。
写好后,刘先生对朱先生说,他们这里只能给现金,就让朱先生写了一份收到5万元现金的收到条。朱先生写完一并交给了刘先生,大约过了10分钟左右,刘先生的朋友说现金不行了,只能将钱转到朱先生的银行卡里,刘先生就问朱先生有没有银行卡,朱先生就拿出一张工商银行的卡交给了刘先生。
这时,刘先生说到另外一套房屋内,找总经理认证,刘先生就拿着朱先生事先签好的借款合同及收到条、银行卡,外出后约10分钟又回到了朱先生的房间。此时,有一个人气冲冲地走到刘先生的房间,问谁是朱某某,朱先生说是:“我!”,这个人对着朱先生就破口大骂,说朱先生在外借款资金还没有还完,又到他们这里来骗钱,这钱他们不能出借了。
朱先生想,2019年,他确实在另一家小额贷款公司借了2万块钱,至今还没有偿还完,人家不借也是可以理解的。朱先生就说:“那把借款合同及借款收到条还给我吧。”刘先生拿起压在手机底下的借款合同及收到条在朱先生面前晃了一晃说,这是你签的借款合同及收到条,然后当着朱先生的面撕成碎片扔进了垃圾桶,朱先生认为这样就没有什么事了。
可是在2022年的3月份,朱先生却收到了青岛市市北区人民法院的传票,小额贷款公司把朱先生给起诉了,并且还把朱先生房子给查封、冻结了。
经过一审开庭质证,小额贷款公司刘先生拿出了当时朱先生签的借款合同,及收到5万元现金条的原件。这时朱先生才认识到当时刘先生拿走收据,总经理认证放款,实际上是刘先生把自己写的借款合同及收到条进行了彩色复印,把彩色复印的撕掉了,留着了原件后,等到两年后就来起诉他还钱。
在法庭上,刘先生一口认定给了朱先生现金,并由朱先生亲笔签字确认,最终一审法院判令朱先生偿还5万元及利息,朱先生不服一审判决提起了上诉,朱先生问在二审时提交什么样的证据可以推翻一审判决?
青岛市市北区法律文化研究会会长、律师张振海表示,朱先生提起上诉,必须有充足的证据才能推翻一审判决,现实生活中确实有些骗子防不胜防,小额贷款公司刘先生上演一场戏,把朱先生套了进去,让朱先生经济上更是雪上加霜。
所以说,生活中我认为必须注重细节,细节决定了一个人的成功与失败,朱先生受骗的原因就是没有考虑细节,他应该把收到的现金及时更改成银行转帐。现在小额贷款公司刘先生不承认朱先生说的话,朱先生又没有其他证据来推翻刘先生没有给钱的证据。一审法院判决没有问题,朱先生讲的是“理”,但“理”不是法,当然法律是从“理”中过来的。现在朱先生拿不出当时的录音、录像及能够推翻借款合同及收到条件的证据,二审法院很可能驳回上诉,维持原判。
小编:听了这个事件的过程,我们也为朱先生感到难过,同情他的遭遇。现在朱先生当务之急就是拿出有效证据,推翻小额贷款公司所设的圈套。这也为我们生活在的人们提了一个醒,在涉及到钱和贵重财生交接时,一定要慎之又慎,留上录音、录像、文字等有效证据,以免上当受骗。
张振海律师:是的。
新骗局!小额贷APP诈骗保证金,涉案金额高达2000万元,全国受害人6万
一定要确定
如果有人说你信用不太好
你交一点钱就能解决问题
那就是一个骗术了
任何人的公民信用
不可能交了钱以后发生什么变化
女子报案牵出电信诈骗集团
2018年1月3日,20多岁的张月(化名)来到重庆市武隆区公安局报案,称自己被骗了2万多元。
张月告诉警察,前几天她接到一个来自吉林的电话,对方问自己需不需要贷款。当时张月正想筹点钱和朋友一起开服装店,便接受了对方的提议。
张月按照电话里的提示操作,下载了一个APP申请了1万元的小额贷款。电话里的人告诉张月,她的信用等级不够,需要交纳1500左右的保证金。
等张月交了保证金后,对方又以收取不良记录保证金、贷款首月利息、更换银行卡等名目让张月继续付款,等张月将身上仅有的2万多元全打给对方后,1万元贷款还未收到,张月这才意识到自己受骗了。
随后,重庆市公安局反诈中心接连收到相似的报案,虽然每笔被骗的数额都不大,但涉及全国各地受害人6万多人,涉案总金额将近2000万元。
整个案件侦办难度大、战线长、跨度大,专案组认为,这么多案件背后,可能有一个跨省跨区域作案的诈骗集团。
2018年3月7日,公安部批示该案为部督案件,随后,重庆警方成立以市公安局刑侦总队牵头,渝北区、武隆区公安局为主办单位的“2018.1.3”专案组。
两次错过抓捕机会
专案组通过张月提供的手机APP贷款软件,锁定了一个叫邵晶(化名)的手机号码机主。又通过技术分析该手机号码,确定了它所在的位置是福建省龙岩市高陂镇。
为找到邵晶,2018年2月23日,重庆警方赶到高陂镇。在监视邵晶的过程中,专案组发现了邵晶还有十几个同伙,且这伙人的活动非常规律。
他们每天上午9、10点钟在邵晶住所楼下集合,一起出发去一个废弃多年的石灰厂,通过一个半地下且仅能容纳一人钻入的洞口进入石灰厂,下午5、6点钟,这伙人下班离开石灰厂。
经过粗略统计,专案组算出这个团伙最高峰有120多人。
同时,通过截获邵晶的手机聊天内容,专案组还发现了一个18岁的女孩小红(化名)和一个叫黄龙的人。
专案组了解到,黄龙正是邵晶的上级,两人的关系很是亲密,2016年,黄龙曾因涉嫌电信诈骗被武汉警方网上追逃,现在仍然是逃犯的身份。
而小红,是整个团伙里负责财务的,她会将每组犯罪所得做一个统计报给黄龙,然后由黄龙对这些犯罪所得进行分配。由此专家推测,黄龙就是这个犯罪团伙的头目。
2018年3月17日,重庆警方下达收网的指令。而就在下达指令的前一天,黄龙已经事先嗅到危险,整个团伙连夜从福建龙岩撤到云南河口。
云南河口和越南老街只有一河之隔,为防止这伙人再度逃脱,重庆警方赶紧和云南红河州边防支队取得联系,准备在这伙人出境前将其抓获。
然而等专案组赶到云南河口时,黄龙已经又带着大部分人越过边境抵达了越南老街。
嫌疑人发布短视频暴露行踪
正当警方因错过抓捕时机束手无策时,专案组突然得到一段黄龙发布的招募人员的短视频。黄龙在视频中介绍了团队工作的环境,并在视频中将这份工作形容为包吃包住包玩,且年薪几十万。
短短十几天,黄龙招募到将近200人,而且警方发现,黄龙已经将该诈骗当成一种事业在做。
他不仅对组建的队伍进行公司化的管理、制定严格的规章制度、施行奖励机制,还以组为单位对组员进行话术培训。
为了防止更多人上当受骗,重庆警方立即向公安部请求支援。在公安部的斡旋下,越南边检同意与我国警方合作抓捕该犯罪团伙,专案组获准进入越南老街省。
釜底抽薪逼嫌疑人现身
到了越南后,专案组开始设计新的抓捕方案,这时,有消息称黄龙让其心腹带着一大笔钱到了缅甸果敢,准备在果敢也架设这样一个窝点。警方担心是不是黄龙察觉到危险,想要将团队再次转移到缅甸果敢。
为尽快实施收网行动,专案组决定用一招釜底抽薪切断黄龙的经济基础。
切断了黄龙所有的国内资金来源后,办案民警发现黄龙团伙里的人果然开始陆续出现在中越边境。2018年4月19日,在公安部的统一协调下,我国和越南两国在边境处开展了联合执法,越南边检先将犯罪嫌疑人之一邵晶抓获,并移交给我国边检。
2018年4月22日,警方又在两辆从云南河口开往云南昆明的车上,抓获主要犯罪嫌疑人黄龙和小红。
案件全面告破
被抓后,黄龙承认了自己组织人员诈骗的事实,他告诉警方,自己初中毕业后就出去打工,之后返乡做过餐饮和水暖生意。因为一直做不好生意,在一个朋友的带领下,他开始走上电信诈骗的道路。
至此,“2018.1.3”特大跨国网络贷款诈骗案全面告破,共抓获犯罪嫌疑人161名,查扣作案电脑60多台,手机300多部,冻结418张涉案银行卡,合计金额1780余万元。
目前,黄龙因诈骗罪被重庆警方收押在重庆渝北看守所,一并关押的还有邵晶等犯罪嫌疑人。
普法时间
fhiji
Q1:我们应该怎么样防止这种小额贷款诈骗?
A1:现在小额贷款公司发展得特别快,如果你真的从网络APP上去找贷款,一定要从正规的渠道来下载小额贷款的APP,比如说最简单的,我们手机上都有手机(软件)市场,市场会给你过滤,把有恶意的、有问题的给你过滤掉。但这并不是说完全没有问题,你要通过这个APP,你还要确定那个公司是哪个小额贷款公司,它们都会有政府的许可证号,然后你再到政府的相关网站上去确认它的许可证号是否真实的,公司的名称是否问题的,法人代表的名称是否有问题。接下来你要记住,你借一万块钱,那你要算一算,他让你干什么。因为通常小额贷款公司来讲,这一万块钱你提供了你真实的住址电话、身份证号码就足够了,是不需要别的其他的信用证明的。比如果他们要求更多一些,比如像片子中反映的,他突然说你的信用记录有问题,你要交一笔钱把这个问题解决。首先,在现实生活中这是不存在的,你的信用状况是自然形成的,存在于特定的机构当中,他这样调取你的信用要经过你的许可,由你去把信用给别人,给需要的第三方。但是通常的一般的公民不了解,但是你不了解你要知道一点,任何人的公民信用不可能交了钱以后起什么样的变化,从来没有交钱这一个说法。所以这一个点来讲,对于每一个观众每一个人,就一定要确定的,他说你信用可能不太好,你交一点钱于是就解决一个什么问题,那就是一个骗术了。当然可能我们片子做完之后这个骗术没有了,但是会有别的,所以在这案子当中你会看到,这是一个最大的问题。
从善如登从恶如崩
心存侥幸并不能逃脱法律的制裁
守住内心方能活出坦荡的人生
来源:CCTV今日说法
网上小额贷险些落入骗局!幸亏民警提醒……
电信诈骗
往往能让人在不知不觉中
陷入骗子设计好的陷阱
几天前,家住政通路的范先生
原本想在网上
用小额贷款更新相机设备
没想到差点落入精心策划的骗局中
范先生说,自己想要贷款6万元,便在微信上找到一个小额贷款群。咨询过后,很快有一个自称是杭州阿里巴巴小额贷款公司的人联系他。范先生在网上查了一下对方所称的公司信息,随后就开始了贷款洽谈。
由于贷款金额不大,“公司”便爽快地答应了范先生的贷款请求,还迅速制作了贷款合同。合同写得非常详细,利率、期限、金额、用途都写得非常清楚,范先生看后觉得没问题,立马签了字。
合同签好后,骗子的“狐狸尾巴”开始显露。“贷款公司”以核实范先生的还款能力为由,要求范先生先给贷款公司提供的银行卡号转账贷款金额的30%,即1万8千元。就在此时,范先生起了疑心了。
自己6万元贷款还没有拿到,倒要先给对方1万8千元?范先生立即联系了社区民警董警官,董警官立即做出了对方意图诈骗的判断。
范先生告诉记者,几个月前,五角场派出所民警在社区开展电信诈骗宣传时,自己与董警官互相加了微信。范先生清晰记得,董警官告诉大家,“先交钱的肯定有问题。”
董警官表示,民警在社区宣传电信诈骗,是为了让居民掌握相关知识,不要上当受骗。此外,杨浦公安分局反诈专班民警和焕胤也表示,从办案经验来看,网络贷款绝大部分都是骗局,如果需要贷款,一定要走正规途径。
文字/图片:陈涛
编辑:吴百欣