石嘴山市电信网络诈骗十大典型案例（一）

交友投资

冒充外国友人

兼职刷单

网络贷款

冒充公检法

冒充熟人、领导、亲友

冒充电商物流客服

虚假服务

虚假征信

网络游戏产品虚假交易

这些网络高发骗局你遇到过吗？

骗子们常用哪些诈骗话术？

请跟小编一起

看看真实案例

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看看典型案例

1

交友投资类诈骗

（又称“杀猪盘”类诈骗）

2021年2月8日，家住惠农区黄金水岸的李某某通过“珍爱网”认识一个对象，在聊天的过程中，所谓的“对象”对李某某嘘寒问暖、疼爱体贴、关怀备至，久而久之在李某某心中建立了一个高大、体贴、可靠的形象。一周后，“对象”说他和他朋友在网上投资虚拟币能挣大钱，并且自己已经获利。

在“对象”的指导下李某某下载了一款名为“P”的APP在“男友”的指导下投资虚拟币，前几次充值都能盈利并且可以提现，自此，李某某对“对象”所说之事深信不疑，充值的频率越来越快，金额越来越大，李某某先后充值了200元、4000元、5000元都在该平台提现成功且获得了收益。

7月26日李某某又充值了6000元，准备提现时对方说其中奖15000元，让李某某再冲进去15000元就可以提现，李某某就按对方的要求充值了15000元，还是不能提现，后来以手续费、提现保证金等各种要求让报警人给对方不同的账号转款，一直到9月13日，李某某陆陆续续给对方共转账975739元。

直到最后提现时发现提现不了，联系其APP客服，客服称其资金冻结需要交钱才能提现，此时李某某联系“对象”，发现已经被拉黑。李某某共计被骗97.5万元。

李某某被诈骗的经历，是典型的“杀猪盘”案件。在“养猪”阶段，骗子套取李某某经济状况，通过伪装的人设骗取李某某信任顺利进入“诱猪”阶段，让李某某拥有短期快速、高额回报的投资体验，从而诱导李某某不断追加资金，直至“杀猪”阶段，将李某某的资金吃干抹净，消失无影无踪。

2

冒充外国友人类诈骗

2021年3月27日，家住大武口区绿城雅居的韩女士通过一个名叫“禅林精舍”的微信群结识一名美国大兵Jhv，对方自称是在叙利亚打仗的美国人，经过一段时间的交流，二人渐渐熟悉，Jhv向韩女士吐露心声，倾诉烦恼。

美国大兵称自己有一个价值昂贵的包裹无法邮寄到美国，只能邮寄到中国让韩女士代为保管，作为自己日后和韩女士共度余生的财富，他还伤心难过的称自己有个十岁孩子生活艰苦无人看管，希望韩女士接到中国帮自己抚养。

由于韩女士经常念经诵佛，所以想帮助该人，而后美国大兵以孩子生病需要手术费、孩子需要接种新冠疫苗费用以及邮寄价值昂贵的包裹需要交纳保证金等等理由，让韩女士转账先后共计69万余元，后来韩女士幡然醒悟。

在韩女士的交友经历中，骗子利用韩女士的善良，树立一个身世坎坷、生活不易的外国绅士形象，通过“美强惨”的人设博取韩女士同情，让韩女士心甘情愿先后转账10余次，共计被骗69万余元。

3

兼职刷单类诈骗

2022年2月13日，家住大武口区九竹小区赵某某不知不觉地被拉进一个（赤壁市亦芮静教育科技有限公司）的微信群聊中，赵某某在参与抢红包过程中关注到该群中发布的消息，只要关注抖音公益账号，就可以领取红包。赵某某尝试操作后，又陆续领取到40余元红包。

尝到甜头的赵某某通过扫描群中发布的二维码下载“直通车”APP继续跟进任务。群里所谓的福利员在群中发布288元﹣88888元不等佣金的任务，赵某某抢定388元任务，根据福利员要求向指定账户转账388元，一小时后通过支付宝收到返现534元。

赵某某又接着抢了几次任务并完成，抢订金额越来越高。直到完成3888元任务时，福利员提示任务错误，需要支付3倍金额1.16万元后才可重新开启任务。赵某某根据福利员要求转账后，福利员以做错任务必须再完成2倍以上任务金额方可提现为由，诱导赵某某再次追加任务金额。

赵某某继续追加任务后再次提示其任务错误，福利员以多次错误导致其他参与任务人员也无法提现为由，要求赵某某转账2.5万元方可解冻提现。在赵某某向指定账户转账后，客服又以账户异常、缴纳手续费、缴纳税款等理由让赵某某继续向指定账户转账。

在完成所有要求后，客服告知赵某某半小时后可提现，在等待过程中赵某某发现自己的“直通车”APP账号无法登，才发现被骗。

在赵某某的经历中，骗子仅仅通过2次共计495元的返利进行钓鱼，就成功诱导赵某某上钩。最终，赵某某向骗子转账多次共计被骗10.5万元。

4

网络贷款类诈骗

2021年12月6日，家住惠农区嘉园小区的闫某某在网络下载“玖玖优选”APP申请贷款。闫某在填写个人信息后成功申请贷款10万元。闫某在提现过程中，系统提示个人信息填写错误。

闫某联系该APP客服，通过客服发送的链接联系到所谓的业务员，经业务员解释，闫某需要交纳贷款金额50％的保证金方可提现，闫某向指定账户转账5万元后，提示成功申请贷款10万元。

闫某再次提现时，业务员以相同理由告知闫某此次需要提供全额保证金方可提现，闫某表示手中资金不够交纳此次保证金，业务员此时提出可替闫某担保一半金额，只需补齐另一半金额。

闫某再一次向业务员指定账户转账后，业务员又称担保失效，需闫某自行补齐方可提现。在业务员以相同方多次“忽悠”下，闫某继续向不同指定账户转账多次仍未提现成功。

闫某在等待提现的过程中、业务员称只需最后再交纳9.6万元保险金立即提现，才反应过来落入骗子“无限循环”的圈套中。

闫某因急需用钱申请10万元贷款，却在没有借到钱的情况下先后多次向平台高额转账。最终，骗子成功在闫某处“贷款”14.6万元。

再次提醒

网络诈骗时刻潜伏身边

警惕十大高发诈骗

不轻信、不汇款

不透露、不扫码

不点链接、不接听转接电话

一旦发现被骗

请及时报警

全民参与，携手反诈

请及时注册国家反诈中APP

全民反诈

需要您的共同参与

朝阳市反诈中心一周警情预警

据统计，我市本周电信网络诈骗案件高发类型为刷单返利类诈骗；虚假贷款类诈骗；冒充电商物流客服退货退款类诈骗。

易受骗人群

从本周发案情况分析：刷单返利类诈骗易受骗人群多为中青年女性；虚假网络贷款类诈骗易受骗人群多为无业待业人员；冒充电商物流客服退货退款类诈骗易受骗人群多为中年群体。

案例重现

刷单诈骗

2021年11月24日，朝阳市建平县的B女士在抖音上浏览到一条“扫码领现金”的广告。

B女士扫描广告上附带的二维码，下载安装了一个叫“直通车”的刷单软件。

在软件上，客服指导B女士完成刷单并获取收益。起初的几单，B女士都如约收到了佣金。次日，B女士继续通过“直通车”刷单，客服让B女士完成一个高收益的单子，需要先B女士一次性刷够20000元。

B女士按照要求操作后，发现无法提现，便咨询客服。客服以B女士操作失误导致账户冻结为由让其向指定的账户转账进行解冻。

B女士照做后再次点提现，发现依旧失败，客服此时又称B女士信誉分不足，需要B女士购买信誉分......

次日，B女士在浏览器中搜索“刷单提不了能追回吗？”寻求帮助。在网页中B女士找到一个自称“法律维权”的微信号，成功添加后，“法律维权”听了B女士的诉求，让B女士添加了“案件受理”的微信号。

“案件受理”称其是警察，已将B女士的被骗资金追回15000元，需要B女士按其要求操作才可以返还。

B女士按要求向对方账户转去“资金核验费”。转完后，B女士发现自己被骗的钱仍未归还，就咨询“案件受理”，“案件受理”称B女士再向自己的银行卡存入30000元后即可收到被追回的15000万元，B女士意识不对，咨询银行的工作人员，才知被骗，共计损失224535元。

冒充公检法诈骗

2021年11月28日，朝阳市建平县的W先生收到一条手机短信，短信中称W先生尾号为“9501”的银行卡已经逾期，银行现已将W先生拉入征信黑名单，如需解除，需联系号码“XXX—XXXXXXXX”。

于是W先生就拨打短信里的电话，电话中对方称其名下的银行卡的逾期行为已经影响征信，解除征信需给指定账户缴纳保证金，通过后保证金会悉数归还。

随后W先生向对方提供的银行卡号转账两笔共计41457元人民币，转账完成后，W先生没有等到征信恢复的消息，反而是对方依旧以各种理由要求转账。

W先生此时意识到不对，自己可能遭遇电信诈骗了。

网络贷款诈骗

2021年11月30日，朝阳市北票市的A先生用手机上网时下载了一款叫“玖玖”的贷款APP。

A先生在APP上填写好个人信息后便开始操作申办贷款。

A先生在APP上申请了50000元的贷款，正当他准备提现时，系统显示提现失败。

A先生随即联系APP上的客服，客服称A先生在提现时银行账号填写错误导致账户被冻结，需要交纳保证金将账户进行解冻，否则会不光不能进行借贷服务，还会影响征信。

A先生于是向对方指定的账户转了6000元的保证金。

过了一会，A先生没有等到账户解冻成功的消息，而是对方又来向自己要钱。

A先生感觉不对，意识自己被骗了，共计损失6000元。

警方提示

1、个人征信由《征信业管理条例》统一规定，如果有不良记录，只需保持良好记录一定年限就能解除，不要相信网上所谓缴纳保证金解除不良记录的消息。

2、所有刷单都是诈骗！低投入、高回报的好事是不存在的，要通过正规渠道寻找兼职，确保付出得到回报。

3、不要轻易相信网上贷款，贷款要选择正规途径。银行、正规贷款公司不会要求借款人在申请贷款前就支付手续费、保证金等各类费用，转账的一定是诈骗!

玖玖金服：后监管时代如何泛舟互联网金融蓝海

2007年以来，互联网金融新兴业态逐渐出现在公众视野中，但很长一段时间内，相关金融法律难以对其产生实质约束力，导致其游走于灰色地带，常常被称作“野孩子”，以至于行业内都流行这样一句话：监管未至，自律先行。

前不久的7月18日，由人民银行牵头，10部委联合发布了《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》(银发[2015]221号，以下简称《指导意见》)。该文件的发布是中国互联网金融具有划时代意义的一个文件，《指导意见》按照“鼓励创新、防范风险、趋利避害、健康发展”的总体要求，提出了一系列鼓励创新、支持互联网金融稳步发展的政策措施，积极鼓励互联网金融平台、产品和服务创新，互联网消费金融也首次出现在官方文件中，这对于刚刚起步的互联网消费金融的发展具有重要指导意义。

艾瑞咨询公布的首份消费金融报告数据显示：预计到2017年，中国互联网消费金融产业整体市场就将突破千亿，三年复合增长率高达94%。在后监管时代，在不断健全完善的行业监管制度下，门槛的设立、要求的标准化使得先入者和后来者都进入更加公正、有序的轨道。

在此背景之下，对于刚成立半年的玖玖金服来说，也是一个难得的机遇。作为上海市首批允许使用“互联网金融”冠名的创新型企业，以金融为基石，在多重风控和强有力的保证措施下，联合各大金融服务机构，以创新思维建立新型互联网金融生活服务平台。

目前，玖玖金服正在全力整合跨界资源，广泛挖掘不同人群的多样化需求，搭建包括母婴关怀、健康饮食、休闲度假、成长计划、养老保障在内的九大生活服务体系，为不同年龄段、不同性别的客户定制符合需求的消费与金融一体化服务，并采用线上平台和线下营业网点相结合的O2O模式来推动生活消费。

在风险管理方面，玖玖金服作为互联网金融公司中的后起之秀，自成立之日起就将客户的风险放在服务的第一位，更将对客户风险的规避作为我们林立与纷繁、浮躁的金融市场的终极目标。通过清晰、独立、科学、合理的产品交易结构，玖玖确保在任何时候都不经手客户一分钱。

短短半年内，玖玖金服高速发展，已在上海、北京、山东、江苏等多省市建立了营业网点，快速布局辐射全国的财富管理服务网络。并计划于2015年开设营业网点39家，2016年底全国的营业网点达到99家。通过营业网点的铺设及完善，不断地增强投资理财业务的覆盖及完善消费服务的体验功能，更好地实现经济“新常态”下金融普惠大众的功用。2015年，互联网金融监管的“靴子“终于落地，同时也会加速行业调整、优胜劣汰，而真正有实力的稳健平台则会迎来发展的春天。据业内人士预测，今后监管部门还会对消费金融领域开展监管评级，对符合发展方向、创新动力强劲、业务发展稳健合规的互联网消费金融公司给予更广的资金渠道和更宽松的资金政策支持。对于玖玖金服这样的消费金融领域的新锐势力来说，这样的环境和趋势无疑是利好的。作为一家专业的互联网金融生活平台，一直都严格遵守自律、安全、透明的原则，并且始终把投资人的利益放在首位。

为了进一步抓住发展机遇，为用户打造更安全、服务更完善的互联网金融生活平台。玖玖金服更将始终按照《指导意见》和银监会的具体要求，认真贯彻落实《指导意见》，努力完善平台的安全体系，争取做到让监管满意、让投资人放心、让市场更加认可的消费金融新势力。

(责编：侯青华)