热搜第一！银行行长被骗3.5亿元，还不敢报案……网友：钱哪来的？
因为担心女儿的学业没有着落
某银行行长李某
前前后后花了3.5亿元“找关系”
结果……
近日
李某因犯骗取贷款罪、违法发放贷款罪
被法院判处有期徒刑七年
今年3月11日
山东省高级法院对赵某河诈骗案
作出终审裁定
驳回赵某河上诉，维持原判
至此
这桩历时七年
涉案金额高达3.5亿元的特大诈骗案件
终于画上了句号
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2020年7月19日
山东省滨州市某银行行长李某
因涉嫌骗取贷款罪、违法发放贷款罪
被公安机关抓获
在证据面前
李某如实供认自己的犯罪事实
然而
高达数亿元的涉案款却不翼而飞
这笔巨额钱款究竟哪去了？
经办案人员侦查发现
李某近5年来有大笔款项
分别转入北京、内蒙古等地账户
一位名叫赵某河的男子
涉嫌诈骗
同年7月24日
公安机关将赵某河抓获归案
原来
2014年底的一天
来自内蒙古自治区赤峰市的赵某河
在受邀到高中同学家中做客时
认识了时任滨州市某银行行长的李某
闲聊中得知
2015年3月李某的女儿
准备参加高考艺术类考试
但成绩不够理想
赵某河对李某说“这事不难办”
声称自己的姨父霍某
担任内蒙古某高校副校长
并且与教育部多位领导熟识
可以帮着问问，让孩子上个好大学
听到这里
正为女儿学业发愁的李某
马上请赵某河帮忙问问
此后
两人交流逐渐变多
李某对赵某河口中的诸位领导
深信不疑
更对其大包大揽的入学操作满怀期待
2015年3月10日
赵某河开始了“安排”行动
“上大学首先需要选号，
这是必须的上学流程……”
“需要活动经费”
李某对此深信不疑
先后向赵某河转了100余万元
两个月
赵某河又“狮子大开口”
以谎称需要办理
北京某学院的艺考合格证为由
向李某索取“活动经费”
将近300多万元
可过了几个月
赵某河再次打电话给李某
说教育部内部局域网上
有一个可以在后台查看大学录取情况
并能修改高考分数的“小数据库”
随后
他又以开启“小数据库”
需要缴纳保证金及提档需要担保金为由
向李某索要665万元
前前后后花了1065万元
李某以为“稳了”
更是被赵某河的“安排”所折服
2015年7月
李某的女儿进入北京某学院
继续教育学院学习
当李某发现女儿没有正式学籍时
便反复向赵某河询问
到底是怎么回事
情急之下
赵某河又迅速编织了另一个“桥段”
称“需要买有关部门的教育基金
才能换来正式学籍”
于是又向李某索取了850万元
此后
赵某河又以“需要开端口才能提档”
让李某转账保证金和协调费
1461万元
然而
这个骗局还远远没结束
自2015年9月到2016年9月
短短一年时间里
赵某河又先后编织了
“向学校缴纳担保费”“更改高考分数
”“开启数据库费用”
“二次购买教育基金”等多个借口
先后8次骗取李某1.5亿余元
钱到手后
赵某河开始大肆挥霍
为了掩盖事实
他还专门伪造了
教育部“教育基金专用收据”6张
共计金额5500万元
可李某依然被蒙在鼓里
在2016年11月至2018年3月
这段时间
赵某河前后共向李某实施诈骗9次
多次冒充反贪局长
以教育基金被冻结
需要制作虚假流水账目应付检查等借口
先后向李某索要钱财共2亿余元
2018年10月
逐渐发现情况不对劲的李某
如梦方醒
得知自己被骗，他多次催赵某还款
可对方再三拖延
李某明知自己上当受骗
却碍于公职人员身份
担心自己用公款
为爱女上学“铺路”的事暴露后
落得囫囵吞枣的下场
他始终没有选择报警处理
可最终
还是东窗事发了……
办案人员查证
李某利用担任银行行长的
职务之便
借助贷款投放和信贷管理等经营职责
一次次将手伸向银行贷款
截至案发
仍有近3.2亿元贷款未能追回
给银行造成特别重大的经济损失
在铁证面前
赵某河对自己犯罪事实供认不讳
2021年11月3日
滨州市中级法院作出一审判决
以诈骗罪判处赵某河无期徒刑
赵某河不服，提起上诉
今年3月11日
山东省高级法院作出终审裁定
驳回赵某河上诉，维持原判
今年4月29日
经山东省博兴县检察院提起公诉
李某被法院
以骗取贷款罪、违法发放贷款罪
判处有期徒刑七年
早知今日，何必当初呢！
综合：检察日报、中央政法委长安剑等
来源：广东公共DV现场
为女儿学业被骗3.5亿元，不是行长好骗，是银行贷款监管有漏洞
近日，山东一桩特大诈骗案件宣判，心忧女儿学业的某银行行长李某先后26次上当受骗，被骗金额高达3.5亿元。自2015年3月至8月，李某向赵某河多次转账数万元。自2015年9月至2016年9月，赵某河先后编织了“更改高考分数”等多个借口，先后8次骗取李某1.5亿余元。随后，赵某河冒充反贪局长屡骗不爽，先后又骗得1.52亿余元。截至案发仍有近3.2亿元贷款未能追回，赵某河被判无期徒刑，李某获刑7年。（检察日报）
3.5亿元，一个令人咋舌的数目。作为银行行长，李某在长达数年的时间里，仅仅为了女儿的大学学业，先后多次转账给赵某河。从1065万元的天价运作费，到共计5500万元的教育基金，数目如此巨大的教育“铺路费”居然没有引起李某怀疑，众多网友表示难以理解。
银行行长为什么可以挪用高达3.5亿元的银行贷款？监管的漏洞到底在哪里？今后如何避免类似中饱私囊的事情发生？造成国家特别巨大的经济损失只判了7年，是否量刑过低？围绕这起“天价”案件，还有众多问题值得商榷，不少漏洞急需堵住。
利用职务之便，先后26次“监守自盗”，是李某自身心术不正。李某为满足赵某河虚构事实提出的种种无理需求，罔顾党纪国法，在骗取贷款和违法发放贷款的犯罪道路上难以刹车。随后又碍于公职人员身份，担心自己用公款为爱女上学“铺路”的事暴露后会落得身陷囹圄的下场，始终未曾报案，知法犯法，心虚不已。
但与其说是前银行行长李某太好骗，赵某的诈骗方式太“高明”，不如说是银行的贷款监管体系存在不少漏洞。据悉，为侵吞银行贷款，李某伙同小舅子孙某某、某公司总经理张某订立攻守同盟，授意孙某某、张某制作伪造购销合同等虚假贷款资料，然后违反规定发放贷款。用借新还旧、还后再贷、冒用他人名义等多种贷款花样不断从银行贷出巨额资金。期间他们共伪造26家公司的生产经营流水、资金证明、贷款资料，多次冒用他人名义进行“顶名贷款”。
这些骗贷方式并不新奇，能够违法贷出3.5亿元，一方面是李某行职务之便，但更重要的还是银行监管体系出了问题。为避免这样的情况再次发生，应加大贷款审核监管力度，杜绝各种行职务之便的“关系贷”。开展专项检查，对各类贷款合同进行二次复查。同时，加强法治教育，夯实干部职工的合规守矩意识。
另外，在该案曝光之后，套取了3.5亿元的李某，只获刑7年也引发热议。按照目前的法律，量刑的确有着相应的法律依据，但3.5亿元和7年的代价对比，无疑会冲击人们的感受。提高量刑，加大惩戒力度，也可以从源头上避免类似的利益熏心。如此，不断完善监管机制，堵住各类漏洞，提高违法成本，以期不再出现下一个“李某”。
上游新闻评论员康磊
快评丨为女儿学业被骗26次涉案3.5亿，行长花银行的钱太容易
这件事应该引起反思的，显然不仅是道德层面的提高认识，更应反思相关银行的贷款管理，及时堵上监管方面存在的疏漏
近日，一桩历时七年、涉案金额高达3.5亿元的特大诈骗案件画上了句号，心忧女儿学业的某银行行长李某先后26次上当受骗。但这些钱并非出自行长个人腰包，而是李某利用担任银行行长的职务之便，骗取的银行贷款。近五年时间，李某监守自盗3.5亿元，除了被诈骗外，其不法所得还用于个人挥霍。最终李某因犯骗取贷款罪、违法发放贷款罪，被法院判处有期徒刑七年。
↑部分银行流水，图据检察日报
尽管李某也是被诈骗的受害者，但看到此案，很难生发什么同情心，感受到的更多是荒诞，是对行长为什么如此“好骗”的诧异。
从案情经过来看，这似乎是个“简单”的诈骗套路。李某想给自己成绩不好的女儿找个好大学上，而诈骗犯谎称自己有亲戚认识各路领导，可以花钱搞定。然后李某就接连落进诈骗犯挖的一个又一个坑，这些坑但凡有些常识，可能都会心生警惕。整个过程中李某但凡找几个教育领域的人问一问，想必就能揭穿骗局。可李某为什么就能这么鬼迷心窍地扔进几个亿？
最直接的原因，当然是李某自身心术不正。当他相信孩子成绩不好也可以花钱找关系搞定的时候，他已经选择了走上歪路。这时候，越是正规渠道的信息，他可能越不相信，越是提出荒诞不经的说法，他可能越是觉得诈骗犯有能耐。
而行长好骗的更重要原因，恐怕还在于钱不是自己的。骗子是一步步挖坑加大胃口的，如果第一步100万就要行长掏自己的腰包，想必他会多加核实和警惕。但当监管漏洞使得银行的贷款成了他个人的“提款机”，当上亿的钱财都可以轻松骗取，他可能就不太在意了。
在该案曝光之后，不少网友感到诧异的另一个问题，是这位行长骗取银行贷款3.5亿元导致重大损失之后，最终被判处有期徒刑7年。按照目前的法律，量刑是有相应的法律依据，但3亿元和7年的代价对比，还是有些冲击人们的感受。
回过头来看，一些人觉得李某作为一家银行的行长，犯下事后看来无比可笑的错误，实在难以理解，可能就是因为巨款在他眼里和在公众眼里的价值太不一样了。简单说就是不是自己的钱，花起来不心疼。所以这件事应该引起反思的，显然不仅是道德层面的提高认识，更应反思相关银行的贷款管理，及时堵上监管方面存在的疏漏。
红星新闻特约评论员守一
编辑赵瑜
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