“淘宝客服”假退款真诈骗，19人被骗113万
“喂？您好，请问是杨女士吗？我是淘宝xx母婴店的客服人员......”2019年8月，杨女士接到一名自称“淘宝客服”的电话，对方声称杨女士购买的儿童服装甲醛超标，急需召回，现为她办理退款。“我本身不会上当的，但骗子准确说出了我的购买信息，还说孩子的衣服有问题，我没多想就相信了。”30多岁的杨女士自认警惕性比较高，又是网购达人，没想到还是一步步掉入陷阱。
以退款为饵，骗取被害人贷款“您收到我们退款了吗？如果没有请添加支付宝客服账号办理”，杨女士添加后，对方又说：“您的芝麻信用分数太低，我们无法在支付宝为您退款”。“那怎么办呢？”杨女士着急，“您别急，我们还有另一种退款方式”。“假客服”耐心又温柔：“请您下载xx银行贷款软件，在该软件平台申请贷款，稍后我们会为您还清贷款，退款费用也在里面结清。”
杨女士照做，贷款所得1200元，“假客服”循循善诱，发给杨女士付款二维码，让杨女士扫码1026元还款，剩余的174元算作退款，并承诺这样就可以把贷款还清并关闭通道。当杨女士扫码付款后，“假客服”称其操作错误，需再通过其他渠道退款，用同样的手法让杨女士贷款了8000元和7500元，扫码转入骗子账户后，“假客服”便杳无音信，杨女士这才发现自己上当受骗。
设立诈骗窝点，多人分工作案2019年4月至10月，谢某航、谢某福、连某梁等人在福建省某“郊山”上，搭建一帐篷作为诈骗窝点。谢某航为该团伙的头目，他十分谨慎，“诈骗用的手机一月一换，电话i卡几天一换，诈骗用的QQ成功后立即更换”，又招募多名“话务员”冒充“客服”拨打诈骗电话。被告人谢某福，从被告人陈某生、赖某星处购买包含姓名、电话、购物信息等内容的公民个人信息，由话务员有针对性地逐个拨打被害人电话。话务员卢某供述：“我一般一天打二、三十个电话，成功过三次，最高2万，最低2、3千。”谢某福同时负责为“话务员”充值手机，提供收款账户、收款码，结算诈骗所得等。连某梁受谢某航指使，为诈骗团伙的后勤人员，平时接送话务员“上下山”，联系谢某福充值手机、提供收款账户，向话务员发送淘宝商家购物的公民个人信息等。
2019年10月，公安机关将谢某航为首的5人诈骗团伙抓捕归案，涉案金额特别巨大，被害人遍布全国各地，社会影响恶劣。
犯罪团伙毁灭证据，检察机关夯实证据基础谢某航等主犯到案后拒不供认罪行，且作案工具等均被销毁，给案件的事实认定和证据审查带来了困难。
黄浦区检察院提前介入该案，组建联合办案团队，针对案件中证据链薄弱等问题，坚持引导侦查与自行侦查并重。该团伙涉案手机号及QQ账号数百个，均无实名注册，聊天内容也未透露作案人信息，证明账号实际使用人成为该案的重点和难点。办案团队通过线索梳理、恢复相关数据并进行比对，进一步锁定了谢某某等涉案人员的身份信息，夯实了案件的证据基础。经查，2019年6月至9月，谢某航、谢某福、连某梁等人采用上述方法骗取张某媛等19名被害人钱款共计人民币113万余元。
经黄浦区检察院提起公诉，2021年3月31日，黄浦区法院以犯诈骗罪分别判处谢某航等5人有期徒刑十二年至五年，剥夺政治权利并处罚金；2020年12月23日，判处陈某生、赖某星犯侵害公民个人信息罪，分别判处有期徒刑三年至一年三个月，并处罚金。
来源：周到
想“网贷”1万，却被骗走2万！贷款一定要选择正规渠道
“
10月5日8:00至10月6日8:00
今日，全市共接电信网络诈骗警情3起，青铜峡2起（网上贷款1起、冒充客服1起）、红寺堡1起（网上贷款），宁夏反新型电信网络诈骗平台（世纪网通）未止付涉案银行账号。
”
【预警电话信息通报】今日，公安部电信网络诈骗案件侦办平台共向我市推送21条预警电话信息，其中网上贷款类15条、刷单类5条、冒充公检法1条，经市局刑侦支队反诈民警电话预警回访21人均未被骗。
通过电话回访，21人均称已通过短信、电话、民警上门等途径接受过防范电信网络诈骗知识的宣传。
回访今日3名受骗群众，红寺堡任某称之前了解过预防电信网络诈骗的宣传知识，青铜峡杨某、丁某某称之前从未了解过预防电信网络诈骗的宣传知识。
01
简要案情
【青铜峡】青铜峡杨某（男，30岁，工人）报案称：10月5日，在手机中下载“京东金融”APP申请贷款时，被对方以账号输入错误账户被冻结，需预交解冻费才能放款为由诈骗20000余元。
【青铜峡】青铜峡丁某某（女，27岁，无业）报案称：10月5日，接到一个自称淘宝客服员的电话，称其在淘宝购买的商品出现质量问题，诱骗受害人下载“好分期”APP办理退款，受害人在APP内填写个人银行账户信息及身份信息后发现自己银行卡内5600被对方取现。
【红寺堡】红寺堡任某（女，30岁，无业）报案称：10月5日，在手机中下载“京东金条”、“米聊”APP申请贷款时，被对方以账号输入错误账户被冻结，需预交解冻费才能放款为由骗取39000元。
02
骗术揭秘
1.不法分子利用短信、互联网等平台发布办理贷款信息，待受害人使用手机进行网络贷款时，利用受害人急需拿到贷款的心理，以预交解冻费、扩额费、保证金、会员费等为由达到行骗目的。
2.不法分子人通过受害人之前在网上购物时所留信息与其取得联系，编造其所网购的商品出现质量问题需进行退款处理，并向受害人发送二维码让受害人登陆网页自行操作申请退款，在网页内受害人填写自己的个人身份信息、银行账户信息及验证码后，不法分子将受害人银行卡内的钱取现。
03
警方提醒
1.网上贷款前，以任何理由（账户解冻费、扩额费、保证金、商业险费等）先收取钱的都是诈骗！
2.网上购物，“客服”打电话说要退款，并以各种理由要求对其指定账户汇款的都是诈骗！
3.接到陌生电话，一定要提高警惕！牢记“不听，不信、不转账”的三不原则，特别注意财产安全！
4.凡是接到电话、短信、QQ、微信及互联网媒介提及与钱有关的信息，务必第一时间核实真伪！提高防骗意识！
5.如不幸上当受骗，应保留证据、及时止损并及时报警！
来源：市公安局刑侦支队
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来源：平安吴忠
10万被害人！涉案金额1.1亿！这个网贷恶势力集团32人获判
签下虚高贷款合同，逾期未还款便会遭到对方无休止滋扰威胁，这样的被害人有10万余人，非法所得达1.1亿余元，一些被害人甚至因此精神崩溃、家庭破裂。10月30日，由浙江省绍兴市检察院依法提起公诉的该起“套路贷”恶势力犯罪集团案一审获判，主犯厉成等4人以诈骗罪、敲诈勒索罪被判处15年至12年不等有期徒刑，其余被告人以诈骗罪获刑7年至1年不等有期徒刑。
2019年6月，被害人王洲（化名）的手机收到了一款名为“挺好借”的网贷APP广告，号称“无手续无抵押，低利息无担保，随借随还”。正好资金紧张的王洲动了心，于是通过这款APP借款2000元，扣除各种费用后实际到手1300元，但仍被要求7天后还款2000元。
因为工作繁忙，王洲还款逾期了，不料却遭到了大量电话、短信骚扰。对方以恶毒的语言辱骂王洲及其家人，威胁他立即还款。经“讨价还价”，王洲“还款”1700元才使对方罢休。心有余悸的王洲还是报了警，随后这个网贷团伙的30余名成员纷纷落网。
经审查查明，2019年2月开始，该犯罪集团通过短信广告、网页弹窗等方式推广“极速大额贷”“挺好借”“应用钱包”等7款网贷APP，以低利率诱使被害人贷款。被害人贷款前需先提供身份证照片、紧急联系人、运营商服务密码等信息。放款时，会先扣除头期利息、管理费、服务费等名目繁多的费用，或高达贷款金额的40%以上，但贷款合同仍载明虚高的金额。
若被害人逾期未还款，该犯罪集团“催收部”便会反复多次拨打其电话、发送短信，以“老赖”、诅咒患病等言语侮辱对方，并威胁“爆通讯录”，即通过事先收集的运营商服务密码获取被害人通讯录，再以被害人名义骚扰其亲友，侵害其名誉和生活安宁。“我们精神压力很大，我因此经常和前夫吵架，后来离婚了。”一名被害人的前妻回忆道。
同时，催收人员还会向被害人提议通过该犯罪集团的其他APP贷款偿还当前欠款，从而继续非法牟利，否则将面临高额“展期费”。曾有一名借款3000元的被害人，因还款逾期被收取“展期费”，最后“还款”1万余元。至案发仅五个月时间，被害人即达10万余人，犯罪金额高达1.1亿余元。
为掩人耳目，该犯罪集团将设在民房内的窝点改头换面，伪装成淘宝网店或合法放贷公司，如在客厅摆放写有合法贷款信息的黑板以应对公安机关检查，此外还会在短信中用“炊熟”“前包”等代替“催收”“钱包”等敏感词。
2019年12月，该案以诈骗罪、寻衅滋事罪、侵犯公民个人信息罪、非法经营罪移送审查起诉。检察机关经审查分析，认为该犯罪集团无论是非法放贷还是“软暴力”催收，均以非法占有为目的，因此准确认定该犯罪集团构成诈骗罪、敲诈勒索罪。
面对900余张贷款记录表、6万余条数据，承办检察官反复计算核对，最终查清该犯罪集团非法所得为1.1亿余元。在两周时间内，检察官还完成了对全部嫌疑人70余人次的提审工作，教育、鼓励嫌疑人如实供述，促使32名嫌疑人全部认罪认罚，检察机关据此提出确定刑量刑建议。
法院当庭采纳了检察机关指控的犯罪事实、罪名及全部量刑建议，依法作出上述判决，所有被告人均当庭表示服判。
检察官说法
被“套路贷”缠身后，被害人不仅要“偿还”虚增数倍的债务，个人和亲友生活也会遭受严重干扰，更有甚者因此失去了家庭和工作。而犯罪分子正是利用了许多被害人自控力弱、消费不理性等特点诱人上钩，非法牟利。由此可见，树立正确的消费观至关重要，忌虚荣，不攀比，合理评估自身经济承受能力。确需贷款也应通过正规金融机构，勿轻信所谓的“无抵押”“低利率”等诱饵而饮鸩止渴，陷入虚增债务、高额罚息、利滚利等陷阱。
来源：绍兴检察微信（ID：xjjwj）
作者：吴闻哲
图片：黄锦锦
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来源：检察日报正义网
