【扫黑除恶】天祝县人民检察院提起公诉的首例涉嫌恶势力犯罪集团案件公开审理

2019年9月21日，天祝县人民检察院提起公诉的被告人席某某、高某某等18人涉嫌寻衅滋事、非法拘禁、故意伤害恶势力犯罪集团一案由天祝县人民法院在凉州区法院刑事审判庭公开审理。天祝县检察院指派检察长张瑞良等七人出庭支持公诉。天祝县法院院长王多志等七人组成合议庭，公开开庭审理此案。

检察机关指控，自2012年以来，被告人席某某以武威市鑫隆典当有限责任公司、天祝县鑫隆小额贷款有限责任公司名义向武威市凉州区、天祝县20多名居民发放高利贷款，为索要高利贷款及利息，纠集被告人高某某、张某某、慕某某、王某某，雇佣被告人李某等人，采用“跟踪贴靠、贴报喷字、扬言传播疾病、强拿硬要、站场摆势、非法剥夺他人人身自由、故意伤害他人身体等手段实施寻衅滋事、非法拘禁、故意伤害违法犯罪活动。致使部分借款人外出躲债不敢回家，部分借款人及其家人不敢在自家居住，部分借款人、担保人因不堪滋扰借住他处或搬家在外租房居住，部分借款人因不堪滋扰，被迫签订违背意愿的协议等。逐步形成以被告人席某某为首要分子，被告人高某某、张某某、慕某某、王某某为重要成员，被告人李某为组织成员的恶势力犯罪集团，为非作恶，严重扰乱社会生活秩序，在当地造成较为恶劣的社会影响。

该案系天祝县人民检察院提起公诉的首例恶势力犯罪集团案件，因涉案人数众多，案情复杂，天祝县院成立了由检察长为组长的办案组，在侦查环节提前介入，引导侦查取证，固定相关证据。在审查起诉环节，全面审阅卷宗，多次召集检察官联席会议、检察委员会议，并与县委政法委、公安、法院召开联席会议。分析研究案情，把握证据标准，及时向上级院请示汇报，依法从严从快提起公诉。庭审中，公诉人依法对各被告人进行了讯问，并就恶势力犯罪集团成因及罪名、量刑进行举证、质证并发表公诉意见。对辩护人提出的关于定罪、量刑、法律适用问题的辩护意见进行了充分而全面的答辩，法庭充分保障了各被告人的诉讼权利。

该案将择期宣判。

来源：天祝县人民检察院

天祝县人民检察院依法对一起恶势力犯罪集团案件提起公诉

2019年6月27日，天祝县人民检察院依法对席某某、高某某、张某某、慕某某、王某某、李某以涉嫌寻衅滋事、非法拘禁、故意伤害罪向天祝县人民法院提起公诉。

被告人席某某自2012年以来，以武威市鑫隆典当有限责任公司、天祝县鑫隆小额贷款有限责任公司名义向武威市凉州区、天祝县居民发放高利贷款，为索要高利贷款及利息，被告人席某某纠集被告人高某某、张某某、慕某某、王某某，雇佣被告人李某，采用跟踪贴靠、贴报喷字、泼洒污物、扬言传播疾病、强拿硬要、站场摆势、非法剥夺他人人身自由、故意伤害他人身体等手段实施寻衅滋事、非法拘禁、故意伤害违法犯罪活动，严重扰乱社会生活秩序，在当地造成较为恶劣的社会影响。

为深入推进扫黑除恶专项斗争，依法准确、从严从快打击恶势力犯罪，天祝县检察院高度重视，检察长张瑞良同志亲自担任主办检察官，迅速成立由分管副检察长、公诉、侦监部门负责人、业务骨干为成员的办案组，与公安机关密切配合，精准引导侦查取证，边引导边审查，并多次召开检警联席会议、检察官联席会议，调整侦查思路、明确侦查重点，围绕犯罪构成要件收集、固定证据，督促公安机关加大追逃力度，为精准指控打下坚实基础。在全面细致审查案件事实、完善证据体系、分析论证法律适用后，依法认定被告人席某某为首要分子，被告人高某某、张某某、慕某某、王某某为重要成员，被告人李某为组织成员的恶势力犯罪集团提起公诉。

江苏终止89家小额贷款公司经营资格

近日，江苏省地方金融监管局发布公示，终止89家小额贷款公司相关经营资格，包括：面向“三农”、中小企业发放贷款、提供融资性担保、开展金融机构业务代理以及经监管部门批准的其他业务。相关人士指出，此举旨在落实“防范金融风险”攻坚战工作要求，从严规范小贷公司发展。

数据：

江苏小贷公司数量全国第一

根据央行公布的数据显示，截至2018年9月末，全国共有小额贷款公司8332家，贷款余额9721亿元，前三季度减少19亿元。而根据央行此前公布的今年上半年小贷公司数据，上半年时，小贷公司贷款余额增加22亿元。也就是说，第三季度，小贷公司贷款余额净减少41亿元。

从贷款余额来看，截至三季度末，四川省、江苏省、广东省占据前三，分别为1614.71亿元、888.55亿元、756.09亿元。

从机构数量来看，江苏省、辽宁省和吉林省占据绝对的优势，分别为637家、511家与507家。实收资本上，重庆市、江苏省与广东省占据前三，分别为994.54亿元、783.91亿元和696.36亿元。

除了贷款余额出现缩水，小贷公司的数量也正在减少。数据显示，截至2018年6月末，全国共有小额贷款公司8394家。据计算，今年6-9月，正常经营的小贷公司数量减少了62家。

据相关人士介绍，目前小贷公司整个行业都遇到发展瓶颈，有三分之一处于停业、半停业状态，贷款逾期率高达30%以上，逾期贷款催收成为其当下主业；另有三分之一左右的小贷公司处于勉强维持的状况，资产质量状况较差，经营管理压力较大；只有30%左右的小贷公司经营状况和盈利能力较好，基本能实现商业可持续发展，但综合抗风险能力依然较弱。

现象：

小贷公司为非法放贷背黑锅

尽管江苏小贷公司发展迅速，但行业规范性仍然有待提升，金融风险问题也不容忽视。以此次被终止经营资格的南京市栖霞区金翔农村小额贷款公司为例，该公司注册于2011年，经营范围为面向“三农”发放贷款、提供融资性担保等业务，公司从去年到今年已经涉及至少6起法律诉讼，多为金融借款合同纠纷，显示出该公司不良贷款较多，金融风险较大。

省地方金融监管局相关人士指出，按照相关文件精神，金融监管部门对全省小额贷款公司风险情况进行了专项摸排，根据各设区市金融办上报的情况，经研究，决定终止一些小贷公司经营资格。

江苏金农股份有限公司相关人士称，近年来，民间借贷发展迅猛，社会上出现了许多非持牌或未经监管部门批准的非法放贷机构，在严重扰乱金融秩序的同时也混淆了社会大众对小贷行业的认知，严重损害小贷公司等合法放贷机构的社会形象及经营发展环境。中国小额贷款公司协会会长向为国也表示，目前社会上相当一部分人分不清小贷公司与非法放贷组织的界限，让正规小贷公司背了不少黑锅，应该呼吁划清正规小贷公司与非法放贷组织的界限。

对策：

加强行业监管，提升品牌建设

针对小贷行业良莠不齐，再加上非法放贷组织的“抹黑”情况。江苏省的对策是除了加强行业监管外，还积极提升小贷公司品牌建设。去年以来，江苏出台了多项关于促进小额贷款公司持续健康发展以及加强行业规范的文件。根据文件要求，江苏对小贷公司放宽市场准入，鼓励创新发展。同时突出监管重点，防范行业风险。对存在违规行为且情节严重、资产质量严重恶化且公司无能力或不愿意充实资本金、一年以上不开展业务的小额贷款公司，依法终止小额贷款经营资格或关闭清算，坚决予以市场退出。

同时，重点关注已上市（挂牌）以及有对外融资、或有负债的小额贷款公司。对存在违规行为的，应根据情节轻重及时采取措施予以处置。对发现有非法集资、暴力催债或洗钱等违法行为的，根据属地管理原则，由金融办会同工商部门责令停业整顿或吊销营业执照；构成犯罪的，移交司法机关依法追究责任；对存在重大违规违法的相关责任人，应采取行业禁入措施。

此外，江苏省让各地金融监管部门主导成立江苏金农公司，负责搭建的“云服务平台”模式将服务与监管集于一身，成为全省小贷公司与监管机构之间的关键纽带。具体来说，江苏金农的主业是面向全省小贷公司统一提供IT系统支撑、行业培训、业务创新、辅助性风险监测等信息平台服务，引导江苏小贷行业规范化、规模化发展。

值得关注的是，除了在业务上予以支持，金农公司对小贷公司的形象也进行了统一设计。这一点最直观的体现就是在小贷公司的上整齐划一。这种品牌建设无疑为小贷公司打响知名度提供了帮助。

附89家小贷公司全名单：

南京市

南京市建邺区美银农村小额贷款公司

南京市栖霞区金翔农村小额贷款公司

无锡市

无锡市锡山区汇侬农村小额贷款公司

无锡市新区东泰农村小额贷款公司

江阴长三角农村小额贷款公司

宜兴市荆溪农村小额贷款公司

徐州市

睢宁县丰立农村小额贷款公司

睢宁县公盛农村小额贷款公司

新沂市北方农村小额贷款公司

新沂市金邦农村小额贷款公司

铜山县鑫隆农村小额贷款公司公司

徐州市铜山区信维农村小额贷款公司

邳州市飞亚农村小额贷款公司

邳州市福华农村小额贷款公司

邳州市富祥农村小额贷款公司

徐州市鼓楼区江南农村小额贷款公司

徐州市鼓楼区家园农村小额贷款公司

徐州市泉山区中兴和农村小额贷款公司

常州市

常州市新北区新联信农村小额贷款公司

常州市新北区汇通农村小额贷款公司

常州市新北区福田农村小额贷款公司

常州市金坛区汇众农村小额贷款公司

常州市钟楼区银华农村小额贷款公司

溧阳市华隆农村小额贷款公司

常州市隆汇科技小额贷款公司

苏州市

苏州市相城区永大农村小额贷款公司

吴江市黎里农村小额贷款公司

吴江市同里农村小额贷款公司

苏州市吴中区华琨农村小额贷款公司，

苏州市姑苏区友谊农村小额贷款公司

苏州高新区狮山农村小额贷款公司

苏州市沧浪区昌信农村小额贷款公司

南通市

南通市禾裕科技小额贷款公司

南通市通州区苏通农村小额贷款公司

如东县通力农村小额贷款公司

镇江市

镇江市紫阳科技小额贷款公司

扬中市天益农村小额贷款公司

句容市万宏农村小额贷款公司

扬州市

仪征市汇兴农村小额贷款公司

高邮市新秦农村小额贷款公司

扬州市邗江区甘泉农村小额贷款公司

宝应县宝华农村小额贷款公司

高邮市兴华农村小额贷款公司

高邮市汇通农村小额贷款公司

高邮市中信农村小额贷款公司

扬州市广陵区金达农村小额贷款公司

扬州市广陵区国弘农村小额贷款公司

淮安市

盱眙县楚银农村小额贷款公司

金湖县金泰农村小额贷款公司

金湖县金亿农村小额贷款公司

洪泽县泓顺农村小额贷款公司

盐城市

阜宁县泓源农村小额贷款公司

阜宁县兴谷农村小额贷款公司

大丰市华诚农村小额贷款公司

连云港市

东海县融乐农村小额贷款公司

东海县永发农村小额贷款公司

连云港市科教创业园区浦建农村小额贷款公司

连云港市海州区蔷薇农村小额贷款公司

连云港市连云区得信农村小额贷款公司

连云港市新浦区裕盛农村小额贷款公司

宿迁市

沭阳县椿州农村小额贷款公司

沭阳县润民农村小额贷款公司

沭阳县景顺农村小额贷款公司

沭阳县金正农村小额贷款公司

沭阳县元丰农村小额贷款公司

泗阳县巾帼农村小额贷款公司

泗洪县丰泰农村小额贷款公司

泗洪县富园农村小额贷款公司

泗洪县首义农村小额贷款公司

宿迁市宿豫区民兴农村小额贷款公司

宿迁市宿豫区浩荣农村小额贷款公司

宿迁市宿城区信华农村小额贷款公司

宿迁市宿城区中祥农村小额贷款公司

宿迁市宿城区民盛农村小额贷款公司

宿迁市理想科技小额贷款公司

宿迁经济开发区中成农村小额贷款公司

宿迁市宿豫区联友农村小额贷款公司

宿迁市宿城区德阳农村小额贷款公司

泰州市

兴化市兴润农村小额贷款公司

兴化市伟诚农村小额贷款公司

兴化市楚缘农村小额贷款公司

兴化市恒盛农村小额贷款公司

兴化市周庄农村小额贷款公司

兴化市楚润农村小额贷款公司

兴化市永泰诚农村小额贷款公司

靖江市长阳农村小额贷款公司

靖江市香江农村小额贷款公司

泰州市姜堰区鑫华农村小额贷款公司

泰州市姜堰区鑫源丰农村小额贷款公司