公安红桥分局打掉一涉“套路贷”黑社会性质组织

（天津交通广播记者高鹏）"无抵押、低利息、快速借款”，这样的手机短信我想咱们大多数人都是不屑一顾的，但是有些急等着用钱的人很可能就会尝试贷款。今天我们这个故事当中的受害人杨某就因为一次尝试，陷入了万丈深渊，结果不仅债台高筑，还遭到恐吓、威胁，甚至失去人身自由，以至于躲到老家的杨某连有天津区号的电话都不敢接，他周边的人对天津的印象也非常不好。那么杨某都遭遇了哪些陷阱？这群影响天津形象的害群之马又是怎么被打掉的呢？

去年9月份，公安红桥分局在对一家小额贷款公司涉嫌“套路贷”并具有恶势力犯罪嫌疑的案件进行侦察时，发现这起案件当中的一名受害人杨某，严寒牵扯另外一起套路贷案件。于是红桥分局打击犯罪侦查支队七大队探长冯尧就联系杨某，想了解情况，谁知，这个杨某怎么也联系不上：”这杨某，起初还特别不配合。因为这是一个外地人，老家在河北邢台，出事之后就走了，不敢来天津，甚至连咱022天津区号电话都不敢接，我们找着杨某费了好大劲。而且我们取证的过程当中，人家当地的他们家亲戚就说，别回去，回去干嘛，天津太乱了！你们要取证就在这取，我们不回去。“

其实咱们天津是全国治安形势最好的城市之一，可是为什么受害人的亲戚却认为天津太乱了，而受害人又为什么不肯向警方透露事情的经过呢，经过民警们再三做工作，杨某这才讲述了自己被“套路贷的遭遇”。听了杨某的遭遇民警们才明白，杨某是被天津的害群之马给吓怕了。而这群害群之马就是高某和刘某共同经营的套路贷恶势力团伙。杨某本来在天津有一个临时的工作，由于生活拮据，他不得已借过许多贷款，以至于信用不佳，去年年初的时候，杨某又需要借一笔钱，但是正规的银行已经贷不到款了。正当杨某发愁的时候，巧遇了一位已经从杨某所在单位离职的前同事魏某：“两人曾经当过同事，魏某离职之后到高某刘某这个公司任业务员。然后魏某宣扬这个公司的时候，包装这个公司的时候，正好杨某有借款需求，跟这个魏某就联系上了。魏某呢巧舌如簧，跟杨某这么虚假的宣传，杨某信以为真，到这家公司借款，一步步走入这个套路贷的这个陷阱。”

高某、刘某的小额贷款公司，其实是在不具备资质的情况下，打着信息咨询服务的幌子，非法经营小额贷款业务。高某是这家小额贷款公司的实际出资人，刘某是这家公司的法定代表人。经过警方调查，这是一个组织相当严密的套路贷组织：“麻雀虽小，五脏俱全，各部门分工很明确，各司其职，就形成这么一个套路，缺一不可，业务人员把这个被害人骗到公司，风控人员在谈合同过程当中不讲明你要承担的相应的义务，然后签完合同之后由相关的财务人员催要利息，催要不来利息他们及时把这信息反馈到催收部门。”

而此时的杨某就已经跟着魏某走进了第一道陷阱。2018年4月，杨某来到高某、刘某合伙经营的放贷公司，本以为会像宣传所说，不用任何抵押物，放贷快、利息低，没想到等签完借款合同，接下来所发生的却是另一番景象：“这个杨某应该是借款3万，借款三个月，口头约定月利息4500，然后这个集团成员以收取首期利息，就所谓砍头息、保证金、下户费、平台费等费用索回11800元，杨某实际获取18200元。拿来一份打印好这么一份合同，约定了利率借款周期还款日期也都有，还有违约逾期的条款。但是在签合同当中这个专门签合同人员往往不让这个借款人仔细的阅读合同，只是告诉借款人，你按照我的要求，在合同上的指定位置签上你的名字即可。借款人如果想要仔细看看呢，他就说那没必要我们也不会骗你，看你签，签完就把这拿回来，也就是所谓的虚假空白的借款合同。在签完合同之后，这个杨某都不清楚，他到手肯定不是他借款，就这个借款协议上约定的那个借款金额，甚至什么叫违约逾期，如果违约逾期会产生什么样的后果，他都是不清楚的。”

杨某因手头并不富裕，到放贷公司想办理延期还款，2018年6月14号，杨某自行到这家公司准备签延期合同，谁知道这一去就落入了虎口："到这个公司之后，根本就没有签延期合同的事，催收部人员闪亮登场，把杨某圈到他们的会议室，杨某确实还不上钱，在这借，把电话拿过来，按电话里头挨个打电话借钱，确实借不来钱。借不来钱怎么办？那只能是采取打骂、体罚、威胁、恐吓等等方式逼迫你去借钱。期间采取什么方式？杨某的暴力行为还是比较突出，脱光衣服，在地上做俯卧撑，然后脱光衣服给他们的厕所做卫生，从那坑里打来脏水倒上酱油，让这杨某喝，然后录制脱光衣服做卫生的视频。他们公司有一个内部的微信群发到群里去。一种人格的侮辱，再有一个呢就是精神上的摧残。这个杨某呢当天应该是在下午两三点钟到这个公司，被折磨到晚上六七点钟。"

因为杨实在拿不出钱来，高某先让人把杨某带到一家快捷酒店继续“关押”。对方使用各种折磨手段，逼迫其交钱了事。无奈之下，杨某只得向远在老家邢台的父亲求助。杨某的父亲在得知情况后，东拼西凑借到3万元块钱，犯罪团伙一看从杨某身上实在是扎不出钱了，这才罢手。而杨某也赶紧躲回邢台老家，再也不敢出门了。

在了解到杨某的遭遇之后，警方围绕这家放贷公司展开调查。发现被这个团伙迫害的受害人不仅仅杨某一个人。其中一名女性受害人的遭遇更让人感到愤慨，所造成的影响也非常恶劣："那个是个女被害人，这个被害人也是还不上钱了，也是弄到他们公司的会议室。拿不来钱怎么办？集团成员暗示催收人员带她出去，清醒清醒。当时已经凌晨一两点钟了，催收部人员出来，三个人开着一辆车带这个女的到了北辰区荒郊野外，停在那之后前面两个人就下去了，让这个女借款人跟着另一个催收人员坐在后排。据女被害人讲呢，这个坐在后座的人靠她身上对她进行亲吻抚摸私密部位等等方式进行猥亵，进行威胁的最终目的还是摧毁你的心理防线，逼迫你缴纳所谓的大额违约金逾期费。"

通过大量走访调查，公安红桥分局在掌握了充足的人证、物证后，于2018年9月12号对以高某、刘某为首的黑恶势力实施了抓捕行动，这个组织的11名成员全都落网，其中就包括当初诈骗受害人杨某进入套路贷陷阱的魏某和对女受害人进行猥亵的部某:"八个月的侦查过程当中，先后破获了22起刑事案件，四起治安案件。现在咱们已经证实，依照组织领导参加黑社会性质组织罪、抢劫罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、强制猥亵罪、帮助伪造证据罪，还有诈骗罪等罪名移送至红桥区人民检察院。"

目前，这起案件已经进入审查起诉阶段。在这群影响天津形像的害群之马被打掉之后，目前红桥警方还要加大力度排查线索，让黑恶势力无所遁形，让天津的市民感到幸福和安全。

这两个数字开头的号码来电，要谨慎接听

当你接到“95”开头的电话号码时

第一感觉是不是银行客服打来的？

未必，极有可能是推销员打来的

因为有不少“95”号段都是营销电话

甚至是诈骗电话

近日，浙江奉化警方

破获一起利用“95”号段进行诈骗的案件

案例：

95号段来电推销贷款

有人被骗10万

2022年初，浙江奉化的李先生接到一个号码为9548XXXX的电话，对方向其推销贷款。

看到似乎是正规机构来电，正好急需用钱的李先生便立即申请了1万元的贷款。在对方的指导下，李先生下载一款金融A，并用自己的个人信息和银行卡号进行了注册。

正当李先生等待放款时，A却提示他的银行账号不正确，为了更改账号，李先生按照对方客服要求，又给对方账号转账了一笔数额不小的手续费。

然而，账号错误、提现需要缴纳保险、需要充值VIP获取积分，一通“套路”操作下来，李先生不但没有拿到一分钱贷款，还在对方的“精心指导”下先后多次汇款。

直到汇出总计10万元之后，李先生才察觉自己可能是被骗了，赶紧报警求助。

95开头的号码是什么？

李先生接到的号码是一个95开头的八位数号码，让他以为是正规机构所以一步步掉入诈骗圈套。为什么95开头号段有迷惑性？

95开头号码是什么

根据我国电信网编号计划规划，95号码是全国范围统一使用的号码，按用途可以分为3类：

服务型企事业单位客户服务号码、公益服务号码和其他业务接入号码，通常就是我们所说的企业客服电话。

与前几年成为电信诈骗重灾区的“170”号段不同，“95”号段的管理较严格、专属性较强。工信部《电信网码号资源管理办法》规定，“95”号段主要用于跨省/全国范围内统一使用的客户服务短号码、电信业务接入号码等。其申请门槛很高，要求企业具有全网呼叫中心许可证，注册资金1000万以上，并由国家工信部直接管理审批。

也就是说，95开头的号码本来是按照规定正常开通的。但为何李先生接到的电话又成了诈骗电话？

非法转租95号段，抓！

原来，近年来，由于高额利润的趋势，部分企业把申请到的“95”号段非法出租，而这一转租，就被一些骗子盯上了。

他们利用“95”号段号码来冒充企业进行诈骗，而受害人接到这种电话时都会在某种程度上降低戒备心理，受骗的可能性大大提升。

浙江奉化警方接到李先生报案后，经过2个多月的缜密侦查，共抓获犯罪嫌疑人7人，捣毁从事犯罪活动通讯技术类公司2家，查封“95”号段20个，非法网络电话线路1万余条，涉案金额高达数百万元。

犯罪嫌疑人交代，2021年起，该犯罪团伙在天津、陕西两地收购具有“全国呼叫证”“95码”号证的两家“空壳”网络信息服务公司后，从宁波奉化电信公司租赁了“95号段中继语音”线路，在明知买家可能从事违法犯罪行为的情况下，仍以高价违规转售或转租给第三方公司或个人，最终导致多名被害人受骗。

目前，7名犯罪嫌疑人均已移送审查起诉，2家网络通讯技术类公司已被依法行政处罚。

如何识别和屏蔽骚扰电话？

犯罪团伙利用“95”号段号码拨打电话主要有两个原因：一是此类号码多为大型企业使用，实施诈骗时具有较强迷惑性；二是网络技术的不断发展和升级，利用网络电话拨打具有很强的隐蔽性且不受地域限制。

对此，移动、电信、联通三大运营商都推出了官方免费的防骚扰电话屏蔽业务，操作如下图，不过这个功能仅限4G用户，同时还需要开通VLTE业务。

如果接到涉及“95”号段的骚扰电话，用户可以向工信部委托的12321网络不良与垃圾信息举报受理中心进行投诉，投诉方式为12321官方网站或12321举报助手A，相关单位将按规定程序对骚扰电话进行核查处理。

综合央视新闻、公安部网安局、浙江网警、广州日报

来源：贵阳晚报

天津：揭开“夫妻档”金融公司的面纱……

借款7万元，只有不到半年的时间，稀里糊涂地需要还90多万元，还不上后，就成为法庭上的被告。在蒙着“合法讨债”面纱的背后，其实是一个“套路贷”团伙步步设下的陷阱。日前，公安西青分局在经过连续侦查、多方查证后，打掉一个以石某夫妻为首的“套路贷”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人11名。

今年25岁的青年小王刚参加工作两年。从上大学起，他就痴迷上网打游戏。上班后，他把每月的工资几乎全部投入到网游当中，游戏需要升级、买装备，工资根本入不敷出。于是，他便透支了自己的两张信用卡。眼看还款日越来越近，小王有些着急，便在网上联系到了一家金融公司。随后，他急匆匆地来到位于河西区三水道某小区底商的“瑞发资产管理有限公司”。进门后，接待他的是公司业务员唐某（男，33岁，天津市人）。唐某了解到小王名下有一套价值90万元左右的房产。当小王提出要借款7万元还信用卡后，唐某当即面露难色地表示：“我们公司有规定，最少要借款30万元。”但唐某话锋一转，“你就是借30万元也没关系，我们往你的账户里打30万元，你取出23万元还给我，这样就算你借7万元，按7万元算利息。”由于急于用钱，小王便以购房手续为抵押，签下了一张30万元的欠条，约定月息3%。唐某还让小王签下了一摞空白合同。随后，小王到银行取出23万元交给唐某。

小王本打算两个月后就将钱还上。可一个多月后，唐某给小王打电话称，他们公司想借用小王的账户，只要小王再和他签订一张借款20万元的借条，就免除之前小王借款半个月的利息。此时的小王捉襟见肘，正为还款的事情苦恼，当即答应。按照上次的操作，小王写下借条后，将账户里的20万元取出交给唐某。从那时起，每当小王要还款时，唐某的电话就会如约而至，理由也基本完全一样。就这样，在不到半年的时间里，小王前后共签订了5次借条，共借款97万元。直到2017年10月的一天，唐某又给小王打来了电话，而这次的语气却很生硬，让小王马上到公司来。当小王与唐某见面后，唐某完全变了副嘴脸。他拿出5张借条放在小王面前恶狠狠地说：“赶紧还钱，否则有你好看！”对于之前的承诺，唐某完全不承认。小王粗略地算了一下，别说还借款，就是利息对他来说都是一个天文数字。2018年3月，见小王无力偿还，瑞发资产管理有限公司便向法院起诉，要求对小王名下的房屋进行财产保全。

从2017年5月起，公安西青分局陆续接到多名群众报警称，他们被瑞发公司以“套路贷”的方式诈骗。接到警情后，分局领导高度重视，在市公安刑侦局的支持下，公安西青分局打击犯罪侦查支队八大队、梅江会展中心地区派出所迅速成立专案组，对该案进行调查。

专案组经过调查，发现瑞发公司成立于2014年。公司下设4个部门：业务部、催收部、财务部、权证部。该公司运营是由业务部以小广告、发放名片以及与其他公司业务员、中介联系的方式获得客户。客户到公司后，首先由以唐某为首的权证部的工作人员与客户商谈贷款的具体细节，再下户、调取客户的征信及抵押物的权属，最后唐某确定是否与客户签订合同。签订合同后由财务部放款给客户，开始收取客户利息盈利。

经过对多起案件进行梳理，专案组发现权证部是整个公司的核心部门。他们非常善于抓客户的漏洞，对客户进行诈骗。2016年10月，家住西青区的赵先生打算将房屋剩余的75万元贷款偿还后将房子卖掉。经朋友介绍，他到瑞发公司借款。公司老板石某（男，36岁，吉林省人）和其妻子栾某某（女，33岁，天津市人）与赵先生商谈后，要他签一个200万元的借条。但被赵先生拒绝，并准备离开公司。两人见状，急忙将赵先生拦住，经过商谈，赵先生同意以月息3%借款90万元。赵先生写下借条后，栾某某向赵先生的账户打去了90万元。同时，赵先生还签下了一摞空白合同。双方约定，房屋卖掉后，卖房款先打到栾某某的账户，在扣除90万元的借款和利息后，将剩余的钱打给赵先生。随后，赵先生将房屋卖了115万元。2017年9月，当赵先生要求将剩余卖房款还给自己时，石某却变了脸。他声称由于在借款前，赵先生的信用卡有违约的情况，所以要扣除违约金。当赵先生称，他信用卡违约与他向瑞发公司借款没有关系时，石某拿出了赵先生签的空白合同，其中一条就是如借款人有银行卡违约的情况，将要赔偿公司违约金。经过石某等人的计算，扣除借款、利息和违约金，只能给赵先生85000元。

在掌握大量的犯罪证据后，专案组决定收网。就在收网前，石某突然遣散了大量员工，只留下唐某、张某等几名骨干人员。石某和其他人员每天也只是到公司待一会儿，很少做业务。为避免打草惊蛇，专案组进一步收集证据、等待时机，于2017年10月份展开行动，将石某等11名犯罪嫌疑人抓获。

据石某交代，石某原本在一家金融公司上班。他正是看中了“套路贷”的巨额利益，决定铤而走险。他和妻子栾某某纠集了10余名不法人员成立了瑞发公司。石某设计了“话术”，统一口径，并对权证部的人进行了培训。他们的目标就是将借款人圈进他们的“陷阱”。据石某交代，他们也是“看人下菜碟”，首要目标就是借款人名下的房产。遇到涉世不深或急于借钱的客户，他们就采取让客户多借款的方式，以减少利息为诱饵，让客户多次和他们签订借条。他们先将钱打入客户账户，再让客户取出后归还。当客户的借款数额与他们名下的房产价值差不多时，他们就会逼客户还款。

而且，石某还自学了经济法、合同法等法律，设计了空白合同。每次他们都会要求客户签订大量的空白合同。这些空白合同中约定了多个客户违约条款，条款十分苛刻，一旦客户违约，将会赔偿大额的违约金。由于签订的合同很多，客户借款时的心情又很急迫，往往不会仔细看。如果有客户对合同中的条款提出异议，石某等人就会进行掩饰。实在不能蒙混过关，他们就不放款。正如石某所说：“只要他们签了合同，我肯定能从中找到漏洞。”

与一般的“套路贷”公司不同，石某等人不采取殴打、拘禁等非法方式催债，只要客户不能按时还款，他们便以合同和借条为证据，向法院起诉。这样的官司他们十打九赢，这更助长了石某等人的嚣张气焰。目前，石某等8名犯罪嫌疑人已被西青区检察院依法批准逮捕，另有3名犯罪嫌疑人被依法采取刑事强制措施。